年度經(jīng)營分析報告年度經(jīng)營分析報告「篇一」一、20XX上海民營企業(yè)百強的經(jīng)營規(guī)模1、營業(yè)收入從營業(yè)收入指標來看，20XX年實現(xiàn)營業(yè)入4422.52億元，有10家企業(yè)營業(yè)收入超過100億，超過10億的有79家。其中，上海復(fù)興高科技（集團）有限公司以579.81億元繼續(xù)占據(jù)上海民營企業(yè)百強之首，接下來第二至第五名的企業(yè)依次是中金再生資源（中國）投資有限公司、上海人民企業(yè)（集團）有限公司、上海華冶鋼鐵集團有限公司及上海美特斯邦威服飾股份有限公司。2、資產(chǎn)總額從企業(yè)資產(chǎn)總額指標來看，20XX年資產(chǎn)總額4076.94億元，比上年的3581.12億元增長13.85%；其中資產(chǎn)總額超過100億的有7家，與上年的10家相比有所下滑；資產(chǎn)總額介于10億—100億之間的企業(yè)有58家，較上年的52家相比有所增長。3、納稅總額從納稅總額指標來看，20XX年納稅總額為175.31億元，比上年的149.72億元的納稅總額相比上升17.09%；其中納稅額超過1億元的企業(yè)有37家，較之于上年的39家減少了2家；納稅額在5000萬—1億元之間的企業(yè)有20家，與上年的26家相比減少了6家；納稅額在1000萬—5000萬之間的企業(yè)有38家，較上年增加了6家。4、研發(fā)費用就提供數(shù)據(jù)企業(yè)的研發(fā)費用總額來看，20XX上榜的上海民營企業(yè)百強的研發(fā)費用總額為39.41億元，比上年的48.59億元相比減少9.18億元；其中企業(yè)投入研發(fā)費用超過1億元的有7家，較上年減少3家；而研發(fā)費用總額在5000萬元—1億元的企業(yè)有8家，較上年增加1家。5、就業(yè)人數(shù)從就業(yè)人數(shù)指標看，20XX上海民營企業(yè)百強共吸納社會就業(yè)人數(shù)為26.69萬人，比上年的24.31萬人增加2.38萬人；其中吸納就業(yè)人數(shù)超過10000人的企業(yè)有6家，上海復(fù)興高科技（集團）有限公司從業(yè)人數(shù)最多，其次是上海人民企業(yè)（集團）有限公司；吸納就業(yè)人數(shù)在5000—10000人的企業(yè)有7家，較上年減少2家；而就業(yè)人數(shù)在1000—5000人的企業(yè)有40家，較上年增加4家。6、專利數(shù)20XX上海民營企業(yè)百強的專利總量為3307項，平均每家企業(yè)擁有33.07項，發(fā)明專利共有611項。20XX上海民營企業(yè)百強中，上海復(fù)星高科技（集團）有限公司以420項專利躍居榜首，超越去年第一的上海連成（集團）有限公司（403項）；發(fā)明專利方面，上海復(fù)星高科技（集團）有限公司以174項居第一位，上?？档氯R企業(yè)發(fā)展集團股份有限公司以110項位于第二。從以上數(shù)據(jù)來看，上海民營企業(yè)的自主創(chuàng)新性仍顯不足，發(fā)明專利占有比重只約有18%。二、20XX上海民營企業(yè)百強上榜企業(yè)成長性分析1、營業(yè)收入增長情況就20XX上榜的上海民企百強20XX年實現(xiàn)營業(yè)收入合計4422.5160億元，比上年的3557.5405億元，增長24.31%。20XX上海民企百強中營業(yè)收入增長率最高的是上海華信石油集團有限公司，增長率達233.35%，營業(yè)收入增長率排名在第二位至第五位的分別為：華麗家族股份有限公司（增長148.52%）、中金再生資源（中國）投資有限公司（增長131.65%）、上海埃圣瑪鋼鐵貿(mào)易集團有限公司（增長96.95%）以及上海聯(lián)明投資集團有限公司（增長93.49%）。20XX入圍上海民企百強中營業(yè)收入增長率在50%—99.99%的企業(yè)有6家；營收增長率在20%—49.99%的企業(yè)有33家；營收增長率在0%—19.99%的企業(yè)有45家；而營業(yè)收入呈負增長的企業(yè)有13家，且這13家企業(yè)的平均負增長率為-13.07%。以上數(shù)據(jù)顯示出20XX上海民企百強的整體營收增長勢頭趨緩。2、資產(chǎn)總額增長情況20XX上榜的上海民企百強資產(chǎn)總額合計4088.7541億元，比上年的3581.1202億元，增長率為13.84%；其中，資產(chǎn)總額增長率最高的是上海巨人網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（增長184.64%）接下來依次是上海中技樁業(yè)有限公司（增長176.45%）、上海新綠包裝材料科技股份有限公司（增長120.5%）、上海華信石油集團有限公司（增長78.31%）以及舜元建設(shè)（集團）有限公司（增長71.38%）。20XX上海民企百強中資產(chǎn)總額增長率在50%—99.99%的企業(yè)有9家；資產(chǎn)總額增長率在20%—49.99%之間的企業(yè)有33家；資產(chǎn)總額增長率在0%—19.99%之間的企業(yè)有40家；而資產(chǎn)總額呈負增長的企業(yè)多達15家，有55%的20XX民企百強資產(chǎn)總額增長率在20%以下。具體見圖2：3、納稅額增長情況從20XX上海民企百強近兩年自身納稅額增長情況看，除一家企業(yè)數(shù)據(jù)缺失之外，20XX年實現(xiàn)納稅總額為175.3120億元，比上年的149.7209億元，增長率為17.09%。20XX入圍企業(yè)中納稅額增長率最高的是思源電氣股份有限公司（增長369.64%），接下來的2至5名依次是上海華信石油集團有限公司（增長256.14%）、上海三湘（集團）有限公司（增長155.27%）、上海中技樁業(yè)有限公司（增長129.73%）以及上海紫江企業(yè)集團股份有限公司（增長117.14%）。納稅額增長率超過100%的有5家；納稅額增長率在50%—99.99%的有17家；納稅額增長率在20%—49.99%的有19家；納稅額增長率在0%—19.99%的有32家；而納稅額呈負增長的企業(yè)有26家。從納稅額增長率的數(shù)據(jù)看，20XX上海民企百強中有近60%的企業(yè)納稅額增長率低于20%，更有近30%的企業(yè)納稅額呈現(xiàn)負增長。分析認為，20XX上海民企百強納稅額的降低可能與上海部分企業(yè)今年試行營業(yè)稅改征增值稅方案有關(guān)，使得一部分制造業(yè)與服務(wù)業(yè)的納稅額有所降低。4、就業(yè)吸納人數(shù)增長情況從20XX上海民企百強近兩年自身就業(yè)人數(shù)增長情況看，除去數(shù)據(jù)缺失的8家企業(yè)外，20XX年就業(yè)人數(shù)266868人，比上年的243070人，增長率為9.79%。其中，就業(yè)人數(shù)增長率最高的是上海中技樁業(yè)有限公司（增長130.61%），接下來依次是上海勝華電纜（集團）有限公司（增長50%）、上海金開利集團有限公司（增長44.77%）、舜元建設(shè)（集團）有限公司（增長37.94%）以及上海均瑤集團有限公司（增長37.27%）。20XX上海民企百強中就業(yè)人數(shù)增長率在30%以上的有10家，增長率在0%—29.99%的有56家；而從業(yè)人數(shù)呈負增長的企業(yè)達26家。整體來看，20XX上海民企百強就業(yè)人數(shù)增長幅度不大。5、研發(fā)費用增長情況就20XX上海民企百強近兩年自身研發(fā)費用增長情況而言，從有數(shù)據(jù)的60家企業(yè)20XX年研發(fā)費用合計37.7551億元，比上年的30.3966億元，研發(fā)費用總額增長率為29.66%。其中，研發(fā)費用增長率最高的是上海東昊油品有限公司，增長率為1726.26%，接下來依次是春秋航空股份有限公司（增長1179.55%）、上海柘中（集團）有限公司（增長152.14%）、上海界龍實業(yè)集團股份有限公司（增長93.47%）以及上海創(chuàng)力集團股份有限公司（增長82.04%）。20XX入圍上海民企中研發(fā)費用增長率在50%—99.9%的企業(yè)有7家；研發(fā)費用增長率在20%—49.99%的有18家；研發(fā)費用增長率在0%—19.99%的有19家；研發(fā)費用呈負增長的達13家。以上可見，研發(fā)投入的顯著增長表明民營企業(yè)對自身研發(fā)能力的培養(yǎng)與提升更重視。除了研發(fā)費用總額的增長情況以外，我們還需要關(guān)注20XX上榜的上海民企百強自身研發(fā)費用占其營業(yè)收入比重的變化情況。就有研發(fā)數(shù)據(jù)的60家企業(yè)而言，20XX年研發(fā)費用占營業(yè)收入比重平均為2.61%，上年的平均值為2.47%。其中，研發(fā)費用占營業(yè)收入比重增長最多的企業(yè)是上海XX油品有限公司，其次是上海XX實業(yè)集團股份有限公司、上海XX投資（集團）有限公司、上海柘中（集團）有限公司。20XX上海民企百強中，研發(fā)費用占營業(yè)收入比重增長率超過100%的企業(yè)有4家；研發(fā)占比增長率在20%—99.99%之間的企業(yè)有10家；增長率在0%—19.99%的企業(yè)有18家；而研發(fā)占比呈負增長的企業(yè)達27家。6、凈利潤增長情況就20XX上榜的上海民企百強近兩年自身凈利潤增長情況而言，20XX年凈利潤合計269.4601億元，比上年的237.5849億元，增長13.41%。其中，凈利潤增長率最高的是上海華信石油集團有限公司（增長1226.14%）接下來依次是上海XX投資（集團）有限公司（增長342.04%）、上海XX建設(shè)（集團）有限公司（增長122.49%）以及上海XX投資（集團）有限公司（增長120.24%）。20XX上海民企百強中凈利潤增長率超過100%的企業(yè)有5家；20XX上海民企百強中凈利潤增長率在50%—99%的企業(yè)有17家；增長率在20%—49.99%之間的有15家；增長率在0%—19.99%之間的有30家；而凈利潤呈負增長的達33家，有60%的20XX入圍民企凈利潤增長率在20%以下。7、資產(chǎn)凈利率就資產(chǎn)凈利率而言，20XX上海民企百強的平均資產(chǎn)凈利率為8.60%。其中資產(chǎn)凈利率最高的企業(yè)是上海華通機電（集團）有限公司，達53.54%。接下來依次是上海金開利集團有限公司、上海飛科電器有限公司以及上?？炻雇顿Y（集團）有限公司。20XX上海民企百強中資產(chǎn)凈利率大于20%的企業(yè)有9家；資產(chǎn)凈利率在10%—19.99%的有23家。8、凈資產(chǎn)收益率從凈資產(chǎn)收益率來看，20XX上海民企百強的平均凈資產(chǎn)收益率為18.85%，其中凈資產(chǎn)收益率最高的企業(yè)是中瑞控股集團有限公司，達151.24%，接下來依次是上海飛科電器有限公司、上海華江建設(shè)發(fā)展有限公司、上海華通機電（集團）有限公司以及上海中鋼投資集團有限公司。20XX上海百強民企中凈資產(chǎn)收益率大于20%的企業(yè)有36家，凈資產(chǎn)收益率在10%—19.99%的有32家。9、資產(chǎn)負債率就資產(chǎn)負債率而言，20XX上海民企百強的平均資產(chǎn)負債率為53.32%，其中資產(chǎn)負債率最高的企業(yè)達87.23%，20XX上海民企百強中資產(chǎn)負債率大于70%的企業(yè)有22家，資產(chǎn)負債率在50%—69.99%的有42家，低于30%的有15家，即20XX上海民企百強中有64%的企業(yè)其資產(chǎn)負債率超過50%。20XX入圍的上海民企百強其在20XX年平均資產(chǎn)負債率為20XX的53.32%，上年為55.46%，表明20XX入圍上海民企百強企業(yè)的資產(chǎn)負債率有所下降。三、20XX上海民營企業(yè)百強發(fā)展特點1、企業(yè)整體明顯增長趨緩，有一定抗壓能力國際經(jīng)濟政治環(huán)境復(fù)雜多變的20XX年度，中國正處在轉(zhuǎn)型、調(diào)結(jié)構(gòu)的發(fā)展當口。在中國經(jīng)濟增速放緩的情況下，上海民企百強雖然也明顯增長趨緩，但依然能夠保持在營業(yè)收入、凈利潤以及資產(chǎn)總額方面略有提高，這無疑說明上海民營企業(yè)有一定的抗壓能力。2、更加注重自身研發(fā)實力，但創(chuàng)新力仍待進一步提高20XX上海民企百強對研發(fā)費用的投入比上一年增加了26.8%，并保持連續(xù)兩年研發(fā)投入的高增長。其中，制造業(yè)企業(yè)大幅增加自身研發(fā)費用的現(xiàn)象更是非常明顯。這說明越來越多的民營企業(yè)已經(jīng)開始重視自身的研發(fā)與創(chuàng)新能力的提升，但要見到實質(zhì)性的效果還需時日。同時也應(yīng)看到，上海民營企業(yè)的創(chuàng)新力仍需進一步加強，發(fā)明專利的占比仍然偏低。3、民企百強的集中度較明顯，制造業(yè)尤甚上海民企百強中前十強的資產(chǎn)總額、經(jīng)營收入、納稅總額以及凈利潤合計占比分別均達到了百強企業(yè)總計的50%，占據(jù)百強企業(yè)總額的“半壁江山”，可見上海民企百強的集中度較高。其中前20強的研發(fā)費用以及就業(yè)人數(shù)也分別占據(jù)了百強總數(shù)的50.08%、50.15%。這種集中趨勢較上一年有所增加。4、上海民企百強間存在一定差距，發(fā)展不均衡20XX上海民企百強均實現(xiàn)盈利，但各企業(yè)間的凈資產(chǎn)收益率、資產(chǎn)凈利率存在巨大差距，個別制造業(yè)企業(yè)的凈資產(chǎn)收益率接近0。這體現(xiàn)出民企百強在發(fā)展方面的不均衡性，企業(yè)的資產(chǎn)利用效率也有待進一步提升。5、企業(yè)正從勞動密集型轉(zhuǎn)向資本密集型20XX上海民營企業(yè)百強的總從業(yè)人數(shù)較上一年降低了近2%，企業(yè)凈利潤與經(jīng)營收入分別比上年增長4.7%、10%。尤其是用工程度較高的建筑及制造業(yè)，20XX建筑企業(yè)平均用工人數(shù)有較大降低，但建筑企業(yè)的凈利潤與經(jīng)營收入較上年有所增長，制造業(yè)也如此。以上表明民營企業(yè)正在逐步轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，從傳統(tǒng)的勞動密集型轉(zhuǎn)型為資本、知識密集型企業(yè)。這樣的變化是上海、乃至中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展所樂見的。6、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績波動加大20XX上海民企百強榜單與20XX的榜單相比，上榜企業(yè)有所變化，這可能與國內(nèi)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、國內(nèi)外大背景環(huán)境及政策導(dǎo)向等都有一定的關(guān)系。年度經(jīng)營分析報告「篇二」結(jié)婚在中國傳統(tǒng)文化看來，是“終身大事”，無論家庭條件如何，把婚事辦得風(fēng)風(fēng)光光，是不少新人，尤其是新人長輩深入骨髓的文化。這個包含酒店、餐飲、汽車、首飾、房地產(chǎn)、攝影、旅游等“大婚慶”行業(yè)范疇帶來了巨大的機會，XX年全國婚慶行業(yè)服務(wù)營業(yè)額達到7,000億左右規(guī)模。本調(diào)查報告從婚慶市場容量、婚慶市場趨勢、婚慶市場行業(yè)壁壘以及影響婚慶市場發(fā)展的因素等四大方面，對XX婚慶市場進行了總結(jié)，為希望在婚慶行業(yè)取得發(fā)展的創(chuàng)業(yè)者提供創(chuàng)業(yè)前的功課。一、婚慶市場容量婚慶市場的基本生產(chǎn)要素是新人，當新人的數(shù)量處于高速增長的時期，婚慶的市場需求自然隨之增長。解放以來，我國經(jīng)歷了兩次生育高峰。第一次是1962-1973年，跨度約12年；第二次是1980-1991年，跨度也約12年。這兩次生育高峰的時間間隔約為18年。時至今日，隨著1980年前后出生的人口開始進入結(jié)婚年齡，自XX年開始，中國的結(jié)婚登記對數(shù)再次呈現(xiàn)上升趨勢。根據(jù)民政部的統(tǒng)計，XX年我國全年婚姻登記人數(shù)為1,346萬對，而XX年上半年該數(shù)據(jù)已達到694萬對。另據(jù)上海市民政局年度婚姻登記統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，XX年上海市全年婚姻登記人數(shù)為14萬對，自XX年開始，上海已經(jīng)連續(xù)四年全市婚姻登記人數(shù)超過14萬對。與新人倍增一同增長的是社會消費水平的提升。XX年，全年全國居民人均可支配收入達20,167元，比上年增長%。隨著居民收入水平和生活質(zhì)量的不斷提高，對婚慶的投資也在不斷的增加。二、婚慶行業(yè)發(fā)展趨勢1、婚慶服務(wù)機構(gòu)專業(yè)化、規(guī)?；捎诨閼c服務(wù)業(yè)是一個新興的服務(wù)行業(yè)且具有很強的地域性特點，全國性的婚慶產(chǎn)業(yè)品牌尚未形成，一批婚慶服務(wù)類企業(yè)仍然會注重婚慶服務(wù)的品質(zhì)、市場占有率和品牌推廣力提升，從而取得地域性知名婚慶服務(wù)品牌的美譽。“作坊式”的婚慶服務(wù)企業(yè)將被專業(yè)化、規(guī)?；幕閼c服務(wù)機構(gòu)取而代之。由優(yōu)勢婚慶企業(yè)主導(dǎo)的行業(yè)整合，將提升婚慶市場的集中程度和婚慶行業(yè)的整體盈利水平。2、定制化隨著85后、90后人群進入適婚年齡，個性化、多樣性消費逐漸成為主流。這批新人大多具有自主性強、不隨大流、接受新事物快的個性特點，定制婚禮服務(wù)將受到市場更多青睞,“私人訂制”的婚禮形式將成為婚慶服務(wù)市場的新選擇和新潮流。定制婚禮不只是對婚禮視覺層面的改變，更有對精神層面的挖掘，在婚禮流程、環(huán)節(jié)設(shè)置上將得到充分體現(xiàn)，一些摒棄常規(guī)環(huán)節(jié)、融入新式內(nèi)涵的全新婚禮形式將會在新人消費者的婚禮上得到新的呈現(xiàn)。而“蜜月定制”、目的地婚禮、公益婚姻大講堂等均可融入全套婚慶定制服務(wù)。開發(fā)婚慶服務(wù)產(chǎn)品品種，充分滿足新人消費者需求，是有待開發(fā)的“新藍海”。3、“一站式”婚慶服務(wù)日益流行一站式婚慶服務(wù)在中國一些富裕的地區(qū)率先流向開來。一站式服務(wù)集婚禮策劃、婚紗攝影、新婚慶典、婚宴酒席、蜜月旅游、婚紗禮服、珠寶玉器、喜煙喜酒喜糖等婚慶供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)為一體，極大程度上方便和滿足了新人消費者的比價需求和消費需求。三、婚慶行業(yè)新人將面臨的挑戰(zhàn)1、人才壁壘婚慶服務(wù)機構(gòu)所配備的策劃、司儀、化妝、攝像等具有的專業(yè)水準以及服務(wù)口碑，很大程度上決定了一家婚慶企業(yè)乃至一個婚慶品牌的生存與發(fā)展?；閼c行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)良莠不齊，存在專職人員少、兼職人員過多的現(xiàn)狀。缺乏優(yōu)秀的婚慶服務(wù)團隊，婚慶行業(yè)的潛在進入者其服務(wù)水平和創(chuàng)新力都將受限。2、品牌壁壘品牌認知度和品牌信賴度已經(jīng)成為婚慶消費的重要依據(jù)。建立具有一定知名度的品牌需要投入較大的人財物等資源，且經(jīng)過較長時間的發(fā)展與沉淀。對于新進入本行業(yè)的企業(yè)而言，打造品牌需要耗費高昂的成本，且面臨市場不確定性的風(fēng)險，新進企業(yè)短時間內(nèi)無法與原先知名企業(yè)開展競爭。3、渠道壁壘產(chǎn)品或服務(wù)均需借助強大的銷售平臺才能為客戶所接受。任何成熟的企業(yè)都具有較為完善的渠道網(wǎng)絡(luò)。銷售渠道的建立和維護需要付出較大的先期成本和時間積淀，這成為新進入企業(yè)的較大阻力。沒有穩(wěn)定的銷售平臺和一定的渠道開拓能力，新品牌在婚慶服務(wù)市場中必將處于劣勢。4、資金壁壘婚姻服務(wù)行業(yè)由于其自身業(yè)務(wù)特點,實際經(jīng)營運作需要較大的資金投入。從婚慶服務(wù)項目的開發(fā)、前期宣傳推廣,到婚慶渠道的搭建以及專業(yè)策劃、制作團隊的引進均需消耗大量的流動資金。作為一站式婚慶服務(wù)機構(gòu),特別是在場館租賃方面需要承擔(dān)較大的費用支出。5、成熟商圈的稀缺性從長遠看，城市成熟商圈的店鋪資源相對稀缺。一站式婚慶服務(wù)中特征最為明顯的場館會所服務(wù)極為依賴于固定的服務(wù)場所向客戶提供服務(wù)，好的選址是會所開設(shè)成功的重要因素。行業(yè)內(nèi)的品牌企業(yè)往往利用先發(fā)優(yōu)勢，在成熟商圈中占據(jù)有利地段，優(yōu)先布局核心會所。因此，在客戶認知度、品牌知名度和客戶穩(wěn)定性等方面占據(jù)競爭優(yōu)勢，并將產(chǎn)生排他性的影響，在同一區(qū)域內(nèi)對同行業(yè)其他企業(yè)構(gòu)成一定的競爭壓力。四、影響行業(yè)發(fā)展的不利因素1、行業(yè)企業(yè)大多規(guī)模較小，從業(yè)者水平參差不齊現(xiàn)階段，婚慶行業(yè)中的企業(yè)還是以小公司為主，多數(shù)經(jīng)營婚慶業(yè)務(wù)的公司還處在“小打小鬧”階段。而從從業(yè)平均人數(shù)來看，全國各城市的婚慶行業(yè)平均從業(yè)人員均很少。而且其中存在大量的兼職人員，缺乏專業(yè)的培訓(xùn)以及權(quán)威的職業(yè)資格認證，嚴重阻礙了行業(yè)整體服務(wù)水平的提升。2、標價意識不強,價格缺乏透明度當前婚慶市場定價隨意性比較大。盡管各個公司都有一定的服務(wù)項目收費標準，但很多都沒有進行明碼標價，也沒有在公司的醒目位置加以公示，消費者不能完全了解服務(wù)內(nèi)容以及市場行情，信息的不對稱導(dǎo)致發(fā)生漫天要價的情況，同時也導(dǎo)致了市場競爭的失序，價格戰(zhàn)時有發(fā)生。五、總結(jié)和結(jié)論從大環(huán)境來講，婚慶市場正處于蓬勃發(fā)展期，隨著年輕群體對婚禮質(zhì)量要求越來越高，對定制化婚禮的需求也會越來越高，婚慶市場必然將贏來發(fā)展的巨大機會。然而，婚慶品牌小、散、亂的現(xiàn)象仍較為突出，一定程度上給行業(yè)的發(fā)展帶來不利印象，也在一定程度上阻撓了行業(yè)的健康發(fā)展。因此，后來進入婚慶市場的創(chuàng)業(yè)者，必將放棄小作坊、低價低質(zhì)的策略，采用品牌化、定制化、一站式的婚慶服務(wù)模式，才能在婚慶紅海中殺出一條血路。年度經(jīng)營分析報告「篇三」上半年，我行認真貫徹省、市行行長會議精神，不斷開拓市場，提早動手，搶抓機遇，堅持以公司業(yè)務(wù)為依托，發(fā)展個人金融業(yè)務(wù)，不斷調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，強化中高端客戶的維護和營銷，加快構(gòu)建縣支行“大個金”的經(jīng)營格局，積極推進經(jīng)營模式和增長方式的轉(zhuǎn)變?，F(xiàn)將上半年經(jīng)營工作報告如下。一、各項經(jīng)營指標完成情況1、至六月末，儲蓄存款凈增3699萬元，完成年度計劃任務(wù)的80.4%，較上年同期減少2051萬元;對公存款下降14986萬元，完成年度計劃任務(wù)的-956.3%，較上年同期減少7375萬元。2、新增個人綜合消費貸款58萬元，完成年度任務(wù)的32%。個人綜合消費貸款余額較年初增加43萬元。3、理財產(chǎn)品銷售額40446萬元，完成年度任務(wù)1900萬元的2129%，其中，代理保險251萬元，代理發(fā)行各類基金100萬元，銷售“穩(wěn)得利”理財產(chǎn)品35萬元，代理國債40060萬元。新增個人中高端優(yōu)質(zhì)客戶657戶。4、新增牡丹信用卡497張(含換卡101張)，完成年度計劃任務(wù)的134.3%，超額完成分行下達的年度任務(wù)。新增牡丹靈通卡2160張，完成年度任務(wù)6000張的36%。5、新增企業(yè)網(wǎng)上銀行證書客戶3戶，企業(yè)網(wǎng)上銀行普通客戶14戶，個人網(wǎng)銀證書客戶26戶，個人網(wǎng)銀普通客戶749戶，個人電話銀行350戶，手機銀行30戶。6、實現(xiàn)利息收入162萬元，較上年同期增加32萬元，完成年度任務(wù)的48.8%。7、實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入141萬元，較上年同期增加80萬元，完成全年業(yè)務(wù)收入任務(wù)的67.8%。(若計算今年第二、三期國債手續(xù)費，業(yè)務(wù)收入實際完成337萬元，已超額完成全年208萬元任務(wù))。8、實現(xiàn)賬面利潤530萬元(去年481萬元)，實現(xiàn)撥備前利潤522萬元。二、上半年主要工作總結(jié)年初，我行將各項業(yè)務(wù)的營銷和發(fā)展作為經(jīng)營工作的重中之重，為此，支行積極根據(jù)縣域經(jīng)濟的發(fā)展，整合內(nèi)部機構(gòu)，進一步加大考核，制定符合我行實際的業(yè)務(wù)營銷方案，實施以項目產(chǎn)品帶動業(yè)務(wù)發(fā)展。1、整合內(nèi)部機構(gòu)，進一步實施“大個金”經(jīng)營戰(zhàn)略，支行按照上級行加快發(fā)展個人金融業(yè)務(wù)的要求，結(jié)合我行實際，對原信貸管理部、資產(chǎn)風(fēng)險部、營業(yè)管理部進行了統(tǒng)一整合，成立個人金融業(yè)務(wù)中心，分設(shè)個人金融業(yè)務(wù)服務(wù)部和個人金融業(yè)務(wù)營銷部。為進一步加快個人金融業(yè)務(wù)的發(fā)展提供了堅實的保障。2、密切銀企關(guān)系，狠抓各項存款工作年初，支行組織相關(guān)業(yè)務(wù)營銷人員利用閑暇時間，深入企業(yè)、事業(yè)單位、學(xué)校等，以公司業(yè)務(wù)為依托，對我行代發(fā)工資的優(yōu)質(zhì)客戶逐一進行了上門拜訪、慰問，加深了銀企之間的關(guān)系，穩(wěn)固了現(xiàn)有代發(fā)工資客戶。3、制定營銷方案，全力實施項目產(chǎn)品帶動業(yè)務(wù)發(fā)展為了全力構(gòu)建“大個金”經(jīng)營格局，我們提前籌劃，提早動手，開展業(yè)務(wù)營銷工作，制定了一季度業(yè)務(wù)營銷方案，明確了營銷目標，確定了以建立中高端客戶營銷系統(tǒng)為龍頭的七個營銷項目，實行行級領(lǐng)導(dǎo)帶頭，業(yè)務(wù)部門具體參與的營銷體系，充分發(fā)揮個人業(yè)務(wù)和公司業(yè)務(wù)的聯(lián)動效應(yīng)，增強整體服務(wù)能力。先后集體營銷xx縣石油公司中油牡丹國際卡62張，xx糧庫23張，為xxxx集團有限公司營銷國債40000萬元。同時，為xx宏源機械廠、橋梁廠開立企業(yè)網(wǎng)上銀行，為xx縣居家樂超市、城區(qū)加油站、xx酒樓安裝pos機，目前，除xx酒樓手續(xù)正在辦理外，其他已全部安裝到位，有力的改善了銀行卡消費環(huán)境。4、進一步加大個人客戶營銷系統(tǒng)的維護工作為了促進個人客戶營銷系統(tǒng)管理工作的科學(xué)化，進一步篩選中高端優(yōu)質(zhì)客戶，支行積極制定個人客戶營銷系統(tǒng)客戶信息采集獎勵辦法，對通過前臺業(yè)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)的優(yōu)質(zhì)客戶，要求柜員講究策略，與客戶拉近關(guān)系，盡最大可能的采集客戶的詳細信息，為下一步個人客戶經(jīng)理的營銷提供詳細的資料。5、積極制定銀行卡業(yè)務(wù)營銷考核辦法，促進銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展，為了不斷拓寬市場份額，充分挖掘資源，我們積極制定銀行卡業(yè)務(wù)營銷競賽考核辦法，要求每位員工在一季度末完成牡丹信用卡或貸記卡2張，按照“早營銷、早收益、多勞多得”的原則，根據(jù)營銷月份的不同分別給與50元和30元的獎勵，活動的開展，有效的調(diào)動了全行員工營銷的積極性，至六月末，新增信用卡396張。換卡101張，提前完成了分行下達的年度計劃任務(wù)。6、強化業(yè)務(wù)收入，不斷促進經(jīng)營效益的提高為了提高業(yè)務(wù)收入占比，不斷調(diào)整收入結(jié)構(gòu)，一季度，按照支行實施的項目帶動發(fā)展戰(zhàn)略部署：⑴是重點抓住了為金堆鉬業(yè)公司營銷國債一億元；⑵是與xx公司簽訂代保管國債憑證業(yè)務(wù)，收取手續(xù)費2萬元，及時收回了陜化代保管、xx縣郵政局、xx縣農(nóng)發(fā)行代理現(xiàn)金手續(xù)費3.3萬元，與xx縣煙草公司積極協(xié)商，收回自去年10月份以來代理煙草訪銷手續(xù)費1.2萬元；⑶積極開展銀行代理保險，基金、理財產(chǎn)品的銷售，努力擴大代理類業(yè)務(wù)收入；⑷是積極開展牡丹中油聯(lián)名卡營銷，借助刷中油聯(lián)名卡加油優(yōu)惠的有利時機，積極與xx縣二運司、xx出租公司等單位聯(lián)系，大力宣傳，推廣中油聯(lián)名卡，有效的提高了銀行卡業(yè)務(wù)收入。三、經(jīng)營工作中存在問題：1、信貸營銷有待于進一步加大力度，目前，在我行公司貸款業(yè)務(wù)難以投放的情況下，唯有大力發(fā)展個人消費貸款、住房貸款，才能有效地解決我行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高經(jīng)營效益。2、電子銀行業(yè)務(wù)營銷發(fā)展緩慢，從分行通報各支行任務(wù)完成情況看，我行電子銀行開戶處于落后位置，電子銀行代理交易額僅完成年度任務(wù)的13%，任務(wù)差距較大。3、對公存款起伏較大，從一季度任務(wù)完成情況看，我行對公存款雖日均存款較高，但未完成時點任務(wù)數(shù)。對公存款主要依賴于xx業(yè)公司的局面未有明顯改觀。4、個人中高端優(yōu)質(zhì)客戶維護工作還有待進一步加強，目前優(yōu)質(zhì)客戶信息采集新增218戶，但是，優(yōu)質(zhì)客戶的維護及對優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作還未能充分的發(fā)揮作用。三、下半年經(jīng)營工作措施從上半年各項任務(wù)完成情況看，我行距離序時進度任務(wù)還有較大的差距，下半年，經(jīng)營工作的重點主要是認真分析經(jīng)營工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，進一步加大業(yè)務(wù)營銷，縮小差距，確保年度各項任務(wù)的全面完成。是狠抓存款工作不放松，從上半年任務(wù)完成情況看，我行儲蓄存款工作增長勢頭較好，下半年，儲蓄存款工作仍要堅持以代發(fā)工資為重點，有目的、有針對性地挖掘單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)。對公存款重點營銷xx公司，在抓好優(yōu)質(zhì)客戶的同時，緊盯新的公司客戶和縣級機構(gòu)客戶，制定營銷措施，不斷強化業(yè)務(wù)營銷，逐步改善對公存款優(yōu)質(zhì)客戶結(jié)構(gòu)。力爭在年末完成對公存款是下大力氣，強化各項代理業(yè)務(wù)，一是不斷加強傳統(tǒng)結(jié)算業(yè)務(wù)收入，加大人民幣結(jié)算賬戶的開立，大力宣傳我行匯款直通車即時到帳和代收大專院校學(xué)雜費業(yè)務(wù)，為客戶提供快捷，高效的服務(wù)。二是加大各項代理業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，繼續(xù)堅持以代理保險為主的各項代理業(yè)務(wù)，同時積極營銷各類基金和理財產(chǎn)品，促進各項代理業(yè)務(wù)的健康、穩(wěn)定的發(fā)展。三是借助電子銀行示范區(qū)的推廣，堅持發(fā)展新型的電子銀行業(yè)務(wù)，逐步減輕柜面業(yè)務(wù)操作壓力，繼續(xù)加大電子銀行業(yè)務(wù)營銷單項考核力度，對營銷企業(yè)網(wǎng)銀證書客戶、普通客戶、個人證書客戶、普通客戶等按照產(chǎn)品貢獻度給于不同的獎勵，以充分調(diào)動全員營銷電子銀行的積極性。四、努力加大個人消費貸款營銷力度根據(jù)我縣區(qū)域發(fā)展的實際，今年，縣級部門和單位逐步向上搬遷，搶抓發(fā)展機遇，積極開展個人綜合消費貸款、個人住房按揭貸款。同時，密切關(guān)注渭華路項目工程的建設(shè)，提早介入，力爭在年末完成各項貸款任務(wù)。年度經(jīng)營分析報告「篇四」一、國企50強與民企50強總量對比分析1、營業(yè)收入從營業(yè)收入看，國企50強共實現(xiàn)營業(yè)收入33031.08億元。其中營業(yè)收入超過100億元的有41家企業(yè)，營業(yè)收入在50-100億元之間的有8家企業(yè)。而同期民企50強的該項指標總額為3898.79億元，其中營業(yè)收入超過100億元的有9家企業(yè)，營業(yè)收入在50-100億元之間的有12家企業(yè)。顯然國企50強的營業(yè)收入總額是民企50強8.47倍，國企50強明顯強于民企50強。2、資產(chǎn)總額從資產(chǎn)總額看，國企50強的資產(chǎn)總額為114453.30億元，平均值為2289.07億元，其中有14家企業(yè)的資產(chǎn)總額超過1000億元，資產(chǎn)總額在100-1000億元之間的有28家企業(yè)，資產(chǎn)總額在50-100億元之間的有5家。民企50強的該項指標總額為3343.69億元，平均值為66.87億元，其中資產(chǎn)總額超過1000億元的有1家企業(yè)，6家企業(yè)的資產(chǎn)總額在100-1000億元之間，6家企業(yè)的資產(chǎn)總額在50-100億元之間。3、納稅總額從納稅總額來看，國企50強的納稅總額為2502.77億元，其中納稅總額超過100億元的有5家企業(yè)，納稅總額在10-100億元之間的有19家企業(yè)，納稅總額在1-10億元之間的有21家企業(yè)。民企50強的該項指標總額為140.05億元，其中納稅總額在10-50億元之間的有3家企業(yè)，納稅總額在1-10億元之間的有21家企業(yè)。4、研發(fā)費用總額就研發(fā)費用總額而言，國企50強的研發(fā)費用平均值為5.63億，其中研發(fā)費用總額在10-100億元之間的有4家企業(yè)，研發(fā)費用總額在1-10億元之間的有17家企業(yè)，研發(fā)費用總額在5000萬-1億元之間的有3家企業(yè)。民企50強的該項指標平均值為0.6397億元，其中研發(fā)費用總額在1-10億元之間的有5家企業(yè)，研發(fā)費用總額在5000萬-1億元之間的有3家企業(yè)，研發(fā)費用總額在1000-5000萬元之間的有10家企業(yè)。5、就業(yè)人數(shù)就企業(yè)的從業(yè)人數(shù)而言，國企50強共吸納就業(yè)140.82萬人，其中人數(shù)在10萬人以上的企業(yè)有4家。民企50強的該項指標總值為20.10萬人，就業(yè)人數(shù)在1000-20000人的企業(yè)有26家。這顯示出上海民營企業(yè)的就業(yè)規(guī)模遠弱于上海國有企業(yè)。二、國企50強與民企50強成長性對比分析1、增長狀況分析從整體規(guī)模看，從各指標的增長的絕對數(shù)額而言，國企50強比民企50強增長勢頭要好得多，在相對增長率方面，上海民營企業(yè)在營業(yè)收入、資產(chǎn)總額、凈利潤、就業(yè)人數(shù)上優(yōu)于國企。營業(yè)收入增長率，國企50強增長19.71%，民企50強增長26.22%；資產(chǎn)增長率，國企50強增長16.00%，民企50強17.30%。凈利潤增長率，國企50強增長12.19%，民企50強增長14.96%；納稅增長率，國企50強增長21.03%，民企50強增長15.37%；就業(yè)人數(shù)增長率，國企50強增長0.46%，民企50強增長11.10%。2、集中度分析集中度主要反映企業(yè)的數(shù)量及其相對規(guī)模的分布結(jié)構(gòu)。我們采用企業(yè)排名前五位CR5和前十位CR10的各項經(jīng)濟指標占50強企業(yè)各項經(jīng)濟指標的比率作為集中度指標值。其中CR5，國有企業(yè)在凈利潤、資產(chǎn)總額和納稅總額的比率上明顯超過民營企業(yè)，尤其是在資產(chǎn)占有率上有顯著的集中性，研發(fā)費用、從業(yè)人數(shù)指標國企略低于民企；CR10與CR5的狀況大體一致。研發(fā)費用的投入無論在國企還是民企都高度集中在少數(shù)企業(yè)中，反映出研發(fā)費用的分布非常不均勻。而且國企50強企業(yè)中，集中度更高。3、人均效率、資產(chǎn)效益分析比較上海國有企業(yè)與民營企業(yè)的關(guān)鍵指標要從衡量企業(yè)的產(chǎn)出效率方面考慮，這其中主要從人均產(chǎn)出和單位資產(chǎn)產(chǎn)出兩個角度來進行兩組數(shù)據(jù)的對比。民企50強在諸項人均指標上都低于國企50強，尤其在人均資產(chǎn)上遠遠低于國企，而且與自身上年度相比，在人均凈利潤、人均資產(chǎn)、人均納稅上數(shù)據(jù)在下滑，國企反而是逐年上升。在單位資產(chǎn)的產(chǎn)出上，數(shù)據(jù)顯示民企50強比國有企業(yè)50強產(chǎn)出效率高得多，且資產(chǎn)負債率要低。（1）人均指標從四項人均指標看，國企50強遠遠超越民營企業(yè)50強。從這四年的發(fā)展趨勢上看，民企雖然前兩年在追趕國企，但在剛過去的一年在人均凈利潤、人均資產(chǎn)、人均納稅上數(shù)據(jù)均下滑。相反，國企于此四項人均指標上逐年穩(wěn)步提升。（2）單位資產(chǎn)的產(chǎn)出從資產(chǎn)收益率、營業(yè)收入資產(chǎn)比、凈資產(chǎn)利潤率方面看，民企50強優(yōu)于國企50強，國企50強的單位產(chǎn)出趨于改善。如資產(chǎn)收益率指標，20XX年民企50強是國企50強的3.64倍，20XX年民企50強是國企的4.73倍，20XX年民企50強是國企的2.84倍，20XX年民企50強是國企的2.39倍。從營業(yè)收入資產(chǎn)比看，20XX年民企50強是國企50強的4.58倍，20XX年民企50強是國企的4.41倍，20XX年民企50強是國企的2.25倍，20XX年民企50強是國企的2.13倍。從凈資產(chǎn)利潤率指標上，同樣能發(fā)現(xiàn)類似現(xiàn)象。同時我們關(guān)注到，20XX年與20XX年數(shù)據(jù)相比，民企50強在資產(chǎn)收益率和凈資產(chǎn)利潤率上都有所下降。4、產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析上海企業(yè)的產(chǎn)業(yè)分類主要為三大板塊：制造業(yè)、服務(wù)業(yè)、建筑業(yè)。國企50強中有制造業(yè)企業(yè)17家，服務(wù)業(yè)企業(yè)27家，建筑業(yè)企業(yè)5家，另有1家采掘業(yè)。民企50強中，擁有制造業(yè)企業(yè)21家，服務(wù)業(yè)企業(yè)25家，建筑業(yè)企業(yè)4家。年度經(jīng)營分析報告「篇五」最近我局結(jié)合“紅盾保民生護企業(yè)促發(fā)展”主題活動，專門成立調(diào)研小組，深入1035戶外商投資企業(yè)、外國駐澄機構(gòu)和在建項目進行了走訪調(diào)研，全面調(diào)查掌握企業(yè)今年上半年的生產(chǎn)經(jīng)營情況，聽取企業(yè)的意見和建議。一、上半年度外資企業(yè)登記情況分析上半年，我市新登記外商投資企業(yè)38戶，其中法人27戶，分支機構(gòu)11戶；中合資企業(yè)10戶，獨資企業(yè)17戶；投資總額2.8052億美元，注冊資本1.9909億美元，其中外方認繳1.8685億美元。另有21家外商投資企業(yè)辦理了注銷手續(xù)，其中法人11家。注銷企業(yè)投資總額0.9456億美元、注冊資本0.58695億美元、外方認繳0.4134401億美元。截止6月底，我市實有外商投資企業(yè)1315戶，其中法人1103戶，分支機構(gòu)202戶；合資企業(yè)702戶，合作企業(yè)8戶，獨資企業(yè)386戶，股份公司7戶；注冊資本73.2868億美元，外方認繳48.5659億美元。投資總額在1000-5000萬美元的有270戶，投資總額在5000萬美元以上的有43戶。從上半年度我市外資企業(yè)登記情況來看，主要呈現(xiàn)以下四大特點：（一）新登記企業(yè)數(shù)量略有增加，戶均投資總額、戶均注冊資本均比去年明顯減少。上半年我市新登記法人企業(yè)較去年同期的21戶增加28.57%；注冊資本較去年同期的2.2583億美元減少11.84%；外方認繳較去年同期的2.1962億美元減少14.92%。外方認繳達到注冊資本的93.85%，外商獨資法人企業(yè)占新辦法人企業(yè)數(shù)的63%。上半年戶均投資總額為1039萬美元，較去年同期1683萬美元減少38.26%；戶均注冊資本為737萬美元，較去年同期1075萬美元減少41.3%。從上半年逐月登記情況分析看，一月份新登記外商投資企業(yè)3家，比去年同期減少3家；二月份新登記1家，與去年同期持平；三月份新登記4家，與去年同期持平；四月份新登記5家，比去年同期增加3家；五月份新登記3家，比去年同期減少1家；六月份新登記11家，比去年同期增加7家。（二）各鎮(zhèn)（街道）外商投資企業(yè)數(shù)量、規(guī)模分布不均衡。臨港新城新設(shè)企業(yè)數(shù)位列第一，新設(shè)外資法人企業(yè)注冊資本達8998萬美元，占上半年全市新設(shè)外資法人企業(yè)注冊資本的45.2%；其次是濱江開發(fā)區(qū)，為6355.44萬美元，占31.92%；第三是南閘鎮(zhèn)，為1268.6萬美元，占6.37%。上半年新增的27戶外資法人企業(yè)中，投資總額100萬美元以下的企業(yè)有13家，占新設(shè)戶數(shù)的29.63%；投資總額100-1000萬美元的3戶，占新設(shè)戶數(shù)的18.52%；投資總額在1000-5000萬美元的共有9戶（臨港新城有4戶），投資總額在5000萬美元以上的有2戶（濱江開發(fā)區(qū)、臨港新城各1戶）。（三）新登記外資企業(yè)第三產(chǎn)業(yè)數(shù)繼續(xù)超第二產(chǎn)業(yè)，但其規(guī)模出現(xiàn)嚴重兩極分化。上半年，從行業(yè)劃分來看，新登記法人企業(yè)戶數(shù)繼續(xù)呈現(xiàn)第三產(chǎn)業(yè)超過第二產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)象。新登記第二產(chǎn)業(yè)11戶，第三產(chǎn)業(yè)16戶。第三產(chǎn)業(yè)注冊資本1.1011億美元，外方認繳1.0716億美元，主要分布在批發(fā)和零售業(yè)、信息咨詢業(yè)、科技服務(wù)業(yè)等行業(yè)，其中：批發(fā)與零售業(yè)6家、信息咨詢業(yè)4家、科技服務(wù)業(yè)3家。但第三產(chǎn)業(yè)外資企業(yè)投資規(guī)模兩極分化嚴重，今年新設(shè)的規(guī)模最大的2戶企業(yè)投資總額均為6000萬美元，均集中在第三產(chǎn)業(yè)，而規(guī)模最小的企業(yè)，注冊資本10萬美元的4戶企業(yè)也均集中在第三產(chǎn)業(yè)，新設(shè)第三產(chǎn)業(yè)的平均注冊資本為688.1936萬美元，外方認繳為669.75萬美元（第二產(chǎn)業(yè)的平均注冊資本為808.8636萬美元，外方認繳為724.434萬美元）。新設(shè)第三產(chǎn)業(yè)法人平均注冊資本為第二產(chǎn)業(yè)的85.08%，外方認繳為第二產(chǎn)業(yè)的92.45%。另外，上半年新登記16戶第三產(chǎn)業(yè)外資法人企業(yè)中，注冊資本在50