中醫(yī)院醫(yī)療欠費管理制度一、總則（一）目的為進一步加強中醫(yī)院醫(yī)療欠費管理，規(guī)范醫(yī)療收費行為，確保醫(yī)院正常運營和可持續(xù)發(fā)展，保障患者和醫(yī)院的合法權益，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于在中醫(yī)院接受醫(yī)療服務而產(chǎn)生欠費的所有患者及其家屬，以及涉及醫(yī)療欠費管理工作的各科室和相關部門。（三）基本原則1.依法依規(guī)原則：嚴格按照國家法律法規(guī)及相關政策規(guī)定，規(guī)范醫(yī)療欠費的管理與追收工作。2.誠信守約原則：倡導患者及其家屬自覺遵守醫(yī)療服務合同約定，按時足額支付醫(yī)療費用。3.分類管理原則：根據(jù)欠費原因、欠費金額、患者狀況等因素進行分類，采取針對性的管理措施。4.風險防控原則：加強對醫(yī)療欠費風險的評估與防控，降低醫(yī)院經(jīng)濟損失。二、醫(yī)療欠費的界定與分類（一）界定醫(yī)療欠費是指患者在中醫(yī)院接受醫(yī)療服務后，未按照醫(yī)院規(guī)定的繳費時間和方式支付應承擔的醫(yī)療費用，且逾期仍未繳費所形成的欠費。（二）分類1.按欠費原因分類惡意欠費：患者或家屬有能力支付醫(yī)療費用，但故意拖欠，拒絕履行繳費義務。無力欠費：患者因經(jīng)濟困難、突發(fā)意外等原因，確實無力支付全部或部分醫(yī)療費用。信息溝通不暢欠費：由于醫(yī)院與患者或家屬之間信息傳遞不及時、不準確，導致患者對繳費事項存在誤解或未按時繳費。2.按欠費金額分類小額欠費：欠費金額在[X]元以下。中額欠費：欠費金額在[X]元至[X]元之間。大額欠費：欠費金額在[X]元以上。三、管理職責（一）財務部門1.負責建立醫(yī)療欠費臺賬，詳細記錄患者欠費信息，包括姓名、住院號、欠費金額、欠費時間等。2.定期對醫(yī)療欠費數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析，向醫(yī)院管理層匯報欠費情況及趨勢。3.負責制定欠費催繳計劃，并組織實施催繳工作。4.與醫(yī)保部門、第三方支付平臺等溝通協(xié)調(diào)，及時處理醫(yī)保報銷、線上支付等相關事宜，減少欠費。（二）臨床科室1.負責本科室患者醫(yī)療費用的管理與監(jiān)督，督促患者及時繳費。2.在患者入院時，向患者或家屬詳細介紹醫(yī)院收費政策、繳費流程等，告知欠費后果。3.配合財務部門做好欠費催繳工作，及時提供患者聯(lián)系方式、欠費原因等相關信息。4.對于欠費患者，在后續(xù)醫(yī)療服務中，根據(jù)實際情況合理控制診療費用。（三）醫(yī)保辦1.負責與醫(yī)保部門溝通協(xié)調(diào)，及時了解醫(yī)保政策變化，確保醫(yī)保報銷工作準確、及時。2.審核醫(yī)保患者的報銷資格和報銷金額，協(xié)助財務部門做好醫(yī)保欠費的清理工作。3.對醫(yī)保欠費情況進行分析，提出改進醫(yī)保管理工作的建議，減少醫(yī)保欠費的發(fā)生。（四）信息部門1.保障醫(yī)院信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運行，確保醫(yī)療費用信息準確無誤，為欠費管理提供技術支持。2.協(xié)助財務部門和臨床科室，及時處理因信息系統(tǒng)問題導致的欠費糾紛。3.根據(jù)欠費管理工作需要，開發(fā)或優(yōu)化相關信息管理模塊，提高欠費管理效率。（五）醫(yī)院管理層1.負責審批醫(yī)療欠費管理制度和重大欠費處理方案。2.協(xié)調(diào)各部門之間的工作，解決欠費管理工作中的重大問題。3.對全院欠費管理工作進行監(jiān)督和考核，確保欠費管理工作有效執(zhí)行。四、醫(yī)療欠費管理流程（一）費用告知與催繳1.在患者辦理入院手續(xù)時，收費處工作人員應向患者或家屬發(fā)放住院費用須知，詳細說明住院期間各項費用的結(jié)算方式、繳費時間和地點等事項。2.臨床科室護士在患者住院期間，應定期向患者或家屬告知其醫(yī)療費用使用情況，如發(fā)現(xiàn)欠費趨勢，及時提醒患者繳費。3.財務部門在每月[具體日期]，根據(jù)欠費臺賬向欠費患者或家屬發(fā)送欠費催繳通知書，明確欠費金額、繳費期限及逾期后果等內(nèi)容。催繳通知書可通過郵寄、短信、微信公眾號推送等方式送達。（二）欠費信息核實與分析1.臨床科室收到催繳通知書后，應及時核實本科室患者的欠費信息，如發(fā)現(xiàn)信息有誤，應在[X]個工作日內(nèi)反饋給財務部門進行更正。2.財務部門定期對醫(yī)療欠費數(shù)據(jù)進行分析，查找欠費原因、欠費集中科室及時間段等，為制定針對性的催收措施提供依據(jù)。3.對于欠費金額較大或欠費時間較長的患者，財務部門應會同臨床科室、醫(yī)保辦等相關部門進行重點分析，共同商討解決方案。（三）催收措施實施1.電話催收：財務部門安排專人負責電話催收，根據(jù)欠費臺賬逐一聯(lián)系欠費患者或家屬，了解欠費原因，督促其盡快繳費。對于惡意欠費或經(jīng)多次電話催收仍未繳費的患者，記錄詳細情況并向科室反饋。2.上門催收：對于欠費金額較大、電話催收效果不佳的患者，可由財務部門會同臨床科室工作人員上門催收。上門催收時應注意方式方法，避免與患者發(fā)生沖突。催收人員應做好記錄，并要求患者或家屬簽署催繳回執(zhí)。3.法律催收：對于惡意欠費且經(jīng)多次催收仍拒不繳費的患者，醫(yī)院可根據(jù)實際情況采取法律手段追討欠費。法律催收工作由醫(yī)院法務部門負責，財務部門和相關科室提供必要的協(xié)助和證據(jù)支持。（四）特殊情況處理1.無力欠費患者對于因經(jīng)濟困難無力支付醫(yī)療費用的患者，臨床科室應及時了解其家庭經(jīng)濟狀況，協(xié)助患者或家屬填寫醫(yī)療救助申請表。醫(yī)保辦負責審核患者的醫(yī)保報銷及醫(yī)療救助申請，按照相關政策給予報銷或救助。財務部門根據(jù)醫(yī)保報銷和醫(yī)療救助情況，對患者欠費進行核銷或調(diào)整，并做好記錄。2.信息溝通不暢欠費患者對于因信息溝通不暢導致的欠費，相關科室應及時與患者或家屬溝通解釋，消除誤解。財務部門協(xié)助患者或家屬解決繳費過程中遇到的問題，如提供線上繳費渠道、解答繳費疑問等。對于因醫(yī)院自身信息系統(tǒng)問題導致的欠費，信息部門應及時修復系統(tǒng)故障，確保患者費用信息準確無誤，并向患者做好解釋工作。（五）欠費核銷與壞賬處理1.欠費核銷：對于符合以下條件的醫(yī)療欠費，經(jīng)醫(yī)院管理層審批后，可予以核銷：患者死亡，且無財產(chǎn)可供清償欠費。因自然災害、突發(fā)公共衛(wèi)生事件等不可抗力因素導致患者欠費，且醫(yī)院已采取合理措施仍無法收回。經(jīng)法律訴訟仍無法收回的欠費，且具備相關法律文書作為依據(jù)。欠費核銷流程：科室提出核銷申請，填寫醫(yī)療欠費核銷申請表，詳細說明欠費原因、金額及核銷依據(jù)等；財務部門審核申請材料，核實欠費情況；醫(yī)院管理層審批；財務部門根據(jù)審批結(jié)果進行賬務處理，核銷欠費記錄。2.壞賬處理：對于已核銷的壞賬，醫(yī)院應建立備查賬，繼續(xù)保留對該筆欠費的追償權。定期對壞賬進行清理和跟蹤，如發(fā)現(xiàn)患者有可供執(zhí)行的財產(chǎn)或其他還款線索，及時向法院申請恢復執(zhí)行，追回欠費。五、考核與獎懲（一）考核指標1.欠費金額控制指標：設定各科室每月欠費金額上限，考核科室欠費金額是否超出控制指標。2.欠費回收率指標：計算各科室每月欠費回收率，考核科室催繳欠費的工作成效。欠費回收率=（本期收回欠費金額÷本期欠費總額）×100%。3.新增欠費控制指標：統(tǒng)計各科室每月新增欠費金額，考核科室在控制新增欠費方面的工作情況。（二）考核方式1.財務部門每月對各科室的欠費管理情況進行統(tǒng)計分析，計算各項考核指標得分。2.醫(yī)院管理層定期召開欠費管理工作會議，聽取各科室欠費管理工作匯報，并對各科室考核指標完成情況進行通報。（三）獎勵措施1.對于欠費管理工作成績突出的科室和個人，醫(yī)院給予表彰和獎勵。獎勵方式包括但不限于獎金、榮譽證書、晉升機會等。2.在考核周期內(nèi)，科室欠費回收率達到[X]%以上，且新增欠費金額控制在規(guī)定范圍內(nèi)，給予科室[具體獎勵金額]的獎勵。對于在欠費催繳工作中表現(xiàn)優(yōu)秀的個人，給予[具體獎勵金額]的獎勵。（四）懲罰措施1.對于欠費管理工作不力的科室和個人，醫(yī)院將進行批評教育，并責令限期整改。2.在考核周期內(nèi)，科室欠費金額超出控制指標，或欠費回收率低于[X]%，且新增欠費金額較大的，扣減科室當月績效獎金[具體金額]。對科室負責人進行誡勉談話，要求制定整改措施，限期改善欠費管理情況。3.對于因工作失誤或責任心不強導致大量欠費的個人，視情節(jié)輕重給予警告、罰款、降職等處罰。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.醫(yī)院審計部門定期對醫(yī)療欠費管理情況進行審計檢查，重點審查欠費管理制度的執(zhí)行情況、欠費臺賬的真實性與完整性、欠費催繳措施的有效性等。2.審計部門如發(fā)現(xiàn)問題，應及時下達審計整改通知書，要求責任部門限期整改，并跟蹤整改落實情況。（二）社會監(jiān)督1.醫(yī)院設立