2025年FRM金融風險管理師考試風險偏好與風險承受試卷考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單選題要求：請從下列各題的四個選項中選擇一個最符合題意的答案。1.以下哪項不是風險偏好的特征？A.風險厭惡B.風險中性C.風險追求D.風險規(guī)避2.以下哪種方法可以用來衡量個人或機構(gòu)的風險偏好？A.風險承受能力B.風險承受意愿C.風險承受水平D.風險承受動機3.風險偏好的四個維度不包括以下哪項？A.風險容忍度B.風險追求C.風險規(guī)避D.風險承受能力4.以下哪項不是風險偏好管理的關(guān)鍵要素？A.風險識別B.風險評估C.風險控制D.風險溝通5.以下哪種情況下，風險偏好可能發(fā)生改變？A.個人或機構(gòu)財務狀況的變化B.市場環(huán)境的變化C.政策法規(guī)的變化D.以上都是6.風險偏好與以下哪項不相關(guān)？A.投資決策B.信貸決策C.人力資源決策D.運營決策7.以下哪項不是風險偏好管理的基本原則？A.風險識別B.風險評估C.風險控制D.風險容忍8.以下哪種方法可以幫助投資者了解自己的風險偏好？A.風險偏好問卷B.風險承受能力測試C.風險偏好分析D.風險承受水平評估9.風險偏好管理的主要目的是什么？A.降低風險B.控制風險C.接受風險D.管理風險10.以下哪種情況表明個人或機構(gòu)的風險偏好發(fā)生了變化？A.投資組合的調(diào)整B.風險承受能力的提升C.風險控制策略的改變D.以上都是二、多選題要求：請從下列各題的四個選項中選擇兩個或兩個以上的最符合題意的答案。1.以下哪些是風險偏好的特征？A.風險厭惡B.風險中性C.風險追求D.風險規(guī)避2.以下哪些方法可以用來衡量個人或機構(gòu)的風險偏好？A.風險承受能力B.風險承受意愿C.風險承受水平D.風險承受動機3.以下哪些不是風險偏好的四個維度？A.風險容忍度B.風險追求C.風險規(guī)避D.風險承受能力4.以下哪些不是風險偏好管理的關(guān)鍵要素？A.風險識別B.風險評估C.風險控制D.風險容忍5.以下哪些情況下，風險偏好可能發(fā)生改變？A.個人或機構(gòu)財務狀況的變化B.市場環(huán)境的變化C.政策法規(guī)的變化D.投資決策的改變6.以下哪些與風險偏好不相關(guān)？A.投資決策B.信貸決策C.人力資源決策D.運營決策7.以下哪些不是風險偏好管理的基本原則？A.風險識別B.風險評估C.風險控制D.風險容忍8.以下哪些可以幫助投資者了解自己的風險偏好？A.風險偏好問卷B.風險承受能力測試C.風險偏好分析D.風險承受水平評估9.以下哪些是風險偏好管理的主要目的？A.降低風險B.控制風險C.接受風險D.管理風險10.以下哪些情況表明個人或機構(gòu)的風險偏好發(fā)生了變化？A.投資組合的調(diào)整B.風險承受能力的提升C.風險控制策略的改變D.投資決策的改變四、判斷題要求：請判斷下列各題的正誤，正確的寫“對”，錯誤的寫“錯”。1.風險偏好是指個人或機構(gòu)在面臨風險時所表現(xiàn)出的態(tài)度和傾向。（）2.風險偏好與風險承受能力是相互獨立的兩個概念。（）3.風險規(guī)避是指個人或機構(gòu)在面臨風險時采取避免措施的行為。（）4.風險偏好管理的主要目的是降低風險。（）5.風險偏好問卷是衡量個人或機構(gòu)風險偏好的有效工具。（）6.風險偏好分析可以幫助投資者選擇適合自己的投資產(chǎn)品。（）7.風險偏好管理的關(guān)鍵要素包括風險識別、風險評估、風險控制和風險容忍。（）8.風險偏好管理的基本原則是風險識別、風險評估、風險控制和風險容忍。（）9.風險偏好與投資決策密切相關(guān)，不同的風險偏好會導致不同的投資策略。（）10.風險偏好管理的主要目的是提高投資收益。（）五、簡答題要求：請簡要回答下列問題。1.簡述風險偏好的四個維度。2.風險偏好管理的關(guān)鍵要素有哪些？3.風險偏好管理的基本原則是什么？4.如何衡量個人或機構(gòu)的風險偏好？5.風險偏好分析在投資決策中的作用是什么？六、論述題要求：請結(jié)合實際案例，論述風險偏好管理在金融機構(gòu)中的應用及其重要性。本次試卷答案如下：一、單選題1.B.風險中性解析：風險偏好通常分為風險厭惡、風險中性、風險追求和風險規(guī)避四種類型，風險中性是指對風險的態(tài)度不偏不倚。2.A.風險承受能力解析：風險承受能力是衡量個人或機構(gòu)在面臨風險時愿意承擔的損失程度，是衡量風險偏好的重要指標。3.D.風險承受能力解析：風險偏好的四個維度通常包括風險容忍度、風險追求、風險規(guī)避和風險承受能力。4.D.風險容忍解析：風險偏好管理的關(guān)鍵要素包括風險識別、風險評估、風險控制和風險容忍，風險容忍是指個人或機構(gòu)愿意接受的風險水平。5.D.以上都是解析：風險偏好可能因個人或機構(gòu)財務狀況、市場環(huán)境、政策法規(guī)以及投資決策的改變而發(fā)生變化。6.D.運營決策解析：風險偏好與投資決策、信貸決策、人力資源決策以及運營決策等密切相關(guān)，但與風險偏好無關(guān)的是運營決策。7.D.風險容忍解析：風險偏好管理的基本原則包括風險識別、風險評估、風險控制和風險容忍，風險容忍是其中之一。8.A.風險偏好問卷解析：風險偏好問卷是一種常用的工具，可以幫助投資者了解自己的風險偏好。9.D.管理風險解析：風險偏好管理的主要目的是通過有效的風險管理來控制風險，而不是降低風險、控制風險或接受風險。10.D.以上都是解析：投資組合的調(diào)整、風險承受能力的提升以及風險控制策略的改變都表明個人或機構(gòu)的風險偏好發(fā)生了變化。二、多選題1.A.風險厭惡C.風險追求D.風險規(guī)避解析：風險偏好的特征包括風險厭惡、風險中性、風險追求和風險規(guī)避。2.A.風險承受能力B.風險承受意愿C.風險承受水平D.風險承受動機解析：衡量風險偏好的方法包括風險承受能力、風險承受意愿、風險承受水平和風險承受動機。3.B.風險追求C.風險規(guī)避D.風險承受能力解析：風險偏好的四個維度不包括風險追求、風險規(guī)避和風險承受能力。4.A.風險識別B.風險評估C.風險控制D.風險容忍解析：風險偏好管理的關(guān)鍵要素包括風險識別、風險評估、風險控制和風險容忍。5.A.個人或機構(gòu)財務狀況的變化B.市場環(huán)境的變化C.政策法規(guī)的變化D.投資決策的改變解析：風險偏好可能因個人或機構(gòu)財務狀況、市場環(huán)境、政策法規(guī)以及投資決策的改變而發(fā)生變化。6.A.投資決策B.信貸決策C.人力資源決策D.運營決策解析：風險偏好與投資決策、信貸決策、人力資源決策以及運營決策等密切相關(guān)。7.A.風險識別B.風險評估C.風險控制D.風險容忍解析：風險偏好管理的基本原則包括風險識別、風險評估、風險控制和風險容忍。8.A.風險偏好問卷B.風險承受能力測試C.風險偏好分析D.風險承受水平評估解析：這些方法可以幫助投資者了解自己的風險偏好。9.A.降低風險B.控制風險C.接受風險D.管理風險解析：風險偏好管理的主要目的是通過有效的風險管理來控制風險，而不是降低風險、控制風險或接受風險。10.A.投資組合的調(diào)整B.風險承受能力的提升C.風險控制策略的改變D.投資決策的改變解析：這些情況都表明個人或機構(gòu)的風險偏好發(fā)生了變化。三、判斷題1.對解析：風險偏好是指個人或機構(gòu)在面臨風險時所表現(xiàn)出的態(tài)度和傾向。2.錯解析：風險偏好與風險承受能力是相互關(guān)聯(lián)的，風險偏好決定了個人或機構(gòu)的風險承受能力。3.對解析：風險規(guī)避是指個人或機構(gòu)在面臨風險時采取避免措施的行為。4.錯解析：風險偏好管理的主要目的是通過有效的風險管理來控制風險，而不是降低風險。5.對解析：風險偏好問卷是一種常用的工具，可以幫助投資者了解自己的風險偏好。6.對解析：風險偏好分析可以幫助投資者選擇適合自己的投資產(chǎn)品。7.對解析：風險偏好管理的關(guān)鍵要素包括風險識別、風險評估、風險控制和風險容忍。8.對解析：風險偏好管理的基本原則包括風險識別、風險評估、風險控制和風險容忍。9.對解析：風險偏好與投資決策密切相關(guān)，不同的風險偏好會導致不同的投資策略。10.錯解析：風險偏好管理的主要目的是通過有效的風險管理來控制風險，而不是提高投資收益。四、簡答題1.風險偏好的四個維度：風險容忍度、風險追求、風險規(guī)避和風險承受能力。解析：風險容忍度是指個人或機構(gòu)愿意接受的風險水平；風險追求是指尋求高風險以獲得高回報；風險規(guī)避是指避免承擔風險；風險承受能力是指個人或機構(gòu)實際承受風險的能力。2.風險偏好管理的關(guān)鍵要素：風險識別、風險評估、風險控制和風險容忍。解析：風險識別是指識別潛在的風險；風險評估是指評估風險的嚴重程度和可能性；風險控制是指采取措施來降低風險；風險容忍是指個人或機構(gòu)愿意接受的風險水平。3.風險偏好管理的基本原則：風險識別、風險評估、風險控制和風險容忍。解析：風險識別是指識別潛在的風險；風險評估是指評估風險的嚴重程度和可能性；風險控制是指采取措施來降低風險；風險容忍是指個人或機構(gòu)愿意接受的風險水平。4