2024個人客戶經(jīng)理年終總結(jié)（33篇）

2024個人客戶經(jīng)理年終總結(jié)篇1

20—年我作為客戶經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)—高速公路項(xiàng)目的貸款管理

和信貸營銷，回顧這已過去的一年，為實(shí)現(xiàn)早投入、早見效的營銷

目標(biāo)，我總是積極發(fā)揮自己的主觀能動性，始終講究一個“勤”字,

像一棵小草在自己的工作崗位上默默無聞，踏踏實(shí)實(shí)地工作著。經(jīng)

過我們的不懈努力，—高速公路項(xiàng)目自20__年11月份開工以來，

截止今年9月底，公司在我行項(xiàng)目貸款余額為1700—元，比年初凈

增900—元，存款余額為181_元（日均存款達(dá)487_元），實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目

營銷的初步勝利，具體工作總結(jié)：

一、積極努力搞營銷，堅(jiān)持不懈抓存款

—高速公路項(xiàng)目是各家銀行貸款營銷的重點(diǎn)，由于該貸款的營

銷，有利于穩(wěn)定并增加銀行存款，實(shí)現(xiàn)銀企雙贏;有利于提高銀行信

貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、加快發(fā)展步伐;也有利于提高銀行整體

競爭實(shí)力。因此，各家銀行十分重視，通過各種營銷方式，積極與

—公司聯(lián)系，要求增加—公司貸款投入。我部在20_年取得800_元

貸款營銷后，今年根據(jù)—項(xiàng)目進(jìn)展情況和公司資金使用計劃，及時

抓住鍥機(jī)，積極與—公司聯(lián)系，通過不懈的努力工作，在激烈競爭

的情況下，向—公司發(fā)放項(xiàng)目貸款900_元，既滿足了公司資金需求,

又實(shí)現(xiàn)了我行貸款早投入，早見效的雙贏目標(biāo)，也為我行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營

目標(biāo)，提高經(jīng)營效益打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。主要表現(xiàn)為：

1、行長掛帥，全面出擊。為抓住營銷機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)及時投入，行

長親自掛帥并到—公司進(jìn)行公關(guān)，采用多種方式與業(yè)主商榷、座談,

用我們的,誠心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得—公司的理解與支持。

2、客戶經(jīng)理全身心投入，全方位服務(wù)。我經(jīng)常深入企業(yè)，了解

并掌握—項(xiàng)目的工程進(jìn)展情況、資本金到位情況及公司的資金需求

情況，及時與—公司溝通，根據(jù)我行貸款申報審批要求上報貸款核

準(zhǔn)審批材料，適時進(jìn)行貸款投入。

3、留住存款，就是留住效益?！灸壳吧性诮ㄔO(shè)期，無營運(yùn)

收入，公司存款主要是項(xiàng)目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多

的爭取存款，我們在—縣無工行營業(yè)機(jī)構(gòu)的不利情況下，經(jīng)常放棄

休息時間，經(jīng)過無數(shù)次的同—公司協(xié)商，公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入

我行資金共計860_萬元。同時，為了能夠穩(wěn)住存款，在—公司每次

支付工程款時，盡量要求公司先從其他行支付，以限度的保留我行

存款。

二、積極收集資料，搞好貸后管理

—高速公路項(xiàng)目是我行信貸營銷大戶，貸款發(fā)放后，為保證我

行信貸資產(chǎn)安全，我對貸后管理非常重視，并積極加強(qiáng)對貸款進(jìn)行

管理。具體為：

1、根據(jù)貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續(xù)。目前,

我已收集到項(xiàng)目科研報告、初步設(shè)計、項(xiàng)目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開工

報告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。

2、督促企業(yè)按借款用途?？顚Ｓ?，將借款資金用于—高速公路

建設(shè)。目前，我部已建立—公司貸款資金使用臺帳，對每筆資金使

用情況進(jìn)行登記，并同—公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封

閉使用。

3、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場了解施工進(jìn)度，根據(jù)施工進(jìn)度用款，俁證

資金按計劃、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上。

4、及時做好貸后檢查工作，并對貸后資料及時入檔管理。開工

一年來，我多次深入施工現(xiàn)場進(jìn)行檢查，并形成貸后檢查材料8份,

特別檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種情況調(diào)查材料7份及

報表資料上報若干份等，為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依

據(jù)。

三、關(guān)注招投標(biāo)，開立結(jié)算戶

—高速公路項(xiàng)目一期土建項(xiàng)目招投標(biāo)結(jié)束后，1標(biāo)段中，僅—

縣就有，由于我行在—縣無營業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，施工單位無法在我行進(jìn)

行業(yè)務(wù)結(jié)算。為了能夠限度的留住存款，我們對在我行開戶的標(biāo)段

及其施工單位的資金實(shí)行封閉式管理，并將項(xiàng)目公司監(jiān)理單位的所

有帳戶開立到我行c目前，—項(xiàng)目在我行共開立結(jié)算帳戶，是我行

對公存款和利潤的又一增長點(diǎn)。

四、搞好服務(wù)，加強(qiáng)聯(lián)系，積極推行電子銀行，促進(jìn)業(yè)務(wù)全面

發(fā)展

電子金融業(yè)務(wù)是工商銀行發(fā)展的后動力，為了充分運(yùn)用先進(jìn)的

結(jié)算工具，作為—高速公路的客戶經(jīng)理，我充分發(fā)揮我行結(jié)算系統(tǒng)

優(yōu)勢，重點(diǎn)抓好網(wǎng)上銀行、金融e通道、匯款直通車、手機(jī)銀行、

電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推介、營銷，增強(qiáng)電子銀行服務(wù)

功能，并與湖北—高速公路經(jīng)營有限公司及一高速公路中鐵大橋局項(xiàng)

經(jīng)部建立全面的網(wǎng)上銀行合作關(guān)系，為其提供高附加值的資金結(jié)算、

清算和賬戶管理服務(wù)，為吸收更多的結(jié)算資金奠定了較好基礎(chǔ)。目

前，我部已同以上單位簽訂了網(wǎng)上銀行及代發(fā)工資協(xié)議，不僅方便

了企業(yè)，對我行業(yè)務(wù)發(fā)展也起到積極的促進(jìn)作用。

五、積極做好其他項(xiàng)目營銷和存款工作

在搞好—項(xiàng)目工作的同時，我也積極做好其他項(xiàng)目的營銷和存

款工作?！袏W昌工貿(mào)公司是一家民營企業(yè)，年銷售收入500_元，

每月現(xiàn)金流量達(dá)40_萬元，經(jīng)過做工作，該單位將基本帳戶開到我

行，目前，我們已對該單位上了網(wǎng)上銀行和電話銀行，下一步，我

將為其營銷一定的貸款，如此之類的企業(yè)，我今年開立帳戶。同時,

我通過朋友關(guān)系，組織儲蓄存款達(dá)12—元。

六、今后工作

過去的一年，多項(xiàng)工作雖然取得了一定成績，但為了實(shí)現(xiàn)我行

貸款早投入、早見效的營銷目標(biāo)，打好二次營銷的攻堅(jiān)戰(zhàn)等仍需要

做大量的工作。故而，在今后應(yīng)做好以下幾方面工作：

1、加大同—公司的聯(lián)系和公關(guān)力度，消除前期事件的不良影響,

盡早建立更加良好的關(guān)系。因?yàn)?，貸款進(jìn)入時間和額度及資本金存

款一致是各家銀行激烈的競爭焦點(diǎn)，營銷手段不斷變化，從工作到

人情，都要做到面面俱到。

2、加強(qiáng)貸后管理工作，積極關(guān)注—高速公路項(xiàng)目進(jìn)展情況、資

本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況，及時收集和反饋信

息，保證我行信貸資產(chǎn)的安全。

3、全行整體聯(lián)動，加強(qiáng)對_公司的全方位服務(wù)。職場英語從這

里開始！這里有面的職場干貨、英語表達(dá)、商業(yè)資訊、人際關(guān)系內(nèi)

容……選擇一門課，開啟你的職場修煉之路吧！

2024個人客戶經(jīng)理年終總結(jié)篇2

時間飛轉(zhuǎn)，轉(zhuǎn)眼間20_年即將逝去，即將迎來20—年?；仡?/p>

這一年來的工作，在積極配合專賣管理員、送貨員、電訪員同時，

也扎實(shí)做好轄區(qū)的業(yè)務(wù)訪銷工作，使卷煙銷售實(shí)現(xiàn)合理定量前后的

平穩(wěn)過度，基本完成各項(xiàng)考核指標(biāo)。在工作中我深深體會到作為一

名合格的客戶經(jīng)理除了應(yīng)具備最基本的素質(zhì)和能力以外，還必須不

斷的學(xué)習(xí)，在工作中不斷的充實(shí)自己?？蛻艚?jīng)理的工作不是簡單的

拜訪、推銷和產(chǎn)品宣傳。重要的是在拜訪的過程中指導(dǎo)客戶卷煙經(jīng)

營，對新品牌進(jìn)行培育本文。更重要的是要有對市場的敏感度，要

逐漸加強(qiáng)對市場的研究和分析能力以及合理的處理銷售過程中產(chǎn)生

的問題和矛盾。

一、除此之外，我也認(rèn)識到作為一名合格的客戶經(jīng)理，做好以

下方面對我的重要性：

1、敬業(yè)愛崗，視單位為我家

在抓緊一切時間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，充實(shí)頭腦，提高工作技能的同

時，我更注重與同事們之間保持一種親密的關(guān)系，而一個人的成績

也不僅是靠一個人就能取得的，每個人實(shí)際上就是所有的工作鏈條

中的一環(huán)，哪一個環(huán)節(jié)出了問題都不可能把工作干好，所以與同事

們之間的團(tuán)結(jié)協(xié)作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機(jī)

師傅，都與我的所謂成績密不可分，而我作為集體的一員，單位效

益的好壞直接影響到我的既得利益，對此我有切身體會，而單位要

想有好的效益，又與每個員工的一點(diǎn)一滴的積累不無關(guān)系，所以我

在單位就像在自己家里一樣，就像為家里人做事一樣，認(rèn)真負(fù)責(zé)、

彈精竭慮、不遺余力。這樣我與同事們的關(guān)系非常融洽，為我在工

作中能取得優(yōu)異成績奠定了良好的人際關(guān)系。

2、加強(qiáng)溝通，維護(hù)客戶利益

作為煙草公司的客戶經(jīng)理，同我每天接觸最多的就要算是卷煙

零售客戶了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，通過兩

年多的磨合，我同他們之間建立了牢不可破的親情關(guān)系。因此我必

須把他們的利益放在第一位，設(shè)身處地為他們的利益著想，這樣做

的目的也正是為了使他們成為我公司忠實(shí)的客戶，把我們作為商品

的第一供應(yīng)商，自覺地抵制假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地保護(hù)好消

費(fèi)者身體健康、維護(hù)好消費(fèi)者利益的同時，無形中也為公司創(chuàng)造了

效益，在客戶能獲得最大利益的時候他們也就真正成為了煙草公司

的銷售終端，為公司的可持續(xù)發(fā)展提供了充足的網(wǎng)絡(luò)保障。

進(jìn)入20_年，我同卷煙經(jīng)營戶的關(guān)系也進(jìn)入一個新階段，我對

他們可說是已經(jīng)非常熟悉了，誰最愛賣什么樣的卷煙，誰最愛老品

牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補(bǔ)一次貨等，我都了如指掌，對于他

們提出的一些問題我也能夠及時處理并提供幫助。對于個性化服務(wù),

我更是駕輕就熟，運(yùn)用自如，我把自己的手機(jī)號給每個經(jīng)銷戶都留

了一份，他們誰有問題可以隨時同我聯(lián)系，對于該補(bǔ)倉而未補(bǔ)的情

況，我也會打電話過去或親自登門去提醒一下，他們對此都非常感

謝，把我當(dāng)成知心人，有什么事全對我說，而我在卷煙品牌的調(diào)劑

方面盡量做到緊俏煙戶戶有，斷檔卷煙一定會告知他們一個合理的

理由?，F(xiàn)在廣大農(nóng)民的收入還較有限，消費(fèi)水平也較城市低很多，

加上外出務(wù)工人員較多，所以五類卷煙在農(nóng)村這塊市場的消費(fèi)需求

比較大，而由于煙廠在生產(chǎn)方面也在提檔增效，因此，五類卷煙的

生產(chǎn)量極小，根本無法滿足消費(fèi)需求。在訪銷過程中，就有很多經(jīng)

銷戶、普通消費(fèi)者問到這個問題，問為什么沒有五類卷煙，我對他

們提出的問題一一答復(fù)，不論時間再晚都會解釋清楚每個問題，真

到他們滿意為止，這些東西看來是微不足道的小事，實(shí)際上并不盡

然，雖然多費(fèi)些口舌，但對于他們來說卻是一種信息的傳達(dá)，使他

們增加了對我、對煙草公司的信任度，不解釋清楚的話，他會認(rèn)為

是煙草公司故意不給他煙，斷他的財路，他就會轉(zhuǎn)而向別的地方尋

求貨源，對于煙草公司以后的發(fā)展造成不穩(wěn)定因素。

由于我與經(jīng)銷戶的溝通，他們都非常理解和支持我的工作，這

種融洽的關(guān)系也使我受益匪淺，他們向我反饋了很多有價值的需求

信息，更有經(jīng)銷戶直接拒絕那些來路不明的私煙，認(rèn)為通過我給他

訂的卷煙才貨真價實(shí)。

3、走訪客戶，積極和客戶進(jìn)行有效溝通

有效的溝通是建立在對客戶充分了解的基礎(chǔ)上，結(jié)合自己的工

作目標(biāo)，通過合理的方式和豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，達(dá)到自己所期望的目

的。客戶經(jīng)理可以通過有效的溝通增進(jìn)對客戶的了解，同時也讓客

戶更好的理解、支持自己的工作。通過我們的工作讓客戶最大程度

的滿意，進(jìn)而增進(jìn)與客戶之間的客情關(guān)系。良好的客情關(guān)系的回報

就是得到廣大客戶的衷心支持，最終獲得良好的市場效益。

客戶是企業(yè)的上帝，這是一條亙古不變的法則，如何更好的為

客戶服務(wù)，是擺在我們面前的一個課題。客戶經(jīng)理是煙草商業(yè)企業(yè)

的一線人員，是最了解客戶信息、也是最熟悉市場的一個平臺。一

個合格的客戶經(jīng)理應(yīng)善于充分利用自身優(yōu)勢，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供

第一手資料，向客戶傳遞行業(yè)信息，維護(hù)企業(yè)的利益的同時利用自

身業(yè)務(wù)能力為客戶謀取更大的利潤空間。接受不能改變的，改變不

能接受的。我們的客戶形形色色、性格迥異，這是無法改變的事實(shí)。

在對客戶的工作過程中我們也許會遇到各種各樣的困難，但我相信

態(tài)度決定一切。我們只要秉承至誠至信、全心全意的行業(yè)服務(wù)理念,

只要把企業(yè)的利益如客戶的需求時刻牢記，我們將從成功走向輝煌！

4、樂觀自信，養(yǎng)成良好的心態(tài)

自信是使看似不可為的事情取得成功的前提，有了自信才有取

得成功的可能性，而樂觀卻是一種對于工作的態(tài)度，視工作為快樂、

享受，必然會得到工作給你帶來的最大回報。

自從進(jìn)入煙草公司以來，我對于領(lǐng)導(dǎo)及單位交給的各項(xiàng)任務(wù)都

持自信和樂觀的心態(tài)：別人能完成的我也能完成，他們能做好的我

也同樣做得出色，我并不比他們差。對于每月的任務(wù)指標(biāo)，由于我

對于經(jīng)銷戶的真情實(shí)感及他們的大力支持，我完全有把握很好地完

成，事實(shí)也果真如此，這樣的工作業(yè)績也使我感受到了成功的快樂。

正所謂知足者常樂，我的快樂正是來自于低起點(diǎn)的目標(biāo)定位，這樣

的定位使我很快便實(shí)現(xiàn)了一個個的目標(biāo)，而正是一個個目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的

積累收到了意想不到的結(jié)果，也使我從中得到更大的樂趣，使我懂

得在工作中一定要有自己實(shí)現(xiàn)工作任務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)，哪怕它與實(shí)際目標(biāo)

有一定差距，那也沒什么，先把它實(shí)現(xiàn)了吧，然后再做其他的，這

樣就是在享受工作了，而不會感到它帶給你的壓力，你就會更加熱

愛自己的工作，也會干出更多的成績。因比保持良好的心態(tài)以及樂

觀自信的工作態(tài)度也是我取得成績的保證。

二、工作中遇到的困難

1、卷煙供貨服務(wù)成零售戶訴求焦點(diǎn)。卷煙需求基本得不到滿足,

貨源滿意度持續(xù)下降，供貨宣傳解釋工作仍然無法令少數(shù)零售戶滿

意0

2、柜臺的陳列、卷煙品種的擺放，價格標(biāo)簽的維護(hù)，少數(shù)零售

戶仍然無法到位。

3、部分零售戶的培育度不夠，在管理上沒有給予足夠的關(guān)注和

重視。

4、卷煙預(yù)測工作準(zhǔn)確率偏低，服務(wù)客戶的能力有待加強(qiáng)。

5、卷煙品牌培育工作能力有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

三、今后的工作計劃

1、面對工作中遇到的困難，用適當(dāng)?shù)姆椒右越鉀Q。

2、密切注意合理定量后卷煙市場的動態(tài)，重點(diǎn)走訪農(nóng)貿(mào)市場與

綜合市場。

3、進(jìn)一步做好電子結(jié)算工作，提醒卷煙零售戶主動訂貨，使得

電子結(jié)算率和訂單成功率能夠上一個新臺階。

4、做好零售戶的卷煙標(biāo)價簽的更換工作。目前零售戶的卷煙標(biāo)

價簽破舊現(xiàn)象較嚴(yán)重，在下月的訪銷中，需要及時更新。

5、100%做好投訴電話宣傳單的宣傳發(fā)放工作，將投訴電話不干

膠粘貼在零售戶營業(yè)場所明顯位置。

6、關(guān)注零售戶的銷量波動情況。對卷煙銷量波動較大的零售戶,

及時溝通，并及時與片區(qū)專賣管理員聯(lián)系。

最后對于今后的工作，我更應(yīng)該明白態(tài)度決定一切的道理，只

要你努力了，你終究會得到回報，成績只代表過去，這點(diǎn)成績的取

得有我的辛勤和汗水，更離不開同志們的協(xié)助以及經(jīng)銷戶的大力配

合，這是大家共同努力的結(jié)果。盡管有了成績，但是和先進(jìn)同志相

比還是有很大差距，還有努力的余地。因比，我會在新的一年里以

此為新的起點(diǎn)，去開拓更燦爛輝煌的局面。20_年即將過去，對于

之前的不足我將更加努力改進(jìn)，展望新的一年，我將用更加勤奮的

態(tài)度去面對一切難題。

2024個人客戶經(jīng)理年終總結(jié)篇3

20__年2月我從分理處調(diào)至支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心

回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作

情景總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)

我今年二月份從分理處調(diào)到支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對資

產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心

來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強(qiáng)各種

金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí)，提高自我對我行金融產(chǎn)品的理解，并在

較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫忙下，很快就上手

了。我想僅有自我對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶供給服務(wù)。

作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶

經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的

樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和提高的地方，一方面要

熟悉自我行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方

面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，

才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時，我還進(jìn)取認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自

身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴(yán)格要求

自我，作為參政黨成員，我積極參與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)習(xí)，認(rèn)真踐

行黨的群眾路線。

二、腳踏實(shí)地、勤奮工作

作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是

銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險，不

能因?yàn)樽晕业氖韬鼋o銀行帶來損失，這就要求我做事要細(xì)心，觀察

要仔細(xì)，調(diào)查要屬實(shí)，報告要認(rèn)真，分析要專業(yè)，在維護(hù)好存量客

戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理本事來滿足客

戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信

貸資金的安全。

三、存在不足

對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，

提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一

步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，多干少說，在

實(shí)踐中完善提高自我。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、

新的知識的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，進(jìn)取努力工作，增強(qiáng)服

務(wù)意識，爭取在各個方面取得提高，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

2024個人客戶經(jīng)理年終總結(jié)篇4

轉(zhuǎn)眼間20_年已過去了，雖然白駒過隙，可坐下來，靜靜地回

憶，20—年以來的工作，真是收獲頗多，感觸頗多。非常榮幸，有

機(jī)會和大家一起分享工作經(jīng)驗(yàn)，這不僅是對我工作的認(rèn)可，更是對

我個人的鞭策。

我的經(jīng)驗(yàn)可以用三個小案例去概括，這3個小案例集中體現(xiàn)了

我的工作思想。

第一個，循序漸進(jìn)，有的放矢

客戶經(jīng)理首要任務(wù)就是拓展客戶，但當(dāng)我看到“5221”任務(wù)中

要求新增一個AUM500萬的客戶時，我是沒有很大把握，而我心中有

數(shù)，我知道我的目標(biāo)在哪里。因?yàn)?0__年9月剛到儲蓄所的時候，

我就已經(jīng)開始關(guān)注白金級以上的客戶，分析他們卡的流水，約訪客

戶了解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級客戶，放在卡里的活期

存款足足有70萬，竟然半年沒有任何變動，我感到非常的可惜，因

為即使客戶要隨時用錢，存上我行的7天通知存款，收益也是非常

可觀的。

我聯(lián)系到客戶，客戶表示自己經(jīng)常外地，工作比較忙，無暇到

銀行理財。10月客戶來到了網(wǎng)點(diǎn)，我了解到客戶主要從事采礦方面

的生意，去的地方都比較偏遠(yuǎn)，我詳細(xì)為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、

手機(jī)銀行，客戶沒想到手機(jī)還可以理財，非常喜歡這樣便捷快速的

理財渠道，當(dāng)場自己使用手機(jī)銀行購買了10萬理財，還說以后有合

適的理財產(chǎn)品通知他就可以了。

就這樣每當(dāng)有合適的理財產(chǎn)品時我就會給客戶打個電話，客戶

就會自己在手機(jī)銀行上購買，雖然每次不多都是幾十萬左右，隨著

前期的理財產(chǎn)品到期，收益還不錯，慢慢建立起了信任。就這樣客

戶陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉(zhuǎn)來，購買了500萬理財產(chǎn)品，成為了我

行的鉆石級客戶。

從這位客戶的拓展上，我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的是便捷，他

們平時很忙，尤其經(jīng)常出差的，不可能為了某個產(chǎn)品專程來購買，

我們的產(chǎn)品很多，但是客戶知道的很少，我們要從專業(yè)的角度推薦

符合客戶的理財方式和渠道，只有因勢利導(dǎo)，循序漸進(jìn)，有的放矢,

才能為客戶所接納C

第二個，以心相交，成其久遠(yuǎn)

作為客戶經(jīng)理來說，產(chǎn)品的銷售尤為關(guān)鍵，拓展和維護(hù)客戶的

最終目的就是為了銷售。只有銷售產(chǎn)品才能使得客戶利益化，建行

的利益化。

OCRM系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標(biāo)，而整個儲蓄所聯(lián)動機(jī)制

更是不可或缺的。從聯(lián)動機(jī)制中，高柜同事為我推薦了一位對黃金

感興趣的客戶，我在OCRM系統(tǒng)中搜索了一下，發(fā)現(xiàn)是我所的金級客

戶，沒有理財產(chǎn)品知定期存款，卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進(jìn)

出，在后續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn)，顧客主要從事銷售工作，客戶關(guān)系網(wǎng)比

較復(fù)雜，每年過年都為送禮品而犯愁。

當(dāng)了解這些情況后我找到我的一位專門做公關(guān)的同學(xué)為其做了

一下策劃，其后也收到了很好的效果，客戶也十分滿意。之后客戶

銷售的款項(xiàng)基本都從我處金卡上過度，為我處在存款時點(diǎn)上貢獻(xiàn)了

不少力量。

最叫我感動的是客戶在建行，詢問黃金的時候發(fā)現(xiàn)建行的報價

比我們要便宜1塊錢，但仍舊回到在我處購買了1000克實(shí)物金?？?/p>

戶說，我做生意賺錢，你們開銀行也得賺錢，你也有任務(wù)，你前面

幫了我這么大的忙，我要在其他地方買了，我心里會過意不起不舒

服的。就這樣這位客戶不僅成為了白金級客戶，還貢獻(xiàn)出了產(chǎn)品。

從這位顧客的營銷上，我發(fā)現(xiàn)，其實(shí)我們營銷的不僅是產(chǎn)品，

更是一種社會關(guān)系，路人有難還出手相助，作為我們建行的貴賓級

客戶我們又怎能袖手旁觀，不為其分憂呢？現(xiàn)代銀行同質(zhì)類的產(chǎn)品

很多，我們靠什么取勝呢，唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我們不僅要為賣出去

的產(chǎn)品服務(wù)，也要為維護(hù)這種社會關(guān)系而服務(wù)。

第三個，善建者行，竭力者贏

客戶經(jīng)理的優(yōu)勢在于什么，很多時候我都在思考。我覺得就是

我們可以有大量的時間去優(yōu)化我們的服務(wù)過程。高柜，低柜，服務(wù)

的時間有限，服務(wù)的人數(shù)眾多，是大眾客戶，而我們呢是少而精的'

高端?；蛟S高柜、低柜在客戶咨詢貸款、支付電話、網(wǎng)上銀行的事

宜的時候會一帶而過，而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶深層次的需要。

一位客戶從我處經(jīng)過辦理匯款業(yè)務(wù)，低柜在得知其要辦理支付

電話，便把聯(lián)系方式留給了我，之后整理材料并遞交，當(dāng)審批時候

才發(fā)現(xiàn)，客戶已經(jīng)辦理過，無奈我向客戶說明情況，這時客戶才想

起來前段時間我行到店做活動辦理POS機(jī)的時候同時申領(lǐng)了。顧客

有點(diǎn)不好意思，我覺得也沒什么，并且到店為其裝好電話，并演示

了下。

客戶是做家具生意的，異地跨行匯款較多，當(dāng)處辦理支付電話

就是為了節(jié)約手續(xù)費(fèi)的。當(dāng)2月13日我看到《于—省分行減免結(jié)算

通卡跨行匯款手續(xù)費(fèi)的批復(fù)》，我給客戶打了電話，并為其辦理了

此業(yè)務(wù)。之后隨著客戶對我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加，客戶在我

處辦理了金卡，并且轉(zhuǎn)來50萬購買理財，之后又介紹來自己的用友

也到我處辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來了100萬來購買理財。

通過這位客戶我發(fā)現(xiàn)，為客戶服務(wù)要有始有終，不能因?yàn)榉?wù)

到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無利可圖就推諉了，你為客戶盡

力服務(wù)，客戶是看在眼里記在心里的，對于有潛力的客戶，是應(yīng)該

付出點(diǎn)力氣，并且也是值得付出的，雖然這個過程比較長，但最后

的結(jié)果是令人滿意的。

2024個人客戶經(jīng)理年終總結(jié)篇5

一年來，信用社在聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各級黨委、政府、人

民銀行及銀監(jiān)局的大力支持下，緊緊圍繞“抓管理、樹形象、創(chuàng)效

益”的發(fā)展要求，不斷創(chuàng)新工作思路，推出新舉措，強(qiáng)化工作考核，

充分調(diào)動全員工作積極性，在提高經(jīng)營管理和自身效益方面取得了

質(zhì)的飛躍，各項(xiàng)工作取得了顯著成效。

一、各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況

L存款方面。各項(xiàng)存款余額—萬元，較年初增加—萬元，增長％,

完成計劃的機(jī)各項(xiàng)存款中，自然人存款一萬元，占各項(xiàng)存款的%;

對公存款—萬元，占各項(xiàng)存款的%。

2.貸款。全年貸款投資凈額一萬元。各項(xiàng)貸款余額—萬元，比

上年增加一萬元，增加乳其中：農(nóng)業(yè)貸款—萬元，占各項(xiàng)貸款余額%

的比例；個體工商戶貸款—萬元，占各項(xiàng)貸款余額的嬲；其他貸款

—萬元，占樂表內(nèi)不良貸款—萬元，比上年減少一萬元，不良率隊(duì)

表外不良貸款—萬元，存貸比例為除信貸資金風(fēng)險得到有效控制，

資產(chǎn)質(zhì)量明顯好轉(zhuǎn)C

3.金融運(yùn)作。年初完成計劃的各項(xiàng)收入一萬元，各項(xiàng)費(fèi)用一萬

元，盈余—萬元％

二、工作措施知方法

（一）加強(qiáng)職業(yè)道德教育，加強(qiáng)政治學(xué)習(xí)，增強(qiáng)員工敬業(yè)精神

和責(zé)任感。

為強(qiáng)化員工的職業(yè)道德，增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感，促使干部員工

牢固樹立全局觀念，確立求真務(wù)實(shí)、開拓進(jìn)取、勇于競爭的精神，

提高學(xué)習(xí)和工作積極性、主動性、創(chuàng)造性，結(jié)合內(nèi)控制度建設(shè)推進(jìn)

活動的要求，成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，制定學(xué)習(xí)計劃，確定學(xué)習(xí)內(nèi)容，規(guī)

定每周—為學(xué)習(xí)日，通過學(xué)習(xí)使廣大員工思想上認(rèn)識到努力工作的重

要性，理清思想教育與業(yè)務(wù)經(jīng)營的關(guān)系，學(xué)習(xí)進(jìn)步了，認(rèn)識提高了,

思想轉(zhuǎn)變了，業(yè)務(wù)能力增強(qiáng)了，綜合素質(zhì)提高了，信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)

得到了迅猛發(fā)展。

（二）強(qiáng)化激勵機(jī)制，強(qiáng)化考核。

為確保業(yè)務(wù)開展有效落到實(shí)處，確保年度經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，結(jié)

合轄內(nèi)實(shí)際，制定了切實(shí)可行的考核辦法。一是根據(jù)年初聯(lián)社召開

的職代會及時下達(dá)、分解全年度各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)，落實(shí)到個人；二是

加大考核力度。按照經(jīng)營指標(biāo)落實(shí)考核標(biāo)準(zhǔn)，與職工工資進(jìn)行掛鉤,

每位職工每月從工資中扣除—元作為保證金，年終視完成情況按比

例退還；三是雙重考核，如將清收不良貸款的指標(biāo)列為單項(xiàng)考核，

將部分津貼納入這些指標(biāo)進(jìn)行掛靠，完成任務(wù)的給發(fā)，反之不發(fā)。

由于考核措施得當(dāng)，調(diào)動了廣大員工的工作積極性和主動性，確保

了各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)的順利完成。

（三）完善風(fēng)險控制，加強(qiáng)經(jīng)營管理。

1.堅(jiān)決執(zhí)行內(nèi)控制度。

在日常工作中，嚴(yán)格執(zhí)行《商業(yè)銀行為部控制指引》及《市農(nóng)

村信用社內(nèi)控制度建設(shè)實(shí)施方案》為切實(shí)落實(shí)內(nèi)控制度，我社采取

多項(xiàng)措施避免制度落實(shí)流于形式：一方面組織員工學(xué)習(xí)內(nèi)控制度，

將內(nèi)控制度建設(shè)與實(shí)際工作相結(jié)合，6月組織員工開展“內(nèi)控制度”

學(xué)習(xí)活動，組織全體員工參加內(nèi)控制度學(xué)習(xí)考試。對于考試不及格

的學(xué)生，他們將等待三個月，三個月后再參加補(bǔ)考。補(bǔ)考不合格的,

限期調(diào)離有關(guān)崗位c這項(xiàng)措施加強(qiáng)了員工對內(nèi)部控制制度的學(xué)習(xí)，

提高了員工實(shí)施內(nèi)部控制制度的緊迫感。另一方面，執(zhí)行各種“內(nèi)

部控制制度”和“操作程序”。針對員工存在的心不在焉、工作不

思考、外出不請假、學(xué)習(xí)不參加、不參加會議、業(yè)務(wù)服務(wù)不規(guī)范等

問題，CCS從思想、作風(fēng)、工作、紀(jì)律等方面進(jìn)行了對比調(diào)查，經(jīng)

營環(huán)境和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化，緊緊抓住“制度建設(shè)、標(biāo)準(zhǔn)化審計、同級監(jiān)

督、審計分析”四個重點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)，整改，消除安全隱患，

教育處罰并舉，確保安全無事故運(yùn)行。過去一年經(jīng)濟(jì)處罰—人次，

處罰金額—元。通過加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，有效

運(yùn)行各項(xiàng)工作，保證了各部門工作的順利開展Q各種職位已經(jīng)制度

化、標(biāo)準(zhǔn)化和程序化。職工隊(duì)伍面貌煥然一新，形成了履行職責(zé)，

依法辦事的良好氛圍。員工創(chuàng)新意識明顯增強(qiáng)，成效顯著。

2.轉(zhuǎn)變工作思路，抓好存貸業(yè)務(wù)。

一是提高服務(wù)質(zhì)量，保持存款穩(wěn)定增長。存款是信用社發(fā)展的

動力。隨著金融業(yè)的發(fā)展，市場競爭日趨激烈，再加上消費(fèi)低迷、

利率大幅下調(diào)等不利因素，直接影響存款的增長。因此，我們分析

了當(dāng)前的財務(wù)狀況，并制定了切實(shí)可行的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略。在存款業(yè)

的競爭中，我們一方面采取“以存定貸、以貸導(dǎo)存”的政策，鞏固

老客戶，發(fā)展新客戶；另一方面，開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，加強(qiáng)輿論宣

傳，強(qiáng)化內(nèi)部質(zhì)量，樹立外部形象，打出“文明、方便、周到、快

捷”的服務(wù)品牌，樹立了良好的社會形象，贏得了客戶的信任，實(shí)

現(xiàn)了社會存款組織的新突破，；另一方面，充分發(fā)揮公共關(guān)系優(yōu)勢,

運(yùn)用各種社會手段交友、吸引客戶、發(fā)現(xiàn)市場、捕捉信息、上門服

務(wù)吸收存款?？傊ㄟ^任務(wù)的落實(shí)、資金的組織和良好的服務(wù)工

作，各類存款大幅增加，超過了美聯(lián)社發(fā)布的年度存款增長計劃的

任務(wù)。

二是信貸業(yè)務(wù)取得長足進(jìn)展。年初以來，我們考慮到信貸資金

比較充裕的實(shí)際情況，一方面從小額消費(fèi)性貸款等方面進(jìn)行貸款營

銷；另一方面通過開辦社團(tuán)貸款，拓展信貸業(yè)務(wù)范圍，提高了信貸

規(guī)模，呈現(xiàn)出良好的發(fā)展勢頭，貸款投放量與上年相比有了顯著提

高。在保證支農(nóng)貸款資金的前提下，積極支持轄內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，積

極向集體經(jīng)濟(jì)和個體經(jīng)濟(jì)組織發(fā)放貸款，對增加收入起到了很大作

用。

信用是指以還款和付息為條件的價值運(yùn)動形式。它通常包括銀

行存款、貸款和其他信貸活動。狹義上，它只指銀行貸款，這與廣

義上的“信用”是相同的。信用是社會主義國家有償籌集和分配資

金的重要形式。它是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有力杠桿，以下是整理出來的相關(guān)

資料，希望能對您有所幫助。

2024個人客戶經(jīng)理年終總結(jié)篇6

短短幾年時間便升任為銀行客戶經(jīng)理的確令我倍感高興的同時

獲得了成長，眼看著又是一年年末的到來也讓我通過銀行客戶經(jīng)理

的工作獲得了不少的業(yè)績，然而讓人感到不太滿意的是今年在銀行

工作中取得的業(yè)績相比往年似乎差了不少，即便足以應(yīng)付領(lǐng)導(dǎo)制定

的指標(biāo)卻未免顯得自己并未將客戶經(jīng)理的職責(zé)放到心中，因此我對

今年的銀行客戶經(jīng)理工作進(jìn)行了總結(jié)并分析了自身的得失。

對新型業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)以及推廣力度是我在今年銀行工作中值得肯

定的地方，為了不因?yàn)閷︺y行業(yè)務(wù)不了解導(dǎo)致自身發(fā)展的步伐被拖

累，我花費(fèi)了不少的時間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)方面的知識并能將其簡化以后告

知給客戶，寥寥數(shù)言讓他們認(rèn)清自身需要辦理業(yè)務(wù)的本質(zhì)自然會為

這種坦誠認(rèn)可銀行主營的業(yè)務(wù)，而且為了讓更多的客戶對銀行活動

有所了解導(dǎo)致自己將大部分精力都放到宣傳與推廣中，無論是手機(jī)

轉(zhuǎn)發(fā)還是傳單發(fā)放都能體現(xiàn)出我為集體利益著想的心情，因此哪怕

沒有銀行領(lǐng)導(dǎo)的要求也會令我主動參與到這項(xiàng)工作中去并為銀行發(fā)

展帶來更多的客戶.

拜訪量的停滯不前也許是導(dǎo)致自己今年業(yè)績較差的主要原因吧,

令人諷刺的是愿意在宣傳工作中花費(fèi)精力的自己竟然沒有增多對客

戶的拜訪量，若是僅僅滿足于往年的拜訪量而不去思考如何突破的

話只會讓自己業(yè)績呈現(xiàn)下降的趨勢，因此我得記住這個教訓(xùn)以免在

后續(xù)的銀行工作中繼續(xù)存在這種得過且過的錯誤心理，須知作為銀

行客戶經(jīng)理的自己若是不能在業(yè)績方面為團(tuán)隊(duì)成員樹立榜樣的話很

有可能造成不良的后果。

重視對業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)成員的培養(yǎng)并幫助他們分析自身工作中的優(yōu)劣,

員工培養(yǎng)作為自己的主要職責(zé)自然在今年的銀行工作中起到了相應(yīng)

的作用，盡管今年由于各方面的因素導(dǎo)致銀行的整體效益都不如想

象中那般好，但面對員工的疑慮自己都會想辦法進(jìn)行解答并講解業(yè)

務(wù)辦理的重要技巧，再加上每周都會召開團(tuán)隊(duì)例會的契機(jī)可以有效

分析每名成員在業(yè)務(wù)工作中存在的不足并提供建議，考慮到部分員

工心態(tài)上存在的弊端仍需在明年的銀行工作中想辦法進(jìn)行改善才行。

實(shí)際上每年的工作總結(jié)都能讓我意識到自己在銀行客戶經(jīng)理工

作中需要改善的地方并為之而努力，因此我也會在這次分析過后鄭

重面對明年銀行工作中的挑戰(zhàn)并期待獲得成長，至少對于銀行客戶

經(jīng)理而言的確需要在日常工作中發(fā)揮作用并為其他員工樹立榜樣。

2024個人客戶經(jīng)理年終總結(jié)篇7

綜合素質(zhì)得到了較大程度的提升，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著

建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下

達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對同

業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大

膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工

作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理

解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，敢于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨

勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有

我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)

發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地重視研究市場，注

意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提

下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,

爭取將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷

控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管

的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴

做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游

單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立

帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和

資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在

我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、

羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,

在工作中收到了非常好的效果。今年—月份，在與一家房地產(chǎn)公司

相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行

拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，

從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時保

質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧

全大局、不計得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余的時間,

放棄雙休和假期，利用一切時間和機(jī)會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友,

做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在—年的工作中，為

自己交了一份滿意的答卷。

看完銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)文檔，你的工作總結(jié)可以動筆

了吧！

2024個人客戶經(jīng)理年終總結(jié)篇8

不知不覺，20_年的已過往?；仡欉@年來，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各

位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，依照總行的要求，認(rèn)真做

好自己的本職工作c現(xiàn)將20_年來的工作情況總結(jié)以下：

一：作為一位對公客戶經(jīng)理，不但要加強(qiáng)學(xué)習(xí)好的信貸政策，

重點(diǎn)把握招行“整體信貸策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策，行業(yè)聚焦”

等信貸政策部份，更要在此基礎(chǔ)之上，做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選

擇分類營銷等工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化本身風(fēng)險管理意識。從支行成

立至今，遇見如國內(nèi)保理、開發(fā)貸款等之前沒有實(shí)際操縱過的業(yè)務(wù),

為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部分領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自

己很快了解并熟悉了該業(yè)務(wù)的操縱模式，風(fēng)險的掌控也進(jìn)一步得到

了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)前后4次參加了分行

舉行的技能培訓(xùn)。

2、加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護(hù)等工作。由

于整體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理的基礎(chǔ)支行，

深進(jìn)研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。

二：加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己

的技能、營銷能力對經(jīng)歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的間隔，所以

總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作,

不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理平常工作中出現(xiàn)的各類

題目，在組織管理能力、綜合分析能力、調(diào)和辦事能力等方面，經(jīng)

過半年的鍛煉有了一定的進(jìn)步，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,

能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù)，酷愛本職工作，認(rèn)真努力貫

徹到實(shí)際工作中往C積極進(jìn)步本身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動

性，具有較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力進(jìn)步工作效力和工作質(zhì)量。

三：存在的題目和今后努力方向。我固然能敬業(yè)愛崗、積極地

展開工作，獲得了一些成績，但也存在一些題目和不足，主要表現(xiàn)

在：

第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，本來

能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務(wù)

方案。

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客戶

貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找

到適合的參與機(jī)會C

第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作調(diào)和不是十分到位。

20__年已步進(jìn)，針對以上突出的題目，我將爭取最大努力做到

以下幾點(diǎn)：

第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具有完善的業(yè)務(wù)技能水平，

展開業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

第二，在在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取

以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報招行。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部分、

同事、銀企之間等合作意識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，精益求精，力爭做好銀行

工作。

我是煙草的一名客戶經(jīng)理，從今年六月份以來，積極響應(yīng)公司

號召，緊緊圍繞“對您負(fù)責(zé)、讓您滿意”的浙煙宗旨，并積極配合

專賣管理員、送貨員、電訪員，頂高溫戰(zhàn)酷暑，任勞任怨，扎實(shí)做

好轄區(qū)的業(yè)務(wù)訪銷工作，使卷煙銷售實(shí)現(xiàn)合理定量前后的平穩(wěn)過度，

基本完成各項(xiàng)考核考標(biāo)：6月份，我轄區(qū)共銷售各類卷煙160.5箱，

完成考核任務(wù)的107%,省外煙占總銷量的33.8%；在城區(qū)新紅“白沙”

上柜率達(dá)95%以上，在城郊片達(dá)70%以上，城區(qū)片電子結(jié)算率達(dá)78%,

各項(xiàng)指標(biāo)與去年同期相比都有所提升。

一、主要成績

1、緊抓卷煙結(jié)構(gòu)調(diào)整，努力提高省外卷煙所占比重。根據(jù)煙草

公司省外煙銷量所占比重不到30%的現(xiàn)狀，我在平時走訪中，有側(cè)

重點(diǎn)地對省外煙進(jìn)行了上柜，對黃“芙蓉”、漢“雙喜”，新紅

“白沙”，“黃果樹”系列，一品“黃山”等，著重進(jìn)行卷煙包裝、

口味、價格等方面的宣傳，不但讓零售戶進(jìn)一步認(rèn)識這些省外煙的

特點(diǎn)，同時還讓消費(fèi)者更多的了解省外的品牌卷煙，以提升省外煙

的銷量比重。

2、密切注視大戶及一些銷售異常戶經(jīng)營動態(tài)。對銷量有異常的

零售戶，盡快找出原因，及時與零售戶取得溝通；對發(fā)現(xiàn)有違規(guī)經(jīng)營

的零售戶，則以凈化單的形式，及時與專賣管理員取得聯(lián)系，將出

現(xiàn)的問題盡快得到解決。

3、客戶投訴熱線宣傳到位。同時將我們自己的手機(jī)告知轄區(qū)內(nèi)

每一位零售戶，以便和零售戶溝通，及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。

4、積極做好訪銷服務(wù)工作。堅(jiān)持卷煙供應(yīng)合理定量，在貨源供

應(yīng)、服務(wù)上一視同仁，經(jīng)常性地提醒零售戶做好訂貨前的準(zhǔn)備工作,

以提高訂單的準(zhǔn)確率，并鞏固卷煙明碼標(biāo)價。

5、與廣大守法卷煙零售戶經(jīng)常聯(lián)系、溝通，以取得他們的信任,

從而更深入的了解市場行情，為公司業(yè)務(wù)開拓經(jīng)營提供決策。

6、與電訪員及時溝通。如遇天氣不好或在訂貨時出現(xiàn)差錯，我

主動與電訪員取得聯(lián)系，對有困難的卷煙零售戶，及時到零售戶店

中幫助訂貨。

二、存在的問題

1、零售戶卷煙訂單出現(xiàn)差錯較多。卷煙品種多，電訪員訂貨時

速度太快，較多的零售戶講方言而不會講普通話，在訂貨時電訪員

沒有及時核實(shí)零售戶所訂卷煙的數(shù)量和品種，電信線路出故障等等

原因會導(dǎo)致訂單出現(xiàn)一些差錯。

2、假煙銷售比較猖獗?！澳衬车昀镔u假煙”是我們在平時走訪

中聽到較多的話。合理定量后，經(jīng)煙大戶的貨源受到嚴(yán)重壓縮，大

戶的貨源短缺現(xiàn)象日趨明顯，而經(jīng)煙大戶又不甘心將已占有的一部

分市場份額拱手相讓，于是就想方設(shè)法亂渠道購進(jìn)非法卷煙，其中

大部分為假煙，從而導(dǎo)致目前私假卷煙比較猖獗。近期假冒卷煙以

“紅雙喜”、軟“牡丹”、明珠“西湖”、軟“新安江”、老“雄

獅”、硬長嘴“利群”、“雙葉”及“三五”等最為常見，對公司

的業(yè)務(wù)開拓經(jīng)營形成較大沖擊。

3、大戶到小戶處購煙加劇。目前出現(xiàn)部分小戶為大戶代訂貨現(xiàn)

象，也有較多大戶到小戶購買的現(xiàn)象，原因是有些小戶某些品牌賣

不了，看到有錢賺，就賣給大戶，大戶就以高于公司批發(fā)價每件5

元、10元的價格購買。

4、緊俏煙的供需矛盾主要為薄荷類卷煙綠"雙葉”。進(jìn)入六月

份，綠“雙葉”需求量逐日上升，綠“雙葉”的供需矛盾日趨明顯。

由于綠“雙葉”的口味不比薄荷“五一”差，價格比薄荷“五一”

價格低2元/包等原因，比較多的消費(fèi)者選擇了綠“雙葉”。

三、下月的工作計劃

1、密切注意合理定量后卷煙市場的動態(tài)，重點(diǎn)走訪農(nóng)貿(mào)市場與

綜合市場。

2、進(jìn)一步做好電子結(jié)算工作，提醒卷煙零售戶主動訂貨，便得

電子結(jié)算率和訂單成功率能夠上一個新臺階。

3、做好零售戶的卷煙標(biāo)價簽的更換工作。目前零售戶的卷煙標(biāo)

價簽破舊現(xiàn)象較嚴(yán)重，在下月的訪銷中，需要及時更新。

4、100%做好投訴電話宣傳單的宣傳發(fā)放工作，將投訴電話不干

膠粘貼在零售戶營業(yè)場所明顯位置。

5、關(guān)注零售戶的銷量波動情況。對卷煙銷量波動較大的零售戶,

及時溝通，并及時與片區(qū)專賣管理員聯(lián)系。

2024個人客戶經(jīng)理年終總結(jié)篇9

從—年至今，兩年的工作，使我真正地了解了它的含義，我的

工作就是從“心”開始的一一用誠心贏得客戶，用細(xì)心服務(wù)客戶，

用愛心關(guān)心客戶?，F(xiàn)對我自己的工作做一個總結(jié)如下：

—公司是一家股份制企業(yè)，每月在通信費(fèi)用上人均消費(fèi)多元。

但是初期我們的品牌在該廠使用的僅占少數(shù)，當(dāng)時我就暗下決心，

我一定要用我的真誠、熱心、智慧和汗水塑造—公司的強(qiáng)勢品牌和

優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏得這個集團(tuán)大客戶。經(jīng)過周密的策劃、細(xì)致的服務(wù),

頻繁和熱情的交往，終于得到該單位的領(lǐng)導(dǎo)和職工對我和—公司的

認(rèn)可。客戶對我們的理解與支持，不只是口頭上，而是行動上，記

得今年盛夏的一天，街上的行人稀少，大地象一間密不透風(fēng)的桑那

房，等我趕到送卡品時，已是大汗淋淋，陳總急忙倒了一杯水遞給

我，并講：“小李，天氣這么熱，你還送來，來個電話我安排人去

取就行了?！边@一席話讓我很受鼓舞。因?yàn)槲以嗌俅雾斨胰湛?/p>

署、冒著寒風(fēng)雨雪，上門服務(wù)時，他們不理睬、不接待，由開始拒

人于千里之外，到今天的真誠合作，飽償了我多少千辛萬苦??！我的

勞動終于結(jié)出了豐碩的果實(shí)，我的價值終于得到了彰顯，我感到了

無比的自豪！我在平時工作中，比較細(xì)心地體查各個不同類型集團(tuán)

客戶的特點(diǎn)和需求，盡量積極為他們提供生活和工作上的方便。我

分管的'分局對天氣預(yù)報有較大需求。因?yàn)樵谛袠I(yè)中，天氣的變化對

安全運(yùn)輸是非常重要的。在手機(jī)雜志業(yè)務(wù)推廣期，我并沒有急于向

用戶介紹此項(xiàng)業(yè)務(wù)，自己預(yù)先訂制了天氣預(yù)報及其他各項(xiàng)手機(jī)雜志,

每天早上起床的第一件事，就是要向重要客戶轉(zhuǎn)發(fā)當(dāng)天的天氣預(yù)報。

曾有一位客戶語重心長的這樣對我說：“小李，你真是非常的善解

人意呀！”到現(xiàn)在，這樣的事情已經(jīng)持續(xù)快半年了，期間也引起了客

戶的注意，有客戶問我：%你手機(jī)發(fā)送的信息，從哪里摘錄的，

我便順之介紹了我們的手機(jī)雜志，很多客戶非常樂意的接受了此項(xiàng)

業(yè)務(wù)，目前，在分局客戶中，訂閱天氣預(yù)報及其他手機(jī)雜志的人數(shù)

達(dá)到4成以上。實(shí)踐使我感受到：根據(jù)客戶需求積極為他們提供方

便，有效地增強(qiáng)了客戶的粘性，還巧妙地拓展了業(yè)務(wù)，我決心更好

地做下去。在銀信通業(yè)務(wù)推廣時，我成功地協(xié)商集團(tuán)單位中—戶申

請開通了此項(xiàng)業(yè)務(wù)C

我深深地感覺到，作為一名客戶經(jīng)理，對自身素質(zhì)的要求是很

重要的。不僅要具備基本的禮儀、良好的文化素養(yǎng)、公關(guān)技巧和高

尚道德及人格力，還要有一定的行業(yè)技術(shù)知識。為提高自身的內(nèi)涵,

我從多方面入手給自己充電，閑余時間我到手機(jī)經(jīng)銷商處找到各個

手機(jī)品牌的說明書進(jìn)行研究。記得在走訪一位客戶時，了解到這位

客戶忙于公務(wù)，奔波于全國各地，手機(jī)從不離身，但只是簡單的接

打電話，手機(jī)其它功能都不了解，我就一遍一遍地、不厭其煩地、

手把手地教他手機(jī)上網(wǎng)、閱讀新聞、等等，使他掌握了不少新功能,

也在小小的手機(jī)上領(lǐng)略了一個博大的世界。他竟親切地稱我為：

“小專家?！敝挥汹A得了客戶的心，客戶對我們才會信任。

—年—月份，省公司要求對所分管的單位進(jìn)行摸底調(diào)查。要求

掌握各單位的，這對所有的客戶單位都屬于重要而保密的。幾天下

來，沒有絲豪進(jìn)展，所分管的單位中，提起要提供內(nèi)部人員的資料

時，都被婉言拒絕了。當(dāng)時的我真想放棄。經(jīng)過多次上門回方與溝

通，也許因?yàn)榭蛻魡挝粚ξ业墓ぷ鲌?zhí)著、真誠所認(rèn)可，我在分公司

客戶經(jīng)理中第一個拿到擁有多人一個重要單位的。該單位的領(lǐng)導(dǎo)對

我說了這么一句話：“小李，我們相信你！“當(dāng)時我的心情無以言表。

對于客戶的高度信殞，我感到無比的欣慰。

在這個充滿競爭與挑戰(zhàn)的行業(yè)里，我做為一名客戶經(jīng)理，不僅

有坎坷、艱辛的付出，也有歡聲笑語和滿載而歸的收獲。在今后的

工作中，我會一直保持這種奮發(fā)圖強(qiáng)的精神！

2024個人客戶經(jīng)理年終總結(jié)篇10

我于20__年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶經(jīng)理。在支

行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到

了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我

本人在20_年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

20_年二季度我在支行行長和各條線司事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較

短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金

融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的

理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20_年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)

中心舉辦的afp（金融理財師）資格認(rèn)證等訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證

考試資格，并于20_年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全

方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)開展

的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際

問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)歷、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理

相比有一定的差距c且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的

對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其

他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗

位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行

業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的

優(yōu)質(zhì)效勞和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高

了客戶對銀行的奉獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職

責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們—銀行對公眾效勞的一張名片，是客戶和銀行

聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表

著我行的形象°我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客

戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡?/p>

崗位，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心

態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、

很煩鎖，責(zé)任相比照擬重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我

開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)展日常維護(hù)，熱情、耐

心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財方案和讓客戶

的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目

標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。

當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的

姿態(tài)和親切的.微笑來沉著面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能

夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客

戶進(jìn)展良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的

普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力

和營銷技巧得到了很大的提高。

一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣

性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提

供專業(yè)的金融信息前理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)

習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，

以提高自身金融專業(yè)知識水平；

二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)展加強(qiáng)。

對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，

做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，

不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因

為取得一點(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，

與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌；

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的

優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20_年能

爭取到更多的培訓(xùn)時機(jī)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)

自己的業(yè)務(wù)根底，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)歷、完善缺乏。展望來年，我將會更

有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以

爭為我行來年個金條線的開展做出自己更大的奉獻(xiàn)。

2024個人客戶經(jīng)理年終總結(jié)篇11

首先，我認(rèn)為電話里的溝通和面對面的交流都需要技巧，但是

面對面交流更有難度，更有挑戰(zhàn)性。雖然很有挑戰(zhàn)性，難度較大，

但我喜歡挑戰(zhàn)，所以我會努力學(xué)習(xí)，用技巧同時也用真誠和客戶溝

通交流，以期達(dá)到的效果。在溝通時我認(rèn)為最重要的是眼睛，因?yàn)?/p>

眼睛是心靈的窗口，我們必須讓客戶從這里感受到你的真誠和你的

熱情。而這些天的努力也粗見成效，工作業(yè)績在提高，同時讓我每

天有所進(jìn)步，有所收獲。

同時，作為客戶經(jīng)理，我們要做得是讓用戶感受到他的服務(wù)跟

普通客戶是有區(qū)別的，讓他們體會到享受的待遇跟普通客戶是不同

的。所以我們不僅實(shí)現(xiàn)了一對一的服務(wù)，且提供上門服務(wù)，節(jié)省客

戶的保貴時間，最終目的是讓客戶信任我們，把我們變成他們的朋

友。在服務(wù)中，尤其重要的是客戶交待我們的事，所咨詢的信息，

一定要給客戶及時的令他們滿意的回復(fù)。對于客戶的反饋，我們也

必須認(rèn)識到會有快慢，所以我們要學(xué)會耐心，學(xué)會觀察，學(xué)會試探。

而作為客戶經(jīng)理還必須保持清醒的頭腦，分清主次，利用自己手上

的資源，去關(guān)愛最需要的客戶。

舉一個簡單的例子吧。號碼的客戶，已經(jīng)是五年以上的脫

綁客戶了，打他電話的時候反映我們手機(jī)信號不好，帶來了很多不

便，我告訴他有預(yù)存話費(fèi)送手機(jī)活動，卻被告知這個號碼不想要了，

很明白的說你們送我手機(jī)不就是想綁定我嘛，要分24個月返回，然

后沒有說再見就掛機(jī)了。第二次跟客戶又聯(lián)系了，用戶態(tài)度還是很

強(qiáng)烈，這個號碼我不要了，有空會來營業(yè)廳辦理。但是我沒有放棄,

還是決定對這個客戶追蹤服務(wù)。終于有一天客戶在三樓等著我了，

我很開心，覺得事情有了進(jìn)展，見到客戶后我對客戶微微一笑，客

戶也不好意思的真誠的回了一個微笑給我，我可以感覺到我的氣質(zhì)

和外形沒有讓客戶反感，我輕舒了一口氣，同時我能感受到客戶之

前在電話里的對話還是表示一點(diǎn)不好意思，所以我很有信心可以說

服這個客戶打消他之前的想法。后來在跟客戶溝通過程中，我先認(rèn)

真去傾聽客戶這些年的使用情況，耐心聽他講訴不滿的地方，然后

我跟客戶描述了CDMA的前景，同時我也告之客戶預(yù)存話費(fèi)送手機(jī)活

動也是我們電信回饋VIP客戶一種方式，并不是完全為了綁定，而

是考慮你們手機(jī)也舊了或不好使用了，對于你們來說也是機(jī)會，最

終還是希望得到你們的支持，更何況這個號碼必竟用了那么多年，

我想你肯定還是想繼續(xù)使用的，而且您可以放心套餐不會給你改變,

您還可以繼續(xù)使用老套餐。最后我建議他要不要先看一下手機(jī)，而

且手機(jī)隨他挑，也沒有限制指定型號。最后，客戶被我的誠懇打動,

參加了這次活動，再次成為CDMA的綁定VIP客戶。

還有一位脫綁五年的客戶，象山人，因?yàn)槲易约阂彩窍笊饺耍?/p>

所以我有信心在最短時間讓彼此拉近距離。他是來降套餐的，這說

明這個號碼肯定是要用的，只是已不怎么使用了，所以我要了解為

什么現(xiàn)使用少了，少的原因又是什么，這是我要思考的。聯(lián)系多次,

用戶都表示很忙，在我電話再三邀請下，用戶終于來營業(yè)廳了，說

自己也有移動號碼，想辦理打一個算一個，在與客戶的溝通中我了

解到此號碼曾在某銀行辦理業(yè)務(wù)時在單子上留過，那就說明客戶很

注重這個號碼的話費(fèi)。所以我必須從他的優(yōu)惠活動著手，我要讓他

了解這個套餐，在這次的溝通中我用了象山話，告訴他這是聯(lián)通的

老套餐，是很優(yōu)惠的，你取消再想辦理，那是決不可能，此套餐也

沒有了，現(xiàn)還是全國接聽免費(fèi)的，客戶對這些原先應(yīng)該不是很了解,

一聽到，馬上有了興趣，我就趁火打鐵，跟他說在不改套餐的情況

下，您還可以享受預(yù)存話費(fèi)送手機(jī)活動，預(yù)存話費(fèi)還可以分24個月

返回，到時候可以抵扣您的月費(fèi)，相當(dāng)于月費(fèi)也可少交了，手機(jī)也

送給您了，您可以繼續(xù)使用起來，手機(jī)隨您挑，現(xiàn)手機(jī)款式很多，

用戶表示很滿意。最后決定不降套餐，繼續(xù)綁定VIP客戶。

因?yàn)槊鎸γ娴臏贤ó吘剐枰ㄙM(fèi)較多的時間，比較不方便，所

以我們在日常工作中不得不大量借助電話營銷。電話營銷是很單一

的，只能通過電話線連線客戶，這時自信心的表現(xiàn)就在語速語調(diào)里。

運(yùn)用自己的語速語調(diào)，我們也可以通過電話線，把熱情、真誠、耐

心傳達(dá)給我們的客戶。不斷的營銷實(shí)踐中，我知道了一條經(jīng)驗(yàn)：雖

然我們有針對性的方案，有完善的腳本，但是我們的客戶是多樣化

的，每個人的需求、每個人的追求都各不相同，所以要適合的學(xué)會

因人而異，學(xué)會不同客戶不同問題區(qū)別對待。

人與人之間的溝通其實(shí)是心智與心智的較量，態(tài)度、知識和技

巧都很重要。而人與人之間感情的維系，在一定的程度上是為了更

好地提高客戶的忠誠度和增進(jìn)客戶保有率奠定良好的基礎(chǔ)。談起營

銷的經(jīng)驗(yàn)，我想說：在溝通時，持互讓互諒而非對立抗拒的態(tài)度很

重要，要留心“聆聽”，要設(shè)身處地，將心比心，把握客戶的心理

與需求。營銷能否成功，取決于如何成功把握客戶心理;提高營銷成

功率，前期準(zhǔn)備工作是關(guān)鍵;職業(yè)氣質(zhì)的塑造，自我的努力提升與改

善是必備的條件；業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)+經(jīng)驗(yàn)積累+真誠服務(wù)是成功的三大基礎(chǔ)；

成功的營銷承襲著企業(yè)文化的內(nèi)涵。

在客戶服務(wù)的崗位上，我對自己的工作提出了全新的要求。營

銷，讓客戶接受，讓客戶滿意;服務(wù)，為客戶解決問題，為客戶提供

保障;加上站在客戶角度考慮問題的工作思路，才能帶來服務(wù)工作的

成功。在營銷工作中只有注重細(xì)節(jié)，針對性地去把握客戶心理，合

理運(yùn)用營銷技巧，才是成功的基礎(chǔ)！

2024個人客戶經(jīng)理年終總結(jié)篇12

第一季度轉(zhuǎn)瞬已成為歷史，思討自己第一季度所做的工作，感

觸良多。今年隨著經(jīng)營理念的轉(zhuǎn)變，公司部也改變營銷理念，對客

戶進(jìn)行分層，利用產(chǎn)品深層營銷。利用領(lǐng)導(dǎo)提出的“一個公式，兩

個維度，三棵大樹，六大驅(qū)動力”來經(jīng)營客戶，同時，也要加強(qiáng)零

售轉(zhuǎn)型觀念。針對政策的改變，我也為自己制定了每日工作計劃，

每天按照計劃安排工作，對每周工作進(jìn)行后評估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)查找不

足。第一季度完成了我人生中第一個流動資金貸款報告，在營銷我

行POS機(jī)的同時也讓我發(fā)現(xiàn)了自身的不足，為了以后更好的工作，

下面針對第一季度工作中出現(xiàn)的問題，作如下總結(jié)：

（一）工作效率低。主要是因?yàn)閷I(yè)知識不足，在撰寫流動資

金報告中使我充分認(rèn)識到了掌握專業(yè)的業(yè)務(wù)知識對提高工作效率的

重要性。

（二）營銷能力差。主要是對產(chǎn)品的不熟悉。

（三）業(yè)績增長緩慢。挖掘新客戶速度緩慢。

總體來講我第一季度的工作狀態(tài)不好，主要是因?yàn)閷I(yè)知識不

足。高效率是要有充足的專業(yè)知識作保證的，所以在以后的工作中,

我一定要加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，爭取在最短的

時間內(nèi)學(xué)到更多的知識。

針對第一季度工作中出現(xiàn)的問題，制定第二季度工作計劃：

（一）加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，繼續(xù)學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，提高工

作效率。

（二）對于領(lǐng)導(dǎo)安排的任務(wù)，有任何動向要及時反饋，出現(xiàn)的

困難要想出解決辦法并及時與領(lǐng)導(dǎo)溝通，提高工作效率。

（三）加強(qiáng)營銷意識，快速增長業(yè)績。爭取在第二季度增加3

戶代發(fā)工資客戶，并完成代發(fā)；積極營銷我行產(chǎn)品。計劃在第二季

度新增零售客戶150戶，有效客戶50戶，新增零售存款250萬。

在以后工作中要磨練自己的耐心、細(xì)心，我來到中信就想為中

信創(chuàng)造價值，同時，也想實(shí)現(xiàn)自己的人生價值，我會向著這個目標(biāo)

努力，爭取早日成為一個合格的客戶經(jīng)理。

2024個人客戶經(jīng)理年終總結(jié)篇13

時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20—年就過去了，在擔(dān)任

支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)

水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)

將20—年工作情況匯報如下：

一、在工作中

20_年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短

的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法

規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)

和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一

定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加

客戶群體。工作中我始終勤動口、勤動手、勤動腦去爭取客戶對我

行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服

務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中

心、—市電力實(shí)業(yè)公司、—市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶

和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲存了上億元的存

款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年

日均1800余萬元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的

突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和

使命

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的

樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不

斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業(yè)的態(tài)度和用

跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，

及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客

戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)

行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的

一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和

親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的

信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的

普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)

查，資料及時提交審查及歸檔。20—年，累計發(fā)放貸款3350余萬元,

按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在

優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安

全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我

也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣

化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和

質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性,

多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、

新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服

務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)

基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用新的工作實(shí)際工作中遇到的

種種困難。

2024個人客戶經(jīng)理年終總結(jié)篇14

從20_年至今，兩年的工作，使我真正地了解了它的含義，我

的工作就是從“心”開始的&&用誠心贏得客戶，用細(xì)心服務(wù)客戶，

用愛心關(guān)心客戶?，F(xiàn)對我自己的工作做一個總結(jié)如下：

—公司是一家股份制企業(yè)，每月在通信費(fèi)用上人均消費(fèi)多元。但

是初期我們的品牌在該廠使用的僅占少數(shù)，當(dāng)時我就暗下決心，我

一定要用我的真誠、熱心、智慧和汗水塑造—公司的強(qiáng)勢品牌和優(yōu)質(zhì)

服務(wù)，以贏得這個集團(tuán)大客戶。經(jīng)過周密的策劃、細(xì)致的服務(wù)，頻

繁和熱情的交往，終于得到該單位的領(lǐng)導(dǎo)和職工對我和一公司的認(rèn)可。

客戶對我們的理解與支持，不只是口頭上，而是行動上，記得今年

盛夏的一天，街上的行人稀少，大地象一間密不透風(fēng)的桑那房，等

我趕到送卡品時，已是大汗淋淋，陳總急忙倒了一杯水遞給我，并

講：“小李，天氣這么熱，你還送來，來個電話我安排人去取就行

了。”這一席話讓我很受鼓舞。因?yàn)槲以嗌俅雾斨胰湛崾?、?/p>

著寒風(fēng)雨雪，上門服務(wù)時，他們不理睬、不接待，由開始拒人于千

里之外，到今天的真誠合作，飽償了我多少千辛萬苦?。∥业膭趧咏K

于結(jié)出了豐碩的果實(shí)，我的價值終于得到了彰顯，我感到了無比的

自豪！

我在平時工作中，比較細(xì)心地體查各個不同類型集團(tuán)客戶的特

點(diǎn)和需求，盡量用心為他們提供生活和工作上的方便。我分管的分

局對天氣預(yù)報有較大需求。因?yàn)樵谛袠I(yè)中，天氣的變化對安全運(yùn)輸

是非常重要的。在手機(jī)雜志業(yè)務(wù)推廣期，我并沒有急于向用戶介紹

此項(xiàng)業(yè)務(wù)，自己預(yù)先訂制了天氣預(yù)報及其他各項(xiàng)手機(jī)雜志，每天早

上起床的第一件事，就是要向重要客戶轉(zhuǎn)發(fā)當(dāng)天的天氣預(yù)報。曾有

一位客戶語重心長的這樣對我說：“小李，你真是非常的善解人意

呀！”到現(xiàn)在，這樣的事情已經(jīng)持續(xù)快半年了，期間也引起了客戶的

注意，有客戶問我：“，你手機(jī)發(fā)送的信息，從哪里摘錄的，我便

順之介紹了我們的手機(jī)雜志，很多客戶非常樂意的接受了此項(xiàng)業(yè)務(wù),

目前，在分局客戶中，訂閱天氣預(yù)報及其他手機(jī)雜志的人數(shù)達(dá)到4

成以上。實(shí)踐使我感受到：根據(jù)客戶需求用心為他們提供方便，有

效地增強(qiáng)了客戶的粘性，還巧妙地拓展了業(yè)務(wù)，我決心更好地做下

去。在銀信通業(yè)務(wù)推廣時，我成功地協(xié)商集團(tuán)單位中—戶集體申請開

通了此項(xiàng)業(yè)務(wù)。

我深深地感覺到，作為一名客戶經(jīng)理，對自身素質(zhì)的要求是很

重要的。不僅要具備基本的禮儀、良好的文化素養(yǎng)、公關(guān)技巧和高

尚道德及人格魅力，還要有一定的行業(yè)技術(shù)知識。為提高自身的，

我從多方面入手給自己充電，閑余時間我到手機(jī)經(jīng)銷商處找到各個

手機(jī)品牌的說明書進(jìn)行研究。記得在走訪一位客戶時，了解到這位

客戶忙于公務(wù)，奔波于全國各地，手機(jī)從不離身，但只是簡單的接

打電話，手機(jī)其它功能都不了解，我就一