基金從業(yè)人員資格考試題庫含答案2024年1.以下關于基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務B.客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務。2.下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D分析：基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費。3.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.市場風險B.合規(guī)風險C.操作風險D.信用風險答案：B分析：題干描述的是合規(guī)風險的定義。4.（）是指在一定程度上無法通過一定范圍內(nèi)的分散化投資來降低的風險。A.系統(tǒng)性風險B.非系統(tǒng)性風險C.經(jīng)營風險D.財務風險答案：A分析：系統(tǒng)性風險不能通過分散投資降低。5.（）是識別和分析與現(xiàn)實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。A.事項識別B.風險評估C.風險應對D.行為監(jiān)控答案：B分析：風險評估就是識別和分析風險以確定管理方式。6.（）是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風險的等級。A.風險識別B.風險評估C.風險應對D.風險報告和監(jiān)控答案：B分析：風險評估包括對風險定性或定量分析確定等級。7.下列關于基金客戶服務內(nèi)容的表述，不正確的是（）。A.介紹基金管理人投資運作情況屬于售前服務B.提醒客戶及時核對交易確認屬于售中服務C.介紹基金產(chǎn)品屬于售前服務D.定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務答案：B分析：提醒客戶及時核對交易確認屬于售后服務。8.下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：依法監(jiān)管原則不是基金客戶服務原則。9.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售適用性B.基金銷售收益性C.基金銷售風險性D.基金銷售搭配性答案：A分析：題干描述的是基金銷售適用性的概念。10.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.以上都是答案：D分析：基金銷售適用性應遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等原則。11.基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，內(nèi)容不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理部門的薪資待遇答案：D分析：合規(guī)政策內(nèi)容不涉及合規(guī)管理部門薪資待遇。12.基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負責。A.股東會B.管理層C.董事長D.董事會答案：A分析：監(jiān)事會向股東會負責。13.基金管理人內(nèi)部控制機制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.董事會領導的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導D.管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制答案：D分析：應是公司管理層對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制。14.（）是指利用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷。A.欺詐B.隱瞞C.隱藏D.泄露答案：A分析：題干描述的是欺詐的定義。15.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應在3個工作日內(nèi)確認申購、贖回有效性。16.下列關于開放式基金贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.贖回金額=（贖回總額贖回費用）×贖回費率B.贖回金額=贖回總額贖回費用C.贖回金額=贖回總額/（1贖回費率）D.贖回金額=贖回總額×（1贖回費率）答案：B分析：贖回金額等于贖回總額減去贖回費用。17.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超10%為巨額贖回。18.（）是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金答案：B分析：題干描述的是封閉式基金的定義。19.以下不屬于證券投資基金特點的是（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.投入較少、回報較高D.獨立托管、保障安全答案：C分析：基金不能保證投入少回報高。20.按照運作方式，可以將投資基金分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金和債券基金C.公募基金和私募基金D.開放式基金和封閉式基金答案：D分析：按運作方式分為開放式和封閉式基金。21.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務性C.專業(yè)性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷特殊性包括規(guī)范性、服務性、專業(yè)性等，不包括長久性。22.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風險承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人收入水平D.基金產(chǎn)品性質(zhì)和基金投資人風險承受能力答案：A分析：要注重基金產(chǎn)品風險與投資人風險承受能力匹配。23.下列關于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。A.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查D.以上說法都正確答案：D分析：基金管理人和代銷機構(gòu)應相互進行審慎調(diào)查。24.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。A.基金供銷機構(gòu)B.基金代銷機構(gòu)C.基金銷售機構(gòu)D.基金評級機構(gòu)答案：C分析：基金銷售機構(gòu)包括基金管理人和經(jīng)認定可從事銷售的機構(gòu)。25.下列關于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法，正確的是（）。A.可以登載單位或者個人的推薦性文字B.可以使用“凈值歸一”等表述C.可以預測基金的證券投資業(yè)績D.不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失答案：D分析：基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失，A、B、C選項均為禁止行為。26.基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.45答案：B分析：基金管理人應在季度結(jié)束15個工作日內(nèi)編制完成季度報告。27.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A分析：真實性是基金信息披露最根本、最重要原則。28.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.違規(guī)承諾收益C.詆毀其他基金管理人D.以上都是答案：D分析：對證券投資業(yè)績預測、違規(guī)承諾收益、詆毀其他管理人都是基金信息披露禁止行為。29.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當事人的權(quán)利義務D.基金的持有人結(jié)構(gòu)答案：D分析：基金合同重要信息不包括持有人結(jié)構(gòu)。30.招募說明書摘要出現(xiàn)在每（）更新的招募說明書中。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：B分析：招募說明書摘要出現(xiàn)在每6個月更新的招募說明書中。31.（）是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問答案：B分析：題干描述的是基金份額登記的定義。32.下列關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜D.編制中期和年度基金報告答案：D分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人職責。33.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告答案：A分析：托管人應拒絕執(zhí)行，通知管理人并向證監(jiān)會報告。34.（）是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標的綱領性、指導性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)政策B.合規(guī)手冊C.合規(guī)責任D.合規(guī)與風險評估答案：A分析：合規(guī)政策是綱領性、指導性文件。35.合規(guī)管理的（）原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公正性B.協(xié)調(diào)性C.獨立性D.專業(yè)性答案：B分析：協(xié)調(diào)性原則強調(diào)形成合規(guī)合力。36.（）是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。A.公正性B.協(xié)調(diào)性C.獨立性D.專業(yè)性答案：A分析：公正性要求客觀評價違規(guī)事實。37.下列關于合規(guī)風險的說法，錯誤的是（）。A.合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險B.合規(guī)風險一般發(fā)生在基金管理人運行過程中的法律和規(guī)則遵守層面C.合規(guī)風險不涉及基金管理人的聲譽、業(yè)務和投資等D.合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰等風險答案：C分析：合規(guī)風險會涉及基金管理人聲譽、業(yè)務和投資等。38.下列不屬于基金管理人合規(guī)管理目標的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D分析：應是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。39.基金管理人的合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南D.對所有業(yè)務部門發(fā)生的風險進行預警答案：D分析：合規(guī)管理部門不負責對所有業(yè)務部門風險預警。40.（）是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。A.專業(yè)性原則B.協(xié)調(diào)性原則C.獨立性原則D.公正性原則答案：A分析：專業(yè)性原則要求熟悉業(yè)務和法規(guī)。41.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的申購和贖回采用金額申購、份額贖回的原則D.開放式基金的申購和贖回采用份額申購、金額贖回的原則答案：D分析：開放式基金是金額申購、份額贖回。42.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（）。A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期C.封閉式基金份額不固定D.開放式基金份額固定答案：AB分析：封閉式基金有固定存續(xù)期、份額固定；開放式基金無固定存續(xù)期、份額不固定。43.基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時應遵循的原則有（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.識別原則答案：ABCD分析：基金銷售機構(gòu)市場細分應遵循易入、可測、成長、識別等原則。44.基金客戶個性化服務包括（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求C.做好客戶的參謀D.建立完善的客戶檔案答案：ABC分析：建立完善客戶檔案不屬于個性化服務。45.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控