2024基金從業(yè)人員資格真題帶解析1.以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。A.基金持有人可以在首次發(fā)行結(jié)束后，隨時向基金管理人或其銷售代理人提出申購或贖回申請B.開放式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響C.開放式基金的份額不固定，但有最低要求D.開放式基金的交易價格主要取決于基金總資產(chǎn)凈值答案：C分析：開放式基金需在基金合同生效后，才能辦理申購贖回，A錯誤；開放式基金價格取決于基金份額凈值，而非市場供求，B錯誤；開放式基金交易價格主要取決于基金份額凈值，D錯誤；開放式基金份額不固定，但有最低要求，C正確。2.下列不屬于基金信息披露內(nèi)容的是（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人大會決議D.基金投資策略答案：D分析：基金信息披露內(nèi)容包括招募說明書、合同、份額持有人大會決議等?；鹜顿Y策略是基金管理人內(nèi)部決策內(nèi)容，不屬于必須披露信息，所以選D。3.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的投資者。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險與投資者風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益與投資者收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品規(guī)模與投資者資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品期限與投資者投資期限答案：A分析：基金銷售要遵循適用性原則，注重基金產(chǎn)品風(fēng)險與投資者風(fēng)險承受能力匹配，將合適產(chǎn)品賣給合適投資者，選A。4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；基金份額持有人大會C.中國證監(jiān)會；基金份額持有人大會D.中國證監(jiān)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)投資指令違反約定，應(yīng)立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告，選A。5.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求C.內(nèi)部控制制度應(yīng)具有前瞻性，適應(yīng)公司發(fā)展的需要D.內(nèi)部控制制度應(yīng)保持不變，以保證其穩(wěn)定性答案：D分析：內(nèi)部控制應(yīng)具有適應(yīng)性，需隨內(nèi)外部環(huán)境變化及時修訂完善，并非保持不變，A、B、C表述均正確，所以選D。6.基金管理公司的督察長應(yīng)由（）聘任。A.基金管理公司董事會B.中國證監(jiān)會C.基金管理公司總經(jīng)理D.基金份額持有人大會答案：A分析：督察長由董事會聘任，對董事會負(fù)責(zé)，選A。7.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，不包括（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價D.對基金從業(yè)人員進(jìn)行定期培訓(xùn)答案：D分析：基金銷售適用性管理制度包括對管理人審慎調(diào)查、產(chǎn)品風(fēng)險等級設(shè)置、投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查評價等。對從業(yè)人員定期培訓(xùn)不屬于銷售適用性管理制度內(nèi)容，選D。8.以下屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上、專業(yè)規(guī)范、持續(xù)服務(wù)B.安全第一、效益優(yōu)先、服務(wù)周到C.公平公正、公開透明、誠實守信D.實事求是、客觀公正、保守秘密答案：A分析：基金客戶服務(wù)原則有客戶至上、專業(yè)規(guī)范、持續(xù)服務(wù)等，選A。9.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）個工作日內(nèi)，將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。A.3B.5C.7D.10答案：B分析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在5個工作日內(nèi)將基金合同報送中國證監(jiān)會備案，選B。10.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售費用包括認(rèn)購費、申購費、贖回費、銷售服務(wù)費等C.基金銷售機構(gòu)可以在基金合同約定之外，與投資人約定收取額外費用D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用答案：C分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)按合同和招募說明書約定收費，不得在約定之外與投資人約定收取額外費用，A、B、D表述正確，所以選C。11.關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式，說法正確的是（）。A.分為前端收費和后端收費B.前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費用C.后端收費模式是指在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費用D.以上說法都正確答案：D分析：基金份額認(rèn)購收費模式分前端和后端收費。前端收費認(rèn)購時支付費用，后端收費贖回時支付費用，A、B、C都正確，選D。12.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)自收到申請之日起3個工作日內(nèi)確認(rèn)申購、贖回有效性，選C。13.以下不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作答案：C分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人職責(zé)，A、B、D是基金托管人職責(zé)，選C。14.基金銷售機構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.保密原則答案：D分析：基金銷售機構(gòu)市場細(xì)分原則有可測、易入、成長等原則，保密原則不屬于市場細(xì)分原則，選D。15.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確B.不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述C.可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.不得登載單位或者個人的推薦性文字答案：C分析：基金宣傳推介材料不得預(yù)測證券投資業(yè)績，A、B、D表述均正確，所以選C。16.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素有控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動等，外部監(jiān)控不屬于基本要素，選D。17.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超基金總份額10%時為巨額贖回，選B。18.基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：A分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，選A。19.以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說法，錯誤的是（）。A.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程B.基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價值C.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人D.基金資產(chǎn)估值過程中一般均采用資產(chǎn)最新價格答案：C分析：基金資產(chǎn)估值責(zé)任人是基金管理人，不是基金托管人，A、B、D表述正確，選C。20.下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的說法，正確的是（）。A.基金投資顧問機構(gòu)可以直接代理客戶進(jìn)行基金投資B.基金投資顧問機構(gòu)向投資人提供基金投資顧問服務(wù)并收取報酬C.基金投資顧問機構(gòu)可以對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測D.基金投資顧問機構(gòu)不需要向中國證監(jiān)會備案答案：B分析：基金投資顧問機構(gòu)向投資人提供服務(wù)并收取報酬，不能直接代理客戶投資，不得預(yù)測業(yè)績，需向中國證監(jiān)會備案，A、C、D錯誤，選B。21.基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.確定基金資產(chǎn)凈值答案：D分析：確定基金資產(chǎn)凈值是基金管理人職責(zé)，A、B、C是基金份額登記機構(gòu)主要職責(zé)，選D。22.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完成并登載季度報告，選B。23.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓(xùn)的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強對銷售人員的日常管理C.基金銷售機構(gòu)可以對銷售人員的銷售業(yè)績進(jìn)行排名D.基金銷售機構(gòu)可以以銷售業(yè)績?yōu)閱我豢己藰?biāo)準(zhǔn)答案：D分析：基金銷售機構(gòu)不能以銷售業(yè)績?yōu)閱我豢己藰?biāo)準(zhǔn)，還應(yīng)考慮投資者保護(hù)等多方面因素，A、B、C表述正確，選D。24.以下關(guān)于基金監(jiān)管的說法，錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.基金監(jiān)管的原則包括依法監(jiān)管原則、公開、公平、公正原則等C.中國證監(jiān)會是我國基金監(jiān)管的唯一機構(gòu)D.基金監(jiān)管有利于維護(hù)證券市場的良好秩序答案：C分析：我國基金監(jiān)管機構(gòu)除中國證監(jiān)會外，還有其派出機構(gòu)等，C錯誤，A、B、D表述正確，選C。25.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時的投資冷靜期。A.12B.24C.36D.48答案：B分析：基金合同應(yīng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時投資冷靜期，選B。26.下列關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的說法，正確的是（）。A.基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證基金資產(chǎn)的安全完整B.基金托管人內(nèi)部控制的原則包括健全性、有效性、獨立性等C.基金托管人內(nèi)部控制應(yīng)涵蓋其托管業(yè)務(wù)的全過程D.以上說法都正確答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制目標(biāo)是保證資產(chǎn)安全完整，原則有健全性、有效性等，且應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)全過程，A、B、C都正確，選D。27.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金產(chǎn)品資料概要D.以上都是答案：D分析：基金銷售機構(gòu)銷售產(chǎn)品時應(yīng)向投資者提供基金合同、招募說明書、產(chǎn)品資料概要等，選D。28.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A分析：開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后，余額不低于總額25%歸入基金財產(chǎn)，選A。29.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人獲得收益答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立體系、識別管理風(fēng)險、促進(jìn)全面風(fēng)險管理等，無法確保持有人獲得收益，選D。30.下列關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)加強對銷售人員的培訓(xùn)C.基金銷售機構(gòu)可以不進(jìn)行客戶風(fēng)險承受能力調(diào)查D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋機制答案：C分析：基金銷售機構(gòu)必須進(jìn)行客戶風(fēng)險承受能力調(diào)查，A、B、D表述正確，選C。31.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.1B.2C.3D.5答案：B分析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，選B。32.以下關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，說法正確的是（）。A.托管人應(yīng)在基金年度報告中出具托管人報告B.托管人應(yīng)在半年度報告中出具托管人報告C.托管人應(yīng)在季度報告中出具托管人報告D.以上說法都正確答案：A分析：托管人應(yīng)在基金年度報告中出具托管人報告，半年度、季度報告無此要求，選A。33.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)自合同生效之日起6個月內(nèi)使投資組合比例符合約定，選B。34.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，選C。35.下列關(guān)于基金銷售費用規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外，與基金管理人附加其他費用B.基金銷售機構(gòu)可以對不同的基金產(chǎn)品設(shè)置不同的費率C.基金銷售機構(gòu)可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定收取銷售費用答案：C分析：基金銷售機構(gòu)不能以排擠對手為目的壓低收費水平，A、B、D表述正確，選C。36.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違法違規(guī)的，應(yīng)當(dāng)（）。A.及時以書面形式通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會B.及時以口頭形式通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會C.及時以書面形式通知基金管理人，并報告基金份額持有人大會D.及時以口頭形式通知基金管理人，并報告基金份額持有人大會答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)應(yīng)及時書面通知管理人并報告中國證監(jiān)會，選A。37.開放式基金非交易過戶不包括（）。A.繼承B.捐贈C.司法強制執(zhí)行D.轉(zhuǎn)換答案：D分析：開放式基金非交易過戶包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行等，轉(zhuǎn)換不屬于非交易過戶，選D。38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.3B.5C.7D.10答案：A分析：基金管理人應(yīng)在份額發(fā)售3日前公布招募說明書等文件，選A。39.下列關(guān)于基金客戶檔案管理的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立健全客戶檔案管理制度B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存10年D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)保證客戶檔案的安全、完整答案：C分析：客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年，不是10年，A、B、D表述正確，選C。40.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（），使投資者充分了解基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征。A.基金合同B.招募說明書C.風(fēng)險揭示書D.以上都是答案：D分析：銷售基金產(chǎn)品時應(yīng)向投資者提供基金合同、招募說明書、風(fēng)險揭示書等，讓投資者了解風(fēng)險收益特征，選D。41.基金管理人內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.時效性原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制制度制定原則有合法合規(guī)、全面、審慎等原則，時效性原則不屬于，選D。42.基金銷售機構(gòu)的銷售人員在為投資者辦理基金認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（）。A.向投資者充分揭示投資風(fēng)險B.向投資者承諾收益C.向投資者推薦高風(fēng)險基金產(chǎn)品D.代替投資者簽署相關(guān)文件答案：A分析：銷售人員應(yīng)向投資者充分揭示投資風(fēng)險，不得承諾收益、隨意推薦高風(fēng)險產(chǎn)品、代替簽署文件，選A。43.基金托管人應(yīng)當(dāng)對基金管理人的投資運作進(jìn)行（）監(jiān)督。A.事前B.事中C.事后D.以上都是答案：D分析：基金托管人對基金管理人投資運作進(jìn)行事前、事中、事后全程監(jiān)督，選D。44.開放式基金的基金合同生效后，基金管理人可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個月。A.1B.2C.3D.6答案：C分析：開放式基金合同生效后，管理人可在不超3個月期限內(nèi)不辦