2025年基金從業(yè)人員資格通關(guān)秘籍1.金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)部分1.以下不屬于金融市場(chǎng)的是（）A.黃金市場(chǎng)B.技術(shù)市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.保險(xiǎn)市場(chǎng)答案：B。金融市場(chǎng)是資金融通市場(chǎng)，包括黃金、外匯、保險(xiǎn)等市場(chǎng)，技術(shù)市場(chǎng)是進(jìn)行技術(shù)交易的市場(chǎng)，不屬于金融市場(chǎng)。2.金融市場(chǎng)的核心是（）A.資金供給者B.資金需求者C.金融中介機(jī)構(gòu)D.價(jià)格機(jī)制答案：D。價(jià)格機(jī)制是金融市場(chǎng)的核心，它能引導(dǎo)資金的合理流動(dòng)和資源的有效配置。3.下列屬于直接融資工具的是（）A.銀行債券B.銀行承兌匯票C.企業(yè)債券D.人壽保險(xiǎn)單答案：C。直接融資是資金供求雙方直接進(jìn)行資金融通，企業(yè)債券是企業(yè)直接向投資者發(fā)行的，屬于直接融資工具，銀行債券、銀行承兌匯票、人壽保險(xiǎn)單多與間接融資相關(guān)。4.貨幣市場(chǎng)主要解決短期資金周轉(zhuǎn)過(guò)程中資金余缺的融通問(wèn)題，它有多個(gè)子市場(chǎng)，其中流動(dòng)性最高、幾乎所有金融機(jī)構(gòu)都參與的子市場(chǎng)是（）A.同業(yè)拆借市場(chǎng)B.票據(jù)市場(chǎng)C.回購(gòu)市場(chǎng)D.短期政府債券市場(chǎng)答案：D。短期政府債券市場(chǎng)以政府信譽(yù)作擔(dān)保，安全性高，流動(dòng)性強(qiáng)，幾乎所有金融機(jī)構(gòu)都參與，是貨幣市場(chǎng)中流動(dòng)性最高的子市場(chǎng)。5.資本市場(chǎng)的特點(diǎn)不包括（）A.融資期限長(zhǎng)B.流動(dòng)性相對(duì)較差C.風(fēng)險(xiǎn)大而收益較高D.價(jià)格平穩(wěn)答案：D。資本市場(chǎng)融資期限長(zhǎng)，流動(dòng)性相對(duì)較差，風(fēng)險(xiǎn)大收益高，價(jià)格波動(dòng)較大，并非平穩(wěn)。2.基金概述部分6.基金反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.委托代理答案：C?；鹗且环N利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式，反映的是信托關(guān)系。7.證券投資基金在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為（）A.單位信托基金B(yǎng).證券投資信托基金C.共同基金D.信托產(chǎn)品答案：A。證券投資基金在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金，在美國(guó)被稱為共同基金。8.封閉式基金與開(kāi)放式基金的主要區(qū)別不包括（）A.期限不同B.份額限制不同C.交易場(chǎng)所不同D.基金運(yùn)營(yíng)依據(jù)不同答案：D。封閉式基金和開(kāi)放式基金期限、份額限制、交易場(chǎng)所都有區(qū)別，但基金運(yùn)營(yíng)依據(jù)都是基金合同等相關(guān)文件，二者在這方面無(wú)本質(zhì)差異。9.以下關(guān)于基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.基金通過(guò)發(fā)行基金份額募集資金B(yǎng).基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作C.基金投資者自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)D.基金是一種直接投資工具答案：D?；鹗且环N間接投資工具，投資者通過(guò)購(gòu)買基金份額，由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作，間接參與投資。10.契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括（）A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D.投資范圍不同答案：D。契約型基金和公司型基金在法律主體資格、投資者地位、基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)方面存在區(qū)別，投資范圍并非二者的本質(zhì)區(qū)別。3.基金的募集、交易與登記部分11.基金募集期限自（）起計(jì)算。A.基金份額發(fā)售前兩天B.基金份額發(fā)售之日C.基金份額發(fā)售前一天D.基金份額發(fā)售第二天答案：B?；鹉技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計(jì)算。12.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購(gòu)B.份額認(rèn)購(gòu)C.金額或份額認(rèn)購(gòu)D.以上都不對(duì)答案：A。開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)方式，即投資者在認(rèn)購(gòu)基金時(shí)按照金額進(jìn)行申請(qǐng)。13.以下關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.未知價(jià)交易原則B.金額申購(gòu)、份額贖回原則C.確定價(jià)原則D.金額贖回原則是錯(cuò)誤的答案：C。開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回采用未知價(jià)交易原則、金額申購(gòu)、份額贖回原則，不是確定價(jià)原則。14.封閉式基金上市交易應(yīng)符合的條件不包括（）A.基金合同期限為5年以上B.基金募集金額不低于2億元人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上答案：D。封閉式基金上市交易要求基金合同期限為5年以上、基金募集金額不低于2億元人民幣、基金份額持有人不少于1000人等，而基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上是基金成立的條件。15.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算答案：D?；鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)建立并管理投資人基金賬戶、基金份額登記、代理發(fā)放紅利等，進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算是基金會(huì)計(jì)的職責(zé)。4.基金的運(yùn)作與信息披露部分16.基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括（）A.基金投資者B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：D?；疬\(yùn)作中的主要當(dāng)事人包括基金投資者、基金管理人、基金托管人，基金銷售機(jī)構(gòu)不屬于主要當(dāng)事人。17.基金管理人的最主要職責(zé)是（）A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令C.進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作D.辦理基金名下的資金往來(lái)答案：C?；鸸芾砣说淖钪饕氊?zé)是進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，安全保管基金資產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)。18.基金托管人的首要職責(zé)是（）A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.資產(chǎn)核算D.投資運(yùn)作監(jiān)督答案：A?；鹜泄苋说氖滓氊?zé)是資產(chǎn)保管，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。19.以下屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是（）A.基金合同B.招募說(shuō)明書(shū)C.基金年度報(bào)告D.基金份額發(fā)售公告答案：C?；鹉甓葓?bào)告屬于基金運(yùn)作信息披露文件，基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、基金份額發(fā)售公告屬于基金募集信息披露文件。20.基金信息披露的作用不包括（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低基金的風(fēng)險(xiǎn)答案：D?；鹦畔⑴队欣谕顿Y者價(jià)值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場(chǎng)效率，但不能直接降低基金的風(fēng)險(xiǎn)。5.基金職業(yè)道德部分21.基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.客戶至上答案：B。誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。22.以下不屬于守法合規(guī)要求的是（）A.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B.遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范C.避免利益沖突D.自覺(jué)遵守職業(yè)道德答案：C。避免利益沖突是誠(chéng)實(shí)守信的要求，守法合規(guī)要求熟悉和遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，自覺(jué)遵守職業(yè)道德。23.專業(yè)審慎的基本要求不包括（）A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)D.客戶利益至上答案：D?？蛻衾嬷辽鲜强蛻糁辽系囊?，專業(yè)審慎要求持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。24.以下體現(xiàn)客戶至上的是（）A.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)B.對(duì)客戶的投訴妥善處理C.不得侵占或者挪用基金投資人的資金和基金份額D.以上都是答案：D。不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)、對(duì)客戶投訴妥善處理、不得侵占挪用基金投資人資金和份額等都體現(xiàn)了客戶至上原則。25.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔公正，不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，以下屬于商業(yè)賄賂行為的是（）A.贈(zèng)送禮品B.提供旅游C.給予回扣D.以上都是答案：D。贈(zèng)送禮品、提供旅游、給予回扣等都可能構(gòu)成商業(yè)賄賂行為。6.證券投資基金的類型部分26.根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金可分為（）A.封閉式基金和開(kāi)放式基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金D.成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金答案：C。根據(jù)投資對(duì)象不同，證券投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金。27.以下關(guān)于股票基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.以股票為主要投資對(duì)象B.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高C.可以通過(guò)分散投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.投資組合中的股票不會(huì)發(fā)生變化答案：D。股票基金以股票為主要投資對(duì)象，風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益較高，可通過(guò)分散投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，其投資組合中的股票會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況等進(jìn)行調(diào)整，并非固定不變。28.債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)不包括（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)答案：D。債券基金主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)等，匯率風(fēng)險(xiǎn)一般不是債券基金的主要風(fēng)險(xiǎn)。29.貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)不包括（）A.風(fēng)險(xiǎn)低B.流動(dòng)性好C.收益率高D.安全性高答案：C。貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好、安全性高，但收益率相對(duì)較低，并非高收益。30.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)（）股票基金，（）債券基金。A.高于；低于B.低于；高于C.高于；高于D.低于；低于答案：B?；旌匣鸬娘L(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，高于債券基金。7.基金客戶服務(wù)部分31.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D?；鹂蛻舴?wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性等特點(diǎn)，不是一次性的。32.基金客戶服務(wù)的原則不包括（）A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益最大化原則答案：D?；鹂蛻舴?wù)原則包括客戶至上、有效溝通、安全第一等原則，并非利益最大化原則。33.以下屬于售前服務(wù)的是（）A.介紹基金產(chǎn)品B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C.客戶投訴處理D.提供投資咨詢建議答案：A。介紹基金產(chǎn)品屬于售前服務(wù)，提醒客戶核對(duì)交易確認(rèn)屬于售中服務(wù)，客戶投訴處理屬于售后服務(wù)，提供投資咨詢建議可在多個(gè)階段。34.售中服務(wù)的內(nèi)容不包括（）A.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果B.推介符合適用性原則的基金C.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)D.介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑答案：D。介紹客戶服務(wù)、信息查詢等辦法和路徑屬于售前服務(wù)，協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、推介基金、提醒核對(duì)交易確認(rèn)屬于售中服務(wù)。35.售后服務(wù)的內(nèi)容不包括（）A.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)B.提供市場(chǎng)咨詢C.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶D.協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)答案：D。協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶等基金業(yè)務(wù)屬于售中服務(wù)，提醒核對(duì)交易確認(rèn)、提供市場(chǎng)咨詢、變動(dòng)通知等屬于售后服務(wù)。8.基金銷售行為規(guī)范及信息管理部分36.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人投資期限D(zhuǎn).以上都是答案：A?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，將基金銷售給適合的投資人。37.基金銷售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，不應(yīng)該（）A.有效識(shí)別投資者身份B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C.要求投資者提供資產(chǎn)證明D.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等答案：C?；痄N售人員為投資者辦理開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)有效識(shí)別投資者身份、提供“投資人權(quán)益須知”、介紹業(yè)務(wù)流程等，一般不要求投資者提供資產(chǎn)證明。38.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D?；痄N售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等原則，而非主觀性原則。39.基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是（）A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶答案：D?；痄N售結(jié)算專用賬戶是用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。40.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C?；痄N售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。9.基金的投資交易與結(jié)算部分41.基金的投資交易過(guò)程不包括（）A.投資決策B.交易執(zhí)行C.績(jī)效評(píng)估D.風(fēng)險(xiǎn)控制答案：C?；鹜顿Y交易過(guò)程包括投資決策、交易執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)控制等，績(jī)效評(píng)估不屬于投資交易過(guò)程。42.基金交易指令在基金公司內(nèi)部執(zhí)行的流程不包括（）A.交易員接受指令B.交易系統(tǒng)或相關(guān)負(fù)責(zé)人審核指令的合法合規(guī)性C.交易員執(zhí)行指令D.交易員與券商協(xié)商交易價(jià)格答案：D?；鸾灰字噶钤诨鸸緝?nèi)部執(zhí)行流程包括交易員接受指令、審核指令合法性、執(zhí)行指令等，交易員一般按照指令進(jìn)行交易，并非與券商協(xié)商價(jià)格。43.以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.基金資產(chǎn)估值是確定基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵環(huán)節(jié)B.基金管理人是基金估值的第一責(zé)任主體C.基金資產(chǎn)估值的對(duì)象是基金持有的全部資產(chǎn)D.基金資產(chǎn)估值的頻率可以由基金管理人和基金托管人協(xié)商確定答案：C?；鹳Y產(chǎn)估值的對(duì)象是基金持有的全部資產(chǎn)及負(fù)債，不只是全部資產(chǎn)。44.我國(guó)開(kāi)放式基金的估值頻率是（）A.每個(gè)交易日估值B.每周估值一次C.每月估值一次D.每季度估值一次答案：A。我國(guó)開(kāi)放式基金每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值。45.基金會(huì)計(jì)核算的內(nèi)容不包括（）A.證券交易及其清算的核算B.持有證券的上市公司行為的核算C.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用的核算D.基金投資收益的核算答案：C?；饡?huì)計(jì)核算內(nèi)容包括證券交易及清算核算、持有證券上市公司行為核算、基金投資收益核算等，基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用一般不屬于基金會(huì)計(jì)核算內(nèi)容。10