金融服務(wù)行業(yè)投資者免責(zé)承諾書(shū)合同編號(hào)：__________甲方（金融服務(wù)提供方）：甲方名稱(chēng)：__________法定代表人：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________乙方（投資者）：乙方姓名：__________身份證號(hào)碼：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________一、前言本免責(zé)承諾書(shū)旨在明確甲乙雙方在金融服務(wù)投資領(lǐng)域的權(quán)利和義務(wù)，保證雙方在投資過(guò)程中的合法權(quán)益得到保障。本承諾書(shū)是基于雙方的自愿協(xié)商，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)制定。二、定義和解釋1.定義（1）“金融服務(wù)”指甲方為乙方提供的與投資相關(guān)的咨詢(xún)、建議、管理等服務(wù)。（2）“投資產(chǎn)品”指乙方通過(guò)甲方的金融服務(wù)進(jìn)行投資的各類(lèi)金融工具，如股票、債券、基金等。（3）“投資收益”指乙方通過(guò)投資產(chǎn)品所獲得的利潤(rùn)或回報(bào)。（4）“投資風(fēng)險(xiǎn)”指乙方在投資過(guò)程中可能面臨的損失或不確定性。2.解釋規(guī)則（1）本承諾書(shū)的解釋?xiě)?yīng)遵循公平、合理、誠(chéng)實(shí)信用的原則。（2）如本承諾書(shū)中的條款存在歧義，應(yīng)按照通常的理解進(jìn)行解釋。如仍存在爭(zhēng)議，雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行解釋。三、聲明與保證1.投資者的聲明（1）乙方聲明其具有完全的民事行為能力，能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。（2）乙方聲明其對(duì)投資的目的、風(fēng)險(xiǎn)和收益有充分的認(rèn)識(shí)和理解，并愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。（3）乙方聲明其投資資金來(lái)源合法，不存在任何違法違規(guī)的情況。2.投資者的保證（1）乙方保證其提供的個(gè)人信息和資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，如有變更，應(yīng)及時(shí)通知甲方。（2）乙方保證按照甲方的要求提供相關(guān)的信息和資料，并配合甲方進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。（3）乙方保證遵守國(guó)家法律法規(guī)和甲方的相關(guān)規(guī)定，不從事任何違法違規(guī)的投資行為。四、投資風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知1.風(fēng)險(xiǎn)提示（1）甲方應(yīng)向乙方充分揭示投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。（2）甲方應(yīng)向乙方提供投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和相關(guān)說(shuō)明，幫助乙方了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征。2.投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解和接受（1）乙方應(yīng)認(rèn)真閱讀甲方提供的風(fēng)險(xiǎn)提示和投資產(chǎn)品說(shuō)明，充分理解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征。（2）乙方確認(rèn)其已經(jīng)了解并愿意承擔(dān)投資產(chǎn)品可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。五、金融服務(wù)內(nèi)容1.服務(wù)范圍（1）甲方為乙方提供的金融服務(wù)包括但不限于投資咨詢(xún)、投資建議、投資組合管理等。（2）甲方應(yīng)根據(jù)乙方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，為乙方制定個(gè)性化的投資方案。2.服務(wù)方式（1）甲方可以通過(guò)電話(huà)、郵件、短信、面談等方式為乙方提供金融服務(wù)。（2）甲方應(yīng)及時(shí)向乙方反饋投資產(chǎn)品的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和投資收益情況，定期為乙方提供投資報(bào)告。六、投資者的義務(wù)1.信息提供義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照甲方的要求，如實(shí)提供個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等相關(guān)信息。（2）乙方應(yīng)及時(shí)向甲方提供投資過(guò)程中發(fā)生的重大事項(xiàng)和變化情況，如個(gè)人財(cái)務(wù)狀況的重大變化、投資目標(biāo)的調(diào)整等。2.配合義務(wù)（1）乙方應(yīng)配合甲方進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理，按照甲方的要求完成相關(guān)的問(wèn)卷調(diào)查和測(cè)試。（2）乙方應(yīng)配合甲方進(jìn)行投資交易的操作，如簽署相關(guān)的文件、提供必要的授權(quán)等。3.保密義務(wù)（1）乙方應(yīng)對(duì)甲方提供的金融服務(wù)內(nèi)容、投資產(chǎn)品信息等保密，不得向第三方泄露。（2）乙方不得利用甲方提供的信息進(jìn)行非法或不正當(dāng)?shù)慕灰谆顒?dòng)。七、免責(zé)條款1.一般性免責(zé)（1）甲方在提供金融服務(wù)過(guò)程中，已盡到合理的注意義務(wù)和勤勉義務(wù)，但由于不可抗力、市場(chǎng)波動(dòng)等不可預(yù)見(jiàn)、不可避免的因素導(dǎo)致乙方投資損失的，甲方不承擔(dān)責(zé)任。（2）甲方依據(jù)乙方提供的信息和資料進(jìn)行投資建議和管理，如因乙方提供的信息和資料不實(shí)或不準(zhǔn)確導(dǎo)致投資損失的，甲方不承擔(dān)責(zé)任。2.特定情形下的免責(zé)（1）如因法律法規(guī)的變更或政策的調(diào)整導(dǎo)致乙方投資損失的，甲方不承擔(dān)責(zé)任。（2）如因投資產(chǎn)品發(fā)行方或交易對(duì)手的違約或破產(chǎn)導(dǎo)致乙方投資損失的，甲方不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)協(xié)助乙方采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施。八、賠償限制1.賠償?shù)纳舷蓿?）在任何情況下，甲方對(duì)乙方的賠償責(zé)任不應(yīng)超過(guò)乙方實(shí)際支付的投資服務(wù)費(fèi)用的兩倍。（2）如乙方的投資損失是由于其自身的過(guò)錯(cuò)或違反本承諾書(shū)的約定導(dǎo)致的，甲方不承擔(dān)賠償責(zé)任。2.除外責(zé)任（1）甲方對(duì)乙方的間接損失、利潤(rùn)損失、機(jī)會(huì)成本等不承擔(dān)賠償責(zé)任。（2）甲方對(duì)乙方因投資決策失誤或市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的投資損失不承擔(dān)賠償責(zé)任。九、法律適用與爭(zhēng)議解決1.法律適用（1）本承諾書(shū)的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用[具體法律法規(guī)]。（2）如本承諾書(shū)的某些條款與相關(guān)法律法規(guī)相沖突，應(yīng)以法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)，但不影響其他條款的效力。2.爭(zhēng)議解決方式（1）雙方在本承諾書(shū)的履行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。（2）如協(xié)商不成，雙方同意將爭(zhēng)議提交至[仲裁機(jī)構(gòu)名稱(chēng)]進(jìn)行仲裁，仲裁裁決為終局裁決，對(duì)雙方均具有約束力。3.仲裁或訴訟的選擇（1）雙方明確約定，在本承諾書(shū)履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，選擇仲裁方式解決的，應(yīng)在爭(zhēng)議發(fā)生后的[具體期限]內(nèi)提交仲裁申請(qǐng)；選擇訴訟方式解決的，應(yīng)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）雙方同意，一旦選擇了仲裁或訴訟方式解決爭(zhēng)議，就不得再以其他方式解決同一爭(zhēng)議。十、通知與送達(dá)1.通知的方式（1）雙方同意，本承諾書(shū)項(xiàng)下的通知應(yīng)以書(shū)面形式發(fā)出，包括但不限于郵件、傳真、信函等。（2）通知的送達(dá)地址以本承諾書(shū)約定的地址為準(zhǔn)，如一方變更地址，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。2.送達(dá)的確認(rèn)（1）通知以郵件形式發(fā)出的，以郵件發(fā)送成功視為送達(dá)；以傳真形式發(fā)出的，以傳真發(fā)送成功視為送達(dá)；以信函形式發(fā)出的，以信函寄出后[具體天數(shù)]視為送達(dá)。（2）如一方對(duì)通知的送達(dá)有異議，應(yīng)在收到通知后的[具體天數(shù)]內(nèi)提出，否則視為通知已送達(dá)。十一、合同的變更與解除1.變更的條件（1）本承諾書(shū)的任何變更須經(jīng)雙方書(shū)面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更協(xié)議。（2）如法律法規(guī)發(fā)生變化或市場(chǎng)情況發(fā)生重大變化，甲方有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)本承諾書(shū)的相關(guān)條款進(jìn)行調(diào)整，但應(yīng)提前通知乙方。2.解除的情形（1）雙方協(xié)商一致，可以解除本承諾書(shū)。（2）如乙方違反本承諾書(shū)的約定，甲方有權(quán)解除本承諾書(shū)，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（3）如甲方未能按照本承諾書(shū)的約定為乙方提供金融服務(wù)，乙方有權(quán)解除本承諾書(shū)，并要求甲方退還已支付的投資服務(wù)費(fèi)用。十二、保密條款1.保密信息的范圍（1）雙方在本承諾書(shū)的履行過(guò)程中所涉及的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶(hù)信息等均為保密信息。（2）保密信息包括但不限于雙方的業(yè)務(wù)計(jì)劃、財(cái)務(wù)狀況、投資策略、交易記錄等。2.保密期限（1）本承諾書(shū)的保密期限為自本承諾書(shū)生效之日起[具體年限]。（2）在保密期限屆滿(mǎn)后，雙方仍應(yīng)對(duì)對(duì)方的保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，直至該保密信息已為公眾所知悉。3.違反保密條款的責(zé)任（1）如一方違反本保密條款，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金，并賠償對(duì)方因此所遭受的損失。（2）違約金的數(shù)額為[具體金額]，如損失超過(guò)違約金的數(shù)額，違約方還應(yīng)賠償對(duì)方的全部損失。十三、違約責(zé)任1.投資者的違約責(zé)任（1）如乙方未按照本承諾書(shū)的約定履行信息提供義務(wù)、配合義務(wù)或保密義務(wù)，應(yīng)向甲方支付違約金，并承擔(dān)由此給甲方造成的損失。（2）違約金的數(shù)額為乙方實(shí)際支付的投資服務(wù)費(fèi)用的[具體比例]，如損失超過(guò)違約金的數(shù)額，乙方還應(yīng)賠償甲方的全部損失。2.金融服務(wù)提供方的違約責(zé)任（1）如甲方未按照本承諾書(shū)的約定為乙方提供金融服務(wù)，應(yīng)向乙方退還已支付的投資服務(wù)費(fèi)用，并支付違約金。（2）違約金的數(shù)額為乙方實(shí)際支付的投資服務(wù)費(fèi)用的[具體比例]，如乙方因此遭受其他損失，甲方還應(yīng)賠償乙方的全部損失。十四、其他條款1.完整協(xié)議（1）本承諾書(shū)構(gòu)成雙方之間關(guān)于金融服務(wù)投資的完整協(xié)議，取代雙方之前的任何口頭或書(shū)面協(xié)議。（2）本承諾書(shū)的任何條款如被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力和可執(zhí)行性。2.可分割性（1）本承諾書(shū)的各項(xiàng)條款應(yīng)被視為可分割的，如果本承諾書(shū)的任何條款被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。（2）雙方應(yīng)盡力協(xié)商修改被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行的條款，使其符合雙方的原意和本承諾書(shū)的