券商秋招面試題目及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險最??？（）A.股票B.國債C.公司債D.期貨2.資本市場線的斜率代表（）A.無風(fēng)險收益率B.市場組合收益率C.單位市場風(fēng)險的風(fēng)險溢價D.投資組合風(fēng)險3.市盈率的計算公式是（）A.每股價格/每股收益B.每股收益/每股價格C.總市值/凈利潤D.凈利潤/總市值4.以下不屬于場內(nèi)交易市場的是（）A.上海證券交易所B.新三板C.深圳證券交易所D.創(chuàng)業(yè)板5.股票交易的最小申報單位是（）A.1股B.10股C.100股D.1000股6.以下哪個指標(biāo)反映企業(yè)短期償債能力？（）A.資產(chǎn)負(fù)債率B.流動比率C.凈資產(chǎn)收益率D.存貨周轉(zhuǎn)率7.證券承銷的方式不包括（）A.包銷B.代銷C.余額包銷D.直銷8.以下哪種基金風(fēng)險相對較高？（）A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.混合基金9.期權(quán)的買方擁有（）A.權(quán)利B.義務(wù)C.權(quán)利和義務(wù)D.既無權(quán)利也無義務(wù)10.金融市場的核心功能是（）A.資金融通B.價格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險管理D.提供流動性二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.以下屬于證券交易的原則有（）A.公開B.公平C.公正D.誠實信用2.影響股票價格的宏觀因素包括（）A.宏觀經(jīng)濟(jì)政策B.行業(yè)發(fā)展趨勢C.公司業(yè)績D.利率水平3.投資銀行的主要業(yè)務(wù)有（）A.證券承銷B.證券經(jīng)紀(jì)C.并購重組D.資產(chǎn)管理4.以下屬于金融衍生工具的有（）A.期貨B.期權(quán)C.互換D.遠(yuǎn)期5.衡量債券收益的指標(biāo)有（）A.票面利率B.當(dāng)期收益率C.到期收益率D.持有期收益率6.上市公司再融資的方式有（）A.配股B.增發(fā)C.可轉(zhuǎn)債D.定向增發(fā)7.證券投資分析的基本分析方法包括（）A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.行業(yè)分析C.公司分析D.技術(shù)分析8.基金的費用包括（）A.管理費B.托管費C.銷售服務(wù)費D.贖回費9.風(fēng)險管理的主要策略有（）A.風(fēng)險分散B.風(fēng)險對沖C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險規(guī)避10.以下屬于證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有（）A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會D.銀保監(jiān)會三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票價格指數(shù)是反映股票市場總體價格水平變動的指標(biāo)。（）2.期貨交易不需要繳納保證金。（）3.資產(chǎn)負(fù)債率越高，企業(yè)償債能力越強(qiáng)。（）4.開放式基金的份額總數(shù)是固定不變的。（）5.證券承銷商可以自行決定承銷證券的價格。（）6.宏觀經(jīng)濟(jì)政策對證券市場有重要影響。（）7.技術(shù)分析主要是通過研究公司財務(wù)報表來進(jìn)行投資決策。（）8.期權(quán)的賣方盈利無限，虧損有限。（）9.金融市場按交易對象可分為貨幣市場和資本市場。（）10.上市公司必須定期披露財務(wù)報告。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券投資的風(fēng)險種類。答案：主要有市場風(fēng)險，受市場波動影響；信用風(fēng)險，交易對手違約風(fēng)險；流動性風(fēng)險，資產(chǎn)難快速變現(xiàn)；操作風(fēng)險，因人為或系統(tǒng)失誤導(dǎo)致?lián)p失。2.簡述投資銀行和商業(yè)銀行的區(qū)別。答案：投資銀行主要從事證券承銷、并購等資本市場業(yè)務(wù)，不吸收公眾存款；商業(yè)銀行以存貸款業(yè)務(wù)為主，主要服務(wù)于資金的儲蓄和借貸，受更嚴(yán)格的監(jiān)管。3.分析影響債券價格的因素。答案：利率是關(guān)鍵，利率上升債券價格下降；債券信用等級，等級越高價格相對穩(wěn)定；供求關(guān)系，供大于求價格下跌，反之上升；通貨膨脹也會影響債券實際收益和價格。4.簡述證券市場的功能。答案：有資金融通功能，將資金供需雙方連接；價格發(fā)現(xiàn)功能，形成合理證券價格；資源配置功能，引導(dǎo)資金流向效益好的企業(yè)；風(fēng)險管理功能，提供風(fēng)險轉(zhuǎn)移和分散工具。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論當(dāng)前券商面臨的主要競爭壓力及應(yīng)對策略。答案：競爭壓力包括行業(yè)同質(zhì)化嚴(yán)重，新進(jìn)入者沖擊等。應(yīng)對策略可加強(qiáng)創(chuàng)新，如開發(fā)特色金融產(chǎn)品；提升服務(wù)質(zhì)量，打造專業(yè)團(tuán)隊；拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，加強(qiáng)國際化布局等。2.談?wù)勀銓ψ灾聘母飳θ逃绊懙目捶?。答案：注冊制改革增加了券商的承銷業(yè)務(wù)量，但對保薦能力要求更高。同時也促使券商提升研究定價等專業(yè)能力，還可能加劇行業(yè)分化，頭部券商優(yōu)勢更明顯，中小券商需特色化發(fā)展。3.如何看待金融科技對券商業(yè)務(wù)的影響？答案：金融科技提升了券商服務(wù)效率和客戶體驗，如線上交易平臺。能輔助風(fēng)險控制和投研分析。但也帶來數(shù)據(jù)安全等挑戰(zhàn)，券商要積極擁抱，加大科技投入，創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式。4.討論券商在服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)方面可發(fā)揮的作用。答案：券商可助力企業(yè)融資，通過承銷股票債券等；推動企業(yè)并購重組，優(yōu)化資源配置；為企業(yè)提供財務(wù)顧問等專業(yè)服務(wù)，幫助制定戰(zhàn)略規(guī)劃，促進(jìn)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。答案一、單項選擇題1.B2.C3.A4.B5.C6.B7.D8.C9.A10.A二、多項選擇題1.ABC2.AD3.ABCD4.AB