項(xiàng)目六銀行結(jié)算賬戶的管理現(xiàn)金支票取現(xiàn)的流程1）查詢銀行存款余額查詢方式：確定銀行存款余額大于要取現(xiàn)的金額，防止開具空頭支票，給公司造成不必要的損失1.登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行查詢2.致電開戶行查詢現(xiàn)金支票取現(xiàn)的流程2）提出申請(qǐng)并填寫現(xiàn)金支票使用登記簿現(xiàn)金支票取現(xiàn)的流程3）填寫支票填寫時(shí)應(yīng)使用黑色或藍(lán)黑色碳素筆，字跡清晰工整，且不得涂改1.填寫出票日期，出票日期必須使用中文大寫。2.填寫收款人全稱3.填寫人民幣大寫金額，不得留白4.填寫人民幣小寫金額，前面加人民幣符號(hào)“￥”5.填寫款項(xiàng)的用途6.填寫取現(xiàn)當(dāng)天日期，用小寫日期格式（這個(gè)日期可寫可不寫）現(xiàn)金支票取現(xiàn)的流程3）填寫支票填寫時(shí)應(yīng)使用黑色或藍(lán)黑色碳素筆，字跡清晰工整，且不得涂改1.小寫日期，與正聯(lián)一致2.收款人，與正聯(lián)一致，可簡寫3.金額，與正聯(lián)一致，用小寫4.用途，與正聯(lián)一致5.需要時(shí)填寫附加信息，與背面一致現(xiàn)金支票取現(xiàn)的流程4）審批蓋章現(xiàn)金支票填寫好后，必須在支票上（正反兩面）蓋上企業(yè)在銀行的預(yù)留印鑒。印章要蓋清晰，印章之間不能出現(xiàn)重疊現(xiàn)金支票取現(xiàn)的流程5）生成密碼并填入銀行在受理現(xiàn)金支票取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，是根據(jù)銀行預(yù)留印鑒及支付密碼來判斷是否將款項(xiàng)交由持票人。獲取支付密碼需要用到支付密碼器支付密碼器的使用步驟一般在購買支付密碼器時(shí)，都有配套的使用說明書，按照說明書進(jìn)行操作。以支票為例：選擇操作人員，出納辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)該選擇“簽發(fā)人”A輸入操作人員的登陸密碼，登陸B(tài)選擇相應(yīng)的操作，辦理業(yè)務(wù)時(shí)選擇“簽發(fā)憑證”項(xiàng)，查詢以前的操作選擇“歷史記錄”項(xiàng)，修改密碼選擇“修改口令”項(xiàng)C支付密碼器的使用步驟一般在購買支付密碼器時(shí)，都有配套的使用說明書，按照說明書進(jìn)行操作。以支票為例：選擇要進(jìn)行結(jié)算的賬號(hào)，頁面顯示不出時(shí)，可通過上翻（↑）和下翻（↓）鍵查找相應(yīng)的賬號(hào)C按確認(rèn)鍵，選擇要進(jìn)行操作的業(yè)務(wù)。D在操作界面輸入出票日、8位相應(yīng)票據(jù)的號(hào)碼、金額等信息E支付密碼器的使用步驟一般在購買支付密碼器時(shí)，都有配套的使用說明書，按照說明書進(jìn)行操作。以支票為例：按確認(rèn)鍵，再次核對(duì)所輸入數(shù)據(jù)的正確性H確認(rèn)無誤，再次按確認(rèn)鍵I將生成的支付密碼填入票據(jù)的相應(yīng)位置J現(xiàn)金支票取現(xiàn)的流程6）銀行取現(xiàn)并清點(diǎn)現(xiàn)金到達(dá)銀行后將支付密碼填入密碼欄收到現(xiàn)金，當(dāng)場核對(duì)金額，至少點(diǎn)鈔2遍，并對(duì)現(xiàn)金真?zhèn)芜M(jìn)行檢驗(yàn)，確認(rèn)無誤后妥善收存?，F(xiàn)金支票存根聯(lián)：留給會(huì)計(jì)做賬正聯(lián)：用于銀行取現(xiàn)現(xiàn)金支票使用規(guī)定1．沒有金額起點(diǎn)的限制2．能夠滿足開戶單位和個(gè)人現(xiàn)金開支的需要3．現(xiàn)金支票只能支取現(xiàn)金，不得用于轉(zhuǎn)