風(fēng)險管理題庫（含答案）

一、單選題（共60題，每題1分，共60分）

1、小微非零售客戶一般授信業(yè)務(wù)由（）發(fā)起信用評級。

A、風(fēng)險經(jīng)理

B、專職審批人

C、客戶經(jīng)理主管

D、客戶經(jīng)理

正確答案：D

2、表外信貸資產(chǎn)分類時，如果存在影響票據(jù)按期收款的潛在因素，應(yīng)歸

入（）。

A、關(guān)注類

B、可疑類

C、次級類

D、損失

正確答案：A

3、以下不屬于公共管理、社會保障和社會組織的為：（）。

A、博物館

B、婦聯(lián)

C、基層群眾自治組織

D、人民法院和人民檢察院

正確答案：A

4、客戶基本資料和授信調(diào)查資料屬于（）檔案。

A、權(quán)證類

B、綜合類

C、管理類

D、要件類

正確答案：C

5、貸款風(fēng)險分類的審慎性是指：（）。

A、對難以準(zhǔn)確判斷借款人還款能力的貸款，應(yīng)適度上調(diào)其分類等級

B、對難以準(zhǔn)確判斷借款人還款能力的貸款，應(yīng)與客戶協(xié)商一致其分類等

級

C、對難以準(zhǔn)確判斷借款人還款能力的貸款，應(yīng)適度保持其分類等級的穩(wěn)

定性

D、對難以準(zhǔn)確判斷借款人還款能力的貸款，應(yīng)適度下調(diào)其分類等級

正確答案：D

6、抵質(zhì)押物的價值認(rèn)定由O認(rèn)定。

A、專職審批人

B、客戶經(jīng)理主管

C、客戶經(jīng)理

D、首席風(fēng)險官

正確答案：A

7、對以可上市交易的記賬式國債、金融債質(zhì)押的，質(zhì)押期間的預(yù)警線與

平倉線應(yīng)分別限制在（）和（）以內(nèi)。

A、10%,20%

B、30%,40%

C、5%,10%

D、20%,30%

正確答案：C

8、我行次級類貸款共分為（）檔。

A、1

B、2

C、4

D、3

正確答案：D

9、根據(jù)債務(wù)人的抗風(fēng)險能力，我行將正常類貸款劃分為（）檔。

A、2

B、5

C、3

D、1

正確答案：A

10、我行自（）年1月1日起，開始實施新會計準(zhǔn)則，使用預(yù)期信用損

失模型測算、計提減值準(zhǔn)備。

A、2021

B、2020

C、2019

D、2018

正確答案：C

11、重組貸款的分類檔次在至少（）個月的觀察期內(nèi)不得調(diào)離。

A、12

B、3

C、9

D、6

正確答案：D

12、盡管債務(wù)人目前有能力償還貸款本息和其他債務(wù)，但存在一些可能

對償還債務(wù)產(chǎn)生不利影響的因素的貸款分類為

A、次級類

B、可疑類

C、正常類

D、關(guān)注類

正確答案：D

13、對超過保管期限的檔案，應(yīng)由（）對其保存價值進行鑒定，并提出

具體鑒定意見。

A、辦公室

B、檔案鑒定小組

C、授信運行部

D、經(jīng)營單位

正確答案：B

14、放款前檔案中屬于管理類的有哪些（）：①企業(yè)營業(yè)執(zhí)照②公司法定

代表人及其代理人的身份證復(fù)印件及簽字樣本③授信業(yè)務(wù)申請書④董事

會決議⑤公司財務(wù)報告⑥董事會成員簽字樣本

A、①②⑤⑥

B、①②③⑤

C、②③④⑥

D、①③④⑤

正確答案：A

15、分行申請將違約客戶調(diào)整為非違約客戶，需填寫（）o

A、華夏銀行內(nèi)評系統(tǒng)數(shù)據(jù)調(diào)整申請表（分行）

B、華夏銀行內(nèi)評系統(tǒng)參數(shù)調(diào)整申請表

C、華夏銀行內(nèi)評系統(tǒng)數(shù)據(jù)調(diào)整申請表

D、華夏銀行內(nèi)評系統(tǒng)參數(shù)調(diào)整申請表（分行）

正確答案：A

16、客戶經(jīng)理負責(zé)對公授信客戶行業(yè)分類的。工作。

A、初分

B、調(diào)整

C、審核

D、審查

正確答案：A

17、根據(jù)我行實際情況，為提高管理效率，各分行系統(tǒng)管理員可將本分

行所有普通用戶全部創(chuàng)建在企業(yè)征信系統(tǒng)中的“（）”層級下，不需為

各經(jīng)營機構(gòu)設(shè)立單獨的系統(tǒng)管理員和普通用戶。

A、支行機構(gòu)

B、總行機構(gòu)

C、上級行機構(gòu)

D、分行機構(gòu)

正確答案：D

18、下列風(fēng)險描述是針對什么風(fēng)險：“在信息系統(tǒng)相關(guān)的軟件、硬件、

和網(wǎng)絡(luò)等變更過程中的不確定因素所帶來的影響?！?/p>

A、信息科技發(fā)布管理風(fēng)險

B、信息科技變更管理風(fēng)險

C、信息科技訪問控制風(fēng)險

D、信息科技容量管理風(fēng)險

正確答案：B

19、分行權(quán)限內(nèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整包括：（）、變更賬戶管戶權(quán)和授信經(jīng)辦行。

A、客戶數(shù)據(jù)

B、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

C、劃轉(zhuǎn)存量業(yè)務(wù)

D、擔(dān)保數(shù)據(jù)

正確答案：C

20、有關(guān)《國民經(jīng)濟行業(yè)分類》確定單位行業(yè)歸屬的原則，以下說法正

確的有（）。

A、按照單位的主要經(jīng)濟活動確定其行業(yè)性質(zhì)，當(dāng)單位從事一種經(jīng)濟活動

時，則按照該經(jīng)濟活動確定單位的行業(yè)。

B、當(dāng)單位從事兩種以上的經(jīng)濟活動時，則按照主要活動確定單位的行業(yè)。

C、多種經(jīng)濟活動均產(chǎn)生營業(yè)收入，可依據(jù)營業(yè)收入占比最大的經(jīng)濟活動

確定行業(yè)歸屬

D、以上說法都對

正確答案：D

21、放款中心未收到相關(guān)通知的，續(xù)放款時可使用放款申請日前一（）

內(nèi)的保證企業(yè)《華夏銀行反洗錢系統(tǒng)查詢申請/結(jié)果確認(rèn)單》。

A、周

B、日

C、月

D、年

E、季度

正確答案：E

22、總行（）部門負責(zé)制定非信貸金融資產(chǎn)減值管理制度，負責(zé)牽頭組織

開展非信貸金融資產(chǎn)減值準(zhǔn)備測算計提工作。

A、運營管理部

B、計劃財務(wù)部

C、金融市場部

D、風(fēng)險管理部

正確答案：D

23、某客戶2016年底實施了債務(wù)重組，經(jīng)過重組，甩掉了多年的包袱，

恰逢經(jīng)濟形勢好轉(zhuǎn)，2017年上半年扭虧為盈，并能按期償付銀行貸款利

息，2017年底，客戶向該銀行提出了能否上調(diào)其分類等級的請求，銀行

正確做法應(yīng)是：（）。

A、為了維護銀企關(guān)系，欣然同意

B、與客戶協(xié)商后確定合適的分類等級

C、不能上調(diào)，重組貸款分類必須維持不良

I）、可以考慮，應(yīng)根據(jù)客戶目前的風(fēng)險狀況及貸款的實際風(fēng)險程度重新評

估分類等級

正確答案：D

24、以下有關(guān)商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門在風(fēng)險分類中的職責(zé)描述正確的有:

（）o

A、可對商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)分類政策、從業(yè)人員素質(zhì)及執(zhí)行情況進行檢查

評估

B、可對商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的分類政策、程序及執(zhí)行情況進行評估

C、可對商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)分類檔案情況進行檢查、評估

D、以上都對

正確答案：D

25、信貸檔案副本由()保管。

A、分行辦公室

B、授信運行部

C、分行會計部

D、經(jīng)辦單位

正確答案：D

26、以下哪種貸款應(yīng)至少歸類為次級類：()

A、本金逾期貸款

B、需要重組的貸款

C、借新還舊

D、利息逾期貸款

正確答案：B

27、()是指客戶經(jīng)理與專職實地見證員、業(yè)務(wù)管理部門兼職實地見證員

雙人實施的授信業(yè)務(wù)實地見證。

A、共同見證

B、二級實地見證

C、一級實地見證

D、自行見證

正確答案：C

28、卷內(nèi)文件以()為單位，按照業(yè)務(wù)活動流程、文件內(nèi)容的性質(zhì)與重

要程度進行分類組卷。

A、業(yè)務(wù)

B、筆

C、件

D、客戶

正確答案：C

29、注銷登記時對由于已經(jīng)登記的質(zhì)權(quán)()，填表人主動進行的注銷，或

根據(jù)法院判決登記機關(guān)進行的注銷。

A、滅失

B、消滅

C、缺失

D、丟失

正確答案：B

30、某企業(yè)有能力償還貸款本金，但貸款發(fā)放后沒有按照約定用途使用,

則貸款應(yīng)至少分類為：（）。

A、可疑類

B、損失類

C、次級類

D、關(guān)注類

正確答案：D

31、流動資金貸款管理辦法規(guī)定貸款人在發(fā)放貸款前應(yīng)確認(rèn)借款人滿足

合同約定的提款條件，并按照合同約定通過貸款人O或借款人（）的

方式對貸款資金的支付進行管理與控制，監(jiān)督貸款資金按約定用途使用。

A、承諾支付、委托支付

B、受托支付、委托支付

C、受托支付、自主支付

D、委托支付、自主支付

正確答案：C

32、貸款卡發(fā)放核準(zhǔn)行政審批事項正式取消后，仍保留貸款卡編碼用于

征信系統(tǒng)采集企業(yè)信用信息，名稱改為（）。

A、“中征卡碼”

B、“中征代碼”

C、“中征碼”

D、“中征信碼”

正確答案：C

33、我行實施新會計準(zhǔn)則后，使用預(yù)期信用損失模型測算、計提減值準(zhǔn)

備，目前計算最終預(yù)期信用損失共設(shè)置（）種情景。

A、4

B、1

C、2

D、3

正確答案：D

34、質(zhì)權(quán)人自行確定登記期限，登記期限以年計算，最長不得超過（）

年。登記期限界滿，質(zhì)押登記失效。

A、5

B、7

C、1

D、3

正確答案：A

35、以下哪項不是信貸檔案庫必須具備的功能()。

A、防盜

B、防漬

C、復(fù)印

D、防火

正確答案：C

36、境內(nèi)金融機構(gòu)()的評級認(rèn)定需提交二級評級認(rèn)定人審查確定最終

評級

A、向上推翻三級

B、不推翻

C、向下推翻三級

D、向上推翻兩級

正確答案：A

37、商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序中的風(fēng)險評估范圍主要集中在()0

A、第一支柱和第二支柱風(fēng)險

B、第一支柱風(fēng)險

C、第二支柱和第三支柱風(fēng)險

D、第二支柱風(fēng)險

正確答案：A

38、信息科技風(fēng)險評估過程中，對于風(fēng)險等級為()及以上等級的風(fēng)險

問題，評估實施部門應(yīng)重點關(guān)注并制定風(fēng)險處置措施。

A、中

B、低

C、中低

D、高

正確答案：A

39、客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理主管對五級分類()負責(zé)。

A、分類制度的執(zhí)行情況

B、依據(jù)的真實性和分類結(jié)果的準(zhǔn)確性

C、信貸資產(chǎn)分類的最終結(jié)果

D、監(jiān)督檢查結(jié)果

正確答案：B

40、放款申請日前(含當(dāng)日)，經(jīng)營單位應(yīng)分別查詢反洗錢和反恐融資名

單以及客戶洗錢風(fēng)險等級，并將《華夏銀行反洗錢系統(tǒng)查詢申請/結(jié)果確

認(rèn)單》（見附件3）掃描上傳至信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，提交放款中心。

A、申請當(dāng)日

B、申請前三日

C、申請日前（含當(dāng)日）

D、申請日前（不含當(dāng)日）

正確答案：C

41、以下哪類業(yè)務(wù)組合不屬于表外業(yè)務(wù)（）。

A、進出口押匯

B、信用證

C、保函

D、銀行承兌匯票

正確答案：A

42、下列風(fēng)險應(yīng)對策略是針對什么信息科技風(fēng)險：“建立完善的信息科

技項目變更管理制度，并以其來規(guī)范變更流程；”

A、信息科技容量管理風(fēng)險

B、信息科技備份管理風(fēng)險

C、信息科技事件管理風(fēng)險

D、信息科技項目變更風(fēng)險

正確答案：D

43、我國現(xiàn)行的《國民經(jīng)濟行業(yè)分類》是哪一年發(fā)布的：（）。

A、2017年

B、2011年

C、2012年

D、2002年

正確答案：A

44、應(yīng)收賬款質(zhì)押登記，上傳的質(zhì)押財產(chǎn)/轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)描述附件，如合同、

發(fā)票等。上傳的附件必須為（）格式，人小不能超過（）。系統(tǒng)最多只允

許上傳（）個附件。該操作為（）。

A、JPG；2M；1；必需操作

B、JPG；2M；2；非必需操作

C、JPG；4M；1；非必需操作

D、JPG；2M；1；非必需操作

正確答案：D

45、我行應(yīng)嚴(yán)格分類管理，保證信貸資產(chǎn)分類的獨立、連續(xù)、可靠c應(yīng)

嚴(yán)格按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)和程序進行信貸資產(chǎn)五級分類，建立信貸資產(chǎn)五級

分類責(zé)任制度，明確分類職責(zé)，分行風(fēng)險管理部部分類人員（）

A、對分類依據(jù)的真實性和分類結(jié)果的準(zhǔn)確性負責(zé)

B、對轄內(nèi)信貸資產(chǎn)五級分類制度的執(zhí)行、信貸資產(chǎn)分類的結(jié)果承擔(dān)責(zé)任

C、對監(jiān)督檢查結(jié)果負責(zé)

D、對全行的信貸資產(chǎn)五級分類制度的執(zhí)行、信貸資產(chǎn)分類的結(jié)果承擔(dān)責(zé)

任

正確答案：B

46、綜合類信貸檔案為長期保管，保管期限為（）年。

A、20

B、15

C、25

D、10

正確答案：B

47、下述有關(guān)貸款風(fēng)險分類目標(biāo)描述正確的有：1、揭示貸款的實際價值

和風(fēng)險程度，真實、全面、動態(tài)反映貸款質(zhì)量；2、及時發(fā)現(xiàn)信貸管理過

程中存在的問題，加強貸款管理；3、為判斷貸款損失準(zhǔn)備金是否充足提

供依據(jù)。

A、僅1和2正確

B、僅1正確

C、以上都正確

D、以上都不正確

正確答案：C

48、以下哪類業(yè)務(wù)組合不屬于表外業(yè)務(wù)（）。

A、銀行承兌匯票

B、個人汽車貸款

C、保函

D、信用證

正確答案：B

49、我行五級分類任務(wù)采用批量發(fā)送的方式，企貸任務(wù)每季度末月（）

日發(fā)起。

A、22

B、23

C、20

D、28

正確答案：A

50、貸款人應(yīng)加強貸款資金發(fā)放后的管理，通過定期與不定期現(xiàn)場檢查

與非現(xiàn)場監(jiān)測，分析借款人（）、（）、（）、（）、（）及融資數(shù)量和渠道變

化等狀況，掌握各種影響借款人償債能力的風(fēng)險因素。

A、經(jīng)營、財務(wù)、信月、支付、抵押

B、經(jīng)營、財務(wù)、信譽、支付、擔(dān)保

C、經(jīng)營、財務(wù)、信月、支付、擔(dān)保

D、經(jīng)營、管理、信月、支付、擔(dān)保

正確答案：C

51、下列風(fēng)險應(yīng)對策略是針對什么信息科技風(fēng)險：“加強職責(zé)劃分，對

關(guān)鍵或敏感崗位進行雙重控制。”

A、信息科技移動設(shè)各安仝風(fēng)險

B、信息科技系統(tǒng)軟件安全風(fēng)險

C、信息科技應(yīng)用安全風(fēng)險

D、信息科技數(shù)據(jù)安全風(fēng)險

正確答案：C

52、綜合價值是指我行根據(jù)抵押物內(nèi)外部評估價值，綜合考慮各種影響

因素后，由（）最終認(rèn)定的作為授信審批依據(jù)的抵押物價值。

A、專職審批人

B、貸后管理人員

C、客戶經(jīng)理

I）、放款管理人員

正確答案：A

53、異議處理員收到系統(tǒng)內(nèi)異議申請任務(wù)后，應(yīng)在（）個工作日內(nèi)完成

異議信息核實工作。

A、7

B、15

C、5

D、10

正確答案：C

54、業(yè)務(wù)條線承擔(dān)風(fēng)險管理的（）責(zé)任，風(fēng)險管理條線承擔(dān)（）責(zé)任。

A、實施，直接

B、實施，監(jiān)測和管理風(fēng)險

C、直接，實施

D、直接，監(jiān)測和管理風(fēng)險

正確答案：D

55、接收的信貸檔案由信貸檔案管理員以()為單位裝盒，并完整、準(zhǔn)

確填寫《華夏銀行信貸業(yè)務(wù)檔案盒標(biāo)識》(附件4)后入柜。

A、本

B、件

C、冊

D、卷

正確答案：D

56、我行企業(yè)征信工作管理的基本原則是，保障企業(yè)征信數(shù)據(jù)的安全、

合法使用，防范和降低信用風(fēng)險，實現(xiàn)我行企業(yè)征信數(shù)據(jù)報送的()。

A、及時性、準(zhǔn)確性、完整性

B、完整性、及時性、準(zhǔn)確性

C、及時性、完整性、準(zhǔn)確性

D、準(zhǔn)確性，及時性、完整性

正確答案：C

57、()將裝訂完整的信貸檔案移交信貸檔案保管部門。

A、信貸檔案形成部門

13、授信運行部

C、客戶經(jīng)理

D、客戶經(jīng)理主管

正確答案：A

58、系統(tǒng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整結(jié)束后，()將申請材料統(tǒng)一歸檔。

A、分行業(yè)務(wù)主管部門

B、總行業(yè)務(wù)主管部門

C、總行風(fēng)險管理部

D、地區(qū)風(fēng)險管理部

正確答案：D

59、應(yīng)收賬款質(zhì)押登記由質(zhì)權(quán)人辦理。質(zhì)權(quán)人也可以()辦理登記。

A、委托出質(zhì)人

B、委托客戶

C、委托他人

D、委托律師

正確答案：C

60、總分行（）原則上負責(zé)集中、統(tǒng)一保管本行信貸檔案。

A、中小企業(yè)金融部

B、辦公室

C、公司部

D、授信運行部

正確答案：B

二、多選題（共20題，每題1分，共20分）

1、風(fēng)險偏好從制定、執(zhí)行到評估調(diào)整涉及全行哪些管理層和管理部門

A、風(fēng)險條線

B、高級管理層

C、業(yè)務(wù)條線

D、董事會

正確答案：ABCD

2、（）將簽字確認(rèn)的《華夏銀行公司信貸業(yè)務(wù)實地見證確認(rèn)書》、抵（質(zhì)）

押登記證明材料的復(fù)印件及其他見證資料，與見證的授信法律合同文本、

抵（質(zhì)）押登記證明材料原件一并交由（）掃描、保管.

A、客戶經(jīng)理

B、實地見證員

C、客戶經(jīng)理主管

D、放款審核員

正確答案：AB

3、以下關(guān)于小微非零售客戶評級說法正確的是：（）

A、各級評級人員必須遵循獨立客觀的立場進行評級推翻，不得出于資本

套利、變相提高審批額度等動機進行評級推翻，不得受到外界的影響。

B、對于評級推翻，各級評級推翻人員需提供充分的理由以佐證其評級推

翻的合理性

C、應(yīng)盡量提供具有代表性的權(quán)威外部機構(gòu)（如征信機構(gòu)、監(jiān)管機構(gòu)、公

開評級機構(gòu)等）評級等輔助決策信息。

D、對于缺乏外部信息輔助的情況，各級評級人員需詳細闡述其評級推翻

的理由。

正確答案：ABCD

4、資產(chǎn)保全類檔案的（）和（）檔案，必須在收集到該檔案資料后及時

向信貸檔案保管部門移交。

A、權(quán)證類

B、管理類

C、要件類

正確答案：AC

5、放款中心在受托開展審核工作口寸，下述描述正確的是（）。

A、放款中心對委托的具體工作要點和要求不明確的，應(yīng)要求委托業(yè)務(wù)部

門進行說明

B、委托的業(yè)務(wù)部門應(yīng)復(fù)核確認(rèn)最終落實業(yè)務(wù)條件審核意見。

C、嚴(yán)格按照分行業(yè)務(wù)部門委托書載明的要點和要求辦理，

D、對超出委托書范圍的內(nèi)容不應(yīng)出具意見

正確答案：ABCD

6、通過采取（）措施，對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改，實現(xiàn)信息科技風(fēng)險管

理的持續(xù)改善。

A、風(fēng)險自評估

B、巡視組巡視

C、管理層監(jiān)控

D、信息科技審計

正確答案：ACD

7、權(quán)證類檔案是指信貸業(yè)務(wù)活動中涉及的各（）。

A、重要憑證

B、有價證券

C、抵（質(zhì)）押登記證明

D、貸款卡

正確答案：ABC

8、非零售債務(wù)人符合（）條件的，原則上由系統(tǒng)自動認(rèn)定違約。

A、債務(wù)人對我行的實質(zhì)性信貸債務(wù)逾期90天以上。

B、債務(wù)人任意貸款應(yīng)計利息納入表外核算。

C、債務(wù)人任意貸款計提的貸款損失準(zhǔn)備比例在20%（含）以上。

D、債務(wù)人任意貸款被核銷。

正確答案：ABCD

9、境內(nèi)金融機構(gòu)評級，一級評級認(rèn)定人按權(quán)限可認(rèn)定（）的評級結(jié)果

A、無推翻的

B、向上推翻二級

c^向上推翻一級

D、向下推翻

正確答案：ABCD

10、我行非信貸金融資產(chǎn)減值的基本原則是

A、及時審慎原則

B、動態(tài)前瞻原則

C、客觀準(zhǔn)確原則

D、依法合規(guī)原則

E、分幣種計提原則

正確答案：ABCDE

11、模型評級是指采用定量分析與定性評價相結(jié)合的方法，通過（）對客

戶違約風(fēng)險進行綜合評價。

A、定量風(fēng)險評價

B、定性風(fēng)險評價

C、特例調(diào)整事項

D、其他事項

正確答案：ABC

12、信息科技風(fēng)險包括（）o

A、信息科技治理風(fēng)險

B、信息安全風(fēng)險

C、信息科技運維風(fēng)險

D、信息系統(tǒng)開發(fā)測試風(fēng)險

正確答案：ABCD

13、根據(jù)是否提供擔(dān)保，授信分為（）和（）。

A、特別授信

B、擔(dān)保授信

C、信用授信

D、一般授信

正確答案：BC

14、以下關(guān)于小微條線客戶違約認(rèn)定對象說法正確的是：（）

A、小企業(yè)條線非零售客戶違約認(rèn)定以客戶為認(rèn)定對象。

B、小微非零售客戶名下的任何一個債項違約，則認(rèn)定該客戶違約。

C、小企業(yè)條線零售客戶違約認(rèn)定以債項為認(rèn)定對象。

D、小微零售客戶名下一個債項違約可以不認(rèn)定其他債項違約。

正確答案：ABCD

15、非結(jié)清出庫根據(jù)出庫原因分為0

A、還款出庫

B、臨時出庫

C、形態(tài)轉(zhuǎn)換出庫

D、擔(dān)保變更出庫

E、資產(chǎn)處置出庫

正確答案：ABCDE

16、信息科技合規(guī)性風(fēng)險包括（）。

A、知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險

B、外部合規(guī)風(fēng)險

C、內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險

D、保密管理風(fēng)險

正確答案：ABC

17、（）成立風(fēng)險管理與內(nèi)部控制委員會。

A、總行

B、一級分行

C、二級分行

D、以上全部

正確答案：AB

18、我行使用預(yù)期信用損失法計提減值準(zhǔn)備，關(guān)于減值準(zhǔn)備計提管理工

作，下面說法正確的是（）

A、信貸資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計提工作原則上按月進行，月末以當(dāng)月最后一日數(shù)

據(jù)為基準(zhǔn)日進行跑批計提。

B、信貸資產(chǎn)減值準(zhǔn)各計提由總行統(tǒng)一管理、分層記賬。

C、未經(jīng)總行同意，各分行不得手工調(diào)整信貸資產(chǎn)減值準(zhǔn)備結(jié)果。

D、對我行不直接承擔(dān)信用風(fēng)險和還款責(zé)任的委托貸款等業(yè)務(wù)，不計提減

值準(zhǔn)備。

正確答案：BCD

19、采用信用保證保險作為風(fēng)險緩釋措施的，應(yīng)同時滿足以下條件：

A、嚴(yán)格審核保險公司責(zé)任免除、免賠額、免賠率、理賠時限、賠付方式、

賠償處理等設(shè)定，保險責(zé)任范圍應(yīng)全額覆蓋授信本息及相關(guān)費用。

B、保險公司應(yīng)取得我行金融機構(gòu)授信額度，并辦理額度領(lǐng)用手續(xù)。

C、保險期間應(yīng)覆蓋貸款期限。

D、須按照信用貸款準(zhǔn)入條件及信用貸款權(quán)限審批。

正確答案：ABC

20、某商業(yè)銀行為了加強新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，根據(jù)本銀行的風(fēng)險

管理特點，制定了統(tǒng)一的新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)風(fēng)險識別規(guī)范，將各類風(fēng)險的防

控要點進行統(tǒng)一匯總提示，要求產(chǎn)品、業(yè)務(wù)部門按照統(tǒng)一規(guī)范的要求，

進行風(fēng)險識別、落實風(fēng)險防控措施。這樣的做法符合哪些新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)

的風(fēng)險管理原則（

A、統(tǒng)籌性原則

B、有效性原則

C、全面性原則

D、統(tǒng)一性原則

E、適應(yīng)性原則

正確答案：ABCDE

三、判斷題（共20題，每題1分，共20分）

1、如確因客戶需要，需變更受托支付對象、金額、賬戶等要素的，經(jīng)辦

單位須按照受托支付的要求收集新的商務(wù)合同等證明材料，并填寫新的

提款申請書，重新進行授信用途審核，審核完成后通過信貸系統(tǒng)賬戶變

更流程出具《賬戶變更批準(zhǔn)通知書》。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

2、實地見證人員及其所屬部門負責(zé)人對實地見證行為的真實性、合規(guī)性

負責(zé)。

A、對

B、錯

正確答案：A

3、全行非信貸資產(chǎn)減值計提情況由總行按照規(guī)定統(tǒng)一對外披露，各級機

構(gòu)可以根據(jù)實際情況對外提供有關(guān)