維修資金存放服務(wù)方案投標(biāo)文件（技術(shù)方案）投標(biāo)方案投標(biāo)人名稱：****有限責(zé)任公司地址：****號(hào)二樓聯(lián)系人：****投標(biāo)日期：****序號(hào)評(píng)審項(xiàng)目是否完全響應(yīng)投標(biāo)人填寫響應(yīng)1響應(yīng)22.具有良好的商業(yè)信譽(yù)和健全的財(cái)務(wù)響應(yīng)3響應(yīng)4.有依法繳納稅收和社會(huì)保障資金的響應(yīng)響應(yīng)響應(yīng)響應(yīng)響應(yīng)響應(yīng)響應(yīng)二121序號(hào)評(píng)審計(jì)分模型填寫項(xiàng)目11指標(biāo)12指標(biāo)23指標(biāo)3二項(xiàng)目21三項(xiàng)目3四項(xiàng)目4五項(xiàng)目5六項(xiàng)目6七項(xiàng)目7八項(xiàng)目8備注投標(biāo)人按照《商務(wù)評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)表》編制此表。投標(biāo)人填寫指標(biāo)值或報(bào)告說明聲明：本文內(nèi)容信息來源于公開渠道，對(duì)文中內(nèi)容的準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性或可靠性不作任何保證。本文內(nèi)容僅供參考與學(xué)習(xí)交流使用，不構(gòu)成相關(guān)領(lǐng)域的建議和依據(jù).《一份好的投標(biāo)文件，至少讓你成功了一半?！返谝徽驴傮w服務(wù)方案 7 71.1.1.XX區(qū)住宅專項(xiàng)維修資金專用賬戶方案 1.1.2.XX銀行XX分行服務(wù)水平 1.2.1.項(xiàng)目名稱 1.4.1.多種資金存放銀行的選擇方式 1.6.1.柜面人員職責(zé) 2 2.1.服務(wù)體系 2.1.1.項(xiàng)目聯(lián)系人制度 2.1.2.制定規(guī)范的服務(wù)流程 2.1.3.提供7×24小時(shí)服務(wù) 2.1.4.一小時(shí)現(xiàn)場(chǎng)響應(yīng) 2.2.服務(wù)質(zhì)量保證措施 2.2.1.銀行存款的管理 2.2.2.電子支付系統(tǒng)的管理 2.2.3.發(fā)票和收據(jù)的管理 2.2.4.其它 2.3.針對(duì)過程中可能出現(xiàn)的服務(wù)質(zhì)量問題及違約責(zé)任承諾 2.3.2.住宅專項(xiàng)維修資金專戶開立時(shí)間承諾 2.3.4.賬戶及資金安全承諾 2.3.6.信息保密承諾 2.4.相關(guān)承諾 2.4.1.公司信譽(yù)承諾 33.1.建立貨幣資金的預(yù)算管理機(jī)制 3.2.建立健全貨幣資金的內(nèi)部控制制度 3.2.2.建立健全資金審批管理制度 3.3.加強(qiáng)貨幣資金安全管理的其他要點(diǎn) 3.3.1.嚴(yán)格把好貨幣資金支出關(guān)管住貨幣資金的流入點(diǎn) 3.3.2.備用金實(shí)行限額管理 3.3.3.要加強(qiáng)網(wǎng)上銀行安全及系統(tǒng)軟件管理 3.4.制定安全生產(chǎn)資金制度 4.1.待收未繳住宅專項(xiàng)維修資金追繳程序 4.1.1.申請(qǐng)單位向資金管理中心提交使用維修資 4.1.2.首次撥付工程款程序和所需要件 4.2.專項(xiàng)資金管理——項(xiàng)目審計(jì)、造價(jià)咨詢核算.1054.2.1.建設(shè)項(xiàng)目審查方案的質(zhì)量控制 4.2.2.審核證據(jù)的質(zhì)量控制 4.2.3.審核日記和審核工作底稿的質(zhì)量控制.1104.2.4.審核報(bào)告的質(zhì)量控制 4.2.5.審核檔案的質(zhì)量控制 4.2.7.質(zhì)量控制程序 4.2.8.咨詢質(zhì)量的控制程序 44.2.10.審核日記 4.2.12.審核質(zhì)量保障措施 4.3.質(zhì)量保障措施 4.3.1.工程量清單及組價(jià)服務(wù)人員要求 4.3.2.項(xiàng)目工程量清單及組價(jià)服務(wù)的復(fù)核稽查(三級(jí)復(fù)核制) 4.3.3.工程量清單及組價(jià)服務(wù)報(bào)告的質(zhì)量控制1314.3.4.工程量清單及組價(jià)服務(wù)業(yè)務(wù)總結(jié)與回訪132 4.3.6.制度落實(shí) 4.3.7.保密制度 4.3.9.充分準(zhǔn)備 4.3.10.控制前移 4.3.11.多層把關(guān) 4.4.工作效率保證措施 4.4.1.公司技術(shù)檔案及立卷 4.4.3.歸檔范圍 4.4.5.檔案管理人員崗位職責(zé) 4.4.7.檔案的銷毀 4.4.8.管理準(zhǔn)則 54.4.9.流程目的 4.4.11.綜合管理部職責(zé)(檔案相關(guān)) 4.4.12.工程工程量清單及組價(jià)服務(wù)部職責(zé)(檔案相關(guān)) 4.4.13.業(yè)務(wù)部門職責(zé)(檔案相關(guān)) 4.5.資金存放——項(xiàng)目復(fù)核工作方案 4.5.1.復(fù)核審計(jì)目標(biāo)控制 4.5.2.復(fù)核審計(jì)程序合法、合規(guī)性控制 4.5.3.復(fù)核審計(jì)證據(jù)適當(dāng)性、充4.5.5.復(fù)核審計(jì)結(jié)論公正性的控制 4.5.6.復(fù)核審計(jì)建議可行性的控制 4.5.7.復(fù)核審計(jì)檔案完整性的控制 4.5.8.審計(jì)質(zhì)量控制流程與保證措施 4.5.10.復(fù)核內(nèi)部質(zhì)量控制體系 4.5.11.評(píng)審項(xiàng)目質(zhì)量責(zé)任制度 4.5.12.1建筑工程造價(jià)影響因素分析 4.5.13.2提高工程造價(jià)管理水平的優(yōu)化措施189 5.1.政銀合作方面 5.1.1.XX銀行簡(jiǎn)況 5.1.2.公司治理與內(nèi)部控制 65.1.4.經(jīng)營(yíng)情況 5.1.5.XX銀行XX分行簡(jiǎn)況 5.1.6.網(wǎng)點(diǎn)布局情況 2175.1.7.支持財(cái)政工作情況 2175.1.8.XX銀行XX分行其他支持財(cái)政的工作情況2305.2.商業(yè)信譽(yù)方面 7作內(nèi)容包括但不限于：(1)資金交存和劃轉(zhuǎn)、檔案管理、算、項(xiàng)目審計(jì)、造價(jià)咨詢核算、保值增值等。(2)服務(wù)期(3)招標(biāo)人保留對(duì)服務(wù)單位工作內(nèi)容以及存放金額調(diào)整的權(quán)利，服務(wù)單位須無條件服從。(4)具體存放金額和存放8案及計(jì)劃：(一)賬戶臺(tái)賬建立方案單位、工程項(xiàng)目名稱、工程項(xiàng)目所在行政區(qū)域、工程造價(jià)、交存保證金金額、交存日期、退款日期、退款事由(支付工資/正常退款)、退款金額等。(二)賬戶資金管理方案資金金額是否需要熱線查證，超過設(shè)置金額范圍內(nèi)的走款，真實(shí)性，并將相關(guān)原始單據(jù)或復(fù)印件(加蓋公章)交XX區(qū)開立、變更和撤銷，檢查監(jiān)督單位結(jié)算賬戶的使用與管理，總行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)人民幣單位結(jié)算賬戶相關(guān)制度9總行零售金融部負(fù)責(zé)單位結(jié)算賬戶的日常各項(xiàng)業(yè)務(wù)咨各一級(jí)(直屬)分行負(fù)責(zé)對(duì)開立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)應(yīng)按照各類專用存款賬戶的資金收付范圍和現(xiàn)金支取要求管期限為結(jié)算賬戶銷戶后10年。明文件發(fā)生變更時(shí)，單位應(yīng)當(dāng)于5個(gè)工作日內(nèi)向開戶機(jī)構(gòu)提管理辦法(2020版)》的通知通兌業(yè)務(wù)管理辦法(2020版)》的通知實(shí)管理實(shí)施細(xì)則(2020版)》的通知(三)賬戶信息核對(duì)方案障局辦理賬戶各類相關(guān)業(yè)務(wù)。保證專用賬戶的信息一致性、準(zhǔn)確性、有效性、及時(shí)性。1、職能分工總行運(yùn)營(yíng)管理部職責(zé)總行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)制定銀企對(duì)賬管理制度，組織實(shí)施全行銀企對(duì)賬工作，組織全行銀企對(duì)賬工作檢查，完善全行銀企對(duì)賬系統(tǒng)的功能設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)管理與組織推廣。分行職責(zé)：分行負(fù)責(zé)銀企對(duì)賬工作的組織管理和具體實(shí)施，成立銀企對(duì)賬中心，實(shí)行銀企對(duì)賬工作集中操作管理。銀企對(duì)賬中心隸屬同級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門，納入事后監(jiān)督管理。各級(jí)分管行長(zhǎng)和銀企對(duì)賬管理部門負(fù)責(zé)人作為各單位銀企對(duì)賬達(dá)標(biāo)情況的第一責(zé)任人，必須強(qiáng)化銀企對(duì)賬工作的領(lǐng)導(dǎo)；銀企對(duì)賬中心負(fù)責(zé)人是銀企對(duì)賬工作的直接責(zé)任人，對(duì)各銀企對(duì)賬中心所轄范圍內(nèi)銀企對(duì)賬工作負(fù)有直接管理的責(zé)任。各分行運(yùn)營(yíng)管理部門負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀企對(duì)賬中心管理，組織實(shí)施銀企對(duì)賬工作，開展銀企對(duì)賬工作檢查，并協(xié)調(diào)銀企對(duì)賬中心、相關(guān)部門、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提高銀企對(duì)賬單回收率等。各銀企對(duì)賬中心具體負(fù)責(zé)開展銀企對(duì)賬工作，對(duì)轄內(nèi)銀企對(duì)賬工作進(jìn)行管理、監(jiān)督；及時(shí)了解賬單未回收原因，負(fù)責(zé)賬單催收，處理銀企對(duì)賬過程中發(fā)現(xiàn)的異常情況；受理客戶銀企對(duì)賬查詢；負(fù)責(zé)銀企對(duì)賬工作檔案管理。相關(guān)信息應(yīng)及時(shí)反饋同級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部。各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)與客戶簽訂銀企對(duì)賬協(xié)議，收集、整理、按照銀企對(duì)賬單介質(zhì)分為紙質(zhì)對(duì)賬、電子對(duì)賬。紙質(zhì)對(duì)賬是指打印、核對(duì)、發(fā)送紙式對(duì)賬單、回收紙質(zhì)對(duì)賬回執(zhí)的對(duì)賬方式。電子對(duì)賬是指利用網(wǎng)上銀行發(fā)送、回收對(duì)賬信息的對(duì)賬方式。4、銀企對(duì)賬形式及要求銀企對(duì)賬形式包括日常核對(duì)和定期核對(duì)。日常核對(duì)是指取柜臺(tái)或自助簽發(fā)的形式。日常核對(duì)也可采取網(wǎng)上銀行等對(duì)賬方式。定期核對(duì)是指銀企對(duì)賬中心按規(guī)定頻率將“銀企對(duì)賬單”發(fā)送給客戶單位，經(jīng)其核對(duì)余額，注明核對(duì)結(jié)果并簽章或網(wǎng)上確認(rèn)后返回“銀企對(duì)賬單回執(zhí)”。根據(jù)開戶單位的具體情況，定期對(duì)賬可采取郵寄對(duì)賬、面對(duì)面對(duì)賬、網(wǎng)上銀行對(duì)賬等多種方式。各分行可采取合適的方式進(jìn)行定期對(duì)賬，為提升銀企對(duì)賬效率應(yīng)積極推動(dòng)網(wǎng)上銀行對(duì)賬。①郵寄對(duì)賬采取掛號(hào)信郵寄或委托外包公司上門送達(dá)“銀企對(duì)賬單”的方式進(jìn)行銀企對(duì)賬。②面對(duì)面對(duì)賬采取面對(duì)面對(duì)賬方式的，應(yīng)由銀企對(duì)賬中心或銀企對(duì)賬中心委托外包機(jī)構(gòu)雙人辦理。銀企對(duì)賬應(yīng)建立嚴(yán)密的交接手續(xù)，相關(guān)人員應(yīng)登記《銀企對(duì)賬回單交接表》。③網(wǎng)上銀行對(duì)賬我行應(yīng)與存款人簽訂《銀企對(duì)賬服務(wù)協(xié)議》,明確雙方1.銀企對(duì)賬單發(fā)放率須達(dá)到100%。2.按月對(duì)賬的，當(dāng)月銀企對(duì)賬單須在次月初5個(gè)工作日內(nèi)發(fā)出；按季對(duì)賬的，當(dāng)季銀企對(duì)賬單須在下個(gè)季度初5個(gè)3.所有發(fā)出銀企對(duì)賬單要做好簽發(fā)記錄，對(duì)于退回的，網(wǎng)上銀行對(duì)賬以本行成功發(fā)出對(duì)賬信息為銀企對(duì)賬單各銀企對(duì)賬中心應(yīng)建立《銀企對(duì)賬登記簿》(電子版或紙質(zhì)版),詳細(xì)記錄銀企對(duì)賬情況。登記簿應(yīng)包括銀企對(duì)賬制度依據(jù)：版)》的通知(四)賬戶監(jiān)管服務(wù)及應(yīng)急預(yù)案方案配合賬戶監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)定期或不定期對(duì)我行賬戶實(shí)施督查監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)特殊事項(xiàng)處理：針對(duì)進(jìn)出資金異常的情況，一是及時(shí)匯報(bào)。由項(xiàng)目服務(wù)人員(網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)方面)向項(xiàng)目負(fù)風(fēng)險(xiǎn)管理崗運(yùn)靖理事件類型YYNN審核審核結(jié)束審核按統(tǒng)一匯報(bào)口審核項(xiàng)報(bào)告報(bào)送重大事項(xiàng)報(bào)告相關(guān)制度依據(jù)：1.《XX銀行XX分行關(guān)于調(diào)整人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室成員名單的通知》2.《XX銀行辦公室關(guān)于印發(fā)《XX銀行客戶服務(wù)業(yè)務(wù)應(yīng)急處置預(yù)案(2020版)》的通知》處置管理辦法(2020版)》的通知實(shí)施細(xì)則(2020版)》的通知(五)賬戶資金保值增值方案XX銀行XX分行對(duì)公存款產(chǎn)品介紹分類期限定期存單大額定期存單(我行產(chǎn)品)協(xié)定存款1天通知存款7天通知存款央行利率活期一一一-1年18個(gè)月 一2年3年及以上存取特點(diǎn)★1萬起存，可提前支取1次，支取★1000萬起存；還本付息，可實(shí)現(xiàn)提前支取(限5次，支取后留存金額不低于1000萬元，支取部分按照活期利率計(jì)★B款：定期(按季/月)付息，不★5萬起存，隨用隨★協(xié)定額度以內(nèi)按活期計(jì)息，超過協(xié)定額度部分按協(xié)定存款利率計(jì)息。萬起存，支取金額不低于10萬元，隨用隨★50萬起取金額不低于10萬使用，議。優(yōu)惠利率：活期存款利率上浮上限為不高于基準(zhǔn)利率+20BP(遵照人行自律協(xié)會(huì)要求)。定期存款(含通知、協(xié)定)利率上浮上限為不高于同品種同期限基準(zhǔn)利率+75利率+75BP(遵照人行自律協(xié)會(huì)要求)。3.云南省公開招標(biāo)的定期存款利率上浮上限為同品種同期限人民幣存款基準(zhǔn)利率+50BP為上限(遵照人行自律協(xié)會(huì)要求)。1.1.2.XX銀行XX分行服務(wù)水平(1)優(yōu)惠承諾(須包含在央行允許范圍內(nèi)的存款利息上浮優(yōu)惠情況等)(2)支付結(jié)算水平概述2.分類核算(3)信息反饋質(zhì)量保證及措施務(wù)，且轉(zhuǎn)賬金額達(dá)到落地限額，我行將于20分鐘內(nèi)及時(shí)為(4)與招標(biāo)人的溝通協(xié)調(diào)分行黨委書記、行長(zhǎng)張純奎同志與XX區(qū)政府相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)分行公司金融部負(fù)責(zé)人和轄區(qū)所屬支行負(fù)責(zé)人日常注(5)銀行業(yè)監(jiān)管部門上一年度的信譽(yù)評(píng)價(jià)情況2020年云南銀保監(jiān)局總體評(píng)價(jià)：2020年，分行能夠貫徹落實(shí)國(guó)家宏觀政策及監(jiān)管要求，積極服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，持續(xù)推進(jìn)普惠金融，推動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)優(yōu)化，加快不良貸款處置化解，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，修改完善各項(xiàng)制度，內(nèi)控管理水平有所提升。本年度總體運(yùn)行平穩(wěn)，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)業(yè)XX銀行XX分行賬戶及支付結(jié)算管理制度主要有：1、《XX銀行XX分行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》施細(xì)則》3、《XX銀行單位協(xié)定存款管理辦法》4、《XX銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶操作規(guī)程》5、《XX銀行人民幣企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》6、《關(guān)于規(guī)范開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶盡職調(diào)查流程的通知》7、《XX銀行辦公室關(guān)于修訂大、小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法的通知》8、《XX銀行財(cái)稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)應(yīng)急處置預(yù)案》9、《XX銀行XX分行支付清算系統(tǒng)危機(jī)處置預(yù)案(2020(7)XX銀行XX分行以往投標(biāo)經(jīng)驗(yàn)XX銀行XX分行從2018年3月開始積極參加云南省省級(jí)國(guó)庫現(xiàn)金管理銀行定期存款投標(biāo)，至今已累計(jì)參加18次投標(biāo)，累計(jì)中標(biāo)定期存款81.8億元。每次中標(biāo)后，均能按云國(guó)庫現(xiàn)金管理提供了優(yōu)質(zhì)、安全、高效的金融服務(wù)。同時(shí)，累計(jì)開立財(cái)政專戶超150余戶，包括國(guó)庫定期存款專戶、土(1)資金交存和劃轉(zhuǎn)、檔案管理、分戶建賬、賬戶管(2)服務(wù)期滿后需協(xié)助業(yè)主完成資金轉(zhuǎn)移、檔案整理(3)招標(biāo)人保留對(duì)服務(wù)單位工作內(nèi)容以及存放金額調(diào)(4)具體存放金額和存放時(shí)限以招標(biāo)人最終確定的為4.2應(yīng)接受從所有銀行賬戶提交的支付信息，并支持網(wǎng)4.3應(yīng)在收到招標(biāo)單位發(fā)出需支付指令后5個(gè)工作日內(nèi)支付。詢方式(區(qū)別解密段、保密段信息設(shè)置)。4.5應(yīng)向招標(biāo)單位提供便捷的數(shù)據(jù)導(dǎo)入導(dǎo)出模式。4.6應(yīng)提供回單送達(dá)、年檢年審、資金證明開具等上門服務(wù)工作。5.我銀行出現(xiàn)以下情形之一的，招標(biāo)單位有權(quán)提前收回存放資金(即合同終止條件):5.1出現(xiàn)資金安全事故、重大違法違規(guī)情況或財(cái)務(wù)惡化；5.2監(jiān)管評(píng)級(jí)降低，監(jiān)管部門認(rèn)為存在較大運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；5.3進(jìn)行嚴(yán)重不正當(dāng)投標(biāo)；5.4未按照中標(biāo)協(xié)議承諾履行相應(yīng)的責(zé)任和義務(wù)；5.5擅自降低服務(wù)條件和服務(wù)內(nèi)容的；5.6出現(xiàn)銀行擠兌、存款被盜或其他可能妨害公款安全的情形。6、如遇到政策調(diào)整，投標(biāo)人需根據(jù)政策要求，支付政策規(guī)定范圍內(nèi)利息。一、維修資金申請(qǐng)程序申請(qǐng)項(xiàng)目時(shí)間/天1申請(qǐng)使用提出申請(qǐng)；1天(休息日自動(dòng)順延)2示。7天(休息日自動(dòng)順延)3分之二以上業(yè)主的同意10天(休息日自動(dòng)順延)4審核備案7天(休息日自動(dòng)順延)5指定造價(jià)公司順延)第一條項(xiàng)目專項(xiàng)資金的管理，保證資金存放順利實(shí)施，提高項(xiàng)目資金使用效益，根據(jù)的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合項(xiàng)目實(shí)際，劃、集中管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、單獨(dú)核算、?？顚Ｓ谩Ｈ魏尾块T對(duì)各自分管項(xiàng)目資金使用的全過程負(fù)責(zé)統(tǒng)一規(guī)劃及計(jì)劃安第五條專項(xiàng)資金的使用必須符合國(guó)家有關(guān)財(cái)政法規(guī)、財(cái)經(jīng)政策有關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)定。凡使用專項(xiàng)資金購置的固定資產(chǎn)及形成的知識(shí)產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)，第六條凡納入政府采購的支出項(xiàng)目，必須按照《中華人民共和國(guó)政府采購法》的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)過招投標(biāo)、集中采購等規(guī)范程序后方可列支。所有項(xiàng)目支出及驗(yàn)收必須嚴(yán)格遵守《專項(xiàng)資金管理辦法》等規(guī)定。監(jiān)督檢查根據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)各項(xiàng)目建設(shè)單位的資金使用等情況，進(jìn)行定期和不定期的專項(xiàng)檢查，如發(fā)現(xiàn)有截留、擠占、挪用專項(xiàng)資金等行為，以及因管理不善導(dǎo)致資金浪費(fèi)的，將追究有關(guān)部門和責(zé)任人的責(zé)任。建立健全專項(xiàng)資金的管理責(zé)任制。各項(xiàng)目負(fù)責(zé)人要按批準(zhǔn)的預(yù)算審批各項(xiàng)支出，要對(duì)所承擔(dān)項(xiàng)目的資金使用的真實(shí)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)；示范辦和財(cái)會(huì)人員要對(duì)資金使用的合法性和合理性實(shí)行全面監(jiān)督；建立嚴(yán)格規(guī)范的項(xiàng)目評(píng)估機(jī)制，組織專家對(duì)完工項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)審驗(yàn)收，驗(yàn)收結(jié)果作為各項(xiàng)目核報(bào)經(jīng)費(fèi)的依據(jù)。各項(xiàng)目建設(shè)單位的領(lǐng)導(dǎo)、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人和財(cái)會(huì)人員應(yīng)自覺遵守國(guó)家財(cái)經(jīng)紀(jì)律，保證專項(xiàng)資金的專款專用和合理使用。育、審計(jì)等有關(guān)部門的監(jiān)督和檢查，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)糾正。除國(guó)家政策已明確存放銀行和涉密等有特殊存放管理要求的資金外，財(cái)政部門和預(yù)算單位(以下簡(jiǎn)稱資金存放主體)應(yīng)按照規(guī)定采取競(jìng)爭(zhēng)性方式或集體決策方式選擇資金存放銀行。(一)需開展政府性資金存放的資金存放主體要公開邀體根據(jù)評(píng)選委員會(huì)簽字確認(rèn)的評(píng)分結(jié)果擇優(yōu)確定資金存放(二)資金存放主體組織對(duì)備選銀行采用綜合評(píng)分法進(jìn)況和會(huì)議決定等內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在單位領(lǐng)導(dǎo)辦公會(huì)議紀(jì)要中反映，(三)綜合評(píng)分法指標(biāo)及標(biāo)準(zhǔn)1.評(píng)分指標(biāo)。主要包括支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、經(jīng)營(yíng)狀況、策規(guī)定。(一)規(guī)范國(guó)庫現(xiàn)金管理。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)政部、中國(guó)人民(二)規(guī)范國(guó)庫資金支付管理。各級(jí)財(cái)政部門須嚴(yán)格執(zhí)(三)規(guī)范財(cái)政專戶資金管理。各級(jí)財(cái)政部門開設(shè)、變方式選擇資金存放銀行。不符合現(xiàn)行規(guī)定開設(shè)的財(cái)政專戶，務(wù)院批準(zhǔn)保留的專項(xiàng)支出類財(cái)政專戶資金和待繳國(guó)庫非稅(二)防范資金存放銀行利益輸送。資金存放主體新選將資金存放與資金存放主體相關(guān)負(fù)責(zé)人在本行親屬的業(yè)績(jī)、取消該銀行參與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門和預(yù)算單位資金存放的資格。(三)加強(qiáng)資金存放行為監(jiān)督檢查。各級(jí)財(cái)政部門要高1、銀行經(jīng)營(yíng)取得的各項(xiàng)現(xiàn)金收入必須當(dāng)日或次日全部出納員收到現(xiàn)金款項(xiàng)，要當(dāng)面點(diǎn)清，并辨別鈔票真?zhèn)危?、所有現(xiàn)金支付款項(xiàng)，必須在見到終審人簽字后，方3、嚴(yán)格執(zhí)行每周統(tǒng)一的報(bào)銷付款制度，一般不辦理大5、不得坐支現(xiàn)金，嚴(yán)禁白條抵庫和任意挪用現(xiàn)金。為償責(zé)任。財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人日常對(duì)庫存現(xiàn)金也要進(jìn)行不定期檢查，6、出納員對(duì)保險(xiǎn)柜密碼要嚴(yán)格保密，并保管好鑰匙，7、出納須根據(jù)已辦理完畢的每筆收付款及時(shí)按順序登表，且月末須與會(huì)計(jì)進(jìn)行對(duì)賬，確保賬實(shí)相符，賬賬相符。偉大的思想家韓非子在《說難》中告訴我們：“事?；?。銀行職員的保密教育必須與時(shí)俱進(jìn)，要讓他們及時(shí)學(xué)習(xí)最新的保密法律法規(guī)和技能。同時(shí)，要做好正反兩方面的典型教育，讓教育對(duì)象切實(shí)認(rèn)識(shí)到泄密的嚴(yán)重后果和危害。第三，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)涉密崗位員工離崗時(shí)的保密教育。員工離職時(shí)的保密教育可形成部門規(guī)章使其制度化，如觀看保密警示教育專題片、簽訂保密承諾書等，以避免保密教育前緊后松、虎頭蛇尾。二、規(guī)范保密工作建設(shè)，建立健全保密制度在新的社會(huì)發(fā)展形勢(shì)下，我行要規(guī)范保密工作，首先應(yīng)建立健全和完善各項(xiàng)保密工作制度。如：機(jī)要文件傳閱制度、密押管理制度、出納制度、保衛(wèi)制度、檔案管理保密制度、保密工作責(zé)任制等，并要將這些制度印成冊(cè)子，分發(fā)到涉密人員手中，有些制度還可采取放大上墻的辦法，使人人都能熟悉操作，為把這些制度落到實(shí)處，還應(yīng)科學(xué)規(guī)定有關(guān)涉密部室的保密事項(xiàng)。如：辦公室機(jī)要文件傳閱、借閱；會(huì)計(jì)部門聯(lián)行密押的使用和印章、重要空白憑證的管理、現(xiàn)金調(diào)運(yùn)計(jì)劃、運(yùn)鈔路線的管理；信貸計(jì)劃部門的資金構(gòu)成、資產(chǎn)質(zhì)量、數(shù)據(jù)及傳輸?shù)?，這些都要求各專業(yè)操作履行崗位責(zé)任，遵守保密制度，使銀行的保密工作步入規(guī)范化、制度化軌道。三、要正確處理保密與信息公開的關(guān)系新《保密法》強(qiáng)調(diào)保密與信息公開并重，要求銀行工作要妥善處理二者之間的關(guān)系。新保密法明確規(guī)定，保守國(guó)家機(jī)要人員就是要正確處理保密與信息公開二者之間的關(guān)系，作流程，就已經(jīng)處理好了保密與信息公開二者之間的關(guān)系。要保密工作必須建設(shè)一支絕對(duì)忠誠(chéng)、嚴(yán)守紀(jì)律、精通業(yè)務(wù)、真去做好保密工作；二是要加強(qiáng)保密工作人員的理想信念、密切關(guān)注8小時(shí)以外的情況，對(duì)不適宜在保密崗位工作的人遇留人”的要求，關(guān)心保密工作人員的工作、生活和成長(zhǎng)。節(jié)決定成敗”,保密工作一旦百密一疏，那么再多的成績(jī)都等于“零”。這就要求自己要時(shí)刻緊繃“保密弦”,警鐘長(zhǎng)鳴，一刻不松，用自己嫻熟的業(yè)務(wù)水平和高超的法治觀念，(一)信用風(fēng)險(xiǎn)管理(二)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度和授權(quán)限額，提供獨(dú)立的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，期、優(yōu)化存款期限結(jié)構(gòu)等；對(duì)于資金交易頭寸的利率風(fēng)險(xiǎn)，(三)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理(四)操作風(fēng)險(xiǎn)管理XX銀行在以內(nèi)控措施為主的環(huán)境下通過健全操作風(fēng)險(xiǎn)行操作風(fēng)險(xiǎn)三大工具管理辦法》,設(shè)置操作風(fēng)險(xiǎn)提示及整改客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)是為配合我國(guó)現(xiàn)貨電子交易市場(chǎng)客戶交易結(jié)算資金存管制度的改革而推出的資料，將客戶資金與自有資金分戶后全額存放在存管銀行，1、客戶資金封閉運(yùn)行。在該模式下，交易市場(chǎng)將客戶轉(zhuǎn)賬方式發(fā)起，客戶支取的交易結(jié)算資金只能夠回到事先指定的同名銀行結(jié)算賬戶，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)交易結(jié)算資金封閉運(yùn)行，防范客戶資金挪用風(fēng)險(xiǎn)和客戶洗錢、套現(xiàn)等風(fēng)險(xiǎn)。2、存管銀行總分核對(duì)。在該模式下，存管銀行為客戶開立映射其市場(chǎng)公司端資金臺(tái)賬余額的管理賬戶，從而可以掌握客戶明細(xì)賬，通過該明細(xì)賬匯總后與證券公司客戶資金總賬進(jìn)行核對(duì)的方式，一定程度上防范了市場(chǎng)公司在總賬層面上的挪用行為。3、客戶另路查詢對(duì)賬機(jī)制。在該模式下，存管銀行將為客戶提供管理賬戶另路查詢服務(wù)，客戶借助存管銀行和市場(chǎng)公司提供的查詢手段和對(duì)賬機(jī)制，通過對(duì)比存管銀行端管理賬戶和市場(chǎng)公司端資金臺(tái)賬數(shù)據(jù)的一致性，有效監(jiān)控客戶4、全方位客戶資金監(jiān)管體系。在該模式下，通過合理的業(yè)務(wù)分工和制度安排，市場(chǎng)公司、存管銀行、客戶和監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同構(gòu)建了一個(gè)全方位的客戶資金監(jiān)管體系，保障客戶資金安全。其中存管銀行不直接對(duì)客戶負(fù)債，也不直接控制市場(chǎng)公司的法人交收等業(yè)務(wù)操作，只是負(fù)責(zé)總分核對(duì)和為客戶提供另路查詢，在相當(dāng)程度上起的是協(xié)助監(jiān)管職責(zé)。5、多銀行存管機(jī)制有助于滿足客戶不同的銀行偏好，而且兼容性強(qiáng)，能夠比較好地適應(yīng)國(guó)內(nèi)電子交易市場(chǎng)清算交收規(guī)則，并能夠適應(yīng)未來市場(chǎng)的產(chǎn)品創(chuàng)新和制度進(jìn)步。1、資金鏈安全運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。2、匯兌損失風(fēng)險(xiǎn)。3、應(yīng)收賬款損失風(fēng)險(xiǎn)4、資金支付風(fēng)險(xiǎn)5、存量資金安全風(fēng)險(xiǎn)二、采取的措施及成效(一)資金鏈安全運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)資本運(yùn)作和資金運(yùn)營(yíng)創(chuàng)效顯著。面對(duì)日益嚴(yán)峻的融資環(huán)境，公司財(cái)務(wù)部門積極與金融部門溝通，結(jié)合生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)實(shí)際情況，轉(zhuǎn)變?nèi)谫Y思路，拓展省外融資渠道，創(chuàng)新融資品種，彌補(bǔ)銀行抽貸及經(jīng)營(yíng)虧損造成的資金流失，保證了生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需資金及還貸資金及時(shí)到位。2、在資金管理方面，強(qiáng)化資金剛性管控和預(yù)算管理，實(shí)現(xiàn)低資金保障的運(yùn)營(yíng)模式。在企業(yè)資金困難的情況下，一方面要“開源”,從外部籌集資金，一方面要“節(jié)流”,嚴(yán)格控制支出。加強(qiáng)對(duì)資金的剛性管控，建立全面資金預(yù)算管理，實(shí)施集中一級(jí)支付，杜絕資金體外循環(huán)。按照公司下達(dá)的資金預(yù)算嚴(yán)控資金支出，對(duì)不在開支范圍和無名目的資金支付項(xiàng)目一律不予支付。資金管控能力進(jìn)一步加強(qiáng)，資金運(yùn)營(yíng)效率顯著提升。3、優(yōu)化資金支出結(jié)構(gòu)，資金保障能力進(jìn)一步加強(qiáng)。財(cái)務(wù)部根據(jù)公司資金情況，在保證生產(chǎn)所需原材供應(yīng)的前提下，減少現(xiàn)款支付范圍，加大銀行承兌及商業(yè)承兌匯票支付力度，對(duì)電費(fèi)、天然氣支付一定比例的銀行承兌匯票，通過賣方付息方式，對(duì)公司生產(chǎn)所需鐵水、焦炭、合金耐材、運(yùn)費(fèi)等辦理商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)。從而為公司調(diào)配資金、降低財(cái)務(wù)費(fèi)用、防范資金風(fēng)險(xiǎn)提供了有利條件。提高資金使用效率。為提高資金使用效率，公司對(duì)所屬分(子)公司的資金實(shí)施統(tǒng)一管理，分公司的資金流動(dòng)實(shí)施收支兩條線管理，收入必須按期歸集到公司財(cái)務(wù)部賬戶，支出必須經(jīng)公司財(cái)務(wù)部平衡審批后對(duì)外進(jìn)行支付，對(duì)子公司的賬戶實(shí)行審批備案制管理，資金支出項(xiàng)目經(jīng)財(cái)務(wù)部審批后對(duì)外支付，對(duì)參股子公司的賬戶實(shí)行備案制管理。公司所有單位(包括子公司)統(tǒng)一執(zhí)行公司制定的資金管理制度。在資金籌集上，各二級(jí)單位、分公司及控股子公司的資金籌集統(tǒng)一由公司內(nèi)部銀行負(fù)責(zé)。通過實(shí)行資金統(tǒng)一管理，對(duì)下屬單位的資金管控能力大幅提升，實(shí)現(xiàn)了資金管控全覆蓋，無遺漏。通過對(duì)資金的統(tǒng)安排專人時(shí)刻關(guān)注人民幣及外匯匯率，緊盯外匯匯率，嚴(yán)格控制應(yīng)收賬款總額，確保當(dāng)期銷售貨款足額回籠，監(jiān)督與控制，嚴(yán)格按照審批流程收款發(fā)貨，認(rèn)真審核每款比例，分析回款周期與延期付款風(fēng)險(xiǎn)，督促業(yè)務(wù)人員及時(shí)回籠資金。在堅(jiān)持款到發(fā)貨的基礎(chǔ)上，全面清理原有欠款，應(yīng)收賬款始終控制在2億元以下。用，減少資金風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的客觀條件。四是建立公司票據(jù)池，1、實(shí)行安全管理的稽查監(jiān)督機(jī)制。實(shí)現(xiàn)貨幣資金業(yè)務(wù)查監(jiān)督，的現(xiàn)金、銀行存款及應(yīng)收票據(jù)均與賬面余額相符，2、認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)人員崗位輪換制度。超前預(yù)警，杜絕因長(zhǎng)期從事資金核算崗位而產(chǎn)生的懶惰習(xí)氣和小團(tuán)體觀念，行實(shí)期輪換制度，去年以來，已對(duì)科長(zhǎng)調(diào)整1次，對(duì)一般財(cái)3、加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)人員尤其是資金管理人員的財(cái)經(jīng)法規(guī)學(xué)(一)營(yíng)業(yè)期間歹徒持槍劫持人質(zhì)搶劫應(yīng)急預(yù)案。1、柜面營(yíng)業(yè)員應(yīng)沉著冷靜與其周旋，互相配合拖延時(shí)2、大堂服務(wù)人員或保安員伺機(jī)疏散其他客戶，關(guān)閉營(yíng)4、現(xiàn)場(chǎng)員工應(yīng)勸導(dǎo)被劫持人員保持冷靜，不要亂哭亂5、現(xiàn)場(chǎng)員工在公安干警到達(dá)前不要輕易行動(dòng)，要不停地與歹徒說話，消除對(duì)方的緊張心理，盡量不要激怒歹徒，時(shí)間，以保護(hù)人質(zhì)安全為主，我方人員不可隨意出擊，以免(二)營(yíng)業(yè)期間歹徒利用催淚彈或施放毒氣搶劫應(yīng)急預(yù)1、柜臺(tái)營(yíng)業(yè)員發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)大廳或柜臺(tái)上有不明氣體的或2、柜臺(tái)營(yíng)業(yè)員辦理業(yè)務(wù)時(shí)如發(fā)現(xiàn)客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)手中3、如營(yíng)業(yè)室內(nèi)有氣體、煙霧等要立即用濕毛巾護(hù)住嘴鼻，迅速轉(zhuǎn)移到其它房間，用手機(jī)立即報(bào)警。(三)當(dāng)歹徒用炸藥等爆炸物品實(shí)施搶劫應(yīng)急預(yù)案。1、迅速按下110報(bào)警器，這時(shí)不要按驚嚇式報(bào)警器，以防激怒犯罪分子。2、耐心說服教育，要嚴(yán)密觀察歹徒的情況、臨柜人員拿好自衛(wèi)工具。3、盡量周旋拖延時(shí)間，等候公安機(jī)關(guān)救助。4、當(dāng)發(fā)現(xiàn)有炸藥包放在柜臺(tái)上時(shí)，看到冒煙，應(yīng)迅速按下110報(bào)警器后，全體員工迅速臥倒。5、當(dāng)歹徒身上綁著炸藥時(shí)，應(yīng)立即按下110報(bào)警器報(bào)警，要注意觀察歹徒的動(dòng)作，是否準(zhǔn)備拉導(dǎo)火索，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有冒煙的情況，應(yīng)立即就地臥倒。(四)營(yíng)業(yè)期間發(fā)生歹徒挾持客戶取款應(yīng)急預(yù)案。1、柜面營(yíng)業(yè)員應(yīng)沉著冷靜與其周旋，互相配合拖延時(shí)間，盡量分散歹徒注意力，并示意其他員工立即向110報(bào)警。2、大堂服務(wù)人員或保安員伺機(jī)疏散其他客戶。3、迅速將現(xiàn)金打散放入保險(xiǎn)柜，確保資金不受損失。4、現(xiàn)場(chǎng)員工應(yīng)勸導(dǎo)被劫持人員保持冷靜，不要亂哭亂喊，以免激怒歹徒。5、現(xiàn)場(chǎng)員工在公安干警到達(dá)前不要輕易行動(dòng)，要不停地與歹徒說話，消除對(duì)方的緊張心理，盡量不要激怒歹徒，(五)營(yíng)業(yè)廳發(fā)生搶劫客戶現(xiàn)金應(yīng)急預(yù)案。2、迅速按下110報(bào)警器和驚嚇式報(bào)警。3、營(yíng)業(yè)員在保證本網(wǎng)點(diǎn)安全和自身安全的情況下，疏4、如犯罪分子拿有兇器時(shí)，營(yíng)業(yè)員不要輕易去接近，(六)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)犯罪分子持槍搶劫應(yīng)急預(yù)案1、立即按下110聯(lián)網(wǎng)報(bào)警器和驚嚇式報(bào)警。2、臨柜人員應(yīng)迅速蹲下，以柜臺(tái)為掩護(hù)，保護(hù)生命安4、大堂服務(wù)人員或保安員應(yīng)做好客戶疏散工作，迅速(一)營(yíng)業(yè)廳服務(wù)人員或保安員應(yīng)問清楚被竊客戶具體(二)了解情況后營(yíng)業(yè)員立即報(bào)警。(三)營(yíng)業(yè)員協(xié)助維持好大廳秩序等候公安人員到場(chǎng)。三、營(yíng)業(yè)廳門口發(fā)現(xiàn)可疑人員和可疑車輛應(yīng)急預(yù)案(一)發(fā)現(xiàn)柜臺(tái)外逗留或東張西望而不辦理業(yè)務(wù)的人時(shí)，大廳服務(wù)人員或保安員要提高警惕，暗示營(yíng)業(yè)室內(nèi)其他工作人員做好應(yīng)對(duì)突發(fā)事件準(zhǔn)備。(二)大廳服務(wù)人員或保安員要主動(dòng)上前與其搭話，詢問其是否辦理業(yè)務(wù)，如辦理業(yè)務(wù)我方人員可以幫其辦理，讓嫌疑人覺察到已經(jīng)有人注意到他了。(三)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要注意觀察可疑人員的意圖，如跟蹤客戶偷窺其取款，要提醒客戶，同時(shí)營(yíng)業(yè)員要拖延辦理業(yè)務(wù)時(shí)間，借機(jī)告知客戶有人跟蹤，暫緩取款。(四)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)門口發(fā)現(xiàn)可疑車輛時(shí)，保安員及營(yíng)業(yè)廳工作人員要提高警惕，做好應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的準(zhǔn)備，注意觀察可疑車上人員動(dòng)向，視情況及時(shí)向支行長(zhǎng)和保衛(wèi)部報(bào)告，事態(tài)嚴(yán)重時(shí)立即報(bào)警。(一)加鈔人員或維護(hù)員立即按下ATM機(jī)聯(lián)網(wǎng)報(bào)警器，同時(shí)通過手機(jī)向110指揮中心和上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)案。(二)加鈔時(shí)押運(yùn)人員應(yīng)立即鳴槍警告，阻止其犯罪，當(dāng)犯罪分子在我方鳴槍警告后仍不中止犯罪行為，可立即還擊，將其擊傷或擒獲。(三)如有人員受傷，及時(shí)給予救助并撥打120急救中(四)如歹徒逃跑，加鈔人員應(yīng)及時(shí)向110指揮中心報(bào)(五)當(dāng)犯罪分子實(shí)施持槍搶劫時(shí)，押運(yùn)人員要果斷冷(一)早晨上班發(fā)現(xiàn)有異常情況，原因不明不準(zhǔn)營(yíng)業(yè)或(二)向支行長(zhǎng)(總經(jīng)理)和總行保衛(wèi)部報(bào)告。(一)單位發(fā)生案件及時(shí)報(bào)警。(二)如有內(nèi)部人員參與，不要聲張，單位負(fù)責(zé)人要及(一)營(yíng)業(yè)期間發(fā)生停電現(xiàn)象，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要做好客戶的安撫工作，及時(shí)向客戶說明情況。(二)如暫時(shí)停電，營(yíng)業(yè)廳服務(wù)人員或保安員先安撫客(三)如停電時(shí)間無法預(yù)計(jì)，應(yīng)勸告客戶去附近網(wǎng)點(diǎn)辦(四)積極查找停電原因，在條件允許的情況下盡快聯(lián)八、發(fā)生自然災(zāi)害(火災(zāi)、水災(zāi)、地震等)應(yīng)急預(yù)案(一)在發(fā)生自然災(zāi)害時(shí)，值班人員要立即在辦公樓發(fā)(二)總行各部室負(fù)責(zé)人在接到災(zāi)情信號(hào)后，要立即通(三)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受到災(zāi)害時(shí)，工作人員要立即報(bào)告支行長(zhǎng)，有關(guān)工作人員要迅速攜帶現(xiàn)金、重要憑證、公章、賬冊(cè)等貴重物品撤離受災(zāi)現(xiàn)場(chǎng)，并組織其余人員迅速進(jìn)行防災(zāi)救災(zāi)工作，并立即組織顧客迅速離開營(yíng)業(yè)廳，防止犯罪分子趁(四)當(dāng)金庫發(fā)生自然災(zāi)害時(shí)，守庫人員要立即報(bào)告總行保衛(wèi)部，并根據(jù)災(zāi)情采取應(yīng)急措施，保護(hù)好庫款安全，等候救援人員到場(chǎng)。九、監(jiān)控系統(tǒng)故障應(yīng)急預(yù)案(一)監(jiān)控系統(tǒng)出現(xiàn)故障無法正常運(yùn)行，監(jiān)控管理員要及時(shí)查找原因，故障簡(jiǎn)單可以自行排除的立即維修恢復(fù)正常運(yùn)行，但監(jiān)控管理員不準(zhǔn)私自拆卸設(shè)備，不準(zhǔn)私自讓非售后服務(wù)人員進(jìn)行維修。(二)如監(jiān)控系統(tǒng)出現(xiàn)無法排除的故障時(shí)，監(jiān)控管理員或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)向保衛(wèi)部報(bào)告，并與監(jiān)控維修服務(wù)人員取得聯(lián)系，盡快維修恢復(fù)運(yùn)行。(三)監(jiān)控故障經(jīng)售后服務(wù)人員檢修后，仍無法正常運(yùn)行的，要讓維修人員提供臨時(shí)備用設(shè)備。十、監(jiān)控室遭破壞應(yīng)急預(yù)案(一)監(jiān)控室遭遇人為破壞時(shí)，如果機(jī)器破損嚴(yán)重，資料丟失，要立即報(bào)警，并保護(hù)好現(xiàn)場(chǎng)。(二)要通知維修售后專業(yè)服務(wù)人員到場(chǎng)，協(xié)助公安人員查清破損程序及是否留有有價(jià)值的資料。十一、金庫防搶劫應(yīng)急預(yù)案程序(一)非營(yíng)業(yè)時(shí)間監(jiān)控室內(nèi)報(bào)警器突然發(fā)生報(bào)警信號(hào)，守庫人員從監(jiān)視屏上發(fā)現(xiàn)有歹徒攜作案工具竄入監(jiān)控區(qū)域1、守庫員甲持槍站立在監(jiān)視屏前迅速辨明鎖定歹徒動(dòng)2、按下“110”報(bào)警器和防搶報(bào)警開關(guān)。3、守庫員乙持槍快速用室內(nèi)電話或手機(jī)等通訊工具向領(lǐng)導(dǎo)和銀行值班室報(bào)告。4、守庫員甲繼續(xù)跟蹤作案歹徒，并搜索監(jiān)控區(qū)域有無其他目標(biāo)；守庫員乙仔細(xì)檢查一次守庫(監(jiān)控)室門窗鎖定和關(guān)閉情況，嚴(yán)防歹徒竄入監(jiān)控室。5、待公安等人員到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，守庫(監(jiān)控)人員立即向公安人員提供歹徒的人數(shù)、體貌特征、所持作案工具等現(xiàn)場(chǎng)觀察錄像情況，配合公安和外圍人員抓捕歹徒。(二)夜間守庫員聽到砸擊營(yíng)業(yè)室門窗聲，經(jīng)判斷確定為有歹徒作案應(yīng)急預(yù)案。同本條(一)。(三)歹徒趁守庫室開窗之機(jī)扔進(jìn)爆炸物應(yīng)急預(yù)案。1、迅速實(shí)施“防爆炸”。2、實(shí)施“震懾報(bào)警”和“求援報(bào)警”。3、實(shí)施“自我保護(hù)”。4、實(shí)施“口頭警告”,等待外援。(四)歹徒在夜間通過窗戶縫和其它地方用管道將毒氣送進(jìn)守庫室應(yīng)急預(yù)案。1、迅速實(shí)施“防毒氣”。2、隨即實(shí)施“求援報(bào)警”。3、實(shí)施“自我保護(hù)”。4、實(shí)施“口頭警告”,等待外援。(五)歹徒劫持本單位領(lǐng)導(dǎo)或員工企圖進(jìn)入監(jiān)控室、搶劫金庫應(yīng)急預(yù)案。1、當(dāng)班守庫員通過監(jiān)視屏發(fā)現(xiàn)本單位領(lǐng)導(dǎo)所帶人員不帶胸卡、身體緊貼領(lǐng)導(dǎo)，要主動(dòng)和領(lǐng)導(dǎo)對(duì)話，問事先設(shè)定好的暗語，確定領(lǐng)導(dǎo)被劫持后，立即按下“110”報(bào)警器。2、假裝正在尋找監(jiān)控室門鑰匙，故意拖延時(shí)間進(jìn)行周旋，盡量保護(hù)人質(zhì)安全。3、關(guān)掉室內(nèi)燈光，打開室外燈光，通過門鏡或監(jiān)控設(shè)備觀察歹徒活動(dòng)和人質(zhì)情況，并隨時(shí)報(bào)告給有關(guān)人員。4、利用監(jiān)視器密切注視金庫區(qū)域有無異常情況，配合外圍制服歹徒。(六)守庫員在夜間值班時(shí)，監(jiān)控室及支行大樓突然停1、立即啟運(yùn)室內(nèi)應(yīng)急燈。2、將電視監(jiān)控設(shè)備的交流電源切換成直流電或發(fā)電機(jī)供電，恢復(fù)監(jiān)控設(shè)備正常工作。3、一名守庫員堅(jiān)守在監(jiān)視屏前，密切觀察庫區(qū)情況，另一名守庫員先檢查“110”報(bào)警器主機(jī)電源指示燈是否工作，爾后向樓內(nèi)值班干部電話報(bào)告情況。4、短時(shí)間不能恢復(fù)供電，報(bào)警器備用電源指示燈不亮?xí)r，兩名監(jiān)控人員應(yīng)立即拿起武器做好實(shí)地守庫準(zhǔn)備。十二、客戶受到人身傷害應(yīng)急預(yù)案(一)客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，受到人身傷害，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員應(yīng)根據(jù)具體情況給予幫助和安撫。(二)如客戶遭到不法侵害時(shí)營(yíng)業(yè)員立即報(bào)警，同時(shí)撥打“120”急救電話。(三)保證營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和自身安全的情況下，協(xié)助客戶解除或減輕侵害，并幫助客戶聯(lián)系家人或單位。十三、客戶突發(fā)疾病應(yīng)急預(yù)案(一)客戶在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)突感身體不適，需要幫助時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員應(yīng)及時(shí)安排客戶休息。(二)柜面員工如發(fā)現(xiàn)客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)與營(yíng)業(yè)大廳服務(wù)人員或保安聯(lián)系。(三)了解客戶發(fā)生的突發(fā)情況，應(yīng)及時(shí)通知客戶家屬或單位，并立即聯(lián)系緊急醫(yī)療救護(hù)，協(xié)助醫(yī)療救治。(四)給予客戶適當(dāng)救助，以緩解病情等待120急救車(五)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助客戶保護(hù)財(cái)產(chǎn)和資料安全。(六)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)保存好監(jiān)控錄像資料，以備日后查證。十四、尋釁滋事事件應(yīng)急預(yù)案(一)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)調(diào)查了解客戶滋事原因，聽取客戶反映，采取有效應(yīng)對(duì)措施。(二)當(dāng)有可疑人員結(jié)伙出現(xiàn)或有明顯鬧事跡象時(shí)，發(fā)現(xiàn)打架斗毆、流氓滋事、聚眾鬧事等治安事件時(shí)，在場(chǎng)營(yíng)業(yè)員或保安員根據(jù)實(shí)際情況采取有效措施制止事態(tài)發(fā)展，如情節(jié)嚴(yán)重，立即撥打110報(bào)警、120等求助應(yīng)急電話。(三)在保證我方人員和資金安全的情況下，現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人和保安人員盡量對(duì)滋事人員進(jìn)行勸阻，勸離營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并及時(shí)疏散圍觀人員。(四)全體員工提高警惕，做好應(yīng)急準(zhǔn)備，嚴(yán)防有人乘十五、不合理占用銀行服務(wù)資源應(yīng)急預(yù)案(一)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生客戶不合理占用銀行服務(wù)資源事件，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或安全員應(yīng)及時(shí)勸導(dǎo)客戶停止不合理占用行為，維護(hù)正常營(yíng)業(yè)秩序。(二)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或柜員營(yíng)業(yè)員應(yīng)主動(dòng)了解不合理占用行為動(dòng)機(jī)，聽取客戶要求，采取有效疏導(dǎo)措施。(三)如疏導(dǎo)和勸阻無效，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)給予客戶適當(dāng)警告，中止客戶不合理占用行為。(四)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人視情況報(bào)告支行長(zhǎng)和保衛(wèi)部。求助公安機(jī)關(guān)協(xié)助處理。(六)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)保存好有關(guān)監(jiān)控錄像資料，以備日后查十六、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客流激增應(yīng)急預(yù)案(一)營(yíng)業(yè)員辦理業(yè)務(wù)時(shí)如發(fā)現(xiàn)客戶激增有異常情況，要及時(shí)通報(bào)負(fù)責(zé)人。(二)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或安全員要迅速了解客流激增的原因，根據(jù)具體情況采取積極應(yīng)對(duì)措施，并就事態(tài)的輕重及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。(三)營(yíng)業(yè)大廳服務(wù)人員或保安員及時(shí)安撫客戶，做好客戶疏導(dǎo)工作，緩解客戶情緒。(四)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人根據(jù)情況及時(shí)上報(bào)支行長(zhǎng)，商討解決客流激增問題的處理方案，并視情況增設(shè)營(yíng)業(yè)服務(wù)窗口，(五)如因客流激增，服務(wù)達(dá)不到客戶要求，而且引起混亂時(shí)，應(yīng)立即向110報(bào)警求助，工作人員不要走出營(yíng)業(yè)室。十七、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生客戶靜坐、示威等聚集事件應(yīng)急預(yù)案(一)營(yíng)業(yè)員要鎖好邊門、后門，不得隨意出入營(yíng)業(yè)室。(二)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或安全員要及時(shí)向支行長(zhǎng)和總行保衛(wèi)部報(bào)告，并提高警惕。(三)營(yíng)業(yè)廳服務(wù)人員或保安員對(duì)聚集人員進(jìn)行法律宣傳和正面勸導(dǎo)，并及時(shí)勸離。(四)盡量勸阻鬧事人員退出營(yíng)業(yè)大廳，但要避免正面沖突，防止激怒聚集人員引起過激行為。(五)如勸阻無效，應(yīng)立即報(bào)警。十八、遇有精神不正常或醉酒者在營(yíng)業(yè)大廳鬧事應(yīng)急預(yù)大廳服務(wù)人員或保安員應(yīng)先進(jìn)行勸阻，在勸阻無效的情況下應(yīng)立即報(bào)警。在警察到來之前，應(yīng)予以安撫，并控制其行為，以免造成不必要的損失。十九、柜面發(fā)生詐騙、冒領(lǐng)案件時(shí)的應(yīng)急預(yù)案(一)采用各種方式和恰當(dāng)?shù)睦碛煞€(wěn)住嫌疑人，并立即將發(fā)生情況的信息傳出去。在說話期間，當(dāng)班人員堅(jiān)決不能將嫌疑人的票據(jù)、證件退回去，要與之拉話，設(shè)法穩(wěn)住嫌疑人，迅速確認(rèn)嫌疑人的外貌特征，嚴(yán)密監(jiān)視，等待來人援助抓獲嫌疑人。(二)報(bào)告營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或有關(guān)人員迅速查詢辨別真假，并立即向上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。(三)甄別后確認(rèn)為詐騙，由上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、(一)當(dāng)看到或聽到不法分子以我行名義進(jìn)行非法經(jīng)濟(jì)(二)報(bào)告營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或有關(guān)人員(三)甄別確為詐騙，由上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、保衛(wèi)未給我行造成不良影響或經(jīng)濟(jì)損失的一般性操作失誤，成不良影響或經(jīng)濟(jì)損失的重大性操作失誤必須上報(bào)總行會(huì)(一)柜員操作失誤使我行經(jīng)濟(jì)受到損失的應(yīng)急預(yù)案。1、在事件發(fā)生的第一時(shí)間通知網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，立即啟動(dòng)2、根據(jù)失誤情節(jié)及時(shí)制定具體的補(bǔ)救方案，聯(lián)系當(dāng)事(二)客戶操作失誤致使本人或我行經(jīng)濟(jì)損失的應(yīng)急預(yù)1、由當(dāng)事人或網(wǎng)點(diǎn)柜員在事發(fā)的第一時(shí)間內(nèi)通知網(wǎng)點(diǎn)2、成立事故調(diào)查小組，根據(jù)客戶失誤情節(jié)及時(shí)制定具4、由客戶操作失誤原因造成的損失應(yīng)由客戶本人自行(一)輿情突發(fā)事件發(fā)生后，輿情監(jiān)測(cè)引導(dǎo)工作領(lǐng)導(dǎo)小(二)立即召開領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，分析判斷可疑信息，甄(三)對(duì)于已經(jīng)造成不利影響的輿情，輿情監(jiān)測(cè)引導(dǎo)領(lǐng)(四)按照研究制定的輿情處理方案執(zhí)行，直至輿情突(五)常用手段。常用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段包括對(duì)IP地址的(六)內(nèi)蒙古銀行輿情監(jiān)測(cè)引導(dǎo)工作領(lǐng)導(dǎo)小組能自行處(七)對(duì)惡意誹謗、造謠中傷等毀壞我行聲譽(yù)的輿情，(八)輿情突發(fā)事件解決后要進(jìn)行事后評(píng)估，輿情監(jiān)測(cè)引導(dǎo)辦公室應(yīng)根據(jù)輿情的發(fā)生、傳播和解決情況總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并做出書面總結(jié)報(bào)告，進(jìn)一步完善輿情突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。(一)突發(fā)自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)事件處置。1、各相關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)自助服務(wù)設(shè)備的監(jiān)測(cè)和維護(hù)，2、在階段時(shí)間內(nèi)由于交易量過大或其他原因造成排隊(duì)4、在解決問題的過程中，各支行要向客戶做好解釋和客戶提供持續(xù)的、適當(dāng)?shù)姆?wù)，以滿足客戶的需要和期望。(二)自助設(shè)備被侵害的處置。1、自助設(shè)備遭人為攻擊破壞而導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷的，各支2、自助設(shè)備被不法分子非法安裝可疑裝置的支行應(yīng)及所有交易記錄上報(bào)百靈卡部備案，對(duì)本行卡交易要第一時(shí)間聯(lián)系到持卡人，告知盡快采取更換密碼或卡片等措施，避免或減少客戶損失。百靈卡部根據(jù)上報(bào)的交易記錄，協(xié)調(diào)科技部門對(duì)本行卡及時(shí)采取止付措施，將他行卡交易記錄傳送至中國(guó)銀聯(lián)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。(三)突發(fā)自助設(shè)備違規(guī)操作事件處置。各支行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)自助服務(wù)業(yè)務(wù)人員的管理，避免違規(guī)操作事件的發(fā)生，發(fā)現(xiàn)問題要立即采取措施糾正。對(duì)業(yè)務(wù)人員違規(guī)操作引發(fā)的突發(fā)事件，事發(fā)支行要迅速啟動(dòng)本級(jí)應(yīng)急預(yù)并評(píng)估由此形成的危害程度及影響范圍，積極采取補(bǔ)救措施及后續(xù)管理措施，做好控制和降低風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)工作，并及時(shí)向總行報(bào)告。(四)突發(fā)客戶操作失誤事件處置。1、自助業(yè)務(wù)服務(wù)人員指導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)尊重客戶隱私并提高自我保護(hù)意識(shí)，做到熱情指導(dǎo)但不代替客戶按操作鍵，在客戶輸密碼時(shí)必須回避，以免發(fā)生客戶投訴。2、客戶因不掌握自助設(shè)備使用方法和操作步驟導(dǎo)致交易失敗或服務(wù)中斷而造成投訴等事件的，各支行在處理客戶投訴的過程中，要妥善安撫客戶，先聽客戶訴說，從中分析原因，確定原因后，向客戶耐心解釋。如客戶執(zhí)意不聽，應(yīng)勸告客戶耐心等待，然后通過錄像回放查找原因，確認(rèn)原因后再向客戶解釋。3、如客戶情緒失控，大吵大鬧，影響我行正常辦理業(yè)務(wù)，則值班人員立即報(bào)警，請(qǐng)警察出面協(xié)調(diào)并立即通知我行保衛(wèi)部。保衛(wèi)部應(yīng)立即到場(chǎng)處置，以避免場(chǎng)面失控，對(duì)我行造成負(fù)面影響。(五)自助設(shè)備其他突發(fā)事件處置。1、自助設(shè)備主管部門應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)和預(yù)警。各支行當(dāng)發(fā)生自助服務(wù)客戶群體性事件或其他不可抗力因素對(duì)自助業(yè)務(wù)造成嚴(yán)重影響等事件時(shí)，必須立即向自助設(shè)備主管部門報(bào)告。辦公室、宣傳部門要密切關(guān)注外界媒體動(dòng)向，配合自助設(shè)備主管部門利用正面宣傳平息事態(tài)。2、發(fā)生自助服務(wù)客戶群體事件和不可抗力因素對(duì)自助業(yè)務(wù)造成嚴(yán)重影響的事件，事發(fā)支行立即開展先期處置工作，做好客戶解釋和安撫工作，把影響降低到最小程度。3、根據(jù)自助設(shè)備突發(fā)事件的嚴(yán)重程度，必要時(shí)總行組織相關(guān)部門成立突發(fā)事件工作組，迅速趕赴現(xiàn)場(chǎng)，指導(dǎo)突發(fā)事件處置工作。二十四、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生擠兌事件應(yīng)急預(yù)案(一)當(dāng)班工作人員要立即報(bào)告行領(lǐng)導(dǎo)和安全保衛(wèi)部門，并堅(jiān)守崗位，保持正常工作秩序，來不及書面報(bào)告的要以口頭報(bào)告形式準(zhǔn)確迅速報(bào)告事態(tài)發(fā)展情況。(二)發(fā)生擠兌的網(wǎng)點(diǎn)要立即召集相關(guān)業(yè)務(wù)部門共同研究解決擠兌的工作方案，調(diào)動(dòng)安全保衛(wèi)或業(yè)務(wù)人員等能動(dòng)用的力量迅速到現(xiàn)場(chǎng)維持秩序，向擠兌群眾做好解釋工作。(三)網(wǎng)點(diǎn)工作人員要重點(diǎn)做好現(xiàn)金、重要憑證、印章、計(jì)算機(jī)密碼和重要物品的管理，嚴(yán)守營(yíng)業(yè)廳防護(hù)門和重要通道，控制出入柜臺(tái)的人員。(四)營(yíng)業(yè)廳主任要負(fù)責(zé)維持柜臺(tái)內(nèi)的工作秩序，穩(wěn)定人心，確保柜臺(tái)人員的正常業(yè)務(wù)操作，避免內(nèi)部混亂。(五)支行要隨時(shí)掌握庫存現(xiàn)金、可用頭寸的變化，配備調(diào)款人員，并隨時(shí)保持和總行出納中心庫的聯(lián)系，可事先(六)總行出納中心庫也要核實(shí)可用庫存，一方面為支行調(diào)款做好準(zhǔn)備，同時(shí)做好向人行調(diào)款的準(zhǔn)備。(七)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控錄像要對(duì)發(fā)生擠兌的現(xiàn)場(chǎng)實(shí)時(shí)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)有可疑人員在現(xiàn)場(chǎng)肆意煽動(dòng)要做特別處理，支行根據(jù)情況可直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。(八)支行和各部室以及知悉事件的全體人員應(yīng)妥善應(yīng)對(duì)新聞媒體的現(xiàn)場(chǎng)報(bào)道，均不得違反原則泄密，要以維護(hù)本行利益為出發(fā)點(diǎn)，最大限度地避免對(duì)本行的不良影響，不能私自對(duì)外發(fā)表不切實(shí)際不合時(shí)宜的言論。二十五、公務(wù)車輛發(fā)生交通事故應(yīng)急預(yù)案(一)公務(wù)車外出途中遇交通事故，駕駛員應(yīng)及時(shí)向部(二)如事故未造成車輛大的損壞和人員傷害，駕駛員(三)如需交警出面，部門領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)立即安排車輛管理人(一)員工在食堂發(fā)生食物中毒事件后，食堂應(yīng)立即停(二)部門領(lǐng)導(dǎo)立即派車將中毒員工送往就近醫(yī)院就診(三)食堂將所有食物封存，暫停清洗廚房的容器及用二十七、消防應(yīng)急預(yù)案(一)、組織機(jī)構(gòu)銀行滅火和應(yīng)急疏散工作由滅火行動(dòng)組、通信聯(lián)絡(luò)組、疏散引導(dǎo)組、安全防護(hù)救護(hù)組組成，具體分工如下：1、滅火行動(dòng)組：由銀行行政綜合部和義務(wù)消防隊(duì)員組成，由行政綜合部總經(jīng)理任組長(zhǎng)，并兼任火場(chǎng)臨時(shí)指揮員，滅火行動(dòng)組主要負(fù)責(zé)本行一般初級(jí)火災(zāi)的撲救工作。2、通信聯(lián)絡(luò)組：由銀行保衛(wèi)、各部門、重點(diǎn)要害部位負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)通信聯(lián)絡(luò)及各部門工作的統(tǒng)一協(xié)調(diào)。3、疏散引導(dǎo)組：由銀行行政綜合部和重點(diǎn)部門的負(fù)責(zé)人、安全管理人員及義務(wù)消防員組成，負(fù)責(zé)火災(zāi)時(shí)人員的安全疏散及財(cái)產(chǎn)的安全轉(zhuǎn)移。4、安全防護(hù)救護(hù)組：由行政綜合部領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門人員組成，負(fù)責(zé)火災(zāi)時(shí)車輛、醫(yī)療救護(hù)等后勤保障工作。(二)、報(bào)警和接處警程序1、報(bào)警監(jiān)控中心值班人員要堅(jiān)守工作崗位，對(duì)全行的重點(diǎn)要害部位進(jìn)行動(dòng)靜態(tài)全方位24小時(shí)監(jiān)控。2、行政綜合部收到監(jiān)控區(qū)的火警信號(hào)及火警電話后，應(yīng)立即用對(duì)講機(jī)通知保衛(wèi)部值班人員、巡邏員趕赴現(xiàn)場(chǎng)，3、值班人員趕赴現(xiàn)場(chǎng)后，如未發(fā)生火災(zāi)，應(yīng)查明警示信號(hào)的報(bào)警原因，并做詳細(xì)記錄。4、如有火災(zāi)發(fā)生，應(yīng)根據(jù)火情，立即撥打“119”報(bào)告消防隊(duì)，并將信息反饋行政綜合部及行領(lǐng)導(dǎo)，同時(shí)進(jìn)行5、行政綜合部及行領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)火災(zāi)情況，調(diào)集有關(guān)人員啟動(dòng)滅火和應(yīng)急預(yù)案。(三)、應(yīng)急疏散的組織程序與措施1、為使滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案順利進(jìn)行，保衛(wèi)部門應(yīng)加強(qiáng)日常性檢查，確保消防通道暢通。2、公共聚集場(chǎng)所(營(yíng)業(yè)廳，辦公樓、信貸部)應(yīng)保持消防通道暢通，出入口有明顯標(biāo)志，消防通道及安全門不能鎖閉，疏散路線有明顯的引導(dǎo)圖例。3、火災(zāi)發(fā)生時(shí)，疏散引導(dǎo)人員應(yīng)迅速趕赴火場(chǎng)，利用應(yīng)急廣播指揮人群有組織地疏散。4、疏散路線盡量簡(jiǎn)捷，安全出口的利用要平均。5、疏散引導(dǎo)組工作人員要分工明確，統(tǒng)一指揮。(四)、撲救一般初級(jí)火災(zāi)的程序和措施1、當(dāng)火災(zāi)發(fā)生時(shí)要沉著冷靜，采用適當(dāng)?shù)姆椒ńM織滅火、疏散。2、對(duì)于能立即撲滅的火災(zāi)要抓住戰(zhàn)機(jī)，迅速消滅。3、對(duì)于不能立即撲滅的火災(zāi)，要采取“先控制，后消滅”的原則，先控制火勢(shì)的蔓延，再開展全面撲救，一舉消滅。4、火場(chǎng)如有人受到圍困，要堅(jiān)持“先救人，后救火”的原則，全盤考慮，制定滅火疏散方案。5、火場(chǎng)撲救要采取“先重點(diǎn)，后一般”的原則。6、火災(zāi)撲救要服從火場(chǎng)臨時(shí)指揮員的統(tǒng)一指揮，分工明確，密切配合，當(dāng)消防人員趕到后臨時(shí)指揮員應(yīng)將火場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)情況報(bào)告消防人員，并服從消防人員統(tǒng)一指揮，配合消防隊(duì)實(shí)施滅火、疏散工作。7、火災(zāi)撲救完畢，保衛(wèi)部門要積極協(xié)助公安消防部五、通信聯(lián)絡(luò)，安全防護(hù)救護(hù)的程序和措施1、所有參加滅火與應(yīng)急疏散工作的部門領(lǐng)導(dǎo)、工作人員應(yīng)打開通信工具，確保通訊暢通，服從通信聯(lián)絡(luò)人員的調(diào)遣。2、行政綜合部通知值班水工、電工在火場(chǎng)待命。3、醫(yī)務(wù)室人員在現(xiàn)場(chǎng)及時(shí)救治火場(chǎng)受傷人員，必要時(shí)與地方醫(yī)院聯(lián)系救治工作。4、銀行車輛應(yīng)隨時(shí)待命，確保交通暢通。對(duì)火災(zāi)損失情況協(xié)同有關(guān)部門進(jìn)行清理登記。1.6.人員職責(zé)分工1.6.1.柜面人員職責(zé)1.柜面人員負(fù)責(zé)日常接待并提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)；2.保持物件整潔和衛(wèi)生環(huán)境，維持正常的營(yíng)業(yè)秩序，及時(shí)進(jìn)行疏導(dǎo)引位，密切關(guān)注營(yíng)業(yè)場(chǎng)所動(dòng)態(tài)；3.開展?fàn)I業(yè)部綜合業(yè)務(wù)柜面工作，解答客戶的各類業(yè)務(wù)咨詢，同時(shí)挖掘潛在營(yíng)銷機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)服務(wù)銷售一體化；4.負(fù)責(zé)受理客戶遞交的業(yè)務(wù)資料，協(xié)助客戶打印復(fù)印掃描文件和填表文書，引導(dǎo)完成簽約工作；5.廣泛收集市場(chǎng)信息和客戶信息，建立客戶信息檔案，與客戶建立長(zhǎng)期穩(wěn)定關(guān)系；6.負(fù)責(zé)與財(cái)務(wù)部門接洽，對(duì)客戶辦理業(yè)務(wù)的資金余額查7.負(fù)責(zé)柜面日常業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)錄入，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯總所須移交的客戶資料并形成清單移交風(fēng)控部門；8.完成公司下達(dá)的營(yíng)銷任務(wù)及領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任1.6.2.柜員服務(wù)人員職責(zé)1、現(xiàn)金柜員：日常的工作主要是從事各類現(xiàn)金業(yè)務(wù)的復(fù)核、零鈔清點(diǎn)、大額現(xiàn)金清點(diǎn)等工作。通常是由剛參加銀行工作的人員擔(dān)任，是繼續(xù)從事其他柜臺(tái)工作的基礎(chǔ)。2、普通柜員：從事各類柜臺(tái)業(yè)務(wù)，包括各類對(duì)公、對(duì)私業(yè)務(wù)的經(jīng)辦。當(dāng)日帳務(wù)的核對(duì)、結(jié)帳等。是銀行中最多的一類柜臺(tái)人員。3、綜合柜員(會(huì)計(jì)主管):主要是負(fù)責(zé)對(duì)普通柜員當(dāng)日的各類帳務(wù)進(jìn)行核對(duì)、監(jiān)督、審查。特殊性柜面業(yè)務(wù)經(jīng)辦流程的解釋、銀行規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督等。有時(shí)候也會(huì)辦理具體的業(yè)務(wù)。4、低柜柜員(或開放式柜臺(tái)人員):是某些較大的業(yè)務(wù)全面的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)的。主要經(jīng)辦包括個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人住房貸款、個(gè)人理財(cái)(基金業(yè)務(wù)、銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù))等非現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜臺(tái)人員。此類柜員要求比較高，必須具備一定的個(gè)人貸款類的基本知識(shí)和技能以及個(gè)人金融理財(cái)知識(shí)。5、大堂經(jīng)理：通常負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行宣傳、對(duì)網(wǎng)點(diǎn)客戶進(jìn)行分類引導(dǎo)、對(duì)于客戶的各類業(yè)務(wù)咨詢負(fù)責(zé)解答，對(duì)銀行工作人員與客戶之間的糾紛和矛盾進(jìn)行調(diào)解和疏導(dǎo)等工作。通常由具有較長(zhǎng)時(shí)間工作經(jīng)驗(yàn)的銀行員工擔(dān)任，有時(shí)候由銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人兼任柜員的主要職責(zé)1、對(duì)外辦理存取款、計(jì)息業(yè)務(wù)，包括輸入電腦記帳、打印憑證、存折、存單，收付現(xiàn)金2、銀行柜員指紋認(rèn)證等；3、辦理營(yíng)業(yè)用現(xiàn)金的領(lǐng)解、保管，登記柜員現(xiàn)金登記簿；4、辦理營(yíng)業(yè)用存單、存折等重要空白憑證和有價(jià)單證的領(lǐng)用與保管，登記重要空白憑證和有價(jià)單證登記簿；5、掌管本柜臺(tái)各種業(yè)務(wù)用章和個(gè)人名章；6、辦理柜臺(tái)軋帳，打印軋帳單，清理、核對(duì)當(dāng)班庫存現(xiàn)金和結(jié)存重要空白憑證和有價(jià)單證，收檢業(yè)務(wù)用章，在綜合柜員的監(jiān)督下，共同封箱，辦理交接班手續(xù)，憑證等會(huì)計(jì)資料交綜合柜員。序號(hào)設(shè)備用途使用計(jì)劃存放系統(tǒng)辦公全程2辦公專用電腦辦公辦公3員工專屬工號(hào)系統(tǒng)辦公辦公4辦公環(huán)境辦公辦公5保險(xiǎn)措施辦公辦公6智能設(shè)備(資金使辦公辦公72021年2月，由國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局、財(cái)政部、中國(guó)人民銀行等八部委組織的全國(guó)金融領(lǐng)域企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)“領(lǐng)跑者”營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)基本要求》獲評(píng)2020年企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)“領(lǐng)跑者”稱號(hào)。企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)“領(lǐng)跑者”活動(dòng)是國(guó)家級(jí)的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)評(píng)選，委托第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)組織實(shí)施。2020年“銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)”領(lǐng)域企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)“領(lǐng)跑者”榜單共有41家銀行入圍，其中全國(guó)性股份制商業(yè)銀行共有7家。冊(cè)，拍攝各類服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)示范圖片230余張，配發(fā)全行營(yíng)業(yè)網(wǎng)此外，在中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織的“2020年銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)千佳單位”評(píng)選中，XX銀行鄭州分行營(yíng)業(yè)部等10家網(wǎng)點(diǎn)成功入圍，創(chuàng)XX銀行歷年創(chuàng)評(píng)數(shù)量最高紀(jì)錄。截至2020年末，XX銀行共有45家次網(wǎng)點(diǎn)獲評(píng)“銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)千佳單位”稱號(hào)，系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)占比率在全國(guó)性股份制商業(yè)銀行中名列前茅。我們將為貴方提供最完善的服務(wù)，具體方案如下：流程化的服務(wù)可以有效提高服務(wù)質(zhì)量和事件響應(yīng)速度，2.1.3.提供7×24小時(shí)服務(wù)建立7×24小時(shí)服務(wù)熱線我們保證貴方的問題在任何時(shí)們承諾自接到客戶指令起，30分鐘內(nèi)到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)。存放、優(yōu)先服務(wù)、優(yōu)先處理”,最大限度地滿足用戶要求。2.2.服務(wù)質(zhì)量保證措施2.2.1.銀行存款的管理1、支票的管理收到支票，要嚴(yán)格按照銀行結(jié)算制度規(guī)定，及時(shí)填寫進(jìn)賬單送銀行進(jìn)賬，不可延誤。若收到暫不兌付的遠(yuǎn)期支票，要單獨(dú)封裝，放入保險(xiǎn)柜中保管；應(yīng)及時(shí)申購支票，并妥善保管；出納必須設(shè)立支票使用登記簿。須經(jīng)有簽字權(quán)人簽署同意后，方可出具支票，并詳細(xì)登記每張支票的領(lǐng)用時(shí)間、號(hào)碼、用途、金額、使用人、收款單位等信息；簽發(fā)支票應(yīng)填寫日期、金額(或限額)、用途、收款單位，嚴(yán)禁簽發(fā)空白支票。如因特殊情況確須簽發(fā)不填寫金額的轉(zhuǎn)賬支票，必須在支票上寫明收款單位名稱、款項(xiàng)用途、簽發(fā)日期，規(guī)定限額，由領(lǐng)用人在登記簿上簽收，并注明報(bào)銷期限；逾期未用的轉(zhuǎn)賬支票，要及時(shí)收回注銷。不得將空白支票交給其他單位或個(gè)人簽發(fā)；辦妥支票支付后，要在付款憑證上加蓋“轉(zhuǎn)賬付訖”戳記，將支票頭與付款憑證一同交會(huì)計(jì)記賬；作廢的支票，必須加蓋“作廢”戳記，統(tǒng)一注銷，與存根一并妥善保管；支票遺失，要立即上報(bào)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，同時(shí)向銀行辦理掛失，并登報(bào)聲明作廢；支票必須鎖在保險(xiǎn)柜中，與現(xiàn)金一同保管。2、印鑒的管理銀行賬戶印鑒實(shí)行分管、并用制，即財(cái)務(wù)專用章由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人保管，法人私章由出納保管，不得集中于一人保管；銀行賬戶印鑒必須嚴(yán)格按規(guī)定使用，嚴(yán)禁在任何空白合同或非財(cái)務(wù)文件資料上加蓋銀行印簽。3、賬戶的管理不得擅自將銀行賬戶出借或出租給任何單位或個(gè)人辦理結(jié)算或套取現(xiàn)金。4、匯票及其他結(jié)算方式管理采用銀行匯票、匯兌等其他銀行結(jié)算方式，要嚴(yán)格按照《票據(jù)法》和銀行規(guī)定辦理。5、登記日記賬出納須根據(jù)已辦理完畢的每筆收付款及時(shí)按順序登記銀行存款日記賬。每日還須編制銀行存款變動(dòng)表，準(zhǔn)確掌握賬戶余額。不得發(fā)生空頭、透支資金的情況。且月末要與銀行和會(huì)計(jì)對(duì)賬，并編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”,對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)查找原因，及時(shí)入賬。2.2.2.電子支付系統(tǒng)的管理1、銀行賬戶網(wǎng)銀分別掌管，制單人的UK與密碼由出納掌管，審批人的UK與空白的發(fā)票與收據(jù)必須按編號(hào)順序使用。購買發(fā)票后，設(shè)置收據(jù)使用登記簿，領(lǐng)用空白收據(jù)必須進(jìn)行登記，使用后的收據(jù)必須及時(shí)交回核銷；空白發(fā)票和收據(jù)不得領(lǐng)出。開好的發(fā)票，領(lǐng)票人須在發(fā)票存根聯(lián)背面簽收；先收款后開發(fā)票的，必須在發(fā)票上加蓋“現(xiàn)金收訖”或“轉(zhuǎn)賬收訖”戳記；嚴(yán)格按照規(guī)定時(shí)限、順序，逐欄、全部聯(lián)次一次性如實(shí)開具發(fā)票，填寫項(xiàng)目齊全，內(nèi)容真實(shí)，字跡清楚，并在發(fā)票聯(lián)和記賬聯(lián)上加蓋發(fā)票專用章；作廢發(fā)票和收據(jù)必須注明“作廢”,全聯(lián)保存，不得任意撕毀；每本發(fā)票填開完后應(yīng)在封面填好起訖號(hào)碼、實(shí)際填票起止日期、填開金額、作廢份數(shù)，按照稅務(wù)機(jī)關(guān)規(guī)定核銷和保管，不得擅自損毀。已經(jīng)開具的發(fā)票存根聯(lián)和發(fā)票登記簿，應(yīng)當(dāng)保存五年。保存期滿，報(bào)經(jīng)稅務(wù)機(jī)關(guān)查驗(yàn)后銷毀；發(fā)票應(yīng)妥善保管，不得隨處亂放，以免丟失。發(fā)票一旦丟失，應(yīng)于丟失當(dāng)日書面報(bào)告主管稅務(wù)機(jī)關(guān)，并在報(bào)刊和電視等傳播媒介上公告聲明作廢。2.2.4.其它出納員如請(qǐng)假或出差，將工作臨時(shí)交付其他財(cái)務(wù)人員時(shí)，應(yīng)以書面方式進(jìn)行交接，做好資金余額備忘記錄，當(dāng)事人雙方簽字，返回接班后也以書面方式交接工作。2.3.針對(duì)過程中可能出現(xiàn)的服務(wù)質(zhì)量問題及違約責(zé)任承諾2.3.1.競(jìng)標(biāo)真實(shí)性承諾關(guān)于XX銀行XX分行參加本次“XX市XX區(qū)住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局關(guān)于XX市XX區(qū)住宅專項(xiàng)維修資金存放服務(wù)銀行招標(biāo)”競(jìng)標(biāo)，承諾：所提供相關(guān)競(jìng)標(biāo)資料、競(jìng)標(biāo)文件、競(jìng)標(biāo)內(nèi)容等均為真實(shí)、有效。2.3.2.住宅專項(xiàng)維修資金專戶開立時(shí)間承諾資料1個(gè)工作日內(nèi)做好住宅專項(xiàng)維修資金專戶的開立工作。2.3.3.費(fèi)用減免承諾關(guān)于在上述“服務(wù)具體實(shí)施方案”中涉及的費(fèi)用減免項(xiàng)落實(shí)進(jìn)行減免。2.3.4.賬戶及資金安全承諾我行能夠提供快捷、完備的賬戶管理，在遵守法律法規(guī)、符合監(jiān)管要求的前提下，承諾：住宅專項(xiàng)維修資金專戶賬戶的資金安全。XX銀行XX分行針對(duì)該項(xiàng)目會(huì)設(shè)置不低于10名的專人、專崗另，具體住宅專項(xiàng)維修資金存放銀行項(xiàng)目實(shí)施過程中，2.4.相關(guān)承諾首先感謝貴單位給予我方機(jī)會(huì)參加此項(xiàng)目的投標(biāo)機(jī)會(huì)，2.4.1.公司信譽(yù)承諾1、我公司長(zhǎng)期從事住宅專項(xiàng)維修資金存放，現(xiàn)已具備良好的信譽(yù)及質(zhì)量保證。2、我公司現(xiàn)已完善各部門人員，以確保為客戶帶來最便利的服務(wù)。1、提供專業(yè)咨詢，我們保證24小時(shí)之內(nèi)回答您所提出的任何問題。2、提供詳細(xì)資料，我們保證在24小時(shí)之內(nèi)將您所需要的住宅專項(xiàng)維修資金存放資料郵寄指定郵箱(或送達(dá)指定地3、提供考察接待，我們保證隨時(shí)接待您的考察，并為您的考察工作提供所要求的各項(xiàng)便利條件。2.4.3.售后服務(wù)承諾1、我公司保證住宅專項(xiàng)維修資金存放達(dá)到國(guó)家級(jí)貴方2、我公司保證及時(shí)的解決所遇到的任何問題。3、我公司保證合作期間若有不滿意的地方，招標(biāo)人可隨時(shí)終止合同。第三章資金安全保障措施及承諾資金支付。企業(yè)應(yīng)建立嚴(yán)格的組織分工和貨幣資金業(yè)務(wù)的崗位責(zé)貨幣資金的收付都必須填制或取得合理合法的原始憑存放在保險(xiǎn)柜過夜的現(xiàn)金原則上不超過公司規(guī)定的備使用網(wǎng)上銀行辦理業(yè)務(wù)支付須設(shè)定經(jīng)辦人員和復(fù)核人育。不斷提高財(cái)務(wù)人員隊(duì)伍的整體綜合素質(zhì)，這也是保障資金安全有效的堅(jiān)強(qiáng)堡壘。安全生產(chǎn)資金計(jì)劃包括安全技術(shù)措施計(jì)劃和勞動(dòng)保護(hù)計(jì)劃。安全生產(chǎn)資金總投入不能低于年生產(chǎn)總值的1.1%,對(duì)于“三金”(安全勞保用品資金、安全教育培訓(xùn)專項(xiàng)資金、安全生產(chǎn)技術(shù)措施資金)的投入比例為3:3:4制定。公司及各項(xiàng)目部安全產(chǎn)資金應(yīng)當(dāng)用于施工安全防護(hù)用具及設(shè)施1、針對(duì)可能造成安全事故的主要原因和尚未解決的問2、個(gè)人防護(hù)用品等勞動(dòng)保護(hù)開支需求計(jì)劃；3、安全宣傳和安全教育培訓(xùn)等項(xiàng)開支需要所作的計(jì)劃；4、安全先進(jìn)獎(jiǎng)勵(lì)開支需要計(jì)劃；5、其它開支需求計(jì)劃，如預(yù)案演練、安全書籍材料購公司總體安全生產(chǎn)資金計(jì)劃由公司負(fù)責(zé)人審批，各項(xiàng)目部編制的安全生產(chǎn)資金計(jì)劃由項(xiàng)目部經(jīng)理審批。公司各項(xiàng)目工程安全生產(chǎn)資金的投入不得低于預(yù)算中1、公司領(lǐng)導(dǎo)及各項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人應(yīng)將資金計(jì)劃列入議事日程，經(jīng)常關(guān)心計(jì)劃的執(zhí)行情況和效果。公司財(cái)務(wù)、審計(jì)、2、對(duì)于安全生產(chǎn)資金的使用情況，公司要接受上級(jí)部度將資金投入情況報(bào)表、購置安全用品實(shí)物清單、票據(jù)(復(fù)印件)等相關(guān)資料提交公司安全生產(chǎn)部。進(jìn)行改進(jìn)。4、公司各部門負(fù)責(zé)人對(duì)安全生產(chǎn)資金必須按計(jì)劃予以律責(zé)任。第四章追繳方案及承諾4.1.待收未繳住宅專項(xiàng)維修資金追繳程序4.1.1.申請(qǐng)單位向資金管理中心提交使用維修資金的書面申請(qǐng)3、所維修和更新、改造的共用部位、共用設(shè)施設(shè)備已超過保修期的證明(如維修電梯應(yīng)提供電梯銷售、維保合同)及損壞情況(照片電子版);4、本次維修資金的列支范圍(列支范圍為維修項(xiàng)目所涉及房屋的范圍)。比如維修小區(qū)的共用部位、設(shè)施設(shè)備，維修資金的列支范圍為整個(gè)小區(qū)；維修單幢樓的共用設(shè)施設(shè)備，6、維修資金列支范圍內(nèi)維修資金的交存情況包括：1列支范圍內(nèi)的總戶數(shù)、總面積；2已交存維修資金的戶數(shù)、面積；3未交存維修資金的戶數(shù)、面積；4未售出注：以上資料復(fù)印件均應(yīng)用A4紙復(fù)印并加蓋單位公章。(一)維修資金分為兩次撥付，首次撥付工程預(yù)算金額的70%,待工程竣工后撥付工程尾款，首次撥付工程款所需2《維修和更新、改造方案公示》(附件1);3《業(yè)主大會(huì)或者相關(guān)業(yè)主書面表決證明(工程預(yù)算)》(附4《維修和更新、改造方案公示證明》(附件3);5《房屋維修資金使用款首次撥款審批單》(附件4);6《維修資金使用轉(zhuǎn)賬介紹信》(附件5)-(首款)。簽字(如一幢樓同時(shí)維修屋面、消防等項(xiàng)目，可在一套表上簽字);但維修資金列支范圍不同的，則必須分開簽字(如維修不同情況應(yīng)一個(gè)項(xiàng)目一套表)。(二)填表注意事項(xiàng)1《業(yè)主委員會(huì)(業(yè)主)委托代辦申請(qǐng)維修資金征求意見表》此表是征求業(yè)主是否同意委托開發(fā)單位或物業(yè)公司代辦申簽字確認(rèn)；2《維修和更新、改造方案公示》及《維修和更新、改造方案業(yè)主書面表決明細(xì)表》(附件1)程預(yù)算超過一萬元的應(yīng)經(jīng)有資質(zhì)的中介工程造價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審核(工程造價(jià)審核費(fèi)用在撥付尾款時(shí)一次性撥付，首次撥付時(shí)不含造價(jià)審核費(fèi)用)。在征求業(yè)主意見時(shí)“工程預(yù)算金如果本次維修資金列支范圍內(nèi)存在未繳納維修資金和未售維修方案、費(fèi)用以及列支范圍等事項(xiàng)的書面表決。業(yè)主簽字表決之前先由申請(qǐng)單位按順序填寫樓號(hào)、房號(hào)，業(yè)主對(duì)照房號(hào)簽字，“業(yè)主簽名”一欄應(yīng)有業(yè)主本人簽字，簽字時(shí)業(yè)主應(yīng)認(rèn)真閱讀《維修和更新、改造方案》內(nèi)容，待列支范圍內(nèi)“兩個(gè)三分之二”簽字同意后，申請(qǐng)單位將此表復(fù)印件加蓋公章后在小區(qū)張貼公示七天，公示期間通知管理中心工作人3《業(yè)主大會(huì)或者相關(guān)業(yè)主書面表決證明(工程預(yù)算)》(附實(shí)性。此表(復(fù)印件加蓋公章)要和(附件1)一起公示。4《維修和更新、改造方案公示證明》(附件3)此表由申請(qǐng)單位填寫，證明《維修和更新、改造方案公示》 (附件1)和《業(yè)主大會(huì)或者相關(guān)業(yè)主書面表決證明(工程預(yù)算)》(附件2)已在小區(qū)張貼公示。5《房屋維修資金使用款首次撥款審批單》(附件4)此表由申請(qǐng)單位填寫，需要注意的為表中有兩個(gè)預(yù)算金額，“維修資金專戶列支金額”是已交存維修資金房屋所承擔(dān)的6申請(qǐng)單位通過“維修資金軟件”上報(bào)使用申請(qǐng)等內(nèi)容后上報(bào)。(系統(tǒng)操作咨詢電話：87639074)7《維修資金使用轉(zhuǎn)賬介紹信》(附件5)--(首款)在銀行開立“使用賬戶”,賬戶開立后填寫此表，管理中心將資金轉(zhuǎn)至申請(qǐng)單位開立的“使用賬戶”,“使用賬戶”內(nèi)(三)首次撥付工程款所需提供的其它專項(xiàng)維修資金使用程序和要求提要：申請(qǐng)中包含以下內(nèi)容：修資金單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，資質(zhì)證書；3、所維修和更新、改造的共用部位1維修工程預(yù)算書、圖紙等(工程預(yù)算金額在一萬元以上的還應(yīng)提供工程造價(jià)機(jī)構(gòu)出具的審核報(bào)告);2施工承接單位資質(zhì)資料(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書)(復(fù)印件加蓋施工單位公章);3申請(qǐng)單位與施工單位簽訂的維修工程合同書，“一次性包死”等固定價(jià)格的合同(復(fù)印件加蓋雙方單位的公章);4在開立“使用賬戶”的開戶申請(qǐng)書客戶聯(lián)(復(fù)印件加蓋公(四)待備案完結(jié)后提供收據(jù)和發(fā)票1申請(qǐng)單位向管理中心出具收到工程首款的收據(jù)(金額為從維修資金專戶列支金額的70%);(收到：住房保障和房屋管理局住宅專項(xiàng)維修資金專戶；摘要：xx小區(qū)xx樓幢號(hào)xx維修項(xiàng)目工程款(首款));2維修和更新、改造項(xiàng)目工程預(yù)算金額(總工程款)70%的發(fā)票原件(稅務(wù)局代開發(fā)票需加蓋施工單位發(fā)票專用章)。(一)工程尾款撥付所需要件1《維修和更新、改造工程驗(yàn)收單》(附件6);2《維修和更新、改造工程結(jié)算費(fèi)用分?jǐn)偳鍍?cè)》(附件7);件8);4《房屋維修資金使用尾款撥付審批單》(附件9);5《維修資金使用轉(zhuǎn)賬介紹信》(附件5)--(尾款)。(二)填表注意事項(xiàng)1《維修和更新、改造工程驗(yàn)收單》(附件6)2《維修和更新、改造工程結(jié)算費(fèi)用分?jǐn)偳鍍?cè)》(附件7)用分?jǐn)偳鍍?cè)》(附件7)已在小區(qū)公示。4《房屋維修資金使用尾款撥付審批單》(附件9)5《維修資金使用轉(zhuǎn)賬介紹信》(附件5)--(尾款)(三)工程尾款撥付所需提供的其它資料：1申請(qǐng)單位向管理中心出具收到工程首款的收據(jù)(金額為從維修資金專戶列支金額的70%);(收到：住房保障和房屋管理局住宅專項(xiàng)維修資金專戶；摘要：xx小區(qū)xx樓幢號(hào)xx維修項(xiàng)目工程款(首款);2維修工程預(yù)算書、圖紙(工程預(yù)算金額在一萬元以上的還應(yīng)提供工程造價(jià)機(jī)構(gòu)出具的審核報(bào)告);用發(fā)票原件(稅務(wù)局代開發(fā)票需加蓋施工單位發(fā)票專用章);種設(shè)備安全監(jiān)督管理部門告知的相關(guān)證明(復(fù)印蓋單位公改造方案》(附件1)中注明所需更換配件的編號(hào)或條形碼，件再次拍照，并將照片報(bào)維修資金管理中心、中介審價(jià)機(jī)構(gòu)；2、所有表格中物業(yè)服務(wù)企業(yè)單位負(fù)責(zé)人簽字應(yīng)由單位法定代表人簽字；3、施工單位如果是分公司，需提供其總公司的授權(quán)書；4、如果小區(qū)未成立業(yè)主大會(huì)，應(yīng)在“業(yè)主委員會(huì)主任、副主任簽字一欄”中注明“未成立業(yè)主大會(huì)”;成立業(yè)主大會(huì)的應(yīng)提過業(yè)主委員會(huì)備案證明；5、一次性使用維修資金超過一萬元的，其工程預(yù)算和結(jié)算應(yīng)經(jīng)有資質(zhì)的中介工程造價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審核；6、凡未按規(guī)定履行申請(qǐng)程序而先行維修的，維修費(fèi)用由當(dāng)維修資金管理中心咨詢電話：87617304業(yè)主委員會(huì)(業(yè)主)委托公司代辦申請(qǐng)房屋維修資金用于維修和更新、改造征求意見表業(yè)主委員會(huì)或物業(yè)服務(wù)企業(yè)(蓋章)房號(hào)業(yè)主簽字房號(hào)業(yè)主簽字房號(hào)業(yè)主簽字房號(hào)業(yè)主簽字房號(hào)業(yè)主簽字房號(hào)業(yè)主簽字《物業(yè)管理?xiàng)l例》(2010)第六十五條房屋買受人在辦理房屋入住手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)足額交存首期專項(xiàng)維修資金。業(yè)主大會(huì)成立前，專項(xiàng)維修資金由物業(yè)所在地物業(yè)管理行政主管部門代為管理。業(yè)主大會(huì)成立后，應(yīng)當(dāng)在物業(yè)管理行政主管部門委托的商業(yè)銀行中選擇一家開立維修資金帳戶。維修資金代管部門應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定將該物業(yè)管理區(qū)域內(nèi)業(yè)主交存的維修資金賬面余額劃轉(zhuǎn)至業(yè)主大會(huì)開立的維修資金賬戶，并將有關(guān)賬目等移交業(yè)主委員會(huì)。業(yè)主大會(huì)開立的住宅專項(xiàng)維修資金賬戶，應(yīng)當(dāng)接受所在地物業(yè)管理行政主管部門的監(jiān)督。第六十六條開立專項(xiàng)維修資金專戶，應(yīng)當(dāng)以物業(yè)管理區(qū)域?yàn)閱挝辉O(shè)賬，按房屋門戶號(hào)設(shè)分戶賬；未劃分物業(yè)管理區(qū)域的，以幢為單位設(shè)賬，按房屋門戶號(hào)設(shè)分戶賬。第六十七條住宅共用部位、共用設(shè)施設(shè)備維修和更新、改造費(fèi)用的分?jǐn)傓k法，相關(guān)專項(xiàng)維修資金使用程序和要求提要：申請(qǐng)中包含以下內(nèi)容：1、小區(qū)的基本情況，小區(qū)座落、竣工時(shí)間；2、申請(qǐng)使用維修資金單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，資質(zhì)證書；3、所維修和更新、改造的共用部位來自業(yè)主有約定的，從其約定；無約定的，根據(jù)其各自擁有物業(yè)的建筑面積比例按照下列規(guī)定分?jǐn)偅?一)用于小區(qū)共用設(shè)施設(shè)備維修和更新、改造的，由小區(qū)業(yè)主按照其擁有物業(yè)的建筑面積比例承擔(dān)，并從小區(qū)業(yè)主交存的維修資金中列支；(二)用于整幢樓本體共用部位、共用設(shè)施設(shè)備維修和更新、改造的，由整幢樓業(yè)主按照其擁有物業(yè)的建筑面積比例承擔(dān)并從該幢業(yè)主交存的維修資金中列支；(三)用于本單元內(nèi)共用部位、共用設(shè)施設(shè)備維修和更新、改造的，由本單元內(nèi)業(yè)主按照其擁有物業(yè)的建筑面積比例承擔(dān)，并從該單元業(yè)主交存的維修資金中列支。住宅共有部位、共用設(shè)施設(shè)備維修和更新、改造，涉及尚未售出商品住宅、非住宅的，建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)按照尚未售出商品住宅、非住宅的建筑面積，分?jǐn)偩S修和更新、改造費(fèi)用。4.2.專項(xiàng)資金管理——項(xiàng)目審計(jì)、造價(jià)咨詢核算4.2.1.建設(shè)項(xiàng)目審查方案的質(zhì)量控制審核項(xiàng)目組具體承辦建設(shè)項(xiàng)目概算審核或者實(shí)施單個(gè)概算審核項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)當(dāng)編制審核實(shí)施方案。1、本公司和審核項(xiàng)目組在編制審核實(shí)施方案前，應(yīng)當(dāng)根據(jù)審核項(xiàng)目的規(guī)模和性質(zhì)，安排適當(dāng)?shù)娜藛T和時(shí)間，對(duì)被審核建設(shè)項(xiàng)目及有關(guān)單位的有關(guān)情況進(jìn)行審前調(diào)查。2、審核實(shí)施