中央風(fēng)險(xiǎn)管理制度一、總則（一）目的本制度旨在建立健全公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理流程，識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)，保障公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，維護(hù)公司的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，保護(hù)股東、員工及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。（二）適用范圍本制度適用于公司總部及各下屬子公司、分公司，涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的全過(guò)程，包括但不限于戰(zhàn)略規(guī)劃、投資決策、市場(chǎng)營(yíng)銷、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理、運(yùn)營(yíng)管理等各個(gè)領(lǐng)域。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理原則1.全面性原則風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、所有部門和所有人員，貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過(guò)程，確保不遺留任何風(fēng)險(xiǎn)隱患。2.重要性原則根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司目標(biāo)的影響程度，重點(diǎn)關(guān)注對(duì)公司戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)、運(yùn)營(yíng)等方面具有重大影響的風(fēng)險(xiǎn)，合理分配風(fēng)險(xiǎn)管理資源。3.制衡性原則在風(fēng)險(xiǎn)管理流程中，應(yīng)構(gòu)建相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)等環(huán)節(jié)的獨(dú)立性和客觀性，防止權(quán)力濫用和風(fēng)險(xiǎn)失控。4.適應(yīng)性原則風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)與公司內(nèi)外部環(huán)境變化相適應(yīng)，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略和方法，以應(yīng)對(duì)不斷變化的風(fēng)險(xiǎn)狀況。5.成本效益原則風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)管理成本與收益，合理配置資源，實(shí)現(xiàn)以合理的成本獲得最大的風(fēng)險(xiǎn)管理效益。二、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，作為公司風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由公司高級(jí)管理人員組成，包括董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等。董事長(zhǎng)擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的主要職責(zé)包括：1.審議并批準(zhǔn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序；2.審議重大決策、重大風(fēng)險(xiǎn)、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標(biāo)準(zhǔn)或判斷機(jī)制，以及重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；3.審議風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)方案；4.審議重大風(fēng)險(xiǎn)解決方案；5.審議風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督評(píng)價(jià)審計(jì)報(bào)告；6.其他有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部，作為風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的日常辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的具體組織實(shí)施工作。風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)配備專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理人才，具備風(fēng)險(xiǎn)管理、金融、財(cái)務(wù)、法律等相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能。風(fēng)險(xiǎn)管理部的主要職責(zé)包括：1.研究提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告；2.研究提出跨職能部門的重大決策、重大風(fēng)險(xiǎn)、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標(biāo)準(zhǔn)或判斷機(jī)制；3.研究提出跨職能部門的重大決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；4.研究提出風(fēng)險(xiǎn)管理策略和跨職能部門的重大風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案，并負(fù)責(zé)該方案的組織實(shí)施和對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)的日常監(jiān)控；5.負(fù)責(zé)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的評(píng)估，研究提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理的改進(jìn)方案；6.負(fù)責(zé)組織建立風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)；7.負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全面風(fēng)險(xiǎn)管理日常工作；8.負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督有關(guān)職能部門、各業(yè)務(wù)單位以及全資、控股子公司開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作；9.辦理風(fēng)險(xiǎn)管理的其他有關(guān)工作。（三）各職能部門及業(yè)務(wù)單位各職能部門及業(yè)務(wù)單位是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線，應(yīng)負(fù)責(zé)本部門、本單位的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)本部門、本單位的風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告。各職能部門及業(yè)務(wù)單位應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效開(kāi)展。各職能部門及業(yè)務(wù)單位的主要職責(zé)包括：1.執(zhí)行公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序；2.識(shí)別、評(píng)估本部門、本單位的風(fēng)險(xiǎn)，并向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告；3.制定本部門、本單位的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，并組織實(shí)施；4.配合風(fēng)險(xiǎn)管理部開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，提供必要的信息和支持；5.對(duì)本部門、本單位的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行自我評(píng)價(jià)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并提出改進(jìn)建議。三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法問(wèn)卷調(diào)查法：設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷，廣泛收集公司各部門、各業(yè)務(wù)單位及員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和看法，梳理可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素。流程圖法：繪制公司主要業(yè)務(wù)流程的流程圖，分析流程中各個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。財(cái)務(wù)報(bào)表分析法：通過(guò)對(duì)公司財(cái)務(wù)報(bào)表的分析，識(shí)別可能影響公司財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果的風(fēng)險(xiǎn)因素，如償債風(fēng)險(xiǎn)、盈利能力風(fēng)險(xiǎn)等?，F(xiàn)場(chǎng)檢查法：定期對(duì)公司各部門、各業(yè)務(wù)單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。案例分析法：收集同行業(yè)或其他公司的風(fēng)險(xiǎn)案例，分析其發(fā)生原因和影響，從中發(fā)現(xiàn)公司可能面臨的類似風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別內(nèi)容戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：公司在戰(zhàn)略規(guī)劃、實(shí)施過(guò)程中，由于內(nèi)外部環(huán)境變化、戰(zhàn)略決策失誤等原因，導(dǎo)致公司戰(zhàn)略目標(biāo)無(wú)法實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇、市場(chǎng)需求變化等原因，導(dǎo)致公司產(chǎn)品或服務(wù)銷售不暢、市場(chǎng)份額下降、盈利能力減弱的風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：公司在籌資、投資、資金運(yùn)營(yíng)等財(cái)務(wù)活動(dòng)中，由于利率、匯率、信用等因素變化，導(dǎo)致公司財(cái)務(wù)狀況惡化、償債能力下降、資金鏈斷裂的風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：公司在采購(gòu)、生產(chǎn)、銷售、物流等運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)中，由于流程設(shè)計(jì)不合理、內(nèi)部控制失效、人員操作失誤等原因，導(dǎo)致公司運(yùn)營(yíng)效率低下、成本增加、產(chǎn)品質(zhì)量下降、客戶投訴增多等風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)：公司在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，由于法律法規(guī)政策變化、合同糾紛、知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛、違規(guī)經(jīng)營(yíng)等原因，導(dǎo)致公司面臨法律訴訟、行政處罰、經(jīng)濟(jì)賠償?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：公司在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，由于違反法律法規(guī)、監(jiān)管要求、行業(yè)規(guī)范、公司章程等規(guī)定，導(dǎo)致公司面臨法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、聲譽(yù)損失等風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法定性評(píng)估方法：采用專家打分法、德?tīng)柗品ǖ确椒ǎ瑢?duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行定性評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。定量評(píng)估方法：運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析、數(shù)學(xué)模型等方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行定量評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。綜合評(píng)估方法：結(jié)合定性評(píng)估方法和定量評(píng)估方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性：分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。高表示風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性很大；中表示風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性中等；低表示風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性很小。風(fēng)險(xiǎn)影響程度：分為重大、較大、一般、較小四個(gè)等級(jí)。重大表示風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，將對(duì)公司的戰(zhàn)略目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果等產(chǎn)生重大影響；較大表示風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，將對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)產(chǎn)生較大影響；一般表示風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，將對(duì)公司的局部業(yè)務(wù)或某個(gè)環(huán)節(jié)產(chǎn)生一定影響；較小表示風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，將對(duì)公司的影響較小。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別信息收集：風(fēng)險(xiǎn)管理部及各職能部門、業(yè)務(wù)單位收集與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別相關(guān)的信息，包括歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)動(dòng)態(tài)、市場(chǎng)趨勢(shì)、法律法規(guī)等。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)設(shè)定：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)，明確風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的具體內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)施：風(fēng)險(xiǎn)管理部及各職能部門、業(yè)務(wù)單位運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告編制：風(fēng)險(xiǎn)管理部匯總各職能部門、業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，編制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，提交風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議。四、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（一）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：對(duì)于發(fā)生可能性高且影響程度重大的風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，如停止相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)、退出某個(gè)市場(chǎng)等。2.風(fēng)險(xiǎn)降低：對(duì)于發(fā)生可能性較高或影響程度較大的風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)降低策略，如加強(qiáng)內(nèi)部控制、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提高員工素質(zhì)等，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)影響程度。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：對(duì)于發(fā)生可能性較低但影響程度重大的風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略，如購(gòu)買保險(xiǎn)、簽訂免責(zé)條款、進(jìn)行資產(chǎn)證券化等，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方。4.風(fēng)險(xiǎn)承受：對(duì)于發(fā)生可能性低且影響程度較小的風(fēng)險(xiǎn)，公司可以采取風(fēng)險(xiǎn)承受策略，即接受風(fēng)險(xiǎn)的存在，不采取特別的應(yīng)對(duì)措施，但應(yīng)密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)的變化情況。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施制定與實(shí)施1.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施制定：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，各職能部門、業(yè)務(wù)單位制定具體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，明確責(zé)任部門、責(zé)任人、實(shí)施時(shí)間和預(yù)期效果等。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施應(yīng)具有針對(duì)性、可操作性和有效性，能夠切實(shí)降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)影響程度。2.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施實(shí)施：各職能部門、業(yè)務(wù)單位按照制定的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施組織實(shí)施，并定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告實(shí)施進(jìn)展情況。風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施情況進(jìn)行跟蹤檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并提出改進(jìn)建議。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施調(diào)整：在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施實(shí)施過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)原措施無(wú)法有效應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)或出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)因素，各職能部門、業(yè)務(wù)單位應(yīng)及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，并報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部備案。風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)實(shí)際情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施進(jìn)行綜合評(píng)估，必要時(shí)提出調(diào)整建議，報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議。五、風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)（一）風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督1.內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督：公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理體系的健全性、有效性，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)等環(huán)節(jié)的執(zhí)行情況，以及風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的運(yùn)行情況等。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的問(wèn)題，并提出改進(jìn)建議，督促相關(guān)部門進(jìn)行整改。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門自查：風(fēng)險(xiǎn)管理部定期對(duì)自身工作進(jìn)行自查，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開(kāi)展情況，風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施效果等。風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)自身工作中存在的問(wèn)題，并進(jìn)行整改，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管理工作水平。3.各職能部門及業(yè)務(wù)單位自評(píng)：各職能部門及業(yè)務(wù)單位定期對(duì)本部門、本單位的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行自我評(píng)價(jià)，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)等工作的開(kāi)展情況，以及風(fēng)險(xiǎn)管理工作的效果等。各職能部門及業(yè)務(wù)單位應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)本部門、本單位風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的問(wèn)題，并進(jìn)行整改，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效開(kāi)展。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理改進(jìn)1.改進(jìn)措施制定：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督的結(jié)果，風(fēng)險(xiǎn)管理部會(huì)同各職能部門、業(yè)務(wù)單位分析風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的問(wèn)題，查找原因，制定改進(jìn)措施。改進(jìn)措施應(yīng)具有針對(duì)性、可操作性和有效性，能夠切實(shí)解決風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的問(wèn)題，提高風(fēng)險(xiǎn)管理工作水平。2.改進(jìn)措施實(shí)施：各職能部門、業(yè)務(wù)單位按照制定的改進(jìn)措施組織實(shí)施，并定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告實(shí)施進(jìn)展情況。風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)改進(jìn)措施的實(shí)施情況進(jìn)行跟蹤檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并提出改進(jìn)建議。3.風(fēng)險(xiǎn)管理體系優(yōu)化：公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)際情況和改進(jìn)效果，適時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行優(yōu)化，完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度、流程和方法，提高風(fēng)險(xiǎn)管理體系的科學(xué)性、合理性和有效性。六、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)（一）系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)建立一個(gè)集風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)、監(jiān)控等功能于一體的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理信息的集中管理、實(shí)時(shí)共享和動(dòng)態(tài)監(jiān)控，為公司風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供及時(shí)、準(zhǔn)確、全面的信息支持。（二）系統(tǒng)功能模塊1.風(fēng)險(xiǎn)信息收集模塊：收集公司內(nèi)外部與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的各類信息，包括歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)動(dòng)態(tài)、市場(chǎng)趨勢(shì)、法律法規(guī)等，為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估提供數(shù)據(jù)支持。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估模塊：運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法和評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)收集到的信息進(jìn)行分析，識(shí)別公司面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)模塊：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施，明確責(zé)任部門、責(zé)任人、實(shí)施時(shí)間和預(yù)期效果等，并跟蹤風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施情況。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模塊：實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的變化情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性進(jìn)行評(píng)估，為風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供依據(jù)。5.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告模塊：生成風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督報(bào)告等，為公司管理層和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)提供決策支持。（三）系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)1.系統(tǒng)運(yùn)行管理：制定風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)運(yùn)行管理制度，明確系統(tǒng)操作流程、權(quán)限設(shè)置、數(shù)據(jù)備份等要求，確保系統(tǒng)的正常運(yùn)行。2.系統(tǒng)維護(hù)管理：定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和升級(jí)，及時(shí)修復(fù)系統(tǒng)故障，優(yōu)化系統(tǒng)性能，確保系統(tǒng)的安全性、穩(wěn)