2024年基金從業(yè)人員資格題庫(kù)完美版帶答案分析1.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年。2.以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶動(dòng)態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場(chǎng)行情分析資訊，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在提供個(gè)性化服務(wù)時(shí)，不能接受客戶委托代理客戶進(jìn)行投資決策，投資決策應(yīng)由客戶自主做出。3.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：B答案分析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義就是因公司及員工違反法律法規(guī)等而可能導(dǎo)致的一系列風(fēng)險(xiǎn)。4.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門(mén)之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接B.基金管理人內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用C.基金管理人內(nèi)部控制必須在各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)中全面體現(xiàn)，涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)D.公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持完全獨(dú)立，互不干涉答案：D答案分析：內(nèi)部控制的相互制約原則要求各部門(mén)之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，而不是完全獨(dú)立互不干涉。5.關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不需要對(duì)銷(xiāo)售人員進(jìn)行專門(mén)的培訓(xùn)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可不用對(duì)普通投資者進(jìn)行分類D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)可不用進(jìn)行基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施答案：A答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金銷(xiāo)售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，對(duì)銷(xiāo)售人員要進(jìn)行專門(mén)培訓(xùn)，要對(duì)普通投資者分類，且在銷(xiāo)售各環(huán)節(jié)都要實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性。6.（）是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A.事項(xiàng)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.行為監(jiān)控答案：B答案分析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與目標(biāo)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，為管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。7.基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起（）內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上。A.45日B.30日C.60日D.15日答案：A答案分析：基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上。8.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.3年D.5年答案：A答案分析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，基金合同生效不足6個(gè)月的除外。9.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D答案分析：基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。10.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控。11.關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說(shuō)法正確的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金B(yǎng).基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)答案：B答案分析：基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不可挪用；銷(xiāo)售協(xié)議應(yīng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)；未經(jīng)簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。12.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)Ⅱ.違規(guī)承諾收益Ⅲ.詆毀其他基金管理人Ⅳ.登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A答案分析：基金信息披露禁止行為包括對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)、違規(guī)承諾收益、詆毀其他基金管理人等，登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)不屬于禁止行為。13.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)D.5個(gè)答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。14.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)C.查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料D.確定基金收益分配方案答案：D答案分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責(zé)，不是基金份額持有人的權(quán)利。15.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。Ⅰ.簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不能提前發(fā)行基金，其他選項(xiàng)均是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范。16.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購(gòu)B.基金份額認(rèn)購(gòu)C.股票份額認(rèn)購(gòu)D.證券認(rèn)購(gòu)答案：A答案分析：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)方式。17.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：A答案分析：協(xié)調(diào)性原則強(qiáng)調(diào)合規(guī)人員要正確處理與其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)關(guān)系，形成合規(guī)合力。18.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告。19.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定并公示B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)用銷(xiāo)售基金C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中不得有不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為答案：B答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不能以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)用銷(xiāo)售基金。20.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.不可測(cè)原則C.成長(zhǎng)原則D.利潤(rùn)原則答案：B答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分應(yīng)遵循易入原則、可測(cè)原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則和利潤(rùn)原則，不是不可測(cè)原則。21.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次，其中不包括（）。A.員工自律B.部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.行業(yè)協(xié)會(huì)的檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)和自律管理答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制四個(gè)層次為員工自律、部門(mén)各級(jí)主管檢查監(jiān)督、公司總經(jīng)理及監(jiān)察稽核部監(jiān)督控制、董事會(huì)或其領(lǐng)導(dǎo)下的專門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)，不包括行業(yè)協(xié)會(huì)。22.基金銷(xiāo)售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，不應(yīng)當(dāng)做的是（）。A.有效識(shí)別投資者身份B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C.要求投資者使用化名開(kāi)戶D.向投資者介紹基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等答案：C答案分析：基金銷(xiāo)售人員應(yīng)要求投資者使用真實(shí)姓名開(kāi)戶，不能使用化名。23.關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可歸入風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金答案：D答案分析：贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)，不是風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。24.以下屬于基金信息披露自律規(guī)則的是（）。A.《證券投資基金法》B.《證券投資基金信息披露管理辦法》C.《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》D.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》答案：C答案分析：《證券投資基金法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》屬于國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件，《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》屬于自律規(guī)則。25.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。A.15B.30C.60D.90答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。26.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售客戶服務(wù)的具體方式，說(shuō)法不正確的是（）。A.自動(dòng)傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料B.通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時(shí)隨地獲得服務(wù)C.電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開(kāi)辟人工坐席與語(yǔ)音系統(tǒng)D.講座、推介會(huì)和座談會(huì)的參與者較多，不能為投資者提供面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)答案：D答案分析：講座、推介會(huì)和座談會(huì)能為投資者提供面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)。27.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.收益性原則D.獨(dú)立性原則答案：C答案分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益原則，不包括收益性原則。28.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D答案分析：基金銷(xiāo)售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則，不是準(zhǔn)確性原則。29.關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存期限，以下說(shuō)法正確的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年B.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存10年C.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年D.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存5年答案：C答案分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年。30.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮的因素不包括（）。A.客戶身份B.投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)C.投資目標(biāo)D.客戶性別答案：D答案分析：客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分應(yīng)綜合考慮客戶身份、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)等，客戶性別不屬于考慮因素。31.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。32.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：D答案分析：基金信息披露作用包括利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場(chǎng)效率等，不能降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。33.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議。34.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的監(jiān)管，說(shuō)法正確的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率，不需要進(jìn)行披露D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用答案：D答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不能壓低收費(fèi)水平排擠對(duì)手，不能采取不正當(dāng)方式銷(xiāo)售基金，對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率要進(jìn)行披露。35.基金管理人內(nèi)部控制的基本要求不包括（）。A.部門(mén)設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則B.嚴(yán)格授權(quán)控制C.強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制D.加強(qiáng)與投資者的聯(lián)系答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要求包括部門(mén)設(shè)置體現(xiàn)職責(zé)明確相互制約、嚴(yán)格授權(quán)控制、強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制等，加強(qiáng)與投資者聯(lián)系不屬于內(nèi)部控制基本要求。36.開(kāi)放式基金合同生效后每（）更新招募說(shuō)明書(shū)。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.1年答案：B答案分析：開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月更新招募說(shuō)明書(shū)。37.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B答案分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)相關(guān)資料保存期不少于15年。38.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，使得客戶服務(wù)模式得以創(chuàng)新B.電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開(kāi)辟人工坐席與語(yǔ)音系統(tǒng)C.講座、推介會(huì)和座談會(huì)不能為投資者提供面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)D.自動(dòng)傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料答案：C答案分析：講座、推介會(huì)和座談會(huì)能為投資者提供面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)。39.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.為基金持有人爭(zhēng)取最大的投資收益答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)包括合規(guī)運(yùn)作、防范風(fēng)險(xiǎn)、保證信息真實(shí)準(zhǔn)確完整及時(shí)等，不是為基金持有人爭(zhēng)取最大投資收益。40.基金銷(xiāo)售適用性的全面性原則是指（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷(xiāo)售適用性管理制度D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性貫穿于基金銷(xiāo)售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：B答案分析：全面性原則指對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評(píng)價(jià)。41.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)答案：B答案分析：基金合同生效10年以上的，應(yīng)登載最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。42.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷(xiāo)售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人收入水平D.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人收入水平答案：A答案分析：應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配。43.基金管理人內(nèi)部控制的相互制約原則要求（）。A.部門(mén)和崗位設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則B.基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡C.基金管理人內(nèi)部監(jiān)督和控制部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于其他部門(mén)D.基金管理人應(yīng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度答案：B答案分析：相互制約原則要求內(nèi)部部門(mén)和崗位設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡。44.基金信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.1B.2C.3D.5答案：B答案分析：及時(shí)性原則要求在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。45.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)必須與目標(biāo)客戶群體進(jìn)行溝通，告知目標(biāo)客戶群體相關(guān)信息，這體現(xiàn)了基金銷(xiāo)售適用性的（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時(shí)性答案：D答案分析：及時(shí)性原則要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)與目標(biāo)客戶群體溝通并告知相關(guān)信息。46.基金管理人應(yīng)當(dāng)