2019-2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬題庫及答案下載

單選題（共400題）1、基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應當在每年結束之日起（）日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。A.15B.30C.60D.90【答案】D2、基金合同不約定（）的權利和義務。A.基金銷售機構B.基金托管人C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】A3、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.5B.10C.30D.60【答案】B4、（2016年真題）下列關于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.基金單筆最大數(shù)量應當?shù)陀?00萬份D.實行T+1交收制度【答案】B5、危機處理應遵循的原則是（）。A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C6、保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A.本金B(yǎng).投資組合現(xiàn)時凈值C.保本基金到期收益總和D.安全墊【答案】D7、證券投資基金反映的是一種（）。A.所有權關系B.債權債務關系C.信托關系D.以上都是【答案】C8、基金管理人應當依據(jù)有關法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》，設定科學合理、簡單清晰的基金銷售（），不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當競爭。A.費用結構B.費率水平C.費用結構和費率水平D.費用結構、費率水平和銷售信息披露機制【答案】C9、下列關于守法合規(guī)的基本要求，說法不正確的是（）。A.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B.基金從業(yè)人員應當自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范C.基金從業(yè)人員應當積極配臺基金監(jiān)管機構的監(jiān)管D.欺詐客戶【答案】D10、(2017年)基金募集失敗時，基金管理人應當承擔的責任是（）。A.基金管理人擇期再次安排并確?？蛻魠⑴c到基金管理人發(fā)行的其他產品中B.以基金管理人固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用C.在基金募集期限屆滿后60天內返還投資者已繳納的款項D.按投資者繳納投資款的期限對應的銀行固定期限存款利率，支付投資者已繳納款項的利息【答案】B11、關于私募基金的公開宣傳，募集機構不得通過下列媒介渠道推介私募基金（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D12、（）不是貨幣儲蓄的特點。A.儲蓄的收益會超過通貨膨脹B.儲蓄會有一定的利息收益C.貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存人銀行的一種活動D.貨幣儲蓄確保本金安全【答案】A13、需載明公募基金銷售費用收取的項目、條件和方式的法律文件包括A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C14、（）是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風險。A.流程風險B.制度風險C.新業(yè)務風險D.業(yè)務持續(xù)風險【答案】D15、（2016年真題）當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內變動超過（）%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C16、分級基金的分類，下列選項不正確的是。（）A.根據(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級基金分為存在子份額收益分配分級基金與不存在子份額收益分配分級基金。B.按是否存在母基金份額，可以將分級基金分為存在母基金份額的分級基金和不存在母基金份額的分級基金。C.按是否具有折算條款，分為具有折算條款的分級基金和不具有折算條款的分級基金。D.按募集方式的不同，可以將分級基金分為合并募集和分開募集兩種類型【答案】A17、(2016年)基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是（）。A.在規(guī)定范圍和比例內，將其管理的不同基金財產投資于同一股票B.將貨幣基金投資于可轉債C.向基金份額持有人承諾5％的預期收益D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進行反向交易【答案】A18、在基金定期公告中，基金管理人需要編制當期季度報告、中期報告和年度報告。只有在基金合同生效不足（）個月的情況下，才可以不編制。A.5B.3C.2D.4【答案】C19、(2016年)股權類金融資產以各類（）為主。A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨【答案】B20、（）會導致ETF總份額的減少。A.風險套利B.溢價套利C.折價套利D.無風險套利【答案】C21、按（）分類，股票基金可分為國內股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。A.投資市場B.股票規(guī)模C.股票性質D.所屬行業(yè)【答案】A22、系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當不可修改的介質上保存（）年。A.15B.16C.17D.18【答案】A23、以下關于債券基金和基金區(qū)別的說法錯誤的是()。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定【答案】A24、基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式是指（）。A.封閉式基金B(yǎng).公司型基金C.開放式基金D.契約型基金【答案】A25、下列不屬于基金管理人應當履行的職責的是（）。A.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資B.辦理基金備案手續(xù)C.安全保管基金財產D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利【答案】C26、（2019年真題）以下屬于基金托管人職責的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A27、貨幣市場基金需要披露收益公告，其包括每萬份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10【答案】C28、基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責，在履行法定職責時存在重大失誤的，中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會應當（）。A.責令其改正B.予以警告C.罰款D.報司法機關【答案】A29、QDII基金不可以投資的金融產品或工具是（）。A.政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監(jiān)會認可以國際金融組織發(fā)行的證券B.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具D.房地產抵押按揭、不動產等【答案】D30、下列沒有權利召開基金份額持有人大會的是（）。A.基金托管人B.基金審計機構C.基金管理人D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人【答案】B31、LOF基金份額的場內贖回申報單位為（）。A.100份或其整數(shù)倍B.500份或其整數(shù)倍C.1元人民幣D.1份基金份額【答案】D32、合規(guī)管理是一種（）活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。A.監(jiān)管B.風險管理C.產品設計D.投資管理【答案】B33、基金銷售機構內各分支機構、部門、崗位職責保持相對獨立，體現(xiàn)的是基金銷售機構內部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.相互制約D.獨立性【答案】D34、關于反洗錢合規(guī)性風險表述錯誤的是（）。A.違反公平交易原則B.違反相關法律法規(guī)C.利用相同身份進行非法資金轉移D.違反公司內部規(guī)章【答案】C35、基金銷售人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.基金管理人或基金銷售機構B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金銷售機構C.中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金管理人【答案】A36、（）是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。A.基金監(jiān)管的目標B.基金監(jiān)管的原則C.基金監(jiān)管的手段D.保護投資者利益【答案】A37、(2017年)封閉式基金的份額凈值應至少（）披露一次。A.每周B.每日C.每月D.每季【答案】A38、融市場的構成要素不包括().A.市場參與者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B39、以下投資工具中，屬于間接投資工具的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D40、(2017年)下列關于居民理財?shù)恼f法中，錯誤的是（）。A.理財是指居民的財務管理行為，目的是實現(xiàn)財產的保值、增值B.居民理財需求的產生源于居民希望將其貨幣盈余使用出去以獲得更高的回報C.貨幣儲蓄是居民理財?shù)闹饕绞剑瑑π钍紫软毐ＷC能戰(zhàn)勝通貨膨脹D.居民若期望獲得比儲蓄利息更多的收益回報，通常需要投資【答案】C41、(2016年)下列不屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標的是（）。A.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內容B.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險C.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念D.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)法律規(guī)范的主要內容【答案】D42、（2019年真題）基金銷售人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機構D.基金公司或基金銷售機構【答案】D43、（2016年真題）下列哪一項不屬于合規(guī)審核的程序?（）A.制定合規(guī)審核機制B.合規(guī)審核調查C.合規(guī)審核評價D.合規(guī)審核處理【答案】D44、(2017年)未經中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案不得以基金名義進行投資活動的機構是（）。A.私募基金B(yǎng).社會保險基金C.全國社會保障基金D.政府性基金【答案】A45、靈活配置型基金選擇具有指導意義的業(yè)績比較基準中的股票比例作為劃分標準，則（）屬于靈活配置型基金中基準股票比例的分類。A.0%~60%（含60％）B.60%~80%（含80％）C.60%~100%（含60％）D.0%~80%（含80％）【答案】C46、（2018年真題）基金銷售機構應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保持（）。A.5年B.10年C.20年D.15年【答案】D47、（2016年真題）設立基金管理公司，股東應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，最近（）年沒有違法記錄。A.半B.1C.2D.3【答案】D48、根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括()。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D49、(2017年)下列關于基金托管人信息披露的說法中，正確的是（）。A.托管產品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告B.基金托管人職責終止時，基金托管人應該委托律師事務所對基金管理人是否履行職責出具法律意見書C.當媒體報道的消息可能導致基金價格發(fā)生重大波動的，托管人應當予以公告D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網站上【答案】D50、以下關于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財產投資于某一ETFB.密切跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運作方法D.可以在場外申購或贖回【答案】C51、(2016年)（）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A52、我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用（）的方式。A.網上和交易所B.柜臺和交易所C.網上和網下D.柜臺和網上【答案】C53、不屬于基金銷售機構對普通投資者承擔的特別責任和要求的是。（）A.細化分類和管理義務B.優(yōu)先推介高收益產品C.特別告知義務D.舉證責任倒置原則【答案】B54、對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到的客戶信息不包括（）。A.保證收益率B.財務狀況C.投資目的D.風險承受能力【答案】A55、關于基金當事人的描述，以下說法正確的是（）。A.基金管理人是基金資產的所有者B.基金當事人是指基金合同的當事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷售機構C.基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行D.基金管理人必須獨立于基金托管人【答案】D56、（2021年真題）目前，我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括（）。A.房地產基金B(yǎng).非上市股權基金C.新股申購基金D.商品基金【答案】C57、(2017年)關于對操縱市場行為的理解，下列行為屬于操縱市場的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C58、基金管理公司合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.成本收益原則C.專業(yè)性原則D.客觀性原則【答案】B59、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產必須由獨立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C60、某基金公司員工甲認為，董事會對風險管理的有效性承擔最終責任，可以授權其下設的專門委員會履行相應的風險管理和監(jiān)督職責；員工乙認為，公司管理層對風險管理的有效性承擔直接責任，為了協(xié)助管理層履行風險管理職能，可以設立履行風險管理職能的委員會，針對兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤C.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確D.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確【答案】D61、當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時會產生巨額贖回風險，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B62、已經發(fā)行的證券進行買賣，轉讓和流通的市場是（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.四級市場【答案】B63、當存在如下哪些因素時，應審慎評估基金產品的風險。（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D64、下列屬于反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是（）。A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況B.從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉C.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經理、交易員和其他人員的交易行為進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、檢測和分析D.以上都不是【答案】B65、負責基金銷售業(yè)務的管理人人員應（）。A.取得基金從業(yè)資格B.具有大學本科以上學歷C.6個月內未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.有相關的基金從業(yè)經驗【答案】A66、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.固有財產B.基金資產C.風險準備金D.銀行貸款【答案】C67、“董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職”體現(xiàn)的是（）。A.業(yè)務與信息隔離原則B.公司獨立運作原則C.公司的統(tǒng)一性和完整性原則D.經營運作公開、透明原則【答案】B68、基金季度、半年度、年度報告在披露的第（）個工作日，應分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。A.2B.3C.5D.7【答案】A69、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在美國波士頓成立。A.馬薩諳塞投資信托基金B(yǎng).海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國信托基金D.美國混合基金【答案】A70、公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網站上登載的文件包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A71、目前，我國基金主要代銷機構不包括（）。A.基金銷售公司B.證券公司C.保險公司D.財務公司【答案】D72、（2016年真題）關于私募基金募集和轉讓的有關規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機構或個人拆分轉讓B.私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進行風險測評C.私募基金管理人和銷售機構應當要求私募基金投資人簽署風險提示書D.私募基金投資者應當對其填寫的風險承擔能力問卷內容的準確性負責【答案】B73、開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的（）。A.基金資產凈值和基金累計份額凈值B.基金資產凈值和基金份額凈值C.基金資產總值和基金資產凈值D.基金份額凈值和基金累計份額凈值【答案】D74、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設立的基金主要是（）基金。A.公司型B.平準基金C.對沖基金D.契約型【答案】D75、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點不包括（）。A.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展緩慢B.開放式基金成為證券投資基金的主流產品C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D.基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化【答案】A76、基金管理人董事會可以下設（）,負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。A.風險管理部B.合規(guī)與風險管理委員會C.合規(guī)管理部D.合規(guī)與風險控制部【答案】B77、下列屬于《基金中基金指引》規(guī)范的相關內容的有（）。A.I、II、III、IVB.I、IIIC.II、IVD.I、II、IV【答案】A78、目前基金公司的產品都為（）。A.債券型B.股票型C.公司型D.契約型【答案】D79、關于公募基金基金份額持有人享有的權利，以下表述錯誤的是（）。A.參與分配清算后的剩余基金財產B.通過持有人大會參與基金投資決策C.分享基金財產收益D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權【答案】B80、（）是指公司的內部組織結構及其相互之間的運作制約關系，即一個企業(yè)組織為了實現(xiàn)計劃目標，防范和減少風險的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內部組織機構業(yè)務流程進行全過程的介入和監(jiān)控，采取權力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運行過程。A.內部監(jiān)控制度B.內部管理機制C.內部控制機制D.內部檢查制度【答案】C81、基金銷售機構應當按照（）的約定向投資人收取銷售費用。A.基金銷售協(xié)議B.理財服務協(xié)議C.基金合同D.基金資產托管協(xié)議【答案】C82、《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B83、關于基金宣傳推介材料的規(guī)范性要求，以下描述錯誤的是（）A.應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險B.提及基金評價機構評價結果的，應當列明基金評價機構的名稱及評價日期。C.推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金等于將資金作為存款存放在銀行D.登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務隔離制度【答案】C84、下列選項中，（）表明投資者對基金合同的承認和接受。A.投資者交納基金份額認購款項B.投資者簽署基金合同C.投資者向管理人提交認購基金的申請單D.投資者簽署基金合同并向管理人提交認購基金的申請單【答案】A85、避險策略基金的核心是（）。A.動態(tài)資產配置策略B.買入并持有策略C.投資組合保險策略D.對沖保險策略【答案】C86、（）是指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.利潤原則【答案】B87、關于督察長的工作，以下描述錯誤的是（）。A.督察長就內部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查、評價B.督察長可對內部控制制度執(zhí)行情況提出建議C.督察長應撰寫報告，反映內部控制制度執(zhí)行情況D.督察長在日常工作中調閱公司文檔，須董事會單獨授權【答案】D88、關于股票和股票基金，以下描述錯誤的是（）。A.股票價格與股票基金的凈值在一天之內連續(xù)變化B.股票基金的投資風險相對低于股票投資的風險C.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的D.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當日投資者申購或贖回的影響【答案】A89、守法合規(guī)是對（）職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。A.基金管理機構B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機構D.基金銷售機構【答案】B90、以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是（）。A.互聯(lián)網的應用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務中心D.派專人服務【答案】D91、下列關于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.凈申購金額=申購金額/（1-申購費率）B.申購費用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數(shù)量×贖回當日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值【答案】D92、基金宣傳推介材料表述基金的過往業(yè)績時，以下說法錯誤的是（）。A.須同時登載基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經基金管理人符復核C.應當按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)D.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處【答案】B93、(2016年)下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是（）。A.風險資產投資額=放大倍數(shù)×安全墊B.風險資產投資額=放大倍數(shù)×（投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線）C.風險資產投資比例=風險資產投資額÷基金凈值×100%D.風險資產投資比例=風險資產投資額÷保本資產投資額【答案】D94、基金招募說明書中披露的事項中不含（）。A.基金運作費用的費率水平，收取方式B.基金份額發(fā)售的日期，價格，期限C.基金效益目標，投資范圍，投資策略D.基金業(yè)績比較基準，投資策略，投資限制【答案】C95、（2020年真題）A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉型后產品要素的設計以及召集基金份額持有人大會等工作。A.可以投資分級基金份額實現(xiàn)有利的投資目的B.投資A公司自身管理的基金合計不得超過其基金資產凈值的50%C.投資的標的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運作不應少于1年D.可以投資其他符合條件的FOF【答案】C96、(2017年)下列關于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用的說法中，錯誤的是（）。A.優(yōu)化金融結構，促進經濟增長B.有利于證券市場的穩(wěn)定、健康發(fā)展C.為專業(yè)機構投資者拓寬了投資渠道D.完善了金融體系和社會保障體系【答案】C97、（2016年真題）下列均為債券類金融資產的是（）。A.現(xiàn)金、定期分紅藍籌股B.基金、國債期貨C.可轉債、票據(jù)D.城投債、限售股【答案】C98、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%【答案】A99、下列關于股票基金在投資組合中的作用，正確的是（）。A.投資風險小，回報率低B.投資于短期金融工具C.無法抵御通貨膨脹D.適合長期投資【答案】D100、(2017年)基金產品風險評價的主要依據(jù)不包括（）。A.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生B.基金歷史規(guī)模、持倉比例C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金的管理費率【答案】D101、基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列要求（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D102、對證券投資基金的說法錯誤的是（）。A.是一種長期投資工具B.投資收益低于股票C.主要功能是分散投資D.可以降低投資單一證券帶來的個別風險【答案】B103、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.2C.3D.5【答案】C104、（2016年真題）基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于（）的股東。A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】D105、基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定"基金認購人數(shù)應不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)"，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金哪個特點（）A.集合理財B.風險共擔C.組合投資D.信息透明【答案】A106、對證券投資基金分類有助于（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D107、關于基金銷售從業(yè)人員管理，以下表述錯誤的是（）。A.銷售人員培訓情況應當記錄并存檔B.銷售機構應記錄銷售人員的行為、誠信、獎懲情況C.銷售人員應個人進行執(zhí)業(yè)注冊登記D.銷售人員的流動情況應納入銷售機構的日常管理【答案】C108、招募說明書的重要信息不包含（）。A.基金收益分配原則和方式B.基金運作方式C.從基金資產中列支的費用的種類D.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定【答案】A109、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，依法設立并取得基金托管資格的基金托管人，是下列機構中的（）。A.證券公司B.保險公司C.基金管理公司D.商業(yè)銀行【答案】D110、偏股型基金說法錯誤的是（）A.以股票為主要投資方向B.業(yè)績比較基準中以股票指數(shù)為主C.股票投資下限是50％D.基準股票比例60％～100％【答案】C111、某些國外貨幣市場基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場基金具有了貨幣的（）。A.兌付功能B.支付功能C.流通功能D.儲蓄功能【答案】B112、當ETF交易所上市交易后，下列說法正確的是（）。A.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）B.每日開市前披露當日的基金份額參考凈值（IOPV）C.每日開市前披露當日的申購清單和贖回清單D.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單【答案】C113、基金銷售市場細分的原則中，（）是指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務的原則，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。A.可測原則B.易入原則C.識別原則D.成長原則【答案】B114、(2016年)一般地，貨幣市場基金從基金財產中計提比例不高于（）%的銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A115、投資基金按照運作方式可分為（）。A.開放式基金和封閉式基金B(yǎng).公司型基金和契約式基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和離岸基金【答案】A116、私募基金募集應當履行的程序是（）。A.投資者適當性匹配；特定對象確定；基金風險揭示；合格投資者確認；投資冷靜期；回訪確認B.特定對象確定；基金風險揭示；投資者適當性匹配；合格投資者確認；投資冷靜期；回訪確認C.特定對象確定；投資者適當性匹配；合格投資者確認；基金風險揭示；投資冷靜期；回訪確認D.特定對象確定；投資者適當性匹配；基金風險揭示；合格投資者確認；投資冷靜期；回訪確認【答案】D117、(2016年)甲是A基金管理公司的基金經理，利用業(yè)余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的經營信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。A.專業(yè)審慎和忠誠盡責B.客戶至上和專業(yè)審慎C.忠誠盡責和保守秘密D.保守秘密和專業(yè)審慎【答案】C118、基金募集期限屆滿，開放式基金募集的基金份額總額（），并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應當聘請法定驗資機構驗資。A.達到準予注冊規(guī)模的80%以上B.達到準予注冊規(guī)模的100%以上C.超過準予注冊的最低募集份額總額D.超過準予注冊的最高募集份額總額【答案】C119、已發(fā)行股票的轉讓流通市場叫做股票（）。A.一級市場B.二級市場C.初級市場D.三級市場【答案】B120、關于國務院證券監(jiān)督管理機構的職責，以下描述錯誤的是（）。A.指導和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會的活動B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C.指導基金投資管理運作D.制定基金從業(yè)人員的資格標準【答案】C121、根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括()。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D122、基金年度報告在會計年度結束后（）日內經過審計后予以公告。A.15B.30C.60D.90【答案】D123、關于基金贖回，下列說法錯誤的是（）。A.贖回費用=贖回總額*贖回費率B.贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額D.贖回金額=贖回總額-贖回費用【答案】C124、基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負責。A.董事會B.管理層C.董事長D.股東會【答案】D125、下列不屬于場內貨幣基金的是（）。A.申贖型B.交易型C.申購型D.交易兼申贖型【答案】C126、風險控制委員會主要職責包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A127、當基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應當堅持()。A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則【答案】A128、（2021年真題）李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網點向大堂經理陸經理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.適用性B.風控性C.持續(xù)性D.專業(yè)性【答案】A129、ETF基金份額折算由（）辦理。A.證券公司B.基金托管人C.注冊登記機構D.基金管理人【答案】D130、截至20l7年6月末，貨幣市場基金數(shù)量共計（）只。A.371B.372C.381D.382【答案】B131、對于基金投資人主動認購或申購的基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況（）。A.在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人B.以基金公司的風險準備金作為擔保C.要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認D.隱瞞風險【答案】C132、狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。A.基金行業(yè)自律組織B.基金機構內部監(jiān)督部分C.政府基金監(jiān)管機構D.社會力量監(jiān)督【答案】C133、基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】A134、(2017年)為了有效保障基金財產的安全，基金資產由（）。A.基金份額持有人自行保管B.基金管理人負責保管C.基金注冊登記機構負責保管D.基金托管人負責保管【答案】D135、(2016年)當公司運作中存在問題時，下列哪一項不屬于督察長可以行使的權利（）A.及時告知公司總經理和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議B.對公司運作中存在的問題進行善后工作C.監(jiān)督整改措施的指定和落實D.基金公司總經理對存在不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告【答案】B136、（2018年真題）關于投資者權益保護教育的表述，以下錯誤的是（）。A.權益保護教育是市場化的要求B.投資者教育保護號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權益C.投資者權益保護是營造一個公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報D.權益保護教育是公平原則在投資者教育領域的體現(xiàn)【答案】C137、目前,我國封閉式基金在二級市場上通常按（）交易。A.市場價格B.份額凈值C.交易價格D.份額總額【答案】A138、(2017年)關于基金與股票、債券的差異，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D139、基金托管人有下列()情形的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴重的B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務的C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的D.使托管基金財產遭受損失的【答案】C140、平衡型基金具有的特點不包括（）。A.既注重資本增值又注重當期收入B.兼具增長與收入雙重目標C.風險、收益介于增長型基金與收入型基金之間D.與增長型基金相比，風險大、收益高【答案】D141、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.固有財產B.風險準備金C.基金資產D.銀行貸款【答案】B142、從公司層面看，美國資產管理機構不包括()。A.保險公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產管理公司【答案】C143、基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基金原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，內容不包括〔〕。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限C.合規(guī)負責任人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理部門的薪資待遇【答案】D144、甲在擔任基金經理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這一行為，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A145、(2016年)當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應該向（）報告。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C146、下列關于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度【答案】B147、在向投資者推介私募基金之前，募集機構應當采取問卷調查等方式履行特定對象確定程序，對投資者（）進行評估。A.風險識別能力B.風險識別能力和債務清償能力C.風險識別能力和風險承擔能力D.風險承擔能力和債務清償能力【答案】C148、要求將信息向市場上所有投資者披露，而不是向個別機構或投資者披露，體現(xiàn)的是信息披露的（）原則。A.規(guī)范性B.易得性C.公平性D.完整性【答案】C149、下列關于基金半年度報告財務報表附注披露的內容，說法錯誤的是（）。A.半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露B.半年度報告不需要披露所有的關聯(lián)關系，只披露關聯(lián)關系的變化情況，關聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告C.半年度報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目D.半年度報告要對人事變動的狀況做出說明【答案】D150、基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人【答案】B151、下列關于基金銷售的直銷和代銷兩種方式的描述，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C152、（）是每一位客戶服務人員在客戶服務過程中應遵循的原則。A.投資收益最大化B.防范投資風險C.保持流動性D.客戶至上【答案】D153、下列不屬于擔任基金托管人條件的是（）。A.設有專門的基金托管部門B.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度C.有安全保管基金財產的條件D.可不設營業(yè)場所【答案】D154、（）是基金管理人為了保護其資產的安全完整，保證其經營活動符合國家法律、法規(guī)和內部規(guī)章要求，提髙經營管理效率，防止舞弊，控制風險等目的，而在公司內部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。A.內部控制機制B.內部控制制度C.內部檢查制度D.風險監(jiān)控機制【答案】B155、（2019年真題）某基金公司員工甲認為，投資者保護是監(jiān)管機構和自律組織的一項重要工作，與基金管理公司沒有關系。員工乙認為，投資者保護工作可以提高投資者素質，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點，以下正確的是（）。A.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲的觀點錯誤，乙的觀點錯誤D.甲的觀點正確，乙的觀點正確【答案】C156、(2017年)下列公募基金信息披露報告要求進行審計的是（）。A.年度報告B.季度報告C.凈值公告D.半年度報告【答案】A157、（2017年真題）下列關于基金宣傳推介材料的原則性要求的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A158、(2016年)重新召集的基金份額持有人大會應當由代表（）以上的基金份額持有人參加，方可召開。A.1／3B.1／2C.2／3D.3／4【答案】A159、金融市場是一個（）。A.不完全競爭市場B.完全競爭市場C.寡頭壟斷市場D.完全壟斷市場【答案】A160、關于封閉式基金份額的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A.基金合同期限為5年以上B.基金募集金額不低于2億元人民幣C.封閉式基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上D.基金份額持有人不少于1000人【答案】C161、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率，市凈率，可以認為該股票基金屬于（）基金。A.價值型B.成長型C.公開募集型D.私募型【答案】A162、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A.可轉換債券基金B(yǎng).金融債券基金C.政府債券基金D.企業(yè)債券基金【答案】A163、基金管理人應當依法建立風險準備金制度，從（）中計提風險準備金。A.公司資本金B(yǎng).高管工資和控股股東股利C.基金管理報酬D.營業(yè)收入【答案】C164、投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于()日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5【答案】B165、（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A.基金職業(yè)道德教育B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理【答案】A166、以下特殊類型基金中，一般采用被動式投資策略的是（）。A.基金中的基金(FOF)B.交易所交易基金(ETF)C.上市開放式基金(LOF)D.QDII基金【答案】B167、（）在基金運作中具有核心作用。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金的出資人【答案】B168、(2016年)LOF與ETF的區(qū)別不包括（）。A.申購和贖回的標的不同B.申購和贖回的場所不同C.申購和贖回的時間不同D.基金投資策略不同【答案】C169、監(jiān)事會對經營管理的業(yè)務監(jiān)督不包括（）。A.評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題B.隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況C.當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會D.通知業(yè)務機構停止其違法行為【答案】A170、基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報（）備案。A.基金業(yè)協(xié)會B.工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機構C.中國證監(jiān)會D.證券業(yè)協(xié)會【答案】C171、QDII基金不得有下列（）行為。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D172、(2017年)下列關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說法中，錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案表明對其持續(xù)合規(guī)情況的認可，但并不構成對其投資能力的保證B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案并不構成對其投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認可C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構成對私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認可，并不作為對基金財產安全的保證D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金辦理登記備案并不作為對基金財產安全的保證【答案】A173、基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括的內容有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B174、基金管理人的職責不包括（）。A.基金的募集B.基金資產的投資運作C.為投資者爭取最大投資收益D.基金資產保管【答案】D175、（2016年真題）營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法是（）。A.介紹法B.陌生拜訪法C.緣故法D.廣告宣傳法【答案】B176、規(guī)范基金銷售人員行為，產品推介時遵循的注意事項不包括（）。A.對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏B.陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績C.應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.對基金產品的未來業(yè)績進行預測時，要有客觀依據(jù)，預測要全面、客觀，并提供預測使用的信息的原始出處【答案】D177、(2017年)下列不屬于基金公司投資者教育活動內容的是（）。A.投資理念教育B.權益保護教育C.投資決策教育D.資產配置教育【答案】A178、依據(jù)《證券投資基金法》和（）及其他法律法規(guī)的相關規(guī)定，基金銷售機構應當建立健全基金銷售適用性管理制度，做好銷售人員的業(yè)務培訓工作，加強對基金銷售行為的管理。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《證券投資基金銷售管理辦法》D.《證券投資基金運作管理辦法》【答案】C179、根據(jù)基金職業(yè)道范中保密的基金要求，下列做法錯誤的是（）。A.不公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)行活動中所獲知的內幕信息【答案】C180、關于非公開募集基金的基金管理人的登記，下列說法錯誤的是（）A.擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批B.非公開募集基金管理人的內部治理結構沒有強制性的監(jiān)管要求C.未經登記，任何單位或者個人不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進行證券投資活動D.非公開募集基金的基金管理人需通過中國基金業(yè)協(xié)會審批【答案】D181、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經驗的基礎上，提出銀行的合規(guī)部門應該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括（）。A.合規(guī)部門應在銀行內部享有正式地位B.應由三名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調銀行的合規(guī)風險管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應避免他們的合規(guī)職責與其所承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關人員【答案】B182、督察長應當（）向全體董事報送工作報告。A.每個月B.每個季度C.不定期D.定期或不定期【答案】D183、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，下列表述中符合要求的是（）。A.“凈值歸一”B.“欲購從速”、“申購良機”C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述D.“坐享財富成長”、“安心享受成長”【答案】C184、（2016年真題）在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎。A.投資需求B.信息不對稱C.投機需求D.風險管理【答案】B185、基金管理人內部控制的有效性主要包含包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A186、封閉式基金價格主要受（）的影響。A.二級市場供求關系B.銀行存貸款利率C.基金資產總值D.基金份額凈值【答案】A187、根據(jù)中國證監(jiān)會2010年10月26日公布的《關于保本基金的指導意見》，以下不屬于我國保本基金的保本保障機制的是（）。A.基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務B.保本義務人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失C.基金管理人與符合條件的保本義務人簽訂風險買斷合同的，保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償?shù)臋嗬鸇.基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任【答案】C188、(2017年)從事私募基金業(yè)務的原則有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B189、在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下用于明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境及內控措SS等內容的文件是（）。A.基本管理制度B.業(yè)務操作手冊C.部門業(yè)務規(guī)章D.內部控制大綱【答案】D190、（2018年真題）下列關于基金信息披露作用的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C191、封閉式基金資產凈值公告的時間頻率是（）。A.每交易日披露一次B.至少每周披露一次C.至少每周披露兩次D.至少每月披露兩次【答案】B192、(2016年)在基金管理公司的內部控制中，（）是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開。A.部門業(yè)務規(guī)章B.內部控制大綱C.內部控制制度D.業(yè)務操作手冊【答案】B193、中國境內第一家較為規(guī)范的投資基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).基金開元C.基金金泰D.華安創(chuàng)新基金【答案】A194、《證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機構應當注重根據(jù)投資者的（）銷售不同風險等級的產品。A.風險承受能力B.愿意承受的風險C.不同收益預期D.不同資產規(guī)模【答案】A195、基金季度報告應當在每個季度結束之日起（）個工作日內公布。A.10B.15C.30D.45【答案】B196、基金管理人內部控制的獨立性原則要求（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A197、下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《基金經理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【答案】B198、按照（）的不同，投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等。A.法律形式B.運作方式C.資金募集方式D.投資對象【答案】A199、以下關于基金銷售人員禁止性規(guī)范的表述，正確的是（）。A.可以接受投資者的現(xiàn)金B(yǎng).可以自行更改投資者的交易指令C.泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關信息D.向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)【答案】D200、以下關于基金募集監(jiān)管方面的表述，正確的是（）。A.注冊制對基金的募集主要進行合治規(guī)性的審查B.資本市場不發(fā)達的國家一般實行注冊制C.核準制對基金的募集不進行實質性審查D.注冊制主要適用于新興資本市場國家【答案】A201、（）被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。A.海外及殖民地政府信托基金B(yǎng).馬薩諸塞投資信托基金C.馬薩諸塞政府信托基金D.美國波士頓投資信托基金【答案】B202、投資基金按照運作方式可分為（）。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公司型基金和契約式基金C.公募基金和私募基金D.開放式基金和封閉式基金【答案】D203、基金市場營銷的特殊性不包括（）。A.規(guī)范性B.服務性C.持續(xù)性D.全面性【答案】D204、下列關于基金份額登記流程的說法錯誤的是()。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機構根據(jù)T日各代銷機構的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構，各代銷機構再下發(fā)至各所屬網點D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構【答案】B205、ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產不得低于基金資產凈值的（）。A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D206、基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作不包括（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內部建立完善的信息管理體系【答案】C207、關于基金管理人內部控制基本要素，以下表述錯誤的是（）。A.控制環(huán)境B.內部監(jiān)督C.信息溝通D.管理層授權【答案】D208、基金募集是基金公司根據(jù)有關規(guī)定（）發(fā)售基金份額，募集資金的行為。A.進行市場營銷B.向中國證監(jiān)會提交募集申請文件C.召開投資者大會D.制定發(fā)售方案【答案】B209、關于信息技術系統(tǒng)風險，下列說法錯誤的是（）。A.信息技術系統(tǒng)尤其是重要信息技術系統(tǒng)應具有確保各種情況下業(yè)務持續(xù)運作的冗余能力，包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關鍵設備的備份等；B.信息技術人員要具有及時判斷、處理各種信息技術事故和恢復系統(tǒng)運行的專業(yè)能力，信息技術部門在建立各種緊急情況下的信息技術應急預案，不必定期演練；C.系統(tǒng)程序變更、新系統(tǒng)上線前應經過嚴格的業(yè)務測試和審批，確保系統(tǒng)的功能性、安全性符合公司風險管理要求；D.對網絡、重要系統(tǒng)、核心數(shù)據(jù)庫的安全保護、訪問和登錄進行嚴格的控制，關鍵業(yè)務需要雙人操作或相互復核，應有多種備份措施來確保數(shù)據(jù)安全，并有對備份數(shù)據(jù)準確性的驗證措施。【答案】B210、內部控制制度的制定應遵循（）原則，隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內、外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時性【答案】D211、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶和交易手續(xù)時，以下行為錯誤的是（）。A.獲取客戶身份信息B.與投資者深度合作，以書面形式約定收益分成C.明確提示投資者注意投資基金的風險D.為投資者提供售后服務【答案】B212、以下哪項不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。A.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)B.有50人以上的從業(yè)人員C.設有專門的托管部門D.有符合要求的營業(yè)場所【答案】B213、以下說法不正確的是（）。A.我國目前的證券投資基金均為契約型基金B(yǎng).公司型基金以美國的投資公司為代表C.封閉式基金有一個固定的存續(xù)期，不能轉變?yōu)殚_放式基金D.完成募集后，封閉式基金的交易在投資者之間完成，而開放式基金的交易在投資者與基金管理人之間完成【答案】C214、下列有關股票、債券、基金的敘述中，錯誤的是（）。A.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域C.基金的投資收益與風險介于股票和債券之間D.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產的集合投資方式【答案】D215、按交易性質，金融市場分為（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】B216、外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、（）及客戶組成的外匯買賣、經營活動的總和。A.投資銀行B.商業(yè)銀行C.外匯經紀人D.證券交易所【答案】C217、（2017年真題）下列關于基金銷售機構人員的管理和培訓的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應建立科學合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制B.基金銷售機構應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員C.基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄D.對于通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，應自行辦理執(zhí)業(yè)注冊和執(zhí)業(yè)年檢【答案】D218、（）又被稱為指數(shù)型基金。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.公募基金D.私募基金【答案】B219、下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高D.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高【答案】C220、（2017年真題）下列關于私募投資基金合格投資者，說法錯誤的是（）。A.最近3年平均收入高于50萬元人民幣的自然人B.凈資產高于500萬元人民幣的單位C.金融資產高于300萬元人民幣的自然人D.凈資產高于1000萬元人民幣的法人【答案】B221、下列不屬于基金銷售機構職責規(guī)范的是（）。A.嚴格賬戶管理B.基金托管人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施C.簽訂銷售協(xié)議，明確權利和義務D.禁止提前發(fā)行【答案】B222、（）對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構C.基金托管人D.基金注冊登記機構【答案】B223、以下不屬于基金管理人內部控制原則的是()A.經濟性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.健全性原則【答案】A224、從基金公司內外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C225、（2016年真題）以下選項中，（）不是證券投資基金的特點。A.集合理財、專業(yè)管理B.個人自愿、風險自擔C.利益共享、風險共擔D.組合投資、分散風險【答案】B226、能夠進行實時套利交易的基金是（）。A.ETFB.LOFC.傘形基金D.保本基金【答案】A227、(2016年)下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】A228、（）原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。A.策略投資基金B(yǎng).保本投資基金C.保險投資基金D.避險策略基金【答案】D229、對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。A.罰款B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.暫停辦理相關業(yè)務【答案】A230、下列不屬于金融市場按照不同的交易標的物進行分類的是（）。A.貨幣市場B.證券市場C.外匯市場D.黃金市場【答案】A231、（2017年真題）某基金管理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動，其中可能違規(guī)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C232、投資者通過將基金（）與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風格。A.凈值增長指標B.本期利潤C.加權平均份額本期利潤D.加權平均凈值利潤率【答案】A233、（2021年真題）以下屬于觸發(fā)披露基金的臨時報告的重大事件是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C234、(2017年)下列關于“基金產品風險與基金投資人風險承受能力匹配”的表述中，正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D235、（2021年真題）基金管理人制定內部控制制度應當遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D236、金融的含義是（）。A.貨幣資金的融通B.實物的融通C.虛擬資產的融通D.互聯(lián)網金融的融通【答案】A237、關于基金銷售結算資金，以下說法錯誤的是（）。A.相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財產B.是在基金投資人結算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結算資金D.是基金投資人的交易結算資金，不得歸入基金銷售機構的自有資金【答案】C238、關于托管人的職責，以下說法錯誤的是（）。A.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶B.安全保管基金財產C.計算并公告基金份額凈值D.根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜【答案】C239、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構。A.基金管理人B.基金托管人C.中央銀行D.商業(yè)銀行【答案】A240、(2017年)下列行為中，不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。A.行業(yè)協(xié)會開展內幕交易案件警示展示B.中國證監(jiān)會向違規(guī)機構和個人出具行政監(jiān)管措施C.基金公司表彰崗位突出貢獻標兵D.基金公司新員工學習所在機構的員工手冊【答案】B241、（）運作模式往往意味著FOF基金經理對各類資產有著固定且長期的展望，通過投資被動型子基金達到對資產長期配置的目的。A.主動管理主動型FOFB.主動管理被動型FOFC.被動管理主動型FOFD.被動管理被動型FOF【答案】D242、（）在基金運作中具有核心作用。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金銷售機構D.證券交易所【答案】A243、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是()。A.貨幣市場進入門檻很低B.貨幣市場進入門檻很高C.貨幣市場屬于場外交易市場D.貨幣市場屬于場內交易市場【答案】B244、管理層會議的主席為（），主要就公司經營過程中的重大事項進行評估、管理和決策。A.總經理B.董事長C.督察長D.監(jiān)事【答案】A245、基金上市交易后，按交易所要求需在每日開市前公布申購、贖回清單的基金是（）。A.定期開放式基金B(yǎng).LOFC.ETFD.封閉式基金【答案】C246、投資者教育的內容包含（），這幾方面相輔相成，缺一不可。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C247、(2016年)當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應該向（）報告。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C248、(2016年)關于投資者教育，以下說法錯誤的是（）。A.權益保護教育號召投資者主動參與保護自身權益B.各國投資者教育機構都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)C.投資者教育主要包括證券市場基礎知識教育和投資者權益保護教育D.投資決策教育指導投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇【答案】C249、關于LOF份額認購說法錯誤的是。（）A.目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務B.目前，我國只有上海證券交易所開辦LOF業(yè)務C.LOF份額的認購分場外認購和場內認購兩種方式D.認購渠道分為具有基金代銷業(yè)務資格的證券經營機構營業(yè)部和基金管理人及其代銷機構的營業(yè)網點等?！敬鸢浮緽250、(2017年)關于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A.20日；6個月B.30日；3個月C.20個工作日；3個月D.20個工作日；6個月【答案】D251、（2019年真題）關于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管機構職權的取得應當有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機構不能為提高監(jiān)管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機構的設置必須有法律依據(jù)【答案】C252、（）常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.混合基金D.開放式基金【答案】A253、公開募集基金的基金管理人應當從管理基金的報酬中計提（）。A.凈資本B.基金手續(xù)費C.交易傭金D.風險準備金【答案】D254、目前可申請從事基金銷售的主要機構不包括（）。A.證券公司B.證券投資咨詢機構C.獨立基金銷售機構D.律師事務所【答案】D255、證券投資基金在（）被稱為共同基金。A.美國B.英國C.中國香港D.日本【答案】A256、下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止行為的是（）。A.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為B.侵占、挪用基金財產C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.將其固有財產或者他人財產混同與基金財產從事證券投資【答案】A257、現(xiàn)金融體系的兩大運作載體是（）。A.金融市場和金融工具B.金融市場和金融服務機構C.金融資廣和金融工具D.金融服務機構和金融工具【答案】B258、客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年，與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20【答案】C259、（）是對股東負責的決策機構，其成員由股東會決定。A.董事會B.股東會C.監(jiān)事會D.理事會【答案】A260、下列不需要依法披露基金信息的是（）。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金信息披露義務人【答案】B261、根據(jù)基金投資者適當性原則，基金銷售機構應該了解并評價的內容有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A262、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前()日公告基金份額持有人大會召開時間、會議形式等事項。A.10B.15C.30D.60【答案】C263、（2016年真題）下列關于ETF份額的說法錯誤的是（）。A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質性影響B(tài).在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化【答案】B264、(2017年)基金銷售人員在從事基金銷售活動時，不合規(guī)的是（）。A.銷售人員發(fā)布自己制作的宣傳材料B.尊重投資者的意愿C.出示銷售人員的身份證和從業(yè)資格證D.公平對待投資者【答案】A265、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.200C.100D.500【答案】B266、基金管理人所實施的內部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內部控制的（）原則。A.健全性B.獨立性C.有效性D.相互制約【答案】C267、(2017年)下列關于培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)具體的方法的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D268、基金管理人應當在每（）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情