證券總部面試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險最低？（）A.股票B.期貨C.國債D.企業(yè)債券答案：C2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.風(fēng)險分散功能D.消除貧困功能答案：D3.股票價格指數(shù)是（）。A.股票價格的平均數(shù)B.股票成交量的平均數(shù)C.股票價格變動的相對數(shù)D.股票成交量變動的相對數(shù)答案：C4.我國證券交易所采用的交易制度是（）。A.做市商制度B.競價交易制度C.協(xié)議交易制度D.混合交易制度答案：B5.證券投資基金的主要當(dāng)事人不包括（）。A.基金投資者B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售人答案：D6.在證券交易中，最小的報價單位是（）。A.0.001元B.0.01元C.0.1元D.1元答案：A7.以下哪項不屬于證券公司的業(yè)務(wù)（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.農(nóng)業(yè)種植業(yè)務(wù)C.證券自營業(yè)務(wù)D.證券承銷業(yè)務(wù)答案：B8.股票發(fā)行的定價方式不包括（）。A.協(xié)商定價B.詢價C.累計投標(biāo)定價D.隨機(jī)定價答案：D9.證券市場監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資者利益B.保證證券市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)性風(fēng)險D.推動證券市場的健康發(fā)展答案：A10.以下哪種財務(wù)比率可以衡量企業(yè)的償債能力？（）A.市盈率B.資產(chǎn)負(fù)債率C.凈資產(chǎn)收益率D.銷售凈利率答案：B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.影響股票價格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素包括（）。A.經(jīng)濟(jì)增長B.貨幣政策C.通貨膨脹D.國際收支狀況答案：ABCD2.證券公司的風(fēng)險控制指標(biāo)包括（）。A.凈資本B.風(fēng)險覆蓋率C.資本杠桿率D.流動性覆蓋率答案：ABCD3.證券投資分析的基本要素有（）。A.信息B.步驟C.方法D.原則答案：ABC4.以下屬于金融衍生工具的有（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換合約答案：ABCD5.股票的基本特征包括（）。A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性答案：ABCD6.證券市場的監(jiān)管手段有（）。A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.輿論手段答案：ABC7.以下哪些是債券的基本要素（）。A.票面價值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行人答案：ABCD8.證券投資基金的分類依據(jù)有（）。A.運(yùn)作方式B.組織形式C.投資對象D.投資目標(biāo)答案：ABCD9.以下屬于證券市場自律性組織的有（）。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.基金業(yè)協(xié)會答案：ABD10.上市公司信息披露的內(nèi)容包括（）。A.招股說明書B.上市公告書C.定期報告D.臨時報告答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票是一種無期限的證券。（）答案：正確2.證券投資基金的收益完全由基金管理人的投資能力決定。（）答案：錯誤3.證券公司可以用客戶的交易結(jié)算資金進(jìn)行自營業(yè)務(wù)。（）答案：錯誤4.債券的票面利率越高，債券的價格就越高。（）答案：錯誤5.中國證券市場采用注冊制和核準(zhǔn)制兩種發(fā)行制度。（）答案：正確6.證券投資分析的方法只有基本分析和技術(shù)分析兩種。（）答案：錯誤7.股票市場中的藍(lán)籌股通常是指業(yè)績優(yōu)良、穩(wěn)定成熟的大公司股票。（）答案：正確8.證券交易所本身不參與證券買賣。（）答案：正確9.風(fēng)險厭惡型投資者更傾向于投資債券而不是股票。（）答案：正確10.上市公司的控股股東可以隨意挪用上市公司的資金。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的構(gòu)成要素。答案：證券市場的構(gòu)成要素主要包括證券發(fā)行人、證券投資者、證券中介機(jī)構(gòu)、自律性組織和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。證券發(fā)行人是證券的供應(yīng)者，包括公司（企業(yè)）、政府和政府機(jī)構(gòu)等；證券投資者是證券的需求者，包括個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者；證券中介機(jī)構(gòu)如證券公司等，起聯(lián)系發(fā)行人和投資者的作用；自律性組織如證券交易所、證券業(yè)協(xié)會等；證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券市場進(jìn)行監(jiān)管。2.簡要說明股票和債券的區(qū)別。答案：首先，股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證。其次，股票的收益具有不確定性，債券有固定的票面利率，收益相對穩(wěn)定。再者，股票無到期日，債券有償還期限。最后，股票的風(fēng)險一般高于債券。3.簡述證券投資基金的優(yōu)勢。答案：一是集合投資，將眾多投資者的資金集中起來進(jìn)行投資，降低投資成本。二是分散風(fēng)險，通過投資多種證券來分散風(fēng)險。三是專業(yè)管理，由專業(yè)的基金管理人進(jìn)行投資操作。四是流動性較好，投資者可以較方便地買賣基金份額。4.闡述證券市場監(jiān)管的意義。答案：一是保護(hù)投資者利益，防止投資者被欺詐等。二是保證證券市場的公平、效率和透明，促進(jìn)市場健康發(fā)展。三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險，避免金融市場動蕩，維護(hù)金融穩(wěn)定。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何看待證券市場中的內(nèi)幕交易行為？答案：內(nèi)幕交易是不公平的行為。它損害了普通投資者的利益，破壞了證券市場的公平性原則。擾亂了市場秩序，使得市場資源不能有效配置。監(jiān)管部門應(yīng)嚴(yán)厲打擊內(nèi)幕交易，加強(qiáng)監(jiān)管和信息披露要求。2.如果你是證券分析師，如何評估一家上市公司的投資價值？答案：首先分析公司的財務(wù)狀況，包括盈利能力、償債能力等。其次看行業(yè)前景，是否處于增長行業(yè)。再者看公司的競爭力，如技術(shù)、品牌等優(yōu)勢。還要考慮宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對公司的影響。3.討論在證券投資中如何控制風(fēng)險？答案：一是進(jìn)行資產(chǎn)配置，分散投資不同類型證券。二是做好風(fēng)險評估，了解投資產(chǎn)品風(fēng)險。三是