2025-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》高頻考點(diǎn)班基金市場(chǎng)參與主體與運(yùn)作關(guān)系基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類?；甬?dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管人?；鸱蓊~持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。基金托管人職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面?；鹗袌?chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括基金銷售機(jī)構(gòu)、銷售支付機(jī)構(gòu)、份額登記機(jī)構(gòu)、估值核算機(jī)構(gòu)、投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等?；鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。基金自律組織包括基金行業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所，前者是基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人；后者主要負(fù)責(zé)對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，對(duì)基金上市及相關(guān)信息披露等活動(dòng)進(jìn)行管理。運(yùn)作關(guān)系上，基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人。基金投資者是基金一切活動(dòng)的中心?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，但它并不實(shí)際經(jīng)手基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)，這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對(duì)投資者的利益提供了重要的保障?；鹗袌?chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)為基金提供各種服務(wù)，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織則從宏觀和微觀層面保障基金市場(chǎng)的有序運(yùn)行?；鸬念愋透鶕?jù)運(yùn)作方式不同，基金可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般為10年或15年，開(kāi)放式基金沒(méi)有固定期限。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。按法律形式分類，基金可分為契約型基金與公司型基金。契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。根據(jù)投資對(duì)象不同，基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。股票基金以股票為主要投資對(duì)象，其投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值。債券基金主要以債券為投資對(duì)象，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象，具有低風(fēng)險(xiǎn)、低收益、高流動(dòng)性、本金安全的特點(diǎn)?；旌匣鹜瑫r(shí)投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)等工具，根據(jù)股票、債券投資比例以及投資策略的不同，可進(jìn)一步分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金和靈活配置型基金等。基金的募集、交易與登記基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鹉技话阋?jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定?；鸱蓊~的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理，基金管理人可以委托基金銷售機(jī)構(gòu)代為辦理?；鹉技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月。封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。目前，我國(guó)封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。開(kāi)放式基金的申購(gòu)是指投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為；贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的基金份額的行為。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回原則包括“未知價(jià)交易”原則和“金額申購(gòu)、份額贖回”原則?；鸱蓊~登記是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。我國(guó)開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記體系的模式有基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式、委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式以及以上兩種情況兼有的“混合”模式?；鸬男畔⑴痘鹦畔⑴妒侵富鹗袌?chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。其作用主要表現(xiàn)在有利于投資者的價(jià)值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場(chǎng)的效率以及有效防止信息濫用等方面?；鹦畔⑴兜脑瓌t體現(xiàn)在實(shí)質(zhì)性原則和形式性原則兩個(gè)方面。實(shí)質(zhì)性原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；形式性原則包括規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。基金募集信息披露可分為首次募集信息披露和存續(xù)期募集信息披露。首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進(jìn)行的信息披露，主要文件有基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等。存續(xù)期募集信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每6個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)?；疬\(yùn)作信息披露文件包括基金凈值公告、基金定期報(bào)告、基金上市交易公告書(shū)、基金臨時(shí)信息披露等?；饍糁倒嬷饕ɑ鹳Y產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息?；鸲ㄆ趫?bào)告包括基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告和年度報(bào)告。基金臨時(shí)信息披露主要指在基金存續(xù)期間，當(dāng)發(fā)生重大事件或市場(chǎng)上流傳誤導(dǎo)性信息，可能引致對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額價(jià)格產(chǎn)生重大影響時(shí)，基金信息披露義務(wù)人依法對(duì)外披露臨時(shí)報(bào)告或澄清公告。基金銷售行為規(guī)范及信息管理基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格?；鹦麄魍平椴牧媳仨氄鎸?shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)，不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金?；痄N售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)?；痄N售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)?；痄N售信息管理包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。后臺(tái)管理系統(tǒng)主要實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)主要為基金銷售機(jī)構(gòu)提供技術(shù)后臺(tái)支持。基金客戶服務(wù)基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。其宗旨是“客戶永遠(yuǎn)是第一位”，從客戶的實(shí)際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價(jià)值的服務(wù)，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品?；鹂蛻舴?wù)的特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。專業(yè)性要求基金客戶服務(wù)人員除了具有金融知識(shí)基礎(chǔ)外，還需要深入掌握各類基金產(chǎn)品的相關(guān)專業(yè)知識(shí)。規(guī)范性要求在基金銷售過(guò)程中，基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則。持續(xù)性要求基金客戶服務(wù)是一項(xiàng)長(zhǎng)期、連貫的服務(wù)工作。時(shí)效性要求基金公司在面對(duì)客戶的投資需求時(shí)，需要及時(shí)進(jìn)行響應(yīng)?；鹂蛻舴?wù)的內(nèi)容包括售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)，如介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)等。售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)，如協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果等。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)，如提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)、提供市場(chǎng)資訊等?？蛻舴?wù)流程包括基金客戶的售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)，以及客戶投訴處理等環(huán)節(jié)。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，明確客戶投訴的受理、調(diào)查、處理、跟蹤等流程。基金管理人的合規(guī)管理基金管理人的合規(guī)管理是指對(duì)基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估和處置的管理活動(dòng)。合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理部門(mén)在基金管理人內(nèi)部享有獨(dú)立的地位?？陀^性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力。合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括合規(guī)文化、合規(guī)政策、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)培訓(xùn)以及合規(guī)投訴處理等?；鸸芾砣思訌?qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)在管理層重視、加強(qiáng)教育、健全制度等方面采取有效措施。合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件。合規(guī)審核是指合規(guī)管理部門(mén)等依照相關(guān)法律法規(guī)、準(zhǔn)則和基金合同等規(guī)定，對(duì)基金管理人的重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查，并出具合規(guī)審查意見(jiàn)的行為。合規(guī)檢查是基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)或督察長(zhǎng)對(duì)公司各部門(mén)和人員執(zhí)行法律法規(guī)和公司制度的情況進(jìn)行定期和不定期的檢查。合規(guī)培訓(xùn)是指通過(guò)各種方式，提高基金管理人及其員工的合規(guī)意識(shí)和合規(guī)技能。合規(guī)投訴處理是指基金管理人建立投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理客戶的投訴。基金托管人的內(nèi)部控制基金托管人內(nèi)部控制是指基金托管人為保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的規(guī)范運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)基金持有人的合法權(quán)益，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)?；鹜泄苋藘?nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格；防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全完整；維護(hù)基金份額持有人的權(quán)益；保障基金托管業(yè)務(wù)安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)行?；鹜泄苋藘?nèi)部控制的原則包括合法性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、審慎性原則、有效性原則和獨(dú)立性原則。合法性原則要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求。完整性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門(mén)、崗位和人員。及時(shí)性原則要求托管人應(yīng)建立及時(shí)有效的信息反饋系統(tǒng)，及時(shí)反映內(nèi)部控制中的問(wèn)題。審慎性原則要求各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須防范風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營(yíng)，保證基金資產(chǎn)的安全與完整。有效性原則要求內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)國(guó)家政策、法律及經(jīng)營(yíng)管理的需要適時(shí)修改完善，并保證得到全面落實(shí)執(zhí)行，不得有任何空間、時(shí)限及人員的例外。獨(dú)立性原則要求托管人托管的基金資產(chǎn)、托管人的自有資產(chǎn)、其他托管的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分離；直接操作人員和控制人員應(yīng)相對(duì)獨(dú)立，適當(dāng)分離；內(nèi)部控制制度的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)必須獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(mén)?；鹜泄苋藘?nèi)部控制的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督、會(huì)計(jì)核算和估值、技術(shù)系統(tǒng)等方面。資產(chǎn)保管內(nèi)部控制要求基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部資產(chǎn)的安全完整。資金清算內(nèi)部控制要求建立嚴(yán)格的授權(quán)管理制度，規(guī)范資金的清算流程。投資監(jiān)督內(nèi)部控制要求基金托管人對(duì)基金投資范圍、投資比例、投資禁止等進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)計(jì)核算和估值內(nèi)部控制要求準(zhǔn)確、及時(shí)地完成基金賬務(wù)處理和基金資產(chǎn)估值。技術(shù)系統(tǒng)內(nèi)部控制要求建立技術(shù)系統(tǒng)的管理制度，確保技術(shù)系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。試題部分1.以下關(guān)于基金份額持有人的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人是基金的出資人B.基金份額持有人是基金資產(chǎn)的所有者C.基金份額持有人可以直接參與基金的投資運(yùn)作D.基金份額持有人是基金投資回報(bào)的受益人答案：C?；鸱蓊~持有人不直接參與基金的投資運(yùn)作，由基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作。2.開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以（）為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。A.基金份額凈值B.市場(chǎng)價(jià)格C.基金資產(chǎn)總值D.基金資產(chǎn)凈值答案：A。開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。3.我國(guó)封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（），起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。A.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.5%答案：C。我國(guó)封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。4.基金宣傳推介材料不得有（）。A.虛假記載B.預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.以上都是答案：D?；鹦麄魍平椴牧媳仨氄鎸?shí)、準(zhǔn)確，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)，不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。5.基金客戶服務(wù)的宗旨是（）。A.客戶永遠(yuǎn)是第一位B.以盈利為目的C.為客戶提供高收益產(chǎn)品D.以上都不對(duì)答案：A?；鹂蛻舴?wù)的宗旨是“客戶永遠(yuǎn)是第一位”，從客戶的實(shí)際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價(jià)值的服務(wù)。6.合規(guī)管理的獨(dú)立性原則是指（）。A.合規(guī)管理部門(mén)在基金管理人內(nèi)部享有獨(dú)立的地位B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)C.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程答案：A。獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理部門(mén)在基金管理人內(nèi)部享有獨(dú)立的地位。7.基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全完整C.提高基金的投資收益D.維護(hù)基金份額持有人的權(quán)益答案：C?；鹜泄苋藘?nèi)部控制的目標(biāo)不包括提高基金的投資收益，主要是保證業(yè)務(wù)合規(guī)、資產(chǎn)安全、維護(hù)持有人權(quán)益等。8.以下屬于契約型基金與公司型基金區(qū)別的是（）。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D.以上都是答案：D。契約型基金與公司型基金在法律主體資格、投資者地位、基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)等方面都存在區(qū)別。9.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求（）。A.資本利得B.長(zhǎng)期資本增值C.穩(wěn)定的股息收入D.A和B答案：D。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值。10.貨幣市場(chǎng)基金具有（）的特點(diǎn)。A.低風(fēng)險(xiǎn)B.低收益C.高流動(dòng)性D.以上都是答案：D。貨幣市場(chǎng)基金具有低風(fēng)險(xiǎn)、低收益、高流動(dòng)性、本金安全的特點(diǎn)。11.基金募集期限自（）起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)（）。A.基金份額發(fā)售之日；3個(gè)月B.基金合同生效之日；3個(gè)月C.基金份額發(fā)售之日；6個(gè)月D.基金合同生效之日；6個(gè)月答案：A。基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月。12.開(kāi)放式基金的申購(gòu)原則包括（）。A.未知價(jià)交易原則B.金額申購(gòu)、份額贖回原則C.以上都是D.以上都不是答案：C。開(kāi)放式基金的申購(gòu)原則包括“未知價(jià)交易”原則和“金額申購(gòu)、份額贖回”原則。13.基金份額登記是指（）通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C?；鸱蓊~登記是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。14.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.規(guī)范性原則D.及時(shí)性原則答案：C。規(guī)范性原則屬于形式性原則，實(shí)質(zhì)性原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性原則。15.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照（）的約定向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。A.基金合同B.招募說(shuō)明書(shū)C.以上都是D.以上都不是答案：C?；痄N售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。16.基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收?。ǎ?。A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)B.申購(gòu)費(fèi)C.增值服務(wù)費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)答案：C?；痄N售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。17.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.盈利性C.持續(xù)性D.時(shí)效性答案：B?；鹂蛻舴?wù)的特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性，不包括盈利性。18.合規(guī)管理的公正性原則是指（）。A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告C.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程D.合規(guī)管理部門(mén)在基金管理人內(nèi)部享有獨(dú)立的地位答案：B。公正性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。19.基金托管人內(nèi)部控制的合法性原則要求（）。A.各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須防范風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營(yíng)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)國(guó)家政策、法律及經(jīng)營(yíng)管理的需要適時(shí)修改完善C.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求D.托管人托管的基金資產(chǎn)、托管人的自有資產(chǎn)、其他托管的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分離答案：C。合法性原則要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求。20.以下屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是（）。A.基金凈值公告B.基金定期報(bào)告C.基金上市交易公告書(shū)D.以上都是答案：D?；疬\(yùn)作信息披露文件包括基金凈值公告、基金定期報(bào)告、基金上市交易公告書(shū)、基金臨時(shí)信息披露等。21.封閉式基金的交易遵從（）的原則。A.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先B.金額優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先C.數(shù)量?jī)?yōu)先、時(shí)間優(yōu)先D.以上都不對(duì)答案：A。封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。22.基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)取得（）。A.基金從業(yè)資格B.證券從業(yè)資格C.銀行從業(yè)資格D.以上都不對(duì)答案：A?；痄N售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。23.基金宣傳推介材料必須與（）相符。A.基金合同B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.以上都是D.以上都不是答案：C。基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符。24.基金客戶服務(wù)的售前服務(wù)不包括（）。A.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試C.普及基金相關(guān)法律知識(shí)D.介紹基金產(chǎn)品特點(diǎn)答案：B。協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試屬于售中服務(wù)，售前服務(wù)如介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、普及基金相關(guān)法律知識(shí)、介紹基金產(chǎn)品特點(diǎn)等。25.合規(guī)管理的專業(yè)性原則要求（）。A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告C.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程D.合規(guī)管理部門(mén)在基金管理人內(nèi)部享有獨(dú)立的地位答案：C。專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。26.基金托管人內(nèi)部控制的完整性原則要求（）。A.內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)國(guó)家政策、法律及經(jīng)營(yíng)管理的需要適時(shí)修改完善B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門(mén)、崗位和人員C.各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須防范風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營(yíng)D.托管人托管的基金資產(chǎn)、托管人的自有資產(chǎn)、其他托管的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分離答案：B。完整性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門(mén)、崗位和人員。27.以下關(guān)于混合基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.混合基金同時(shí)投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)等工具B.偏股型基金股票投資比例較高C.偏債型基金債券投資比例較低D.股債平衡型基金股票和債券的投資比例較為均衡答案：C。偏債型基金債券投資比例較高，而不是較低。28.開(kāi)放式基金的贖回原則是（）。A.未知價(jià)交易原則B.金額申購(gòu)、份額贖回原則C.份額申購(gòu)、金額贖回原則D.以上都不對(duì)答案：B。開(kāi)放式基金的贖回原則是“金額申購(gòu)、份額贖回”原則。29.基金信息披露的及時(shí)性原則要求（）。A.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)B(niǎo).基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起3日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)C.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起5日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起10日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)答案：A?；鹦畔⑴兜募皶r(shí)性原則要求基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。30.基金銷售費(fèi)用不包括（）。A.申購(gòu)費(fèi)B.贖回費(fèi)C.管理費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)答案：C?；痄N售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)，管理費(fèi)不屬于銷售費(fèi)用。31.基金客戶服務(wù)的售中服務(wù)不包括（）。A.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C.介紹基金產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)流程D.解答客戶的投資疑問(wèn)答案：B。提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于售后服務(wù)，售中服務(wù)如協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試、介紹購(gòu)買(mǎi)流程、解答投資疑問(wèn)等。32.合規(guī)管理的協(xié)調(diào)性原則要求（）。A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)C.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程答案：A。協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力。33.基金托管人內(nèi)部控制的有效性原則要求（）。A.內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)國(guó)家政策、法律及經(jīng)營(yíng)管理的需要適時(shí)修改完善B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求C.各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須防范風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營(yíng)D.托管人托管的基金資產(chǎn)、托管人的自有資產(chǎn)、其他托管的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分離答案：A。有效性原則要求內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)國(guó)家政策、法律及經(jīng)營(yíng)管理的需要適時(shí)修改完善，并保證得到全面落實(shí)執(zhí)行。34.以下屬于基金募集信息披露文件的是（）。A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金凈值公告C.基金定期報(bào)告D.基金臨時(shí)信息披露答案：A?；鹉技畔⑴犊煞譃槭状文技畔⑴逗痛胬m(xù)期募集信息披露，首次募集信息披露文件有基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等。35.封閉式基金與開(kāi)放式基金的區(qū)別不包括（）。A.期限不同B.份額限制不同C.交易場(chǎng)所不同D.投資標(biāo)的不同答案：D。封閉式基金與開(kāi)放式基金在期限、份額限制、交易場(chǎng)所等方面存在區(qū)別，但投資標(biāo)的可能相同。36.股票基金的風(fēng)險(xiǎn)（）。A.高于債券基金B(yǎng).低于債券基金C.與債券基金相同D.無(wú)法比較答案：A。一般情況下，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)高于債券基金，因?yàn)楣善钡牟▌?dòng)性相對(duì)較大。37.基金銷售機(jī)構(gòu)的前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)分為（）。A.自助式和輔助式B.網(wǎng)上交易系統(tǒng)和電話交易系統(tǒng)C.柜臺(tái)交易系統(tǒng)和網(wǎng)上交易系統(tǒng)D.以上都不對(duì)答案：A。前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)分為自助式和輔助式兩種類型。38.基金宣傳推介材料可以使用（）表述。A.業(yè)績(jī)穩(wěn)健B.位居前列C.行業(yè)第一D.以上都不可以答案：D?；鹦麄魍平椴牧喜坏檬褂谩皹I(yè)績(jī)穩(wěn)健”“位居前列”“行業(yè)第一”等表述。39.基金客戶服務(wù)的售后服務(wù)不包括（）。A.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)B.提供市場(chǎng)資訊C.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試D.回訪客戶答案：C。協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試屬于售中服務(wù)，售后服務(wù)如提醒核對(duì)交易確認(rèn)、提供市場(chǎng)資訊、回訪客戶等。40.合規(guī)管理的客觀性原則要求（）。A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告C.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程D.合規(guī)管理部門(mén)在基金管理人內(nèi)部享有獨(dú)立的地位答案：A。客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。41.基金托管人內(nèi)部控制的審慎性原則要求（）。A.各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須防范風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營(yíng)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)國(guó)家政策、法律及經(jīng)營(yíng)管理的需要適時(shí)修改完善C.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求D.托管人托管的基金資產(chǎn)、托管人的自有資產(chǎn)、其他托管的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分離答案：A。審慎性原則要求各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須防范風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營(yíng)，保證基金資產(chǎn)的安全與完整。42.以下屬于貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象的是（）。A.股票B.債券C.一年以內(nèi)的銀行定期存款D.以上都是答案：C。貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象，如一年以內(nèi)的銀行定期存款等，不投資股票，投資債券有一定期限限制。43.開(kāi)放式