證券從業(yè)資格考試試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證券業(yè)協(xié)會D.證監(jiān)會2.股票的市場價格一般是指（）A.股票的發(fā)行價格B.股票的賬面價值C.股票的清算價值D.股票在二級市場上的交易價格3.債券票面利率是債券年利息與債券（）的比率。A.發(fā)行價格B.票面價值C.市場價格D.到期價值4.普通股票股東享有的權(quán)利不包括（）A.公司重大決策參與權(quán)B.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)C.優(yōu)先分配剩余資產(chǎn)權(quán)D.公司資產(chǎn)收益權(quán)5.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于（）A.市場定價功能的發(fā)揮B.提高市場的交易活躍度C.降低市場的交易成本D.促進(jìn)市場的有效性6.下列屬于金融衍生工具的是（）A.股票B.債券C.期貨合約D.基金7.我國證券交易所采用的交易方式是（）A.做市商交易B.競價交易C.協(xié)議交易D.以上都不對8.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.存貸款業(yè)務(wù)9.證券市場監(jiān)管的原則不包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)發(fā)行人原則C.公開、公平、公正原則D.監(jiān)管與自律相結(jié)合原則10.首次公開發(fā)行股票并上市的發(fā)行人應(yīng)自股份有限公司成立后，持續(xù)經(jīng)營時間應(yīng)當(dāng)在（）以上。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：1.A2.D3.B4.C5.A6.C7.B8.D9.B10.C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的基本功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能2.股票的特征有（）A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性3.債券的基本性質(zhì)有（）A.債券屬于有價證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.債券是所有權(quán)憑證4.證券投資基金的特點包括（）A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明5.金融衍生工具的基本特征有（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風(fēng)險性6.證券交易所的職能包括（）A.提供證券交易的場所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易7.證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券投資咨詢C.與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問D.證券承銷與保薦8.證券市場監(jiān)管的手段有（）A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段9.上市公司信息披露的主要內(nèi)容包括（）A.招股說明書B.定期報告C.臨時報告D.上市公告書10.證券投資者保護(hù)基金的來源有（）A.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金B(yǎng).所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金C.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入D.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入答案：1.ABC2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。（）2.股票是一種設(shè)權(quán)證券。（）3.債券的償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。（）4.契約型基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金投資者是基金的股東。（）5.金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。（）6.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。（）7.證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，是證券市場重要的機(jī)構(gòu)投資者。（）8.證券市場監(jiān)管的目標(biāo)在于保護(hù)投資者利益、保證證券市場的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)性風(fēng)險。（）9.上市公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)對公司定期報告簽署書面確認(rèn)意見。（）10.證券投資者保護(hù)基金公司是不以營利為目的的國有獨資公司。（）答案：1.√2.×3.√4.×5.√6.√7.√8.√9.×10.√四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述普通股票股東的權(quán)利。答案：普通股票股東有公司重大決策參與權(quán)，如投票表決；公司資產(chǎn)收益權(quán)，可獲股息紅利；剩余資產(chǎn)分配權(quán)，公司清算時參與剩余資產(chǎn)分配；還有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，可優(yōu)先認(rèn)購新股。2.金融衍生工具的作用有哪些？答案：金融衍生工具可套期保值，規(guī)避價格風(fēng)險；提供價格發(fā)現(xiàn)功能，形成合理價格；增加市場流動性；還能進(jìn)行投機(jī)套利，但也會帶來高風(fēng)險，使用不當(dāng)易引發(fā)危機(jī)。3.證券交易所的交易原則是什么？答案：遵循價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則。價格優(yōu)先即較高買入申報優(yōu)先于較低買入申報，較低賣出申報優(yōu)先于較高賣出申報；時間優(yōu)先指買賣方向、價格相同，先申報者優(yōu)先成交。4.簡述證券市場監(jiān)管的意義。答案：保障廣大投資者合法權(quán)益，防止欺詐等行為；維護(hù)市場良好秩序，促進(jìn)公平交易；為市場合理配置資源，提高效率；促進(jìn)證券市場健康穩(wěn)定發(fā)展，維護(hù)金融穩(wěn)定。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券投資基金與股票、債券的區(qū)別。答案：首先，性質(zhì)不同，基金是信托關(guān)系，股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證。其次，收益風(fēng)險不同，股票風(fēng)險高收益高，債券較穩(wěn)定，基金風(fēng)險收益介于兩者間。最后，資金投向不同，基金投向多種資產(chǎn)，股票直接投資公司，債券是借給發(fā)行者。2.分析金融衍生工具市場發(fā)展對金融市場的影響。答案：積極影響是增加市場活力、提供風(fēng)險管理工具、提升市場效率。消極方面，其高杠桿性會放大風(fēng)險，引發(fā)金融動蕩，且復(fù)雜結(jié)構(gòu)可能帶來監(jiān)管難題，若投資者認(rèn)識不足，易造成損失。3.探討證券公司在證券市場中的重要作用。答案：證券公司是證券市場重要中介，提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，方便投資者交易；開展投資咨詢，為客戶提供決策參考；進(jìn)行承銷保薦，助力企業(yè)融