2025版復(fù)雜多條款證券投資顧問合同甲方（客戶）：姓名：__________身份證號：__________聯(lián)系地址：__________聯(lián)系電話：__________乙方（證券投資顧問機構(gòu)）：名稱：__________法定代表人：__________住所：__________聯(lián)系電話：__________業(yè)務(wù)資格證書編號：__________鑒于甲方希望獲得乙方提供的證券投資顧問服務(wù)，乙方具備從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的資格和能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容1.乙方為甲方提供證券投資顧問服務(wù)，包括但不限于證券投資品種選擇、投資組合建議、理財規(guī)劃等。2.乙方定期為甲方提供投資研究報告、市場分析等資訊信息。3.乙方根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等情況，為甲方制定個性化的投資方案。二、服務(wù)方式1.乙方通過電話、郵件、即時通訊工具等方式為甲方提供投資顧問服務(wù)。2.乙方根據(jù)需要組織投資策略報告會、投資培訓(xùn)等活動，邀請甲方參加。三、服務(wù)期限本合同服務(wù)期限自______年____月____日起至______年____月____日止。合同期滿前，雙方如無異議，則自動延續(xù)______年。四、服務(wù)費用1.甲方應(yīng)向乙方支付證券投資顧問服務(wù)費用，費用標(biāo)準(zhǔn)為人民幣______元/年。2.甲方應(yīng)在本合同簽訂之日起______個工作日內(nèi)，將服務(wù)費用支付至乙方指定的銀行賬戶。3.如服務(wù)期限不滿一年，服務(wù)費用按照實際服務(wù)月數(shù)計算，不足一個月的按一個月計算。五、甲方權(quán)利與義務(wù)權(quán)利1.有權(quán)獲得乙方提供的證券投資顧問服務(wù)。2.有權(quán)對乙方的服務(wù)質(zhì)量進行監(jiān)督和評價。3.有權(quán)要求乙方對提供的投資建議進行解釋和說明。義務(wù)1.如實向乙方提供個人財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等信息。2.按照合同約定支付服務(wù)費用。3.不得將乙方提供的投資建議泄露給第三方。4.自行承擔(dān)投資決策的風(fēng)險和后果。六、乙方權(quán)利與義務(wù)權(quán)利1.有權(quán)按照合同約定收取服務(wù)費用。2.有權(quán)要求甲方配合提供相關(guān)信息。3.如甲方違反合同約定，乙方有權(quán)暫停或終止服務(wù)。義務(wù)1.遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，誠實守信、勤勉盡責(zé)地為甲方提供服務(wù)。2.保守甲方的商業(yè)秘密和個人隱私。3.定期對甲方的投資組合進行評估和調(diào)整。4.及時向甲方通報市場重大變化和投資風(fēng)險。七、保密條款1.雙方應(yīng)對在履行本合同過程中知悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私等信息予以保密。2.未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向第三方披露上述信息。3.本條款的效力不受本合同終止或解除的影響。八、風(fēng)險揭示1.證券市場具有不確定性和風(fēng)險，乙方提供的投資建議僅供參考，不構(gòu)成投資決策的唯一依據(jù)。2.甲方應(yīng)充分認(rèn)識到投資證券可能面臨的風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。3.乙方不保證甲方的投資一定能夠獲得收益，也不承擔(dān)甲方投資損失的賠償責(zé)任。九、違約責(zé)任1.若甲方未按照合同約定支付服務(wù)費用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過______日的，乙方有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)，并要求甲方支付全部服務(wù)費用。2.若乙方未按照合同約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方退還部分或全部服務(wù)費用，并按照服務(wù)費用的______%向甲方支付違約金。3.若一方違反保密條款，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金______元，并賠償對方因此遭受的損失。十、爭議解決本合同在履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十一、其他條款1.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。2.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（簽字/蓋章）：__________日期：______年____月____日乙方（簽字/蓋章）：__________法定代表人或授權(quán)代表（簽字）：__________日期：______年____月____日合同相關(guān)問題及分析1.合同中服務(wù)期限自動延續(xù)的條件是什么？答：合同期滿前，雙方如無異議，則自動延續(xù)______年。分析：明確自動延續(xù)條件，避免雙方在合同期滿后因未及時溝通而產(chǎn)生糾紛。2.甲方支付服務(wù)費用的時間要求是怎樣的？答：甲方應(yīng)在本合同簽訂之日起______個工作日內(nèi)，將服務(wù)費用支付至乙方指定的銀行賬戶。分析：規(guī)定支付時間，保障乙方的合法權(quán)益，也便于合同的順利履行。3.若甲方逾期支付服務(wù)費用，應(yīng)承擔(dān)怎樣的違約責(zé)任？答：每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過______日的，乙方有權(quán)暫停或終止服務(wù)，并要求甲方支付全部服務(wù)費用。分析：明確違約責(zé)任，促使甲方按時支付費用，維護合同的嚴(yán)肅性。4.乙方提供服務(wù)的方式有哪些？答：乙方通過電話、郵件、即時通訊工具等方式為甲方提供投資顧問服務(wù)，還會根據(jù)需要組織投資策略報告會、投資培訓(xùn)等活動邀請甲方參加。分析：多樣化的服務(wù)方式能更好地滿足甲方的需求，提高服務(wù)的質(zhì)量和效率。5.甲方有哪些權(quán)利？答：甲方有權(quán)獲得乙方提供的證券投資顧問服務(wù)，有權(quán)對乙方的服務(wù)質(zhì)量進行監(jiān)督和評價，有權(quán)要求乙方對提供的投資建議進行解釋和說明。分析：保障甲方的合法權(quán)益，使甲方在接受服務(wù)過程中有更多的話語權(quán)。6.乙方有哪些義務(wù)？答：乙方應(yīng)遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，誠實守信、勤勉盡責(zé)地為甲方提供服務(wù)；保守甲方的商業(yè)秘密和個人隱私；定期對甲方的投資組合進行評估和調(diào)整；及時向甲方通報市場重大變化和投資風(fēng)險。分析：明確乙方的義務(wù)，確保乙方能夠履行職責(zé)，為甲方提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。7.保密條款的效力如何？答：本條款的效力不受本合同終止或解除的影響。分析：即使合同結(jié)束，保密義務(wù)依然存在，保護雙方的商業(yè)秘密和個人隱私。8.證券市場存在哪些風(fēng)險？答：證券市場可能面臨市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。分析：讓甲方充分認(rèn)識到投資證券的風(fēng)險，增強風(fēng)險意識。9.若乙方未按約定提供服務(wù)，甲方有哪些權(quán)利？答：甲方有權(quán)要求乙方退還部分或全部服務(wù)費用，并按照服務(wù)費用的______%向甲方支付違約金。分析：保障甲方在乙方違約時的合法權(quán)益，促使乙方履行合同義務(wù)。10.本合同一式幾份，各有什么效力？答：本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。分析：確保雙方都有合同文本，便于雙方按照合同約定履行權(quán)利和義務(wù)。11.合同生效的時間是怎樣規(guī)定的？答：本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。分析：明確合同生效時間，確定雙方權(quán)利義務(wù)開始的節(jié)點。12.甲方是否可以將乙方提供的投資建議泄露給第三方？答：不可以。甲方不得將乙方提供的投資建議泄露給第三方。分析：保護乙方的知識產(chǎn)權(quán)和商業(yè)秘密，維護市場公平競爭。13.乙方要求甲方配合提供相關(guān)信息的權(quán)利依據(jù)是什么？答：依據(jù)合同約定，乙方有權(quán)要求甲方配合提供相關(guān)信息，以便更好地為甲方提供服務(wù)。分析：合理的信息收集有助于乙方制定更符合甲方需求的投資方案。14.若甲方違反保密條款，應(yīng)承擔(dān)怎樣的責(zé)任？答：應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金______元，并賠償對方因此遭受的損失。分析：約束甲方遵守保密義務(wù)，防止信息泄露造成的不良后果。15.乙方對甲方投資組合進行評估和調(diào)整的頻率是怎樣的？答：合同規(guī)定乙方定期對甲方的投資組合進行評估和調(diào)整，但未明確具體頻率，需雙方在實際履行中根據(jù)情況確定。分析：給予一定靈活性，可根據(jù)市場變化和甲方需求進行調(diào)整。16.甲方自行承擔(dān)投資決策風(fēng)險和后果的依據(jù)是什么？答：證券市場具有不確定性和風(fēng)險，乙方提供的投資建議僅供參考，不構(gòu)成投資決策的唯一依據(jù)，所以甲方應(yīng)自行承擔(dān)投資決策的風(fēng)險和后果。分析：明確投資風(fēng)險的承擔(dān)主體，避免雙方因投資損失產(chǎn)生糾紛。17.乙方保守甲方商業(yè)秘密和個人隱私的義務(wù)范圍包括哪些？答：包括在履行本合同過程中知悉的甲方商業(yè)秘密、個人隱私等信息。分析：全面保護甲方的隱私和商業(yè)利益。18.若雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議，首先應(yīng)采取什么解決方式？答：雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決。分析：協(xié)商解決可以避免矛盾激化，節(jié)省時間和成本。19.服務(wù)費用按照實際服務(wù)月數(shù)計算的具體方法是什么？答：不足一個月的按一個月計算。分析：明確計算方法，避免費用計算糾紛。20.乙方組織投資策略報告會、投資培訓(xùn)等活動，甲方是否必須參加？答：合同未規(guī)定甲方必須參加，甲方可根據(jù)自身情況選擇是否參加。分析：尊重甲方的自主選擇權(quán)。21.甲方如實提供個人信息的義務(wù)是否具有持續(xù)性？答：具有持續(xù)性。在合同履行過程中，若甲方個人財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等信息發(fā)生變化，應(yīng)及時告知乙方。分析：確保乙方提供的服務(wù)始終符合甲方的實際情況。22.乙方暫?；蚪K止服務(wù)的條件是什么？答：如甲方違反合同約定，乙方有權(quán)暫停或終止服務(wù)。分析：保障乙方在甲方違約時的合法權(quán)益，維護合同的正常履行。23.乙方提供的投資研究報告、市場分析等資訊信息的時效性如何？答：合同未明確規(guī)定時效性，乙方應(yīng)盡量保證信息的及時性和準(zhǔn)確性，以滿足甲方的投資決策需求。分析：乙方應(yīng)在實際操作中遵循行業(yè)規(guī)范和誠信原則提供及時有效的信息。24.若甲方對乙方的服務(wù)質(zhì)量不滿意，應(yīng)如何處理？答：甲方有權(quán)對乙方的服務(wù)質(zhì)量進行監(jiān)督和評價，可與乙方溝通協(xié)商，要求乙方改進服務(wù)。分析：提供溝通渠道，促進乙方提高服務(wù)質(zhì)量。25.合同中未明確規(guī)定的事項，雙方應(yīng)如何處理？答：雙方可通過補充協(xié)議的方式進行約定。分析：增加合同的靈活性，應(yīng)對可能出現(xiàn)的新情況。26.乙方制定個性化投資方案的依據(jù)是什么？答：依據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等情況。分析：確保投資方案符合甲方的實際需求。27.甲方支付服務(wù)費用的方式有哪些？答：合同未明確規(guī)定支付方式，甲方可與乙方協(xié)商確定，如銀行轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上支付等。分析：給予雙方協(xié)商支付方式的空間，方便甲方支付費用。28.若市場發(fā)生重大變化，乙方未及時通報甲方，應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任？答：若因此給甲方造成損失，甲方可根據(jù)具體情況要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但需證明乙方存在過錯。分析：促使乙方履行通報義務(wù)，保障甲方的知情權(quán)。29.乙方對甲方投資建議的解釋和說明應(yīng)達(dá)到什么標(biāo)準(zhǔn)？答：應(yīng)使甲方能夠理解投資建議的內(nèi)容和依據(jù)。分析：確保甲方在充分了解的基礎(chǔ)上做出投資決策。30.甲方在服務(wù)期限內(nèi)是否可以提前終止合同？答：可以，但可能需要承擔(dān)一定的違約責(zé)任，具體責(zé)任應(yīng)根據(jù)合同約定和實際情況確定。分析：給予甲方一定的解約權(quán)利，但需考慮違約責(zé)任，維護合同的穩(wěn)定性。31.乙方收取服務(wù)費用的合理性依據(jù)是什么？答：乙方具備從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的資格和能力，為甲方提供證券投資顧問服務(wù)，包括投資品種選擇、投資組合建議、理財規(guī)劃等，收取費用是對其服務(wù)的合理報酬。分析：明確費用收取的合理性，保障乙方的合法權(quán)益。32.若甲方未如實提供個人信息，可能會產(chǎn)生什么后果？答：可能導(dǎo)致乙方提供的投資建議不適合甲方，影響投資效果，同時甲方可能需要自行承擔(dān)因此產(chǎn)生的風(fēng)險和損失。分析：強調(diào)甲方如實提供信息的重要性。33.乙方在服務(wù)過程中應(yīng)遵循哪些法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范？答：應(yīng)遵循《證券法》、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī)以及證券行業(yè)的自律規(guī)范。分析：確保乙方的服務(wù)行為合法合規(guī)。34.甲方是否可以要求乙方提供過往投資建議的業(yè)績情況？答：可以。甲方有權(quán)了解乙方的服務(wù)能力和業(yè)績情況，乙方應(yīng)如實提供相關(guān)信息。分析：滿足甲方的知情權(quán)，幫助甲方評估乙方的服務(wù)質(zhì)量。35.若乙方的投資建議導(dǎo)致甲方虧損，乙方是否承擔(dān)賠償責(zé)任？答：乙方不保證甲方的投資一定能夠獲得收益，也不承擔(dān)甲方投資損失的賠償責(zé)任，因為投資決策由甲方自行做出，風(fēng)險自擔(dān)。分析：明確投資損失的承擔(dān)主體，避免不必要的糾紛。36.合同中保密條款的保密期限是多久？答：未明確規(guī)定保密期限，一般應(yīng)在合理期限內(nèi)保密，直至相關(guān)信息不再具有商業(yè)秘密或隱私性質(zhì)。分析：給予一定的靈活性，根據(jù)實際情況確定保密期限。37.乙方組織的投資培訓(xùn)活動的內(nèi)容是否可以由甲方指定？答：合同未明確規(guī)定，雙方可協(xié)商確定培訓(xùn)內(nèi)容，以滿足甲方的學(xué)習(xí)需求。分析：增加服務(wù)的靈活性和針對性。38.甲方在支付服務(wù)費用后，是否可以要求乙方提供發(fā)票？答：可以。乙方有義務(wù)為甲方提供正規(guī)發(fā)票，以保障甲方的權(quán)益和財務(wù)合規(guī)。分析：保障甲方的合法權(quán)益，規(guī)范乙方的財務(wù)行為。39.若乙方的法定代表人發(fā)生變更，是否影響本合同的履行？答：不影響。合同是甲乙雙方之間的協(xié)議，乙方法定代表人的變更不影響合同的效力和履行。分析：確保合同的穩(wěn)定性，不受乙方內(nèi)部人事變動的影響。40.甲方是否可以將合同權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方？答：未經(jīng)乙方書面同意，甲方不得將合同權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。分析：保護乙方的合法權(quán)益，避免未經(jīng)同意的轉(zhuǎn)讓帶來的不確定性。41.乙方提供的投資建議是否可以修改？答：在投資決策未實施前，乙方可根據(jù)市場變化和甲方需求對投資建議進行修改。分析：適應(yīng)市場變化，提高投資建議的有效性。42.甲方在服務(wù)期限內(nèi)死亡，合同應(yīng)如何處理？答：合同可由甲方的繼承人與乙方協(xié)商處理，如繼續(xù)履行或終止合同。分析：考慮到特殊情況，保障雙方的合法權(quán)益。43.乙方是否可以將服務(wù)委托給第三方？答：未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得將服務(wù)委托給第三方。分析：確保服務(wù)質(zhì)量，避免乙方隨意轉(zhuǎn)委托帶來的風(fēng)險。44.甲方對乙方提