2025基金從業(yè)人員資格必考題含答案1.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，不包括（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式或方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金從業(yè)人員進行專業(yè)培訓(xùn)的計劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度包括對基金管理人、產(chǎn)品風(fēng)險等級設(shè)置與評價、投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價等內(nèi)容，對基金從業(yè)人員專業(yè)培訓(xùn)計劃不屬于銷售適用性管理制度內(nèi)容。2.以下不屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金銷售機構(gòu)不能接受客戶委托代理投資決策，A、C、D選項均屬于基金客戶個性化服務(wù)內(nèi)容。3.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營D.樹立基金銷售機構(gòu)的良好品牌形象答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)主要是建立合規(guī)體系、識別管理風(fēng)險、依法合規(guī)經(jīng)營，樹立銷售機構(gòu)品牌形象不是合規(guī)管理目標(biāo)。4.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，A說法錯誤。5.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯誤的是（）。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用C.道德和法律都是上層建筑的重要組成部分，都是維護社會秩序的重要手段D.法律對傳播道德具有促進作用，道德對法律的實施沒有任何作用答案：D分析：道德對法律的實施有促進作用，當(dāng)人們的道德水平提高時，會自覺遵守法律，所以D選項說法錯誤。6.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。A.不正當(dāng)競爭B.公平合法有序競爭C.內(nèi)幕交易和操縱市場D.欺詐客戶答案：B分析：誠實守信要求公平合法有序競爭，A、C、D選項都是違背誠實守信的行為。7.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險D.推動基金業(yè)的發(fā)展答案：A分析：保護投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)，其他目標(biāo)都是在此基礎(chǔ)上衍生的。8.我國基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。A.保護市場的公平、效率和透明B.保證基金管理公司不倒閉C.規(guī)范證券投資基金活動D.降低系統(tǒng)風(fēng)險答案：B分析：基金監(jiān)管目標(biāo)包括保護公平效率透明、規(guī)范基金活動、降低系統(tǒng)風(fēng)險等，無法保證基金管理公司不倒閉。9.中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施不包括（）。A.檢查B.行政處罰C.限制交易D.刑事處罰答案：D分析：中國證監(jiān)會對基金市場監(jiān)管措施有檢查、行政處罰、限制交易等，刑事處罰由司法機關(guān)執(zhí)行。10.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：以上四種行為均屬于基金信息披露禁止行為。11.基金年度報告中不必披露的財務(wù)指標(biāo)是（）。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.資產(chǎn)負(fù)債率D.本期基金份額凈值增長率答案：C分析：基金年度報告需披露本期利潤、期末可供分配基金份額利潤、本期基金份額凈值增長率等，資產(chǎn)負(fù)債率一般不是必須披露的財務(wù)指標(biāo)。12.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第四日答案：B分析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。13.基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.45答案：C分析：基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前30日公告相關(guān)事項。14.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。15.以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金上市交易公告書答案：D分析：基金上市交易公告書由基金托管人編制，不屬于基金管理人信息披露范圍，A、B、C選項是基金管理人信息披露內(nèi)容。16.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：A分析：協(xié)調(diào)性原則強調(diào)合規(guī)人員要處理好與其他部門及監(jiān)管部門關(guān)系，形成合規(guī)合力。17.合規(guī)管理的（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A.公正性B.客觀性C.專業(yè)性D.協(xié)調(diào)性答案：A分析：公正性原則要求合規(guī)人員客觀評價違規(guī)事實，避免與業(yè)務(wù)人員合謀違規(guī)。18.合規(guī)管理部門對（）負(fù)責(zé)。A.監(jiān)事會B.董事會C.督察長D.總經(jīng)理答案：D分析：合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。19.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.效益性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則答案：B分析：基金管理人合規(guī)管理基本原則有獨立性、客觀性、專業(yè)性、公正性、協(xié)調(diào)性等，不包括效益性原則。20.合規(guī)風(fēng)險的主要種類不包括（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.投機風(fēng)險D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險答案：C分析：合規(guī)風(fēng)險主要包括投資、銷售、信息披露等合規(guī)性風(fēng)險，投機風(fēng)險不屬于合規(guī)風(fēng)險。21.下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換的說法正確的是（）。A.只要是同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機構(gòu)處注冊登記的基金，就可以辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)B.開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為C.投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請D.基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時間為T+3日答案：B分析：開放式基金份額轉(zhuǎn)換是投資者將一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為，A項還需符合其他條件，C采用“份額轉(zhuǎn)換”原則，D一般是T+2日可贖回。22.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月答案：B分析：開放式基金合同生效后，最長3個月內(nèi)可不辦理贖回。23.下列關(guān)于開放式基金贖回金額計算公式正確的是（）。A.贖回金額=（贖回總額贖回費用）×贖回費率B.贖回金額=贖回總額/（1贖回費率）C.贖回金額=贖回總額贖回費用D.贖回金額=贖回總額贖回費用前端收費金額答案：C分析：贖回金額=贖回總額贖回費用。24.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時為巨額贖回。25.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣答案：B分析：封閉式基金通過證券交易所上市交易，投資者通過證券公司委托買賣，其規(guī)模固定，一般不通過基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷。26.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短答案：C分析：封閉式基金交易價格主要受二級市場供求關(guān)系影響。27.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，以下說法正確的是（）。A.封閉式基金規(guī)模不固定，開放式基金規(guī)模固定B.封閉式基金存續(xù)期限不確定，開放式基金存續(xù)期限確定C.封閉式基金在交易所交易，開放式基金大部分通過銀行等代銷機構(gòu)交易D.封閉式基金可進行長期投資，開放式基金不可答案：C分析：封閉式基金規(guī)模固定、存續(xù)期限確定，在交易所交易；開放式基金規(guī)模不固定、存續(xù)期限不確定，大部分通過銀行等代銷機構(gòu)交易，兩者都可進行長期投資。28.下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測D.債券基金不能分散利率風(fēng)險答案：D分析：債券基金可以通過投資多種債券分散利率風(fēng)險，A、B、C選項表述正確。29.下列關(guān)于貨幣市場基金的表述，不正確的是（）。A.貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金B(yǎng).就流動性而言，貨幣市場基金的流動性很好，甚至比銀行7天通知存款的流動性還要好C.就安全性而言，由于貨幣投資與短期債券、國債回購及同業(yè)存款等，投資品種的特性基本決定了貨幣基金本金風(fēng)險接近于零D.一般來說，申購或認(rèn)購貨幣市場基金沒有最低資金量要求答案：D分析：一般來說，申購或認(rèn)購貨幣市場基金有最低資金量要求。30.下列關(guān)于混合基金的表述，正確的是（）。A.混合基金的預(yù)期收益率低于債券基金B(yǎng).混合基金的風(fēng)險高于股票基金C.混合基金是指同時投資于股票、債券和貨幣市場等工具的基金D.混合基金由于投資比例不同，其風(fēng)險收益差異較小答案：C分析：混合基金同時投資于股票、債券和貨幣市場等工具，其預(yù)期收益率、風(fēng)險介于股票基金和債券基金之間，投資比例不同風(fēng)險收益差異較大。31.下列關(guān)于ETF的表述，錯誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求C.ETF會不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險D.我國首只ETF采用的是抽樣復(fù)制答案：D分析：我國首只ETF是上證50ETF，采用的是完全復(fù)制。32.下列關(guān)于QDII基金的表述，正確的是（）。A.QDII可以融資購買證券B.QDII可以投資于住房按揭支持證券C.QDII可以投資于與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品D.QDII可以投資于房地產(chǎn)抵押按揭答案：C分析：QDII可以投資于與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品，不能融資購買證券、投資住房按揭支持證券和房地產(chǎn)抵押按揭。33.下列關(guān)于保本基金的表述，錯誤的是（）。A.保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制B.保本基金的保本策略通常包括對沖保險策略和固定比例投資組合保險策略C.保本基金相對穩(wěn)健，適合穩(wěn)健型投資者D.保本基金通常會對提前贖回基金的投資者收取較低的贖回費答案：D分析：保本基金通常會對提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費。34.以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，正確的是（）。A.對渡動性差的證券估值需注意“濫估”問題B.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次C.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法D.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人答案：A分析：海外基金估值頻率多樣，基金在符合條件時可變更估值方法，基金資產(chǎn)估值責(zé)任人是基金管理人，對流動性差的證券估值要注意“濫估”。35.當(dāng)基金份額凈值計價錯誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的（）時，基金管理公司應(yīng)及時向監(jiān)管機構(gòu)報告；當(dāng)計價錯誤達(dá)到（）時，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報監(jiān)管機構(gòu)備案。A.0.1%；0.25%B.0.25%；0.5%C.0.5%；1%D.0.25%；1%答案：B分析：當(dāng)基金份額凈值計價錯誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，向監(jiān)管機構(gòu)報告；達(dá)到0.5%時，公告并報監(jiān)管機構(gòu)備案。36.下列關(guān)于基金費用計提標(biāo)準(zhǔn)及計提方式的敘述中，正確的是（）。A.基金管理費率通常與基金規(guī)模呈正比，與風(fēng)險成反比B.基金的規(guī)模越大，管理費率越高C.通?；鸬囊?guī)模越大，基金托管費越高D.通?；鸬囊?guī)模越大，基金托管費越低答案：D分析：基金管理費率與基金規(guī)模反比，與風(fēng)險正比；基金規(guī)模越大，托管費越低。37.下列關(guān)于基金利潤的說法，不正確的是（）。A.本期利潤能夠全面反映基金在一定時期內(nèi)的經(jīng)營成果B.基金本期未分配利潤轉(zhuǎn)為基金管理人的管理費C.基金進行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值的下降D.基金進行利潤分配對投資者的利益沒有實際影響答案：B分析：基金本期未分配利潤是向投資者分配利潤的來源，不會轉(zhuǎn)為基金管理人的管理費。38.下列關(guān)于基金稅收的說法，正確的是（）。A.對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅B.對基金管理人運用基金買賣債券的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅C.基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅D.對證券投資基金從證券市場中取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅答案：C分析：對基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入免征營業(yè)稅；對證券投資基金從證券市場中取得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅；基金買賣股票按0.1%稅率征收印花稅。39.基金的存款利息收入計提方式為（）。A.按周計提B.按月計提C.按日計提D.按季計提答案：C分析：基金的存款利息收入按日計提。40.下列不屬于基金利潤來源中利息收入的是（）。A.債券利息收入B.銀行存款利息收入C.買入返售金融資產(chǎn)收入D.股利收益答案：D分析：股利收益屬于投資收益，不屬于利息收入，A、B、C屬于利息收入。41.基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性答案：C分析：持續(xù)性強調(diào)基金營銷需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)服務(wù)。42.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。43.下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則答案：D分析：基金銷售適用性遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則，不包括專業(yè)性原則。44.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費答案：D分析：基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費。45.下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說法中，錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制必須覆蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制C.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行D.內(nèi)部控制的成本效益原則是指在設(shè)置內(nèi)部控制制度時，不需要考慮成本因素答案：D分析：內(nèi)部控制的成本效益原則要求在設(shè)置內(nèi)部控制制度時，要權(quán)衡成本與效益，并非不考慮成本因素。46.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯誤的是（）。A.公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應(yīng)獨立于其他部門B.基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動的運作C.基金管理人