券商資管合規(guī)面試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.券商資管業(yè)務(wù)中，客戶身份識(shí)別應(yīng)遵循（）原則。A.了解你的客戶B.風(fēng)險(xiǎn)匹配C.公平公正D.誠實(shí)信用答案：A2.以下哪種不屬于券商資管禁止投資的資產(chǎn)（）。A.被交易所公開譴責(zé)的公司債券B.有重大違法記錄的企業(yè)股權(quán)C.國債D.高風(fēng)險(xiǎn)的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)答案：C3.券商資管產(chǎn)品備案需在（）完成。A.產(chǎn)品成立后5個(gè)工作日內(nèi)B.產(chǎn)品成立后10個(gè)工作日內(nèi)C.產(chǎn)品成立后15個(gè)工作日內(nèi)D.產(chǎn)品成立后20個(gè)工作日內(nèi)答案：A4.資管業(yè)務(wù)客戶權(quán)益保護(hù)的核心是（）。A.信息披露B.收益保障C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.產(chǎn)品創(chuàng)新答案：A5.券商資管合規(guī)管理的首要目標(biāo)是（）。A.防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)B.防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.提升業(yè)績(jī)D.拓展業(yè)務(wù)答案：B6.對(duì)于資管產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，最低級(jí)別是（）。A.低風(fēng)險(xiǎn)B.中低風(fēng)險(xiǎn)C.中風(fēng)險(xiǎn)D.高風(fēng)險(xiǎn)答案：A7.以下哪項(xiàng)不屬于資管業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理內(nèi)容（）。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估B.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分C.投資建議D.產(chǎn)品定價(jià)答案：D8.券商資管合規(guī)負(fù)責(zé)人由（）任命。A.董事會(huì)B.總經(jīng)理C.監(jiān)事會(huì)D.股東大會(huì)答案：A9.資管業(yè)務(wù)中，單個(gè)客戶參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的最低金額是（）。A.10萬元B.30萬元C.50萬元D.100萬元答案：D10.券商資管信息披露頻率至少為（）。A.每月B.每季度C.每半年D.每年答案：B多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.券商資管合規(guī)管理涉及的主要法規(guī)包括（）。A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》B.《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》C.《上市公司證券發(fā)行管理辦法》D.《中華人民共和國證券法》答案：ABD2.券商資管業(yè)務(wù)禁止行為有（）。A.向客戶承諾收益B.不公平對(duì)待客戶C.利用內(nèi)幕信息交易D.進(jìn)行利益輸送答案：ABCD3.投資者適當(dāng)性管理工作包括（）。A.了解投資者情況B.評(píng)估產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)揭示D.客戶分類答案：ABCD4.券商資管產(chǎn)品的類型有（）。A.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃B.定向資產(chǎn)管理計(jì)劃C.專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃D.公募基金答案：ABC5.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要來源有（）。A.法律法規(guī)變化B.內(nèi)部制度缺陷C.員工違規(guī)操作D.市場(chǎng)波動(dòng)答案：ABC6.資管業(yè)務(wù)信息披露的內(nèi)容包括（）。A.產(chǎn)品凈值B.投資組合C.重大事項(xiàng)D.業(yè)績(jī)報(bào)酬答案：ABCD7.券商資管合規(guī)管理的措施有（）。A.建立合規(guī)制度B.加強(qiáng)人員培訓(xùn)C.開展合規(guī)檢查D.進(jìn)行合規(guī)考核答案：ABCD8.以下哪些屬于資管業(yè)務(wù)客戶權(quán)益保護(hù)措施（）。A.投訴處理機(jī)制B.信息保密C.風(fēng)險(xiǎn)揭示D.投資顧問資質(zhì)審核答案：ABC9.券商資管業(yè)務(wù)投資范圍包括（）。A.股票B.債券C.基金D.期貨答案：ABC10.合規(guī)管理體系的構(gòu)成要素有（）。A.合規(guī)政策B.合規(guī)管理部門C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估D.合規(guī)培訓(xùn)與教育答案：ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.券商資管可以為單一客戶設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。（）答案：錯(cuò)誤2.合規(guī)管理僅需關(guān)注外部法律法規(guī)。（）答案：錯(cuò)誤3.資管產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)越高，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力要求越低。（）答案：錯(cuò)誤4.券商資管信息披露可以適當(dāng)延遲，只要不影響客戶決策。（）答案：錯(cuò)誤5.只要業(yè)績(jī)好，券商資管可以適當(dāng)向客戶承諾收益。（）答案：錯(cuò)誤6.合規(guī)負(fù)責(zé)人可以兼任業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人。（）答案：錯(cuò)誤7.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估一次即可，無需持續(xù)跟蹤。（）答案：錯(cuò)誤8.券商資管產(chǎn)品投資可以不受投資比例限制。（）答案：錯(cuò)誤9.資管業(yè)務(wù)客戶投訴可以不用記錄。（）答案：錯(cuò)誤10.合規(guī)管理工作可以在業(yè)務(wù)開展后再進(jìn)行規(guī)劃。（）答案：錯(cuò)誤簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述券商資管合規(guī)管理的重要性答案：確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)開展，避免法律風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管處罰。保護(hù)客戶權(quán)益，提升行業(yè)信譽(yù)。保障公司穩(wěn)健運(yùn)營，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定，增強(qiáng)市場(chǎng)信心。2.資管業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理的要點(diǎn)有哪些答案：了解投資者基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等，評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力；對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)；將合適產(chǎn)品與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配并做好風(fēng)險(xiǎn)揭示。3.列舉券商資管信息披露的主要渠道答案：主要通過公司官方網(wǎng)站、指定信息披露媒體發(fā)布產(chǎn)品凈值、投資組合、重大事項(xiàng)等信息。還會(huì)以短信、郵件等方式通知客戶重要消息。4.說明券商資管禁止關(guān)聯(lián)交易的原因答案：防止利益輸送，保障客戶利益。關(guān)聯(lián)交易易引發(fā)不公平交易，損害客戶權(quán)益，破壞市場(chǎng)公平公正原則，影響資管業(yè)務(wù)健康發(fā)展和市場(chǎng)秩序。討論題（每題5分，共4題）1.如何在券商資管業(yè)務(wù)中有效落實(shí)合規(guī)管理工作答案：建立健全合規(guī)制度體系，明確各部門職責(zé)。加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，提升員工合規(guī)意識(shí)。開展定期與不定期檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。建立有效的合規(guī)考核與問責(zé)機(jī)制。2.當(dāng)券商資管業(yè)務(wù)創(chuàng)新與合規(guī)要求產(chǎn)生沖突時(shí)應(yīng)如何應(yīng)對(duì)答案：在創(chuàng)新過程中，先深入研究合規(guī)要求，確保創(chuàng)新方案合法合規(guī)。積極與監(jiān)管溝通，獲取指導(dǎo)意見。平衡創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)，通過內(nèi)部評(píng)估、調(diào)整方案等方式，實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新與合規(guī)的協(xié)調(diào)發(fā)展。3.談?wù)剬?duì)加強(qiáng)券商資管業(yè)務(wù)客戶權(quán)益保護(hù)的看法答案：客戶權(quán)益保護(hù)是核心。要做好信息披露，讓客戶充分了解產(chǎn)品。加強(qiáng)投資者教育，提升其風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。完善投訴處理機(jī)制，及時(shí)解決