識(shí)別恐怖融資遠(yuǎn)離洗戰(zhàn)活動(dòng)

單選題

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告，在相關(guān)狀況發(fā)生后的

（）工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（20分）

QA

5個(gè)

R

7個(gè)

C

10個(gè)

D

15個(gè)

正確答案:C

1、恐怖融資與反洗錢在以下哪些方面存在不同。（）（20分）

A

資金來源

B

獵取非法收益的目的

C

轉(zhuǎn)移資金的手段

D

以上都不對(duì)

正確答案:ABC

2、恐怖融資的表現(xiàn)形式可以分為四類，依據(jù)融資主體進(jìn)行劃分的是（）

（20分）

A

恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B

其他組織或個(gè)人幫忙恐怖活動(dòng)的融資行為

C

資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為

D

資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

正確答案:AB

3、以下屬于恐而融資行為的有（）（20分）

A

直接為恐怖主義活動(dòng)供應(yīng)資金

B

間接為恐怖主義活動(dòng)募集資金

C

資助恐怖活動(dòng)

D

指使他人資助恐怖活動(dòng)

正確答案:ABCD

4、以下屬于涉恐黑名單的是（）（20分）

A

國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

B

司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C

聯(lián)合國安理睬決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D

中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

正確答案:ABCD

客戶身份識(shí)別要求

單選題

1、以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，執(zhí)行的客戶身份識(shí)別流程

為（）（20分）

QA

了解、核對(duì)、登記、留存

B

了解、核對(duì)、登記

C

核對(duì)、登記

D

核對(duì)、登記、留存

正確答案:A

推斷題

1、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，辦理不同業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別

履職要求是相同的。（20分）

A

正確

QB

錯(cuò)誤

正確答案:錯(cuò)誤

2、為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)

客戶的有效身份證件。（20分）

QA

正確

B

錯(cuò)誤

正確答案:正確

3、變更職業(yè)、聯(lián)系方式、住宅地或單位地址等身份基本信息時(shí)，如其他

身份其本信息未發(fā)生變化，可僅登記更新后的信息。（20分）

QA

正確

B

錯(cuò)誤

正確答案:正確

4、代理識(shí)別的規(guī)定僅適用于金融機(jī)構(gòu)知道或應(yīng)當(dāng)知道代理關(guān)系存在的情

形。（20分）

A

正確

QB

錯(cuò)誤

正確答案:正確

客戶身份識(shí)別基礎(chǔ)學(xué)問

多選題

1、客戶身份識(shí)別內(nèi)容包括（）（20分）

A

了解客戶本人的真實(shí)身份

B

了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C

了解客戶的資金來源和用途

D

了解實(shí)際把握客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

正確答案:ABCD

2、客戶身份識(shí)別需堅(jiān)持以下哪些基本原則（）（20分）

A

真實(shí)性

B

完整性

C

有效性

D

持續(xù)性

E

差異性

正確答案:ABCDE

3、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是（）

（20分）

A

《中華人民共和國反洗錢法》

B

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》

D

《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》

正確答案:ADD

4、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別、了解客戶的以下哪些信息

（）（20分）

A

身份資料

B

交易狀況

C

交易目的

D

交易性質(zhì)

正確答案:ABCD

推斷題

1、業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)不需要履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。（20分）

A

正確

QB

錯(cuò)誤

正確答案:錯(cuò)誤

1-商業(yè)銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)核算概述

單選題

1、（）是以數(shù)字記載或文字描述并按肯定的規(guī)章計(jì)算和調(diào)整將企業(yè)的經(jīng)

營過程和結(jié)果反映或呈現(xiàn)給特定的對(duì)象，以掛念他們對(duì)企業(yè)經(jīng)營狀況的了解、把

握和推斷。（16.67分）

QA

會(huì)計(jì)核算

B

貸款業(yè)務(wù)

C

存款業(yè)務(wù)

D

中間業(yè)務(wù)

正確答案:A

2、（）是指在會(huì)計(jì)核算中，依據(jù)收入已經(jīng)實(shí)現(xiàn)，費(fèi)用已經(jīng)發(fā)生，并應(yīng)由

本期負(fù)擔(dān)為標(biāo)準(zhǔn)來確認(rèn)本期收入和本期費(fèi)用。（16.67分）

A

收付實(shí)現(xiàn)制

QB

權(quán)責(zé)發(fā)生制

C

借貸記賬法

D

單向記賬法

正確答案:B

多選題

1、會(huì)計(jì)核算要遵循的基本原則包括（）。（16.67分）

A

合法原則

B

真實(shí)原則

C

精確原則

D

延時(shí)記賬原則

正確答案:ABC

2、會(huì)計(jì)憑證內(nèi)容包括（）。（16.67分）

A

憑證名稱

B

填制的口期和編號(hào)

C

經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)容摘要

D

經(jīng)辦業(yè)務(wù)部門或人員的簽名

正確答案:ABCD

推斷感

1、權(quán)責(zé)發(fā)生制能夠真實(shí)地反映當(dāng)期的經(jīng)營收入和經(jīng)營支出，更加精確

地計(jì)算和確定企業(yè)的經(jīng)營成果。因此，它在企業(yè)會(huì)計(jì)中被普遍接受。（16.67分）

QA

正確

B

錯(cuò)誤

正確答案:正確

2、借貸記賬法的記賬規(guī)章為：“有借必有貸，但借貸無需相等”（16.65分）

A

正確

錯(cuò)誤

正確答案:錯(cuò)誤

關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知

單選題

1、（）類戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶（20分）

QA

I

B

II

C

III

D

IV

正確答案:A

2、（）類戶作為日?！板X包”，存款人可以辦理限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支

付等（20分）

A

I

QB

II

C

III

D

IV

正確答案:B

3、（）類戶作為“零錢袋”，主要辦理小額消費(fèi)和繳費(fèi)支付（20分）

A

I

B

II

0c

III

D

N

正確答案:C

4、當(dāng)同一個(gè)人的全部HI類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到（）萬元（含）以

上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求供應(yīng)有效身份證件（20分）

A

3

B

4

QC

5

D

6

正確答案:C

推斷題

1、同一銀行法人為同一個(gè)人開立H類戶、HI類戶的數(shù)量原則上分別不得

超過5個(gè)。（20分）

QA

正確

B

錯(cuò)誤

正確答案:正確

4-A銀行企業(yè)工資代發(fā)項(xiàng)目營銷案例

1、中小企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)的主要特點(diǎn)包括（）o（25分）

A

業(yè)務(wù)基礎(chǔ)量大

B

資金穩(wěn)定

C

管理便利

D

營銷成本低

正確答案:ABC

2、案例中，客戶經(jīng)理在向財(cái)務(wù)總監(jiān)進(jìn)行工作匯報(bào)時(shí)，PPT的主要內(nèi)容包

括（）。（25分）

A

新廠區(qū)網(wǎng)點(diǎn)分布圖

B

巾區(qū)網(wǎng)點(diǎn)分布圖

C

優(yōu)劣勢(shì)分析及總結(jié)陳述

D

VIP服務(wù)流程

正確答案:ABC

3、客戶經(jīng)理在向企業(yè)客戶介紹產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)時(shí)，重點(diǎn)提及的內(nèi)容包括（）o

（25分）

A

利率優(yōu)待

B

價(jià)格優(yōu)待

C

產(chǎn)品穿透性買點(diǎn)

D

業(yè)務(wù)辦理流程

正確答案:ABC

推斷題

1、客戶經(jīng)理在與決策層見面前，需要提前思考產(chǎn)品或業(yè)務(wù)有什么買點(diǎn),

即需要具備用戶思維。（）（25分）

QA

正確

B

錯(cuò)誤

正確答案:正確

6-A銀行對(duì)公存款防流失營銷案例

測(cè)試成果：80.0分。恭喜您順當(dāng)通過考試!

多選題

1、案例中，李行長依據(jù)董先生的特征，為其預(yù)備的禮物包括（）。（20分）

A

平安福

B

金剛經(jīng)警抄本

C

2000兀禮品

D

佛珠

正確答案:ABC

2、案例中，李行長與董先生的溝通要點(diǎn)主要包括（）o（20分）

A

若今年存款排名保持前三就可以提前進(jìn)入中層管理梯隊(duì)

B

客戶去年假如將5000萬存款轉(zhuǎn)走，支行就不能壓線排名第三

C

向客戶表示感謝

D

讓客戶有成就感

正確答案:ABC

推斷題

1、在與董先生溝通過程中，讓其有成就感、滿足感，是引導(dǎo)客戶將存款

留下來的重要技巧。（）（20分）

QA

正確

B

錯(cuò)誤

正確答案:正確

2、營銷過程中，網(wǎng)點(diǎn)員工不僅要考慮現(xiàn)有產(chǎn)品業(yè)務(wù)，還需要關(guān)注客戶的

愛好愛好、家庭等。（）（20分）

QA

止確

B

錯(cuò)誤

正確答案:正確

3、在與客戶溝通過程中，需要以情動(dòng)人，讓客戶認(rèn)為自己的舉措對(duì)網(wǎng)點(diǎn)

進(jìn)展有著深遠(yuǎn)的影響。（）（20分）

QA

正確

B

錯(cuò)誤

正確答案:正確

電子銀行廳堂營銷六步法

W試成果：100.0分。恭喜您順當(dāng)通過考試!

單選題

1、自助銀行最主要的營銷節(jié)點(diǎn)是？（12.5分）

A

柜臺(tái)區(qū)

B

等候區(qū)

Be

營業(yè)廳入口處

D

填單臺(tái)

正確答案:C

2、網(wǎng)銀的最主要營銷節(jié)點(diǎn)是？（12.5分）

QA

柜臺(tái)區(qū)

B

等候區(qū)

C

營業(yè)廳入口處

D

填單臺(tái)

正確答案:A

多選題

1、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、電話銀行可關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)有？（12.5分）

A

開卡業(yè)務(wù)

B

轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)

C

查詢余額業(yè)務(wù)

D

銷戶業(yè)務(wù)

正確答案:ABC

2、處理異議中合理地措辭應(yīng)當(dāng)以（）為主。（12.5分）

A

確定

B

接受

C

贊美

D

抗拒

正確答案:ABC

3、電子銀行的營銷通常有誰來完成？（12.5分）

A

柜員

B

支行行長

C

大堂經(jīng)理

D

客戶經(jīng)理

正確答案:AC

推斷題

1、在營銷過程中，激發(fā)需求、異議處理等過程通常只需要進(jìn)行一次。

（12.5分）

A

正確

QB

錯(cuò)誤

正確答案:錯(cuò)誤

2、同質(zhì)類比突出電子銀行相較于其它渠道的優(yōu)勢(shì)。（12.5分）

A

正確

QB

錯(cuò)誤

正確答案:錯(cuò)誤

3、處理異議的基本原則為先處理情感，后處理大事。（12.5分）

QA

正確

B

錯(cuò)誤

正確答案:正確

不一樣的時(shí)代，不一樣的科技、商業(yè)、金融

多選題

1、互聯(lián)網(wǎng)金融相較于傳統(tǒng)金融，其不同在于（）（11.11分）

A

互聯(lián)網(wǎng)金融與消費(fèi)、生活、社交相互融合

B

互聯(lián)網(wǎng)金融背景下，金融產(chǎn)品跨界融合，邊界變得模糊

C

互聯(lián)網(wǎng)金融背景下，金融機(jī)構(gòu)物種多樣化，快速迭代

D

互聯(lián)網(wǎng)金融背景下，大數(shù)據(jù)提高了金融體系的透亮度

正確答案:ABCD

推斷題

1、共享經(jīng)濟(jì)時(shí)代，人人既是消費(fèi)者又是生產(chǎn)者。（11.11分）

QA

止確

B

錯(cuò)誤

正確答案:正確

2、木桶理論強(qiáng)調(diào)的是企業(yè)的競(jìng)爭力、產(chǎn)能取決于最長的木板。（11.11分）

A

正確

QB

錯(cuò)誤

正確答案:錯(cuò)誤

3、網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)，是指產(chǎn)品價(jià)值隨著購買這種產(chǎn)品及其兼容產(chǎn)品的消費(fèi)者的

數(shù)量增加而不斷增加。（11.11分）

QA

正確

B

錯(cuò)誤

正確答案:正確

4、以前進(jìn)行企業(yè)內(nèi)分工的最大緣由是由于企業(yè)的組織成本小于社會(huì)的交

易成本。（11.11分）

QA

正確

B

錯(cuò)誤

正確答案:正確

5、互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的商業(yè)，是數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的商業(yè)模式。（11.11分）

QA

正確

B

錯(cuò)誤

正確答案:正確

6、商業(yè)更加達(dá)，則金融更加達(dá)。（11.11分）

flA

正確

B

錯(cuò)誤

正確答案:正確

7、平臺(tái)模式相二匕自營模式有更大的優(yōu)勢(shì)。（11.11分）

flA

正確

B

錯(cuò)誤

正確答案:正確

8、在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代企業(yè)內(nèi)分T的成本要低干科會(huì)化分T的成本.（11.12分）

A

正確

QB

錯(cuò)誤

正確答案:錯(cuò)誤

傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)面對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融攻擊的應(yīng)對(duì)策略

單選題

1、以被投資項(xiàng)目的股權(quán)或資產(chǎn)收益權(quán)為回報(bào)，這屬于（）（10分）

A

預(yù)售式眾籌

QB

股權(quán)式眾籌

C

會(huì)籍式眾籌

D

捐贈(zèng)式眾籌

正確答案:B

2、投資者以加入某個(gè)會(huì)員俱樂部作為回報(bào)，這屬于哪種眾籌方式（）

（10分）

A

預(yù)售式眾籌

B

股權(quán)式眾籌

Qc

會(huì)籍式眾籌

D

捐贈(zèng)式眾籌

正確答案:C

3、有望成為互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)和金融服務(wù)的“公共基礎(chǔ)設(shè)施”是（）（10分）

A

網(wǎng)絡(luò)基金

B

網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)

Qc

網(wǎng)絡(luò)征信

D

財(cái)寶管理

正確答案:C

多選題

1、用戶最基本的金融需求包括（）（10分）

A

支付

B

融資

C

風(fēng)險(xiǎn)管理

D

投資理財(cái)

正確答案:ABCD

2、互聯(lián)網(wǎng)金融的典型業(yè)務(wù)模式有（）（10分）

A

支付

B

融資

C

投資理財(cái)

D

風(fēng)險(xiǎn)管理

正確答案:ABCD

3、財(cái)寶管理中心的建立，包括哪些內(nèi)容（）（10分）

A

人員

B

產(chǎn)品開發(fā)

C

服務(wù)開發(fā)

D

企業(yè)文化建設(shè)

正確答案:ABCD

推斷題

1、國內(nèi)的P2P平臺(tái)，主要是為個(gè)人消費(fèi)貸款，無擔(dān)保。（10分）

A

正確

QB

錯(cuò)誤

正確答案:錯(cuò)誤

2、捐贈(zèng)式眾籌對(duì)投資者有肯定的門檻要求。（10分）

A

正確

QB

錯(cuò)誤

正確答案:錯(cuò)誤

3.網(wǎng)絡(luò)基金，以股票型基金為主導(dǎo)v（10分）

A

正確

QB

錯(cuò)誤

正確答案:錯(cuò)誤

4、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)銀行的沖擊與純網(wǎng)絡(luò)銀行對(duì)傳統(tǒng)銀行沖擊的本質(zhì)是相同

的。（10分）

A

正確

QB

錯(cuò)誤

正確答案:錯(cuò)誤

大客戶銷售路線圖的精確解剖法

單選題

1、我們對(duì)比客戶的選購流程來看，客戶從供應(yīng)商接觸到最終履行合同,

一共分幾個(gè)步驟？（10分）

A

九

B

C

八

QD

五

正確答案:C

2、大客戶銷售進(jìn)程節(jié)點(diǎn)中，從供應(yīng)商的銷售角度而言，會(huì)有常規(guī)的幾個(gè)

節(jié)點(diǎn)？（10分）

A

八

B

九

C

十二

QD

十

正確答案:D

3、其次個(gè)時(shí)間段，客戶在需求窗口期范圍內(nèi)的時(shí)期，有多大比例的銷售

人員進(jìn)入到這個(gè)時(shí)間段？（10分）

A

91%

B

33%

C

10%

QD

27%

正