證券從業(yè)資格考試試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券屬于固定收益證券？（）A.股票B.期貨C.債券D.權證答案：C2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.宏觀調(diào)控功能D.風險分散功能答案：C3.我國滬深證券交易所目前采用的報價方式是（）。A.口頭報價B.書面報價C.電腦報價D.人工報價答案：C4.股票是一種（）憑證。A.債權B.物權C.所有權D.綜合權利答案：C5.以下哪個機構負責對證券市場進行監(jiān)管？（）A.中國人民銀行B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券交易所答案：C6.按證券的募集方式分類，有價證券可分為（）。A.上市證券與非上市證券B.國內(nèi)證券和國際證券C.公募證券和私募證券D.固定收益證券和變動收益證券答案：C7.證券投資基金反映的是（）關系。A.產(chǎn)權B.所有權C.債權債務D.委托代理答案：D8.一般來說，以下哪種風險最大？（）A.國債B.金融債券C.企業(yè)債券D.股票答案：D9.證券交易所的決策機構是（）。A.會員大會B.理事會C.監(jiān)事會D.專門委員會答案：B10.以下哪個指標反映了股票的投資價值？（）A.市盈率B.換手率C.成交量D.成交額答案：A二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券市場中介機構D.自律性組織E.證券監(jiān)管機構答案：ABCDE2.股票的基本特征包括（）。A.收益性B.風險性C.流動性D.永久性E.參與性答案：ABCDE3.債券的基本要素有（）。A.票面價值B.債券價格C.償還期限D(zhuǎn).票面利率E.發(fā)行人答案：ACDE4.以下屬于證券投資基金特點的有（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.嚴格監(jiān)管、信息透明E.獨立托管、保障安全答案：ABCDE5.中國證監(jiān)會的主要職責包括（）。A.依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則B.負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行C.負責保護投資者的合法權益D.對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機構的行為等依法實施全面監(jiān)管E.維持公平而有序的證券市場答案：ABCDE6.按發(fā)行主體分類，債券可以分為（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國際債券E.可轉(zhuǎn)換債券答案：ABC7.以下屬于金融衍生工具的有（）。A.遠期合約B.期貨合約C.期權合約D.互換合約E.信用衍生工具答案：ABCDE8.影響股票價格的宏觀經(jīng)濟因素有（）。A.經(jīng)濟增長B.經(jīng)濟周期循環(huán)C.貨幣政策D.財政政策E.市場利率答案：ABCDE9.證券交易所的職能包括（）。A.提供證券交易的場所和設施B.制定證券交易所的業(yè)務規(guī)則C.接受上市申請、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易E.對會員、上市公司進行監(jiān)管答案：ABCDE10.以下屬于證券市場監(jiān)管手段的有（）。A.法律手段B.經(jīng)濟手段C.行政手段D.自律手段E.道德手段答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票的收益只來自于股息和紅利。（）答案：錯誤2.證券投資基金的托管人負責基金的投資運作。（）答案：錯誤3.中國證券業(yè)協(xié)會是證券行業(yè)的自律性組織。（）答案：正確4.債券的價格與市場利率呈正相關關系。（）答案：錯誤5.金融衍生工具具有杠桿性等特點。（）答案：正確6.所有的股票都可以在證券交易所上市交易。（）答案：錯誤7.證券公司只能從事證券經(jīng)紀業(yè)務。（）答案：錯誤8.宏觀經(jīng)濟運行狀況會影響證券市場的走勢。（）答案：正確9.證券市場監(jiān)管的原則包括公開、公平、公正原則。（）答案：正確10.證券投資的風險可以完全消除。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能。答案：證券市場具有籌資-投資功能，為資金需求者提供籌資渠道，為資金供給者提供投資機會；資本定價功能，通過證券價格反映證券價值；資本配置功能，引導資本流向效益好的企業(yè)；風險分散功能，通過投資組合分散風險；宏觀調(diào)控功能，為政府宏觀調(diào)控提供手段。2.簡要說明股票與債券的區(qū)別。答案：首先，股票是所有權憑證，債券是債權債務憑證。其次，股票收益不穩(wěn)定，債券有固定利息。再者，股票無到期日，債券有償還期限。最后，股票風險高于債券。3.簡述證券投資基金的分類。答案：按運作方式分為封閉式基金和開放式基金；按組織形式分為契約型基金和公司型基金；按投資標的分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等；按投資目標分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金等。4.簡述證券市場監(jiān)管的意義。答案：有助于保障投資者合法權益，維護證券市場秩序，提高證券市場效率，促進證券市場健康穩(wěn)定發(fā)展，確保市場的公平、公正、公開，增強投資者信心等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論影響債券價格的因素。答案：主要因素有市場利率，與債券價格呈反向變動；債券的票面利率，票面利率越高，價格相對越高；債券的期限，期限長短影響價格波動幅度；信用評級，評級越高價格越高；市場供求關系等。2.如何看待證券投資中的風險與收益關系？答案：風險與收益成正比。高風險投資如股票可能帶來高收益，但也可能損失慘重；低風險投資如國債收益較穩(wěn)定但相對較低。投資者要根據(jù)自身風險承受能力平衡風險與收益。3.分析中國證券市場的發(fā)展趨勢。答案：中國證券市場將不斷國際化，吸引更多外