證券專業(yè)考試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險(xiǎn)最低？（）A.股票B.債券C.期貨D.權(quán)證答案：B2.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.宏觀調(diào)控功能D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避功能答案：D3.股票的票面價(jià)值是指（）。A.股票票面上標(biāo)明的金額B.股票的發(fā)行價(jià)格C.股票的交易價(jià)格D.股票的賬面價(jià)值答案：A4.我國(guó)滬深證券交易所采用的交易制度是（）。A.做市商制度B.競(jìng)價(jià)交易制度C.協(xié)議交易制度D.混合交易制度答案：B5.下列不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.風(fēng)險(xiǎn)固定、收益穩(wěn)定答案：D6.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)答案：C7.債券的久期是衡量（）的指標(biāo)。A.債券利率風(fēng)險(xiǎn)B.債券信用風(fēng)險(xiǎn)C.債券流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.債券通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)答案：A8.在證券市場(chǎng)中，“牛市”是指（）。A.股票價(jià)格持續(xù)上漲的市場(chǎng)B.股票價(jià)格持續(xù)下跌的市場(chǎng)C.債券價(jià)格持續(xù)上漲的市場(chǎng)D.債券價(jià)格持續(xù)下跌的市場(chǎng)答案：A9.以下哪種指標(biāo)反映了股票的投資收益？（）A.市盈率B.市凈率C.股息率D.換手率答案：C10.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)是（）。A.保護(hù)投資者利益B.促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展C.維護(hù)證券市場(chǎng)秩序D.監(jiān)管證券公司答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.影響股票價(jià)格的因素包括（）。A.公司盈利狀況B.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)C.行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)D.投資者心理預(yù)期答案：ABCD2.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)主要有（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD3.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理原則包括（）。A.全面性原則B.適應(yīng)性原則C.獨(dú)立性原則D.有效性原則答案：ABCD4.以下屬于金融衍生工具的有（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換合約答案：ABCD5.證券市場(chǎng)的參與者包括（）。A.投資者B.證券公司C.證券交易所D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCD6.債券按發(fā)行主體分類可以分為（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國(guó)際債券答案：ABC7.股票的基本特征有（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性答案：ABCD8.證券投資基金的分類依據(jù)有（）。A.運(yùn)作方式B.投資對(duì)象C.投資目標(biāo)D.募集方式答案：ABCD9.衡量股票市場(chǎng)活躍度的指標(biāo)有（）。A.成交量B.成交額C.換手率D.市盈率答案：ABC10.證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段主要有（）。A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票是一種無(wú)期限的有價(jià)證券。（）答案：對(duì)2.債券的收益一定比股票低。（）答案：錯(cuò)3.證券投資基金只能投資于股票和債券。（）答案：錯(cuò)4.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托進(jìn)行證券交易。（）答案：錯(cuò)5.在我國(guó)，證券交易所是不以營(yíng)利為目的的法人。（）答案：對(duì)6.股票價(jià)格指數(shù)是反映股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平變動(dòng)的指標(biāo)。（）答案：對(duì)7.所有債券都有信用風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)8.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)證券公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查。（）答案：對(duì)9.金融衍生工具的交易只需支付少量保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。（）答案：對(duì)10.證券投資的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指投資者無(wú)法在需要的時(shí)候?qū)⒆C券變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：對(duì)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的功能。答案：證券市場(chǎng)具有籌資-投資功能，能為資金需求者提供籌資渠道，為投資者提供投資機(jī)會(huì)；資本定價(jià)功能，可確定證券合理價(jià)格；資本配置功能，促使資本流向效益好的部門；還有宏觀調(diào)控功能，為政府宏觀調(diào)控提供場(chǎng)所等。2.簡(jiǎn)述股票和債券的區(qū)別。答案：股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證；股票收益不固定，債券有固定利息；股票無(wú)到期日，債券有到期日；股票風(fēng)險(xiǎn)高于債券；股票股息從稅后利潤(rùn)支付，債券利息可稅前支付。3.簡(jiǎn)述證券投資基金的優(yōu)勢(shì)。答案：集合理財(cái)、專業(yè)管理，由專業(yè)人員管理資金；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，投資多種證券降低風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，投資者共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)共享收益；門檻低，適合中小投資者。4.簡(jiǎn)述證券監(jiān)管的目標(biāo)。答案：保護(hù)投資者利益，確保市場(chǎng)公平、有效和透明，減少系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)證券市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何防范證券投資風(fēng)險(xiǎn)。答案：可通過(guò)分散投資，如投資多種證券；關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和政策變化；研究公司基本面；設(shè)置止損止盈點(diǎn)；提高自身投資知識(shí)和技能等方式防范風(fēng)險(xiǎn)。2.討論證券公司在證券市場(chǎng)中的作用。答案：證券公司是連接投資者和證券市場(chǎng)的橋梁。可提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，方便投資者交易；開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)活躍市場(chǎng)；承銷保薦業(yè)務(wù)助力企業(yè)融資；還可提供投資咨詢等服務(wù)。3.討論債券市場(chǎng)發(fā)展對(duì)經(jīng)濟(jì)的意義。答案：債券市場(chǎng)發(fā)展能為企業(yè)和政