備案號：xxxx

四川省工程建設地方標準DB

XXXXXX/X-XX-202X

四川省住宅工程質量潛在缺陷保險技

術風險管理服務標準

Standardfortechnicalinspectionserviceofresidentialbuildinginherent

defectsinsuranceinSichuanProvince

（征求意見稿）

202X-XX-X發(fā)布202X?XX?XX實施

四川省住房和城鄉(xiāng)建設廳發(fā)布

1總則

1.0.1為規(guī)范四〃省住宅工程質量潛在缺陷保險風險管理服務，確

保質量潛在缺陷保險風險管理服務質量，制定本標準。

條文說明1.0.1

本條規(guī)定了本標準指定的目的。為規(guī)南四川疝住宅工程質量潛在

缺陷保險風險管理服務，推動8川疝內住宅工程質量潛在缺陷保除業(yè)

務的推廣應用，提需"川南住老工稗整體質量水平，使住宅工程質量

缺陷保險風險管理服務機構的服務有標準可依，特制定本標準。

1.0.2本標準適用于四川省行政區(qū)域內新建、改建、擴建住宅工程

住宅工程質量潛在缺陷保險的風險管理服務。

條文說明1?0?2

本條規(guī)定了標準的迨用值國。依據《四川省住宅工程質量潛在缺

陶保泰試點實出辦法》，在四川省行政區(qū)域內的新建、女建、獷走住

宅工程推行住宅工貍質量潛笈缺陷保險制度。本標準的適用范SI主要

是投保本疝工程質量潛左缺陷保險的新開工住宅,工程風險管理工作，

投保時在建坎已綾工的住宅工程項Q的風險管理工作同樣運用本標

準。

1.0.3住宅工程質量潛在缺陷保險風險管理服務除應符合本標準外,

尚應符合國家、行業(yè)和本省現(xiàn)行有關標準的規(guī)定。

1

2術語

2.0.1住宅工程質量潛在缺陷residentialbuildinginherentdefects

住宅工程竣工驗收時，未發(fā)現(xiàn)的因勘察、設計、材料和施工等原

因造成的質量不符合工程建設標準或合同約定的在正常使用過程中

暴露出的質量缺陷。

2.0.2住宅工程質量潛在缺陷保險residentialbuildinginherent

defectsinsurance

由住宅T程的建設單位投保的，保險公司根據保險合同約定，對

在保險范圍和保險期間內出現(xiàn)的，由于住宅工程質量潛在缺陷所導致

的保單載明的保險標的損壞，履行賠償義務的保險。

2.0.3技術風險管理服務technicalinspectionservice

通過開展風險識別、風險分析、風險評價等技術風險管理活動，

發(fā)現(xiàn)住宅工程質量缺陷，出具風險管理服務報告，提出風險應對建議

的服務。

條文說明2.0.3

技術風險管理服務是根據英文"technicalinspectionservice”翻

年比來的。各地政府在出臺質量潛在缺陷保險■相關政集和法規(guī)時，對

風險管理服務的通卷叫法是“風險管理服務”，因此左本標準中“風

除管理服務”和“技術風聯(lián)管理服務”等同。

2.0.4風險管理服務機構technicalinspectionservice

organization

2

受保險公司委托，根據被保險住宅工程的保險合同條款約定，對

保險標的的質量潛在缺陷風險實施識別、分析、評價、報告、再評估，

為保險公司提供住宅工程潛在質量缺陷風險管理服務，并對保險公司

承擔合同責任的機構。

2.0.5竣工階段completionphase

竣工階段指自竣工預驗收之日起，至竣工驗收合格之日止的階段。

2.0.6回訪階段returnvisitphase

回訪階段指自住宅工程竣工驗收合格之日起，至投保人和保險人

協(xié)商確定的保險等待期止的階段。

3

3基本規(guī)定

3.1工作范圍

3.1.1風險管理服務機構應與保險公司簽訂風險管理服務合同，按

照與保險公司簽訂的合同中的責任范圍開展工作。

條文說明3.1.2

風除管理服務機構工作范禺的依據是與保假公司簽訂的風除管

理服務合同，保險公司依據投保箱崗的重要風險點對風險管理服務機

構的服務第81和工作重點提出要求。一般來說，四川堵住宅工程質量

潛在缺陷風險管理服務范SI為：

（一）地基基礎和主體轉構工程

1.整體灰局部例墻；

2.地基產生蔑出設計規(guī)范允許的不為勻沉降；

3.基礎和立體結構部枚出現(xiàn)影響結構安全的裝筑、變形、破演、

斷裝；

4.陽臺、雨栩、挑槍、蟲調板等懸挑構建出現(xiàn)影響使用安全的契

筑、支形、破才員、斷裝；

5.外墻裝飾面脫卷、坍蝎等影響使用安全的質量缺陷；

6.其他地基基礎和主體每構部位出班的影響結構安全、使用安全

的工程質量潛在缺陷。

（二）保溫和防水工程

L08護結枸的保溫屋被損、脫卷；

4

2.地下、屋面、周浴間防水滲漏；

3.外墻（包括外畬與外墻交界處J滲漏；

4.其它痞■防水要求的部住滲漏。

「三）其他工程

L裝飾裝修工程r包括全裝修和非全裝修，墻面、頂棚抹灰層工

程等其他分項工程）開裂脫落；

2?2卷管線、金挑水工程、設備安裝工程或版或故障；

3.供熱和供冷系統(tǒng)、通風與空調工程破損或故障；

3.2風險管理服務機構

3.2.1風險管理服務機構應通過識別、分析和評價保險標的的質量

潛在缺陷風險，對質量潛在缺陷進行風險評估，提出風險應對建議,

出具風險評估報告，跟蹤再評估質量潛在缺陷風險點，將工程質量潛

在缺陷風險控制在可接受的風險水平范圍內。

條文說明3.2.1

本條規(guī)定風旅管理服務機構的職責。風險管理服務機構的職赍是

為保假公司控制質量潛在缺陷風險。風險評估r包括風險短別、風假

分析和風險評價）、風險應對突議和跟蹂再評佶風假點是拴制質量潛

在缺陷風險的手段。

3.2.2風險管理服務機構應具有第三方獨立性，不應與保險標的的

參建單位存在隸屬關系、關聯(lián)關系或其他利害關系，不應直接或間接

參與該工程的勘察、設計、施工、監(jiān)理和材料設備供應等工作。

5

條文說明3.2.2

為保證風險管理服務的公正性，風會管理服務機構不應作為保作

標的的直接或間接參與主體。

3.2.3風險管理服務機構應建立健全質量保證體系，具備完成風險

管理服務必要的工作人員，并配備滿足風險管理服務所需要的設備和

工（器）具。

條文說明3.2.3

為保證風會管理服務的工作質量，風險管理服務機構應當有完尊

的質量管理體氽，應各具有龕成風險管理限務所處須的技術人員、替

理人員，并配備完戊風除管理服務所必須的設備和工及具，包括但不

限于檢測設備、丸測設備等。

3.2.4風險管理服務機構應設置技術負責人，技術負責人應具備相

應的理論知識和實踐經驗，熟悉相關法律法規(guī)和標準規(guī)范，并具備整

體把控風險管理服務的能力。技術負貢人負責審批各階段過程專業(yè)檢

查報告和風險評估報告。

條文說明3.2.4

風險管理服務機構的技術負責人是保證風盒管理服務質量的關

鍵一環(huán)和錄后一關，因此本條對技術負責人提出了要求，以保證風險

管理服務的工作質量。

3.2.5風險管理服務機構不應擾亂正常的建設程序，風險管理工作

不應取代現(xiàn)行法律法規(guī)要求的工程建設相關責任主體質量控制工作

及責任。

6

條文說明3.2.5

風險管理服務機構并不是工程建設立體，其作用仇是為保險公司

提供豕保、理賠的依據。所以風險管理服務機構不能取代主設項Q任

意一方責任主體，包括質量控制工作及主體責任。

3.3風險管理服務團隊

3.3.1風險管理服務機構在風險管理合同簽訂后應根據合同約定的

工作內容和工作范圍組建相應的風險管理服務團隊，團隊人員配置應

滿足各階段風險管理服務工作要求。

條文說明3.3.1

風險管理服務機構應針對不同的階段配置不同的風險管理服務

團隊。其中物察設計階段風彌管理服務要求不同于其他階段，要求對

勘察設計的風險點有很好的版別、分析和評價能力；其他階段要求對

工程卷工現(xiàn)場質童管理有半害的經驗。

3.3.2風險管理服務機構應為每個服務的保險標的落實風險管理項

目負責人，項目負責人應具備相應的理論知識和實踐經驗，熟悉相關

法律法規(guī)和標準規(guī)范。

條文說明3.3.2

風險管理服務機構應為每個風險管理般務項目指定風險管理服

務項目負責人，為保證項目負責人能夠根好的履行職責，完成風險管

理服務工作，要求項目負責人應具各相應的技術能力，體現(xiàn)在麻賽，

職業(yè)資格、工作年限和工作業(yè)績等方面的要求。

7

3.3.3項目負責人應全面負責風險管理服務工作，主要工作內容為:

1.負責組建風險管理團隊并對團隊成員分工；

2.組織編寫風險管理服務工作計劃；

3.參加風險管理交底會；

4.組織實施項目各階段的風險管理服務工作；

5.審核各階段過程檢查報告和風險評估報告。

條文說明3.3.3

風險管理服務項q負責人應負責團隊的組建和運作，負責團隊工

作安挑，對團隊工作中形成的階段性文件此行甲板。

3.3.4風險管理服務團隊成員配置應根據各階段風險管理服務內容

進行配置，在團隊成員數(shù)量、專業(yè)、工作能力、工作經驗等方面應滿

足各階段風險管理服務要求。

條文說明3.3.4

各階段風險管理服務工作內走不同，對風險管理裁務團隊成員的

要求也是不同的，風除管理服務項目負赍人應根據不同階段風險管理

服務內袞必備數(shù)量足夠、專業(yè)配置齊全，各團隊成員工作能力和工作

經膾滿足風險管理服務工作要求的團隊成員。

3.3.5風險管理服務團隊其他成員的職責應包括下列內容：

1.參與專業(yè)風險管理服務工作；

2.填寫各階段檢查記錄；

3.編制各階段過程檢查報告和風險評估報告；

4.風險管理服務檔案的整理、存檔。

8

條文說明3.3.5

風險管理服務團隊其他成員需要在風險管理服務團隊負責人的

相導下完成風假評估具體工作，具體成員的分工應般從項Q負責人安

挑O

3.3.6風險管理服務項目負責人和團隊成員應遵守職業(yè)道德，遵從

保密約定。風險管理服務機構應建立內部管理機制以規(guī)范風險管理服

務項目負責人和團隊成員的職業(yè)道德。

條文說明3.3.6

風險管理服務的質量是依去風除管理服務項Q負責人和團隊的

工作得到的，因此除對項q負責人和團隊成員的技術能力進行要求以

滿足風險管理服務工作質量外，還對風盒管理項6負責人和團隊成員

的職業(yè)道德和保卷等進行妁走，避免產生因職業(yè)道捻導致的質量潛在

缺陷風險點未被發(fā)現(xiàn)成風聯(lián)未能中低到保盒公司接受的程度。

3.4質量潛在缺陷風險等級評價及風險應對

3.4.1在風險管理服務過程中，風險管理服務機構應綜合風險發(fā)生

概率和風險造成的物質損失對住宅工程質量潛在缺陷的風險等級進

行評價。

條文說明3.4.1

質量潛在缺陷的風假等級評價采用的方法是后果/可能桎矩陣評

價法（風險矩陣）o后果/可能性矩陣評價蘇（風險矩陣）是一種極

據風踐的后果和可能性來顯示風會并結合這些特征來顯示風曲等級

9

評價的方法。風險管理服務機構首先對風險的可能性等級和后果等級

進行定性和定量的評估，再根據評估結果繪制風險矩陣。

3.4.2住宅工程質量潛在缺陷風險發(fā)生概率等級根據表3.4.2風險

發(fā)生的可能性或失效概率劃分為一、二、三、四級。

表3.4.2風險發(fā)生概率等級判斷標準

等級一級二級三級四級

可能性不太可能稍有可能可能非?？赡?/p>

失效概率

PfVO.1%o.I%WPVI%l%WPfV10%Pf210%

Pf

條文說明3.4.2

可能性等級由風險發(fā)生概率等級表示，風險發(fā)生機率等級極四可

能性走柱評估和失政概率定量評估劃分為一級、二級、三級、8級。

用Pf表示失效概率，當機率值睢以取得時，可采用基于可年度分析

方法的稅率優(yōu)，也可采用其他近似的估測值。

3.4.3風險造成物質損失等級根據表3.4.3損失嚴重程度或損失額

劃分為A、B、C、D級。

表3.4.3風險造成損失等級標準

等級ABCD

損失嚴重程度輕微一般嚴重極其嚴直

損失額L

L<1010WLV100100WLV500L2500

（萬元）

條文說明3.4.3

結果等級由風假造成物質損失等級就示，風險造成物質演失等級

10

根據演火產重程度定性評估和旗大額定量評估劃分為A、B、C、D

B個等級。

3.4.4住宅工程質量潛在缺陷風險點的風險等級根據風險發(fā)生概率

等級和風險造成物質損失等級采用表3.4.4矩陣法劃分為I、H、III、

IV級。

表3.4.4質量潛在缺陷風險點風險等級評定表

風險造成物質損失等級

風險發(fā)生

概率等級

ABCD

級IIIIIIII

二級IIIIIIIIII

三級IIIIIIIIIV

四級IIIIIIIVTV

條文說明3.4.4

根據近年來工程質量潛在缺陷保除的風除管理實踐經玲，結合國

際發(fā)展現(xiàn)狀，橋風限矩陣中風險等級劃分為LILIII、IV8個等級。

繪制風險矩陣時，一個坐標軸表示可能性等級，另一個坐標軸裊示站

果等級。

3.4.5質量潛在缺陷風險點的風險等級賽義及可接受準則應符合表

3.4.5的規(guī)定，其中將風險管理服務中因缺少資料無法進行風險評估

的情況定為風險無法評估，用CA表示。

表3.4.5風險等級釋義及可接受準則

11

風險等級風險等級釋義風險可接受準則

I正常風險發(fā)生概率不太可能，造成的損失輕微。在可接受范圍內

發(fā)生概率不太可能，造成的損失一般或嚴重；

條件允許下在

II輕微風險發(fā)生概率偶爾，造成的損失輕微或一般；

可接受范圍內

發(fā)生概率可能，造成的損失輕微。

發(fā)生概率不太可能，造成的損失極其嚴重；

發(fā)生概率偶爾，造成的損失嚴亶或極其嚴重；

III中等風險不可接受

發(fā)生概率可能，造成的損失一般或嚴重；

發(fā)生概率非?？赡?，造成的損失輕微或一般。

發(fā)生概率可能，造成的損失極其嚴重；

IV嚴重風險發(fā)生概率非?？赡?，造成的損失嚴重或極其完全不可接受

嚴重。

在檢查過程中通過實體檢測或查見相關資料

風險無法

CA等方法未能評價質量潛在缺陷風險是否在可待進一步驗證

評估

接受范圍內。

條文說明3.4.5

本條文規(guī)定了不同等級風假的接受準則，其中I級風盒或可接受

范國內；II級風險條件允許下在可接受范陽內；HI級風盒不可接免；

IV級風假完全不可接?免。

3.4.6相關貢任方應按照表3.4.6對住宅工程質量潛在缺陷風險點

采取相應的風險應對措施。

表3.4.6風險應走措施

風險等級風險應對措施

相關責任方應保持當前風險水平和狀態(tài)，也可采取簡單方法進

I正常風險

一步降低風險水平。

相關責任方應對其進行監(jiān)控，防止風險升級；

II輕微風險建議相關責任方組織技術人員進行研討，并采取規(guī)避風險的合

理措施。

相關責任方應立即組織技術人員進行研討，并采取整改措施規(guī)

III中等風險避或降低風險；

風險管理服務機構應對整改過的風險進行再評估。

相關責任方應立即采取整改措施，防止風險擴大或產生難以挽

IV嚴重風險

回的經濟損失；

12

風險管理服務機構應對整改過的風險進行再評估。

風險無法相關責任方應及時提供相關的資料，風險管理服務機構根據新

CA

評估提供的資料對風險進行進一步的驗證。

條文說明3.4.6

本條文規(guī)定了不同等級風除應采取的風除應對措彪，風會控制應

采取經濟、可行、可景的處置指卷來或少或降低風隈，避,免風除事件

發(fā)生。

13

4風險管理服務流程及方法

4.1風險管理服務流程

4.1.1風險管理服務機構應按照勘察設1-、施工、竣工和回訪四個

階段進行全過程的風險管理。風險管理服務總流程見圖4.1.1c

圖4.1.1風險管理服務總流程

嘉文說明4.1.1

14

本條文規(guī)定了風除管理服務的四個階段，即勘察設計階段、施工

階段，奴工階段和回訪階段，并通過流程圖將總的工作流程進行展示

和說明O

4.1.2風險管理服務合同簽訂后，保險公司應向風險管理服務機構

出具《四川省住宅工程質量風險管理授權書》。風險管理服務機構根

據授權實施風險管理。

條文說明4.1.2

《四川省住宅工程質量風險管理授權書》是技術風險管理機構在

勘察設計階段獲取密料的憑證，在卷工和奴工階段進入卷工現(xiàn)場并取

得參建主體制合的憑證，或回訪階段取得物業(yè)和業(yè)主支持配合的憑證,

授權書內規(guī)定各階段的工作內袞。《8川宿住宅工程質量風險管理授

權書》見附錄A。

4.1.3風險管理服務機構應指定項目負責人，并根據保險標的情況組

建風險管理團隊，風險管理團隊成員應滿足風險管理服務合同和風險

管理服務的要求。

條文說明4.1.3

風險管理服務在簽訂合同和取得《8川疝住電工程質量風除管理

授權書》后，應馬上姐送風險管理服務團隊，姐逢的團隊的俵樨是風

除管理服務合同和保險標的基本情為。

4.1.4風險管理服務項口負責人應組織對保險標的開展現(xiàn)場踏勘，收

集基礎數(shù)據，為編制《風險管理服務計劃》做好準備。

4.1.5風險管理服務機構應根據風險管理服務合同及工程實際情況

15

制定《風險管理服務計劃》，報保險公司批準后進行實施?！讹L險管

理服務計劃》應包含以下內容：

1.項目情況及風險管理服務內容；

2.風險管理服務團隊成員；

3.風險管理服務進度計劃；

4.風險管理服務頻率及必須進行的工序；

5.風險管理服務成果清單和提交時間。

條文說明4.1.5

風險管理服務機構后左簽訂合同后盡快制定《風險管理服務計

劃》。保險公司申粕后，風假管理服務機構依此開展工作?！讹L除管

理服務計劃》作為風險管理服務人員開展工作的指導性丈件。要在熟

悉合同文件的基礎上，結合前期所收集的各項澹料，漆人分析項日特

點，形成內求評盡、切實可行的《風險管理服務計劃》。本條所列風

險管理服務計劃為基本內家，應在計劃中體現(xiàn)，其余內袞應根據機構

及項目情況細化。

4.1.6風險管理服務機構應參加保險公司組織的風險管理交底會，

并在每個階段結束后出具《階段風險評估報告》，風險評估報告是保

險公司承保、理賠的重要依據?！峨A段風險評估報告》見附錄配

條文說明4.1.6

風隈交底會是根據保險公司和參奕單住的需要而召開，但至少應

該在連工階段開始甘召開一次。風險管理疑務機構應參加每一次見旅

交底會，向各參奧單信介紹本階段的風假點和檢查方式，網明配合事

16

宜和需收集的相關技術文件資料。同時，參建各方也應向風險管理服

務機構交底工在信息、對接人員、管理模龍、場平布置、相關注意事

項等。會后應形成會議紀要，并由各參會單住簽字確認。

4.1.7風險管理服務機構應對采取風險控制措施后的風險點進行再

評估，確保質量潛在缺陷風險點的風險處于可接受狀態(tài)。

條文說明4.1.7

風踐管理服務機構在開展卷工過程中風假管理服務時，應對上一

次過程檢查緇果中注明的質量隱患處理情況和綏果進行復查，復查廢

以蚤網相關資料r金影像資料）為主。風除管理服務機構應對風除進

行動各評估，持姨限進開展風假的初別，分析與評價。

4.1.8當住宅工程質量潛在缺陷風險點的風險等級為嚴重風險時，

風險管理服務機構應及時告知保險公司，保險公司、建設單位和其余

參建企業(yè)應立即響應并采取整改措施。

條文說明4.1.8

對于產重風假，風險管理服務機構應確保信息及時傳達到責任主

體，避免可能電成的產重后果。

4.1.9在勘察設計階段，風險管理服務機構應參加本階段的風險管

理交底會，踏勘現(xiàn)場、收集工程資料，對勘察設計階段風險進行評估，

并向保險公司提交《勘察設計階段風險評估報告》?？辈煸O計階段風

險管理流程見圖4.1.9。

17

圖4.L9勘察設計階段風險管理服務流程

條文說明4.1.9

本條文介紹了勘察設計階段的風聯(lián)管理服務流程?？辈煸O計階段、

此工階段、發(fā)工階段、回訪階段的風作評估報告其用一個模板，即《階

庭風險評估報告》,或不同的階段出具的風作評估報告時，會明確期

具體的名稱，例如在勘察設計階段，出具的風除評估報告就是《勘察

設計階段風作評估報告》o

4.1.10在施工階段，風險管理服務機構應參加本階段的風險管理交

底會，對施匚資料和現(xiàn)場進行檢查，復查和評估本階段前期發(fā)現(xiàn)的中

18

等及以上風險點和風險無法評估風險點，記錄、整理檢查情況并出具

《施工階段檢查報告》，匯總施工階段所有檢查情況，對施工階段進

行風險評估，并向保險公司提交《施工階段風險評估報告》。施工階

段風險管理流程見圖4.1.10?！妒┕るA段過程檢查報告》見附錄E。

匯總多次檢查情況

S___

編制并提交

I《施工階段風險評估報告》）

圖4,1.10施工階段風險管理服務流程

條文說明4.1.10

本條文介紹了四工階役的服務流程。在距離城工除收看的錄近的

19

一次風險檢查后，出具該階段的風險評佶報告。

4.1.11在竣工階段，風險管理服務機構應參加項目竣工驗收，對項

目進行風險分析和評估，并向保險公司提交《竣工階段風險評估報告》。

竣工階段風險管理服務流程見圖4.1.1U

圖4.1.11竣工階段風險管理服務流程

條文說明4.1.11

本條文介紹了復工階段的服務流程和出具的報告類型。風險管理

服務機構應參加奴工徐收，并在綾工瞼收后出具評估板告。

4.1.12在回訪階段，風險管理服務機構應按回訪計劃進行回訪Z檢

查項目質量潛在缺陷風險消除情況直至回訪階段結束，每次回訪應記

20

錄、整理檢查情況并出具《回訪階段檢查報告》，匯總回訪階段所有

檢查情況對回訪階段進行風險評估，并向保險公司提交回訪階段的

《階段風險評估報告》，參加保險公司組織開展的總結會，最后向保

險公司提交《最終評估報告》。回訪階段風險管理流程見圖4.1.120

《回訪階段檢查報告》見附錄F?！蹲罱K評估報告》見附錄D。

21

匯總多次檢直情況

,

圖4.1.12回訪階段風險管理服務流程

22

4.2風險管理服務方法

4.2.1風險管理服務機構在各階段的風險評估應采用定性評估和定

量評估相結合的方法。

條文說明4.2.1

后果/可能性矩陣評價法（風險矩陣）,對風假發(fā)生可能性的高

低、演大的產童程度的評估有定性.定量等方法。定性方法是直接用

丈李拈述風會發(fā)生可能性的由低、旗失產童程度，如“不太可能”、

“稍有可能”、“可能”、“非帝可能”、“輕微”、“一般”、“產

童”、“極其產重”等。定量方法是對風險發(fā)生可能性的高低、4a失

產重程度用其專實際意義的數(shù)量描述，對風險發(fā)生可能性的高低用大

效概率來表示，對瓶失嚴重程度用叔大金領來表示。在實際風除管理

服務工作中，風除管理服務團隊應根據經瞼和實際情況，確定乘用的

風會評估方法，采用的方法應能錄大長度保證風險評估的準確性。

4.2.2風險管理服務機構應通過資料檢查、現(xiàn)場踏勘、實體檢查、功

能性試驗、抽樣檢測等方法開展風險管理服務。

條文說明4.2.2

風會管理服務的方法主要包括資料檢查.現(xiàn)場路勘、實體檢查、

功能性試瞼、抽樣檢測等，但左不同的階段使用的方法是不同的。A

勘察設計階段，風除管理疑務機構應以資料松蚤和現(xiàn)場踏勘等方虐為

主；在弛工階段，風盒管理服務機構應以咨料檢查，實體檢查方上為

主，必要時進行功能性試瞼和抽樣檢測，如有預制構件，風險管理服

務機構應對頹制構件廠進行現(xiàn)場檜去；在發(fā)工階段和回訪階段以珞料

23

檢杳和實體檢查等方法為主。

24

5風險管理服務內容

5.1勘察設計階段風險管理服務內容

5.1.1風險管理服務機構應收集評估資料，包括勘察報告、設計文

件、審圖報告等相關資料。

條文說明5.1.1

前期資料的收慕對《風險管理服務計劃》的編制，，至整個風假

管理服務工作的開展及成果文件的形成意義童大。風會管理服務機構

應結合保險標的特點對收集的資料予以免4。收集的資料應真實、詳

盡，保存得各。

5.1.2風險管理服務機構應檢查勘察、設計等單位的資質，檢查勘

察報告、設計文件等的人員資格、簽章等內容，檢查審圖報告的簽章

等內容。

條文說明5.1.2

機構或勘察設計階段的工作包括對勘察設計文件的形式性、合規(guī)

性的檢查。

5.1.3風險管理服務機構應依據保險責任范圍及合同要求，對勘察

設計文件進行設計專項風險評估，識別勘察設計技術風險并提出修改

意見和建議。

條文說明5.1.3

風險管理服務機構應根據保險公司要求，對勘察設計文件中質量

潛在缺陷風會較大的專項內參進行風險評估，以降低勘察設針階段的

25

潛在風險。

5.1.4技術風險管理機構對有爭議的勘察設計技術風險，可通過溝

通協(xié)調或專家咨詢、論證的方式處理。

5.1.5風險管理服務機構應提交勘察設t一階段評估報告，內容應包

括風險評估情況、結論及建議。

5.2施工階段風險管理服務內容

5.2.1風險管理服務機構應按分項工程收集評估所需資料，包括紙

質資料和影像資料。

5.2.2風險管理服務機構應根據《風險管理服務計劃》中的評估內

容及頻率對施工過程進行評估。風險管理服務機構在施工階段每月開

展風險檢查應不少于一次。

條文說明5.2.2

風險管理服務機構應根據北工階段評估計劃中規(guī)定的服務凝次

和內袞開展檢工階段速程中風險管理工作。

5.2.3風險管理服務機構應根據《風險管理服務計劃》進行實體檢

查。實體檢查可通過觀察法進行，并根據需要進行檢測，檢測使用的

儀器應進行校準檢定并在有效期內，檢測人員應具備相應的專業(yè)能力。

施I：過程檢測資料缺失或資料數(shù)據存在疑問的應在當次檢查報告中

專項說明。

條文說明5.2.3

風險管理服務機構應根據應工階段評估計劃,對保險標的的實體

質量進行檢去。在見察樓基礎上，對枸件尺寸、防水材料厚度等需要

26

測量教據支撐的指標應按比例進行抽測。為保障實體抽測結系的準確

性，對測量儀暴及人員做出要求?，F(xiàn)場檢測資料不全或有疑義，需向

保險公司書面報告。

5.2.4風險管理服務機構應對收集到的資料進行檢查分析。各類資

料應按時間節(jié)點進行收集，并按照合同進度向保險公司提交分析結果。

條文說明5.2.4

逐工過程中的資料作為施工過程管理成果的童雯走現(xiàn)形式，同時

也是風險管理服務樸構形成施工過程風險評估報告的重要依據，應隨

實體工作實卷進度做好收集檢查，并將檢蚤分析秸果反債至保險公司。

5.2.5風險管理服務機構應根據資料及現(xiàn)場情況，對施工過程中的

潛在質量缺陷風險點進行風險分析、評價，確定風險等級，作出評估

結論。

條文說明5.2.5

風險管理服務機構應根據地工階服務過程檢杳中收集的資料和

現(xiàn)場松查情況，形成比程風作評估報告。報告內來應通JL質量潛在缺

陷的風險快別、分析、評價，并根據本標準3.5條內走明確各風除的

接受準則并作出評估結論。

5.2.6如保險標的施工非正常中斷，風險管理服務機構應及時告知

保險公司，在征得保險公司同意后可暫停風險管理服務。

5.2.7風險管理服務機構應在每次檢查完成后提交《施工階段過程

檢查報告》，在本階段最后一次檢查完成后提交施工階段評估報告，

內容應包括評估情況、結論及建議。

27

條文說明5.2.6

為便于保險公司及時掌握保險標的的風假情況，風除管理服務機

構應在每次檢查完成后及時將檢查結臬反債給保險公司。左施工階段

風除管理服務全部結束后，結合過程中檢查評估報告，形成施工階段

風險評估報告。

5.3竣工階段風險管理服務內容

5.3.1風險管理服務機構應參加保險標的的竣工驗收，對竣工階段

提出的與風險管理服務相關的質量潛在缺陷應全部進行記錄及分類,

并對風險點進行評估。

條文說明5.3.1

奴工除收作為項目賣卷的錄終檢檢，也是風險管理服務機構對四

工階段風險管理服務工作的檢瞼，也可以為回訪階段風險管理服務工

作相明方向。故風險管理服務機構應予以參加綾工齡收，并對雙工階

段提出的與風會管理服務相關的質量潛在缺陷分門別類進行記我，對

取工階段發(fā)現(xiàn)的質量潛在缺陷風隈進行評估。

5.3.2風險管理服務機構應對竣工階段發(fā)現(xiàn)的質量潛在缺陷風險點

進行再評估，確保風險點控制在可接受范圍內。

條文說明5.3.2

風險管理服務工作的q的在于通過風盒評估，反映出質量游友缺

陷，促使參京責任單枚予以整改，調除或減弱潛在質量噫忠所收的各

種不利后果，故風險管理服務機構應對質量缺陷或問題整改情況進行

28

實時復核。

5.3.3風險管理服務機構應在竣工階段工作完成后提交竣工階段評

估報告，內容應包括風險點風險分析、評估結論及建議。

5.4回訪階段風險管理服務內容

5.4.1風險管理服務機構應按照《風險管理服務計劃》開展回訪階

段風險管理服務?；卦L階段內開展風險檢查應不少于四次，保險責任

開始前三個月內必須開展一次風險管理服務。

5.4.2風險管理服務機構回訪階段風險管理服務應包括實體檢查和

質量潛在缺陷信息收集。檢查區(qū)域應包括公共區(qū)域和分戶區(qū)域，分戶

區(qū)域檢查時應開展入戶檢查。信息收集主要包括向物業(yè)管理等部門收

集質量潛在缺陷信息。

條丈說明5.4.2

因住宅工程戶內質重或隱患在使用過程影響因素過多而難以界

定貴任或原因，風險管理服務機構在回訪階段檢查區(qū)域應包括公共區(qū)

成和分戶區(qū)域，分戶區(qū)成內檢查時應開展入戶檢查。物業(yè)管理部門所

記錄的維修報修資料是對保險林的各種問題的如實記錄。如有條件，

風假管理服務機構應對上述資料予以收集，作為回訪階段風檢評估研

列及編制報告的重要依據。

5.4.3風險管理服務機構應記錄此期間出現(xiàn)的質量潛在缺陷和整改

情況并進行分類統(tǒng)計和分析，對質量潛在缺陷風險進行識別、分析、

評價。

29

5.4.4風險管理服務機構應在每一次回訪結束后提交《回訪階段過

程檢查報告》，并在最后一次回訪工作結束后提交回訪階段評估報告,

內容應包括評估過程描述、評估發(fā)現(xiàn)問題描述、前期風險追蹤、風險

問題匯總、本次評估結論及建議等。

條文說明：5.4.3

風險管理服務機構應在每次回訪站求后提交回訪階段過程檜查

報告，蟾明回訪階段間存在的質量潛在缺陷整改情況，并明確下次回

訪工作重點檢蚤內衣。

5.4.4風險管理服務機構應在保險責任開始一個月前提交最終評估

報告，報告內容應包括各階段評估情況、已出具的過程檢查報告及階

段風險評估報告、各階段風險點及整改情況匯總、未整改風險點匯總、

評估結論及評估建議等。

條文說明5.4.4

保險責任開始是風險管理服務的一個重要里程中事件，風作管理

服務的工作基本集束。根據保險公司對風除管理服務要求，風險管理

服務機構應該在該時間節(jié)點之詢?的一個月前，景后一次回訪階段風會

管理服務之后，對勘察設計階段、此工階段、發(fā)工階段及回訪階段各

階段風險評估情況進行匯總，提交風膾景終評估報告至保險公司?；?/p>

訪階段結束前的榮后一次回訪是塞個風除管理服務現(xiàn)場工作的結晶，

要能真實.宋也、全面反映保險標的近期風險楂況，并為保險公司在

保苗期內開展工作奧供可頹見的依據。

30

6檔案及信息管理

6.1檔案管理

6.1.1風險管理服務機構應建立檔案管理制度，將形成的所有文件

歸檔保存，保存期限不應少于保險責任期截止后五年。

條文說明6.1.1

風除管理機構服務過程中形成的所有文件是工作成系的重宴體

現(xiàn)，也是保險公司履行保旅責任的重要依幅，理應加強歸格文件的管

理。保存期F艮參考了卷工單住對奕設單柱履行保修義務的年限，重要

的文件應長期保存。

6.1.2檔案文件保存形式應為紙質文件，宜同時保存電子版文件。

政府主管部門有其他要求的，還應滿足政府主管部門的要求。

泰文說明6.1.2

甚于電子文枯的存放及查閱具有明顯的優(yōu)燉性，建衩同時保存電

子文格。

6.1.3風險管理服務機構所出具的技術成果文件應有相關技術人員

簽字，并加蓋技術風險管理機構印章。

6.1.4技術風險管理機構歸檔的文件應包括：

1合同文件；

2四川省住宅工程質量風險管理授權書；

3風險管理服務計劃；

4風險分析資料；

31

5各階段的風險評估原始記錄；

6各階段的風險評估報告；

7最終評估報告；

8涉及到檢測測試項目的測試報告；

9服務過程中的影像資料的電子文檔：

10服務過程中形成的與外單位溝通協(xié)調的資料（會議紀要、問

詢查證記錄）。

條文說明6.1.4

該條所列的文件清單僅為編制本服務標準時，綏合第印幸、第五

立所述工作階段與內宗所形成的對應文件。技術風險管理機構在實施

風盒管理服務前應結合擬實施風踐管理服務的工程項目實際特點、合

同文件、地方政府的有關要求進行細化，并在《風假管理服務計劃》

中明確。

6.2信息化管理

6.2.1風險管理服務機構宜利用現(xiàn)代化信息管理手段，建立技術風

險管理服務相關數(shù)據庫，并對數(shù)據進行統(tǒng)計分析，便于更好的開展風

險管理服務工作，提高風險管理服務工作效率和效果。

32

附錄A史川省住宅工程質量風險管理授權書

四川省住宅工程質量風險管理授權書

（XXXXXXX風險管理機構）：

本公司（單位）授權你單位，自—年月日至年

月—日，對項目（建設單位名稱、工程項目，保

單號），實施工程質量風險管理。按照有關規(guī)定，開展檢查

并出具風險評估報告。

特此授權。

授權單位（公章）

年月日

抄送建設單位______________

33

附錄B《風險管理服務計劃》主要內容

序號主要內容說明

項目名稱、地址、施工節(jié)點、結構類型、建

1項目概況

筑面積、參建單位等基本信息

項目施工階段、正在施工的分部分項、已完

2工程現(xiàn)狀

成分部分項、計劃完工時間

風險管理服務成員學歷信息、專業(yè)優(yōu)勢、資格證書、工作

3

團隊成員信息經驗等基本情況

風險管理風險管理檢查范圍、檢查內容、檢查方法、

4

總體安排檢查頻次安排、檢測設備信息及使用情況等

質量檢查及功過程中需進行的必不可少的主要檢查及功

5

能試驗清單能試驗

擬出具的過程資料、階段性報告以及其他成

6成果文件

果文件清單

34

附錄C階段風險評估報告

（適用于勘察設計階段、施工階段、竣工階段、回訪階段）

XXXXX項目

風險管理服務

xx階段風險評估報告（報告編號：XXXXXX）

審批人：（簽名）

審核人：（簽名）

編制人：（簽名）

xxxxxx公司（公章或風險管理服務機構印章）

年月日

35

項H基本信息

項目名稱

項目類型

項目地點

承保單位

保單編號

風險管理服務合同

編號

投保范圍及面積

承保樓號及數(shù)量

建設單位勘察單位

設計單位審圖單位

監(jiān)理單位施工單位

風險評估階段口勘察設計階段□施工階段口竣工階段口回訪階段

工程概況

平面圖

評估依據

36

評估方法□資料檢查□現(xiàn)場踏勘口實體檢查□功能性試驗口抽樣檢測

評估人員

姓名職稱專業(yè)崗位

XX階段評估涉及的保險范圍

本階段風險管理服務工作開展情況：

37

質量潛在缺陷風險問題匯總

質量潛在缺陷風

序號風險等級風險應對措施

險點名稱

1

2

3

???

風險再評估情況匯總

序號風險名稱再評估情況說明

1

2

3

???

風險不可評估情況匯總

序號不可評估風險情況說明

1

2

3

???

XX階段評估情況匯總及風險分析

38

評估結論，風險種類、數(shù)量、可能產生的不利影響分析

XX階段評估結論及風險應對建議

編制人審核人審批人

姓名：

姓名：姓名：

日期：

日期：日期：

簽章：

（后附相關影像資料）

39

附錄D最終評估報告

XXXXX項目

風險管理服務

最終風險評估報告（報告編號：XXXXXX）

審批人：（簽名）

審核人：（簽名）

編制人：（簽名）

XXXXXX公司（公章或風險管理服務機構印章）

年月日

40

項目基本信息

項目名稱

項目類型

項目地點

承保單位

保單編號

風險管理服務

合同編號

投保范圍及面

積

承保樓號及數(shù)

量

建設單位勘察單位

設計單位審圖單位

■施工單位

監(jiān)理單位

委托日期終止日期

介入階段

工程概況

平面圖

委托范圍

41

評估依據

參評人員

評價階段□設計階段□施工階段□竣工階段□回訪階段

姓名專業(yè)崗位學歷證書

評價階段□設計階段口施工階段口竣工階段口回訪階段

姓名專業(yè)崗位學歷證書

評價階段□設計階段□施工階段□竣工階段口回訪階段

姓名專業(yè)崗位學歷證書

各階段評風險估情況及結論

42

設計階段:

施工階段:

回訪階段:

已出具的檢查記錄及階段風險評估報告清單

設計階段：共出具評估報告XX份，具體如下:

1、

2、

3、

施工階段：共出具檢查記錄XX份，評估報告XX份，具體如下:

1、

2、

3、

回訪階段：共出具檢存記錄XX份，評估報告XX份，具體如下:

1、

2、

3、

43

各階段檢查發(fā)現(xiàn)風險點及應對情況匯總

設計階段：

施工階段:

回訪階段:

44

未處理風險點匯總

風險分析

評估結論

編制人審核人審批人