證券公司筆試題目及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險(xiǎn)最低？（）A.股票B.期貨C.國(guó)債D.企業(yè)債券答案：C2.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能D.實(shí)物分配功能答案：D3.股票價(jià)格指數(shù)的編制方法不包括（）。A.算術(shù)平均法B.幾何平均法C.加權(quán)平均法D.隨機(jī)抽樣法答案：D4.我國(guó)滬深證券交易所目前采用的報(bào)價(jià)方式是（）。A.口頭報(bào)價(jià)B.書面報(bào)價(jià)C.電腦報(bào)價(jià)D.人工報(bào)價(jià)答案：C5.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.產(chǎn)權(quán)B.委托代理C.債權(quán)債務(wù)D.信托答案：D6.以下不屬于證券交易所職能的是（）。A.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管D.直接參與證券買賣答案：D7.股票的內(nèi)在價(jià)值是（）。A.股票未來(lái)收益的現(xiàn)值B.股票當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格C.股票的票面價(jià)值D.股票的清算價(jià)值答案：A8.一般來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)周期處于衰退期時(shí)，股票價(jià)格會(huì)（）。A.上升B.大幅波動(dòng)C.下跌D.不確定答案：C9.以下哪種投資者屬于機(jī)構(gòu)投資者？（）A.中小投資者B.個(gè)體工商戶C.基金公司D.普通居民答案：C10.證券市場(chǎng)按層次結(jié)構(gòu)關(guān)系，可以分為（）。A.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B.國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)際市場(chǎng)C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素包括（）。A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.貨幣政策C.財(cái)政政策D.市場(chǎng)利率E.通貨膨脹答案：ABCDE2.證券投資的基本分析包括（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.行業(yè)分析C.公司分析D.技術(shù)分析E.心理分析答案：ABC3.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)E.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：ABCDE4.金融衍生工具的基本特征包括（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性E.保值性答案：ABCD5.以下屬于證券登記結(jié)算公司職能的有（）。A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立B.證券的存管和過(guò)戶C.證券持有人名冊(cè)登記D.證券交易所上市證券交易的清算和交收E.受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益答案：ABCDE6.按照交易對(duì)象的品種劃分，證券交易種類有（）。A.股票交易B.債券交易C.基金交易D.權(quán)證交易E.金融期貨交易答案：ABCDE7.股票的收益來(lái)源包括（）。A.股息B.紅利C.資本利得D.利息E.租金答案：ABC8.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則E.謹(jǐn)慎性原則答案：ABCD9.我國(guó)的股票類型按投資主體的性質(zhì)可以分為（）。A.國(guó)家股B.法人股C.社會(huì)公眾股D.外資股E.普通股答案：ABCD10.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明E.獨(dú)立托管、保障安全答案：ABCDE三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票是一種有價(jià)證券。（）答案：對(duì)2.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。（）答案：對(duì)3.我國(guó)股票市場(chǎng)融資國(guó)際化是以發(fā)行紅籌股作為突破口的。（）答案：錯(cuò)4.證券投資基金的投資對(duì)象為股票、債券和其他證券投資基金。（）答案：錯(cuò)5.證券交易所的組織形式有會(huì)員制和公司制兩種。（）答案：對(duì)6.股票的賬面價(jià)值又稱為股票凈值或每股凈資產(chǎn)。（）答案：對(duì)7.證券市場(chǎng)的穩(wěn)定與否同市場(chǎng)的投資者結(jié)構(gòu)沒(méi)有關(guān)系。（）答案：錯(cuò)8.國(guó)債的利息收入可免交企業(yè)所得稅。（）答案：對(duì)9.金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度。（）答案：對(duì)10.證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。（）答案：對(duì)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券投資的風(fēng)險(xiǎn)。答案：證券投資風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)等，是不可分散風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)整個(gè)證券市場(chǎng)產(chǎn)生影響。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)如經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等，是個(gè)別公司或行業(yè)特有的風(fēng)險(xiǎn)，可以通過(guò)分散投資來(lái)降低。2.簡(jiǎn)要說(shuō)明證券承銷的方式。答案：證券承銷主要有包銷和代銷兩種方式。包銷又分為全額包銷和余額包銷。全額包銷是承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入；余額包銷是承銷商先代理發(fā)售，在發(fā)售期結(jié)束后購(gòu)入剩余證券。代銷是承銷商代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束后將未售出證券退還給發(fā)行人。3.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的參與者有哪些？答案：證券市場(chǎng)參與者包括證券發(fā)行人（如公司、政府等）、投資者（個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者）、證券中介機(jī)構(gòu)（如證券公司、證券登記結(jié)算公司等）、自律性組織（如證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)等）和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。4.說(shuō)明股票和債券的區(qū)別。答案：股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證；股票收益不確定，債券有固定利息；股票無(wú)到期日，債券有到期日；股票風(fēng)險(xiǎn)高于債券；股票股息紅利在稅后支付，債券利息在稅前支付。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何提高證券市場(chǎng)的效率。答案：可從完善法律法規(guī)，加強(qiáng)監(jiān)管，減少內(nèi)幕交易等；提高市場(chǎng)參與者素質(zhì)，包括投資者和上市公司等；發(fā)展多層次資本市場(chǎng)，滿足不同企業(yè)融資需求等方面提高證券市場(chǎng)效率。2.談?wù)剬?duì)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)。答案：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理至關(guān)重要。要識(shí)別市場(chǎng)、信用、操作等風(fēng)險(xiǎn)，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，合理控制杠桿比例，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)，保障投資者利益，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分散、對(duì)沖等手段減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司的影響。3.分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)對(duì)證券市場(chǎng)的影響。答案：宏觀經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)時(shí)，企業(yè)盈利增加，證券市場(chǎng)上升；貨幣政策