2024基金從業(yè)人員資格考試練習題庫完美版含答案1.以下關于基金管理人內(nèi)部控制的目標，說法錯誤的是（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時D.確?；鸪钟腥双@得最大收益答案：D?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的目標不包括確?；鸪钟腥双@得最大收益，因為基金收益受多種市場因素影響，無法確保最大收益。A選項，遵守法規(guī)和形成規(guī)范經(jīng)營理念是內(nèi)部控制重要目標；B選項，防范風險、保障資產(chǎn)安全和促進公司發(fā)展也是合理目標；C選項，保證信息真實準確完整及時有助于各方了解基金和管理人情況。2.基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的投資者。A.基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產(chǎn)品和基金投資人的投資目標C.基金產(chǎn)品和基金投資人的投資收益預期D.基金產(chǎn)品和基金投資人的投資偏好答案：A?；痄N售機構要將合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者，關鍵在于使基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力相匹配。B選項投資目標、C選項投資收益預期、D選項投資偏好雖然也會考慮，但風險承受能力匹配是核心。3.下列不屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準則》B.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》D.《證券投資基金法》答案：D。《證券投資基金法》是法律，不是規(guī)范性文件。A選項《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準則》、B選項《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》、C選項《證券投資基金信息披露XBRL模板》都屬于基金信息披露規(guī)范性文件，對基金信息披露的具體內(nèi)容、格式、編報等進行規(guī)范。4.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案D.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：D?；鸱蓊~持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開是一般情況，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過，且需要有代表三分之二以上基金份額的持有人參加方可召開。A、B、C選項關于基金份額持有人大會召集的表述均正確。5.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C。開放式基金合同生效后，可以在不超過3個月的期限內(nèi)不辦理贖回。設置這段時間是為了讓基金管理人有時間進行基金資產(chǎn)的配置等操作。6.以下不屬于基金托管人職責的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資運作監(jiān)督D.基金份額的銷售與注冊登記答案：D?；鸱蓊~的銷售與注冊登記是基金管理人或基金銷售機構的職責?；鹜泄苋说穆氊熤饕ㄙY產(chǎn)保管、資金清算、投資運作監(jiān)督等。A選項資產(chǎn)保管確?；鹳Y產(chǎn)的安全；B選項資金清算保證資金的準確劃轉(zhuǎn)；C選項投資運作監(jiān)督監(jiān)督基金管理人的投資行為是否合規(guī)。7.下列關于基金管理人合規(guī)管理的基本原則，說法錯誤的是（）。A.獨立性原則是指合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經(jīng)營活動，合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位B.客觀性原則是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為C.公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告D.專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢答案：B?？陀^性原則是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免主觀偏見。而避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為體現(xiàn)的是獨立性原則。A、C、D選項對獨立性、公正性、專業(yè)性原則的表述均正確。8.某基金的貝塔值為1.2，市場組合的收益率為10%，無風險收益率為4%，根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，該基金的預期收益率為（）。A.11.2%B.12%C.14%D.16%答案：A。根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型：預期收益率=無風險收益率+貝塔值×（市場組合收益率無風險收益率），即4%+1.2×（10%4%）=4%+7.2%=11.2%。9.以下屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性B.盈利性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性C.專業(yè)性、多樣性、持續(xù)性、時效性D.專業(yè)性、規(guī)范性、間斷性、時效性答案：A。基金客戶服務具有專業(yè)性，需要服務人員具備專業(yè)知識；規(guī)范性，要遵循相關規(guī)定和流程；持續(xù)性，貫穿基金銷售及持有全過程；時效性，要及時響應客戶需求。不具有盈利性、多樣性和間斷性特點，所以選A。10.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥双@得收益答案：D?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理目標包括建立健全合規(guī)風險管理體系、有效識別和管理合規(guī)風險、促進全面風險管理體系建設等。而確?；鸪钟腥双@得收益不是合規(guī)管理目標，基金收益受市場等多種因素影響。11.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法，錯誤的是（）。A.封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期，而開放式基金一般是無期限的B.封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期內(nèi)未經(jīng)法定程序認可不能增減，開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請C.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響，開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響D.封閉式基金只能在二級市場交易，開放式基金只能在一級市場申購贖回答案：D。開放式基金可以在一級市場進行申購贖回，也可以在一些特定的平臺進行二級市場交易（如LOF基金）。A選項，封閉式基金有固定存續(xù)期，開放式基金無期限；B選項，封閉式基金份額固定，開放式基金規(guī)模可變；C選項，封閉式基金交易價格受供求影響，開放式基金以凈值為基礎交易，表述均正確。12.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C?；痄N售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。13.以下關于基金業(yè)績評價的說法，錯誤的是（）。A.基金業(yè)績評價應考慮基金的投資目標與范圍B.基金業(yè)績評價應考慮基金的風險水平C.基金業(yè)績評價只需要考慮基金的絕對收益D.基金業(yè)績評價應考慮時期選擇答案：C?；饦I(yè)績評價不能只考慮絕對收益，還需要考慮相對收益、風險調(diào)整后收益等。A選項，不同投資目標和范圍的基金業(yè)績評價標準不同；B選項，風險水平是重要考量因素，因為承擔高風險可能獲得高收益，但不能單純以收益論業(yè)績；D選項，不同時期市場情況不同，對基金業(yè)績評價有影響。14.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C?；鸸芾砣藨斪允盏酵顿Y者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。15.下列關于QDII基金的說法，錯誤的是（）。A.QDII基金是指在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金B(yǎng).QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集C.QDII基金的投資范圍包括全球證券市場中的股票、債券、存托憑證等D.QDII基金只能投資于境外的金融產(chǎn)品，不能投資于境內(nèi)的金融產(chǎn)品答案：D。QDII基金可以有一定比例投資于境內(nèi)的金融產(chǎn)品。A選項對QDII基金定義表述正確；B選項，QDII基金可以用多種貨幣募集；C選項，其投資范圍包括全球多種金融產(chǎn)品。16.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但不需要向中國證監(jiān)會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，但不需要向中國證監(jiān)會報告答案：A?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違規(guī)時，應拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告，以保障基金資產(chǎn)安全和合規(guī)運作。17.關于基金管理人的內(nèi)部控制制度，以下說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度應涵蓋公司各個業(yè)務環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應相互制約、相互監(jiān)督C.內(nèi)部控制制度應遵循成本效益原則D.內(nèi)部控制制度可以由公司管理層隨意修改答案：D。內(nèi)部控制制度不能由公司管理層隨意修改，修改應遵循一定的程序和原則，以保證制度的嚴肅性和穩(wěn)定性。A選項，內(nèi)部控制制度應全面覆蓋公司業(yè)務環(huán)節(jié)；B選項，相互制約和監(jiān)督是內(nèi)部控制的重要原則；C選項，成本效益原則要求在控制風險的同時考慮成本。18.某基金在2023年的平均收益率為15%，該基金的平均無風險收益率為3%，標準差為20%，則該基金的夏普比率為（）。A.0.6B.0.75C.0.8D.0.9答案：A。夏普比率=（平均收益率平均無風險收益率）÷標準差，即（15%3%）÷20%=0.6。19.基金銷售機構在進行客戶風險承受能力調(diào)查時，應至少了解客戶的（）。A.投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務狀況、短期風險承受水平B.投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務狀況、長期風險承受水平C.投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務狀況、短期和長期風險承受水平D.投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務狀況、風險偏好答案：C?；痄N售機構進行客戶風險承受能力調(diào)查時，應至少了解客戶投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務狀況以及短期和長期風險承受水平，全面評估客戶風險承受能力。20.以下屬于基金合同當事人的是（）。A.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人B.基金投資者、基金銷售人與基金托管人C.基金投資者、基金管理人與基金銷售人D.基金投資者、基金銷售人與基金份額登記機構答案：A?；鸷贤斒氯耸腔鸱蓊~持有人、基金管理人與基金托管人?；痄N售人、基金份額登記機構不是基金合同當事人。21.開放式基金的認購費率不得超過認購金額的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%答案：D。開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%。22.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的管理成本答案：D?；鹦畔⑴吨饕饔冒ㄓ欣谕顿Y者價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場效率等，與降低基金管理成本無關。23.下列關于基金托管人的內(nèi)部控制，說法錯誤的是（）。A.基金托管人應建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度B.基金托管人應將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴格分開C.基金托管人可以自行決定運用基金資產(chǎn)進行投資D.基金托管人應建立有效的應急處理機制答案：C。基金托管人不能自行決定運用基金資產(chǎn)進行投資，投資決策由基金管理人負責，托管人主要負責監(jiān)督和保管等職責。A選項，完善崗位責任和分離制度是內(nèi)部控制要求；B選項，嚴格分開自有資產(chǎn)和基金資產(chǎn)保障基金資產(chǎn)安全；D選項，應急處理機制有助于應對突發(fā)情況。24.基金管理人運用固有資金進行基金投資，應當自投資之日起（）個工作日內(nèi)報告中國證監(jiān)會。A.1B.2C.3D.5答案：B?；鸸芾砣诉\用固有資金進行基金投資，應當自投資之日起2個工作日內(nèi)報告中國證監(jiān)會。25.以下關于基金銷售適用性的實施保障，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機構應在內(nèi)部成立專門的基金銷售適用性工作小組C.基金銷售機構應定期或不定期地對基金銷售適用性進行跟蹤評價D.基金銷售機構不需要對銷售人員進行專門的培訓答案：D?；痄N售機構需要對銷售人員進行專門的培訓，使其掌握基金銷售適用性的相關知識和技能。A選項，制定匹配方法是實施銷售適用性的基礎；B選項，成立專門小組負責相關工作；C選項，定期或不定期跟蹤評價能保證銷售適用性的有效性。26.某基金的年化收益率為8%，年化波動率為12%，無風險收益率為3%，則該基金的夏普比率為（）。A.0.42B.0.5C.0.6D.0.7答案：A。夏普比率=（年化收益率無風險收益率）÷年化波動率，即（8%3%）÷12%≈0.42。27.基金管理人的高級管理人員，應當具備基金從業(yè)資格，熟悉有關證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C?；鸸芾砣说母呒壒芾砣藛T，應當具備基金從業(yè)資格，熟悉有關證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷。28.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者提供（）。A.基金合同、招募說明書、風險揭示書B.基金合同、托管協(xié)議、風險揭示書C.基金合同、招募說明書、托管協(xié)議D.招募說明書、托管協(xié)議、風險揭示書答案：A?；痄N售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者提供基金合同、招募說明書、風險揭示書，讓投資者充分了解基金情況和風險。29.以下關于基金份額登記機構的職責，說法錯誤的是（）。A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負責基金份額的登記C.確定基金收益分配方案D.保管基金份額持有人名冊答案：C。確定基金收益分配方案是基金管理人的職責，不是基金份額登記機構的職責。A選項，建立和管理投資人基金份額賬戶；B選項，負責基金份額登記；D選項，保管基金份額持有人名冊都是基金份額登記機構的職責。30.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。31.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B?；鸸芾砣藨斣诿總€季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。32.下列關于基金投資顧問業(yè)務的說法，錯誤的是（）。A.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員不得利用服務與他人合謀操縱市場D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員不得泄露委托人的投資決策計劃信息答案：B?；鹜顿Y顧問機構及其從業(yè)人員不得承諾或者保證投資收益，因為投資有風險，收益無法保證。A選項，提供投資顧問服務要有合理依據(jù)；C選項，不得操縱市場；D選項，要保護委托人信息，表述均正確。33.基金托管人應當履行的職責不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.編制基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值答案：D。編制基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值是基金管理人的職責。A選項，安全保管基金財產(chǎn)是托管人基本職責；B選項，開設相關賬戶；C選項，對基金報告出具意見都是基金托管人的職責。34.某基金的投資組合中，股票占比60%，債券占比30%，現(xiàn)金占比10%，該基金的類型可能是（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場基金答案：C。股票型基金股票投資比例一般不低于80%，債券型基金債券投資比例一般不低于80%，貨幣市場基金主要投資貨幣市場工具。該基金股票和債券都有一定比例，屬于混合型基金。35.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B?；痄N售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于15年。36.以下關于基金管理人的合規(guī)文化建設，說法錯誤的是（）。A.合規(guī)文化建設要充分發(fā)揮管理層的帶頭作用B.合規(guī)文化建設要加強合規(guī)培訓C.合規(guī)文化建設要將合規(guī)理念貫穿到全體員工的行為中D.合規(guī)文化建設只需要關注合規(guī)部門的工作答案：D。合規(guī)文化建設應貫穿整個基金管理人，不僅僅關注合規(guī)部門工作，要讓全體員工樹立合規(guī)理念。A選項，管理層帶頭能推動合規(guī)文化建設；B選項，加強培訓有助于員工了解合規(guī)要求；C選項，將合規(guī)理念貫穿全體員工行為是合規(guī)文化建設目標。37.基金合同生效后，基金管理人應在（）個工作日內(nèi)，將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。A.3B.5C.7D.10答案：B。基金合同生效后，基金管理人應在5個工作日內(nèi)，將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。38.下列關于基金估值的說法，錯誤的是（）。A.基金估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程B.基金估值的頻率通常與基金的投資對象和投資目標有關C.我國開放式基金每個交易日進行估值D.基金估值由基金托管人進行，基金管理人負責復核答案：D。基金估值由基金管理人進行，基金托管人負責復核。A選項對基金估值定義表述正確；B選項，不同投資對象和目標的基金估值頻率不同；C選項，我國開放式基金每個交易日進行估值。39.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應當向投資者提供基金（），并要求投資者閱讀和簽字確認。A.風險揭示書B.投資說明書C.業(yè)績表現(xiàn)報告D.投資策略報告答案：A?；痄N售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應當向投資者提供基金風險揭示書，并要求投資者閱讀和簽字確認，讓投資者充分了解投資風險。40.以下關于基金托管人的更換條件，說法錯誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.基金托管人更換總經(jīng)理答案：D。基金托管人更換總經(jīng)理不屬于更換托管人的條件。A選項，被取消托管資格；B選項，被基金份額持有人大會解任；C選項，依法解散等情況都可能導致基金托管人更換。41.某基金的貝塔系數(shù)為0.8，市場組合的預期收益率為12%，無風險收益率為4%，則該基金的預期收益率為（）。A.9.6%B.10.4%C.11.2%D.12%答案：B。根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型：預期收益率=無風險收益率+貝塔系數(shù)×（市場組合預期收益率無風險收益率），即4%+0.8×（12%4%）=4%+6.4%=10.4%。42.基金管理人應當自收到驗資報告之日起（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。A.5B.10C.15D.20答案：B?；鸸芾砣藨斪允盏津炠Y報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。43.基金客戶服務的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范答案：A?；鹂蛻舴盏淖谥际峭顿Y者利益優(yōu)先，一切服務以保障投資者利益為出發(fā)點。B選項有效溝通、C選項安全第一、D選項專業(yè)規(guī)范是服務過程中的要求。44.以下關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同的基金產(chǎn)品設置不同的銷售費率B.基金銷售機構可以自行決定對基金銷售費用進行打折C.基金銷售費用可以在基金合同中約定由基金資產(chǎn)承擔D.基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費等答案：B。基金銷售機構不能自行決定對基金銷售費用進行打折，應按照相關規(guī)定和基金合同約定執(zhí)行。A選項，可對不同產(chǎn)品設置不同費率；C選項，銷售費用可在合同約定由基金資產(chǎn)承擔；D選項，常見銷售費用包括認購、申購、贖回費等。45.基金信息披露的禁