2025年反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及答案一、選擇題1.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)的目的是？A.防止洗錢(qián)行為B.打擊恐怖融資C.維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定D.提高金融機(jī)構(gòu)盈利能力答案：D2.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》正式實(shí)施的時(shí)間是？A.2006年1月1日B.2006年10月31日C.2007年1月1日D.2007年10月31日答案：C3.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中，應(yīng)當(dāng)對(duì)哪些客戶(hù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)？A.所有客戶(hù)B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)C.低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)D.新增客戶(hù)答案：B4.以下哪項(xiàng)不屬于可疑交易報(bào)告的要素？A.交易時(shí)間B.交易金額C.交易對(duì)手D.交易地點(diǎn)答案：D5.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在洗錢(qián)嫌疑時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？A.直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案B.聯(lián)系反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C.限制客戶(hù)交易D.停止與客戶(hù)合作答案：B6.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的國(guó)際合作？A.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）B.聯(lián)合國(guó)反洗錢(qián)公約C.歐洲反洗錢(qián)指令D.中國(guó)政府與外國(guó)政府簽訂的雙邊合作協(xié)議答案：D7.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？A.中國(guó)人民銀行B.公安部C.國(guó)家稅務(wù)總局D.商務(wù)部答案：D8.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行哪些方面的審查？A.客戶(hù)基本信息B.客戶(hù)交易背景C.客戶(hù)職業(yè)背景D.以上都是答案：D9.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的內(nèi)部控制？A.建立反洗錢(qián)組織架構(gòu)B.制定反洗錢(qián)規(guī)章制度C.定期開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)D.提高員工薪資待遇答案：D10.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)管理？A.識(shí)別和評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)B.制定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施C.定期開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.減少金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)成本答案：D二、多選題1.以下哪些屬于洗錢(qián)的上游犯罪？A.販毒B.貪污C.貨幣詐騙D