基金從業(yè)測(cè)試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算答案：D2.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）A.專業(yè)性B.一次性C.持續(xù)性D.服務(wù)性答案：B3.基金管理人的最主要職責(zé)是（）A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)C.基金資產(chǎn)的清算D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作答案：D4.封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系D.投資時(shí)間長(zhǎng)短答案：C5.基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指（）A.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化B.基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為C.對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開答案：B6.以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說(shuō)法中，正確的是（）A.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)托管機(jī)構(gòu)高管人員從業(yè)資格的監(jiān)管C.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)D.基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)審核答案：B7.目前我國(guó)公募證券投資基金全部是（）A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.開放式基金D.封閉式基金答案：B8.下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)費(fèi)用的說(shuō)法正確的是（）A.投資者在辦理開放式基金申購(gòu)時(shí)，一般需要繳納申購(gòu)費(fèi)，但申購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的0.5%B.基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開展線上銷售時(shí)，可以對(duì)申購(gòu)費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠C.對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用D.基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)答案：C9.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年答案：B10.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）A.審慎調(diào)查B.基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)價(jià)C.基金銷售適用性D.基金銷售搭配性答案：ABC2.基金合同的主要內(nèi)容包括（）A.基金收益分配原則、執(zhí)行方式B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式D.基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式答案：ABCD3.基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括（）A.基金募集與銷售B.投資管理C.基金運(yùn)營(yíng)D.受托資產(chǎn)管理答案：ABCD4.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)答案：ABC5.基金托管人的職責(zé)包括（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料答案：ABCD6.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說(shuō)法正確的有（）A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限C.封閉式基金投資人少D.開放式基金規(guī)模不固定，投資人可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)答案：ABD7.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，不得有下列情形（）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.夸大或者片面宣傳基金答案：ABCD8.基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為有（）A.向投資人承諾收益B.進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述C.介紹基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征D.挪用投資人交易資金或基金份額答案：ABD9.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括（）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時(shí)效性答案：ABCD10.基金的自律組織主要有（）A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金行業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.中國(guó)人民銀行答案：BC三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯(cuò)誤2.開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。（）答案：正確3.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資操作，基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管。（）答案：錯(cuò)誤4.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（）答案：正確5.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。（）答案：正確6.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。（）答案：錯(cuò)誤7.封閉式基金交易在投資者之間完成。（）答案：正確8.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由基金管理人承擔(dān)。（）答案：錯(cuò)誤9.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。（）答案：正確10.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。（）答案：正確四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金與股票、債券的區(qū)別。答案：基金與股票、債券所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)憑證，基金是信托關(guān)系；所籌資金投向不同，股票、債券主要投向?qū)崢I(yè)，基金投向有價(jià)證券；收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同，股票風(fēng)險(xiǎn)大、收益高，債券風(fēng)險(xiǎn)小、收益穩(wěn)定，基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)定。2.基金托管人的職責(zé)有哪些關(guān)鍵方面？答案：關(guān)鍵職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按規(guī)定開設(shè)資金和證券賬戶；對(duì)不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)賬管理；復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作等。3.開放式基金和封閉式基金在交易方式上有何不同？答案：開放式基金規(guī)模不固定，投資人可隨時(shí)向基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)。封閉式基金在封閉期內(nèi)基金規(guī)模固定，在證券交易所上市交易，交易在投資者之間完成。4.基金信息披露的作用是什么？答案：有利于投資者作出理性決策；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場(chǎng)的效率；能有效防止信息濫用，保障市場(chǎng)的公平、公正、公開。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金銷售適用性在實(shí)際操作中的重要性及難點(diǎn)。答案：重要性在于保障投資者權(quán)益，匹配適合產(chǎn)品，提升信任度。難點(diǎn)在于精準(zhǔn)評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受力，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分難統(tǒng)一，銷售人員嚴(yán)格執(zhí)行有難度，投資者配合度不高，且市場(chǎng)變化快難持續(xù)跟蹤調(diào)整。2.談?wù)劵鸸芾砣巳绾巫龊猛顿Y風(fēng)險(xiǎn)管理。答案：基金管理人應(yīng)建立完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，利用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型等工具對(duì)投資組合進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，合理分散投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)動(dòng)態(tài)等影響市場(chǎng)的因素，同時(shí)加強(qiáng)內(nèi)控與人員培訓(xùn)。3.分析基金行業(yè)自律組織在行業(yè)發(fā)展中的作用。答案：行業(yè)自律組織可制定行業(yè)規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)；開展從業(yè)人員培訓(xùn)與教育，