非銀行金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理的理解與掌握程度，包括機(jī)構(gòu)特點(diǎn)、運(yùn)營(yíng)流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、法律法規(guī)等方面。通過(guò)試卷檢驗(yàn)考生能否運(yùn)用所學(xué)知識(shí)分析問(wèn)題、解決問(wèn)題，為金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際運(yùn)營(yíng)提供理論支持。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.非銀行金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)銀行的主要區(qū)別在于：（）

A.經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍不同

B.資本金要求不同

C.組織形式不同

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同

2.以下哪項(xiàng)不屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的職能？（）

A.資金籌集

B.資金運(yùn)用

C.資金支付

D.資金清算

3.非銀行金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)主要包括：（）

A.貨幣資產(chǎn)

B.信貸資產(chǎn)

C.投資資產(chǎn)

D.以上都是

4.以下哪項(xiàng)不是非銀行金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)類型？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

5.非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管主體是：（）

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

D.以上都是

6.非銀行金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)管理中，內(nèi)部控制的核心是：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.管理控制

C.制度控制

D.程序控制

7.非銀行金融機(jī)構(gòu)的資金籌集方式不包括：（）

A.吸收存款

B.發(fā)行債券

C.吸收投資

D.拆借資金

8.以下哪項(xiàng)不屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債？（）

A.存款

B.債券

C.貸款

D.應(yīng)付賬款

9.非銀行金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債管理原則不包括：（）

A.安全性原則

B.流動(dòng)性原則

C.利潤(rùn)性原則

D.穩(wěn)健性原則

10.非銀行金融機(jī)構(gòu)的貸款業(yè)務(wù)中，保證貸款屬于：（）

A.實(shí)物貸款

B.信用貸款

C.擔(dān)保貸款

D.以上都是

11.以下哪項(xiàng)不是非銀行金融機(jī)構(gòu)的擔(dān)保方式？（）

A.信用擔(dān)保

B.抵押擔(dān)保

C.質(zhì)押擔(dān)保

D.留置擔(dān)保

12.非銀行金融機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)分散的是：（）

A.貸款組合

B.貸款審批

C.信用評(píng)級(jí)

D.信用擔(dān)保

13.非銀行金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的是：（）

A.期權(quán)

B.期貨

C.遠(yuǎn)期合約

D.投資組合

14.非銀行金融機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的是：（）

A.內(nèi)部審計(jì)

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)

15.以下哪項(xiàng)不是非銀行金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C.競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)

D.信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

16.非銀行金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理中，不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制的是：（）

A.合規(guī)審查

B.合規(guī)培訓(xùn)

C.合規(guī)報(bào)告

D.合規(guī)評(píng)估

17.非銀行金融機(jī)構(gòu)的信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的是：（）

A.系統(tǒng)安全

B.數(shù)據(jù)備份

C.應(yīng)急預(yù)案

D.技術(shù)培訓(xùn)

18.以下哪項(xiàng)不是非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制要素？（）

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.信息與溝通

19.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制目標(biāo)不包括：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.效率提升

C.合規(guī)性

D.利潤(rùn)最大化

20.以下哪項(xiàng)不是非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制原則？（）

A.全面性原則

B.合理性原則

C.動(dòng)態(tài)性原則

D.科學(xué)性原則

21.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)不包括：（）

A.內(nèi)部審計(jì)

B.外部審計(jì)

C.管理層自評(píng)

D.員工調(diào)查

22.以下哪項(xiàng)不是非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制報(bào)告？（）

A.內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告

B.內(nèi)部控制自評(píng)報(bào)告

C.內(nèi)部控制整改報(bào)告

D.內(nèi)部控制培訓(xùn)報(bào)告

23.非銀行金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)報(bào)告不包括：（）

A.合規(guī)審計(jì)報(bào)告

B.合規(guī)自評(píng)報(bào)告

C.合規(guī)整改報(bào)告

D.合規(guī)培訓(xùn)報(bào)告

24.以下哪項(xiàng)不是非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制文件？（）

A.內(nèi)部控制手冊(cè)

B.內(nèi)部控制流程

C.內(nèi)部控制政策

D.內(nèi)部控制制度

25.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度不包括：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.合規(guī)管理制度

C.人力資源管理制度

D.財(cái)務(wù)管理制度

26.以下哪項(xiàng)不是非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制流程？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程

B.合規(guī)審查流程

C.內(nèi)部審計(jì)流程

D.應(yīng)急處理流程

27.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制不包括：（）

A.內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)

B.合規(guī)委員會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.投資決策委員會(huì)

28.以下哪項(xiàng)不是非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制環(huán)境？（）

A.企業(yè)文化

B.人力資源管理

C.信息技術(shù)

D.監(jiān)管環(huán)境

29.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制體系不包括：（）

A.內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制流程

C.內(nèi)部控制機(jī)制

D.外部審計(jì)

30.以下哪項(xiàng)不是非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制措施？（）

A.控制活動(dòng)

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.內(nèi)部審計(jì)

D.外部審計(jì)

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.非銀行金融機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源主要包括：（）

A.存款

B.發(fā)行債券

C.股東投資

D.貸款

2.非銀行金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理包括以下幾個(gè)方面：（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

3.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制要素包括：（）

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.信息與溝通

4.非銀行金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債管理原則包括：（）

A.安全性原則

B.流動(dòng)性原則

C.利潤(rùn)性原則

D.穩(wěn)健性原則

5.非銀行金融機(jī)構(gòu)的貸款業(yè)務(wù)分類包括：（）

A.按期限

B.按利率

C.按擔(dān)保方式

D.按用途

6.非銀行金融機(jī)構(gòu)的擔(dān)保方式主要有：（）

A.保證擔(dān)保

B.抵押擔(dān)保

C.質(zhì)押擔(dān)保

D.留置擔(dān)保

7.非銀行金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.風(fēng)險(xiǎn)承受

8.非銀行金融機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：（）

A.流程控制

B.制度控制

C.技術(shù)控制

D.人員控制

9.非銀行金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：（）

A.合規(guī)審查

B.合規(guī)培訓(xùn)

C.合規(guī)報(bào)告

D.合規(guī)整改

10.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)包括：（）

A.內(nèi)部審計(jì)

B.外部審計(jì)

C.管理層自評(píng)

D.員工調(diào)查

11.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制報(bào)告包括：（）

A.內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告

B.內(nèi)部控制自評(píng)報(bào)告

C.內(nèi)部控制整改報(bào)告

D.內(nèi)部控制培訓(xùn)報(bào)告

12.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制文件包括：（）

A.內(nèi)部控制手冊(cè)

B.內(nèi)部控制流程

C.內(nèi)部控制政策

D.內(nèi)部控制制度

13.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度包括：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.合規(guī)管理制度

C.人力資源管理制度

D.財(cái)務(wù)管理制度

14.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制流程包括：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程

B.合規(guī)審查流程

C.內(nèi)部審計(jì)流程

D.應(yīng)急處理流程

15.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制包括：（）

A.內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)

B.合規(guī)委員會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.投資決策委員會(huì)

16.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制環(huán)境包括：（）

A.企業(yè)文化

B.人力資源管理

C.信息技術(shù)

D.監(jiān)管環(huán)境

17.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制體系包括：（）

A.內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制流程

C.內(nèi)部控制機(jī)制

D.外部審計(jì)

18.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制措施包括：（）

A.控制活動(dòng)

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.內(nèi)部審計(jì)

D.外部審計(jì)

19.非銀行金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理包括：（）

A.合規(guī)審查

B.合規(guī)培訓(xùn)

C.合規(guī)報(bào)告

D.合規(guī)整改

20.非銀行金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：（）

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C.競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)

D.信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.非銀行金融機(jī)構(gòu)是指經(jīng)______批準(zhǔn)，在______領(lǐng)域從事金融業(yè)務(wù)的其他金融機(jī)構(gòu)。

2.非銀行金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)管理主要包括______、______、______和______等方面。

3.非銀行金融機(jī)構(gòu)的資金籌集方式主要有______、______和______等。

4.非銀行金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債包括______、______和______等。

5.非銀行金融機(jī)構(gòu)的貸款業(yè)務(wù)分為_(kāi)_____貸款、______貸款和______貸款。

6.非銀行金融機(jī)構(gòu)的擔(dān)保方式包括______擔(dān)保、______擔(dān)保和______擔(dān)保。

7.非銀行金融機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括______、______和______等。

8.非銀行金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括______、______和______等。

9.非銀行金融機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括______、______和______等。

10.非銀行金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括______、______和______等。

11.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制要素包括______、______、______和______。

12.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制目標(biāo)是______、______、______和______。

13.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制原則包括______、______、______和______。

14.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)包括______、______、______和______。

15.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制報(bào)告包括______、______、______和______。

16.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制文件包括______、______、______和______。

17.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度包括______、______、______和______。

18.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制流程包括______、______、______和______。

19.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制包括______、______、______和______。

20.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制環(huán)境包括______、______、______和______。

21.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制體系包括______、______、______和______。

22.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制措施包括______、______、______和______。

23.非銀行金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理包括______、______、______和______。

24.非銀行金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括______、______、______和______。

25.非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是______、______和______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.非銀行金融機(jī)構(gòu)是指所有從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。（）

2.非銀行金融機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源僅限于吸收存款。（）

3.非銀行金融機(jī)構(gòu)的貸款業(yè)務(wù)不涉及擔(dān)保方式。（）

4.非銀行金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自利率變動(dòng)。（）

5.非銀行金融機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)內(nèi)部控制完全避免。（）

6.非銀行金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指違反法律法規(guī)的行為。（）

7.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制目標(biāo)是確保業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的效率和效果。（）

8.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制原則要求內(nèi)部控制必須適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需要。（）

9.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)可以通過(guò)內(nèi)部審計(jì)完成。（）

10.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制報(bào)告需要向外部投資者公開(kāi)。（）

11.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制文件應(yīng)當(dāng)包括內(nèi)部控制手冊(cè)和流程圖。（）

12.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理和人力資源管理等。（）

13.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制流程應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)和信息與溝通等環(huán)節(jié)。（）

14.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)、合規(guī)委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)等。（）

15.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制環(huán)境應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)文化和監(jiān)管環(huán)境等。（）

16.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括內(nèi)部控制制度、內(nèi)部控制流程和內(nèi)部控制機(jī)制等。（）

17.非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制措施應(yīng)當(dāng)包括控制活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部審計(jì)和外部審計(jì)等。（）

18.非銀行金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)包括合規(guī)審查、合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)整改等。（）

19.非銀行金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)和信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等。（）

20.非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)其實(shí)施全面、持續(xù)的監(jiān)管。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)闡述非銀行金融機(jī)構(gòu)在金融體系中扮演的角色及其重要性。

2.分析非銀行金融機(jī)構(gòu)在運(yùn)營(yíng)管理中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類型，并簡(jiǎn)要說(shuō)明每種風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)及控制方法。

3.結(jié)合實(shí)際案例，談?wù)勅绾斡行?shí)施非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制，以降低風(fēng)險(xiǎn)和提高運(yùn)營(yíng)效率。

4.針對(duì)當(dāng)前金融監(jiān)管環(huán)境的變化，探討非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何加強(qiáng)合規(guī)管理，以適應(yīng)新的監(jiān)管要求。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某非銀行金融機(jī)構(gòu)在拓展業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)其某分支機(jī)構(gòu)在貸款審批過(guò)程中存在違規(guī)操作，導(dǎo)致多筆貸款資金被挪用。請(qǐng)分析該案例中存在的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

2.案例題：

某非銀行金融機(jī)構(gòu)在實(shí)施內(nèi)部控制過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)其內(nèi)部控制體系存在漏洞，導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)。請(qǐng)分析該案例中內(nèi)部控制體系存在的問(wèn)題，并提出改進(jìn)措施。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.A

2.C

3.D

4.D

5.D

6.A

7.D

8.C

9.D

10.C

11.D

12.B

13.D

14.D

15.C

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

21.D

22.A

23.D

24.D

25.D

26.D

27.D

28.D

29.D

30.D

二、多選題

1.ABC

2.ABCD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABCD

6.ABC

7.ABC

8.ABCD

9.ABCD

10.ABC

11.ABC

12.ABCD

13.ABCD

14.ABC

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABCD

19.ABC

20.ABCD

三、填空題

1.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、法律法規(guī)

2.資金籌集、資金運(yùn)用、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制

3.吸收存款、發(fā)行債券、吸收投資

4.存款、債券、應(yīng)付賬款

5.按期限、按利率、按擔(dān)保方式

6.保證擔(dān)保、抵押擔(dān)保、質(zhì)押擔(dān)保

7.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信用評(píng)級(jí)、貸款審批

8.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

9.流程控制、制度控制、技術(shù)控制、人員控制

10.合規(guī)審查、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)報(bào)告、合規(guī)整改

11.控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通

12.風(fēng)險(xiǎn)管理、效率提升、合規(guī)性、業(yè)務(wù)發(fā)展

13.全面性原則、合理性原則、動(dòng)態(tài)性原則、科學(xué)性原則

14.內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)、管理層自評(píng)、員工調(diào)查

15.內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告、內(nèi)部控制自評(píng)報(bào)告、內(nèi)部控制整改報(bào)告、內(nèi)部控制培訓(xùn)報(bào)告

16.內(nèi)部控制手冊(cè)、內(nèi)部控制流程、內(nèi)部控制政策、內(nèi)部控制制度

17.風(fēng)險(xiǎn)管理制度、合規(guī)管理制度、人力資源管理制度、財(cái)務(wù)管理制度

18.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程、合規(guī)審查流程、內(nèi)部審計(jì)流程、應(yīng)急處置流程

19.內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)、合規(guī)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、投資決策委員會(huì)

20.企業(yè)文化、人力資源管理、信息技術(shù)、監(jiān)管環(huán)境

21.內(nèi)部控制制度、內(nèi)部控制流程、內(nèi)部