商券公司面試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：A2.以下哪種證券不屬于權(quán)益類證券（）A.普通股B.優(yōu)先股C.債券答案：C3.股票交易的最小申報(bào)單位是（）A.1股B.10股C.100股答案：C4.滬市股票代碼以（）開(kāi)頭A.000B.600C.300答案：B5.證券投資基金的主要收益來(lái)源不包括（）A.利息收入B.資本利得C.捐贈(zèng)收入答案：C6.下列不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的是（）A.代理買賣證券B.投資咨詢C.賬戶管理答案：B7.首次公開(kāi)發(fā)行股票的英文縮寫是（）A.IPOB.FPOC.SEO答案：A8.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）A.自營(yíng)業(yè)務(wù)B.存貸款業(yè)務(wù)C.承銷業(yè)務(wù)答案：B9.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)答案：B10.證券交易的競(jìng)價(jià)原則是（）A.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先B.數(shù)量?jī)?yōu)先、時(shí)間優(yōu)先C.價(jià)格優(yōu)先、客戶優(yōu)先答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券的特征包括（）A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.期限性答案：ABCD2.證券公司的職能有（）A.媒介資金供需B.構(gòu)造證券市場(chǎng)C.優(yōu)化資源配置D.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中答案：ABCD3.以下屬于金融衍生工具的有（）A.期貨B.期權(quán)C.互換D.遠(yuǎn)期答案：ABCD4.股票的基本要素包括（）A.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值C.清算價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值答案：ABCD5.證券投資基金按投資對(duì)象可分為（）A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合基金答案：ABCD6.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.三公原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則答案：ABCD7.影響股票價(jià)格的因素有（）A.公司經(jīng)營(yíng)狀況B.行業(yè)與部門因素C.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素D.心理因素答案：ABCD8.債券的基本要素有（）A.票面價(jià)值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行價(jià)格答案：ABC9.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有（）A.業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性B.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性C.客戶指令的權(quán)威性D.客戶資料的保密性答案：ABCD10.證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券投資咨詢C.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)D.證券承銷與保薦答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。（）答案：對(duì)2.證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)。（）答案：對(duì)3.股票的價(jià)格總是圍繞其價(jià)值波動(dòng)。（）答案：對(duì)4.開(kāi)放式基金的份額是固定不變的。（）答案：錯(cuò)5.證券市場(chǎng)的參與者包括證券發(fā)行人、證券投資者、證券中介機(jī)構(gòu)等。（）答案：對(duì)6.債券的收益一定比股票的收益低。（）答案：錯(cuò)7.證券交易只能在證券交易所進(jìn)行。（）答案：錯(cuò)8.證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣依法公開(kāi)發(fā)行的股票、債券、權(quán)證、證券投資基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他證券，以獲取盈利的行為。（）答案：對(duì)9.證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式。（）答案：對(duì)10.證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)投資者合法權(quán)益、保障證券市場(chǎng)的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：對(duì)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程。答案：首先客戶開(kāi)戶，包括資金賬戶和證券賬戶。然后客戶委托下單，證券公司接受委托并將指令傳至交易所。交易所進(jìn)行撮合成交，之后進(jìn)行清算交收，完成證券與資金的轉(zhuǎn)移。2.簡(jiǎn)述證券投資基金的特點(diǎn)。答案：集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。通過(guò)匯聚資金由專業(yè)人士管理，分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)。3.簡(jiǎn)述影響債券價(jià)格的因素。答案：主要有市場(chǎng)利率，利率上升債券價(jià)格下降，反之上升；債券的票面利率，票面利率高價(jià)格相對(duì)高；債券的剩余期限，期限不同價(jià)格有差異；還有宏觀經(jīng)濟(jì)、供求關(guān)系等因素。4.簡(jiǎn)述證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容。答案：涵蓋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等管理。對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析市場(chǎng)波動(dòng)影響；信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估交易對(duì)手信用；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)確保資金流動(dòng)性，通過(guò)多種措施防控各類風(fēng)險(xiǎn)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論當(dāng)前證券市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)及對(duì)證券公司業(yè)務(wù)的影響。答案：當(dāng)前證券市場(chǎng)趨向數(shù)字化、國(guó)際化。數(shù)字化帶來(lái)交易便捷、創(chuàng)新業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)；國(guó)際化使競(jìng)爭(zhēng)加劇。對(duì)證券公司而言，需提升數(shù)字化服務(wù)能力，拓展國(guó)際業(yè)務(wù)，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升競(jìng)爭(zhēng)力以適應(yīng)新趨勢(shì)。2.談?wù)勀銓?duì)注冊(cè)制改革對(duì)證券市場(chǎng)影響的理解。答案：注冊(cè)制改革使上市條件更市場(chǎng)化，提高市場(chǎng)包容性，利于創(chuàng)新企業(yè)上市。促進(jìn)市場(chǎng)優(yōu)勝劣汰，提升資源配置效率。也加大市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和監(jiān)管難度，促使投資者提升專業(yè)能力。3.若你負(fù)責(zé)拓展證券公司客戶資源，有哪些策略？答案：線上利用社交媒體、網(wǎng)絡(luò)廣告宣傳；線下舉辦投資講座等活動(dòng)。細(xì)分客戶群體，針對(duì)不同需求提供個(gè)性化服務(wù)。