防/范/打/擊/非/法/集/資防范打擊非法集資安全知識講座PPTRaiseawarenessofriskpreventionGuardagainstthetrapofillegalfund-raisingResolutelywinthespecialbattlefortheeradicationofcrime匯報人：目錄1什么是非法集資2非法集資的特征3非法集資的主要手段4非法集資的社會危害5參與非法集資形成的風(fēng)險及損失承擔(dān)6從事非法集資活動會受到的法律處罰7非法集資防范措施PART01什么是非法集資RaiseawarenessofriskpreventionGuardagainstthetrapofillegalfund-raisingResolutelywinthespecialbattlefortheeradicationofcrime什么是非法集資一根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知》規(guī)定，非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。什么是非法集資PART02非法集資的特征RaiseawarenessofriskpreventionGuardagainstthetrapofillegalfund-raisingResolutelywinthespecialbattlefortheeradicationofcrime非法集資的特征二（1）承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。（2）編造虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。（3）混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷非法集資的具體特征非法集資的特征二（4）裝點門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾的信任。（5）利用網(wǎng)絡(luò)，通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。非法集資的具體特征PART03非法集資的主要手段RaiseawarenessofriskpreventionGuardagainstthetrapofillegalfund-raisingResolutelywinthespecialbattlefortheeradicationofcrime非法集資的主要手段三非法集資的主要手段1、非法發(fā)行有價證券。2、非法向社會不特定對象發(fā)行債權(quán)憑證。3、非法發(fā)行會員卡、會員證。4、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份化，出售份額處置權(quán)。5、利用民間會社形式進行非法集資。非法集資的主要手段三非法集資的主要手段6、以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟合同的形式進行非法集資。7、以發(fā)行私彩或變相發(fā)行彩票的形式集資。8、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。9、利用果園或莊園開發(fā)的形式進行非法集資。10、教育儲備金。11、地方政府發(fā)行或變相發(fā)行地方政府債權(quán)。等等。PART04非法集資的社會危害RaiseawarenessofriskpreventionGuardagainstthetrapofillegalfund-raisingResolutelywinthespecialbattlefortheeradicationofcrime非法集資的社會危害四一是非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。二是非法集資嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風(fēng)險。三是非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，嚴重影響社會穩(wěn)定。非法集資活動具有很大的社會危害性PART05參與非法集資形成的風(fēng)險及損失承擔(dān)RaiseawarenessofriskpreventionGuardagainstthetrapofillegalfund-raisingResolutelywinthespecialbattlefortheeradicationofcrime參與非法集資形成的風(fēng)險及損失承擔(dān)五根據(jù)我國法律法規(guī)，因參與非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。在取締非法集資活動的過程中，地方政府只負責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。風(fēng)險及損失承擔(dān)這意味著一旦社會公眾參與非法集資，參與者利益不受法律保護。PART06從事非法集資活動會受到的法律處罰RaiseawarenessofriskpreventionGuardagainstthetrapofillegalfund-raisingResolutelywinthespecialbattlefortheeradicationofcrime從事非法集資活動會受到的法律處罰六（一）集資詐騙罪（二）非法吸收公眾存款罪（三）非法經(jīng)營罪（四）合同詐騙罪非法集資活動會受到的法律處罰（五）擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪（六）組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪（七）沒收違法所得、罰款、責(zé)令停業(yè)整頓、取締機構(gòu)等行政處罰PART07非法集資防范措施RaiseawarenessofriskpreventionGuardagainstthetrapofillegalfund-raisingResolutelywinthespecialbattlefortheeradicationofcrime非法集資防范措施七堅信“天上不會掉餡餅”，在投資時，應(yīng)向工商等相關(guān)部門全面了解對方公司的經(jīng)營、法人等情況，辨析真?zhèn)?，尤其是對那些“高額回報”“快速致富”投資項目進行冷靜分析，切勿輕易相信，以防上當(dāng)。

認清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑非法集資防范措施七主要看主體資格是否合法，從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準；是否是向社會不特定對象募集資金；是否承諾固定的高額回報；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。正確識別非法集資活動非法集資防范措施七高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著巨大風(fēng)險。參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。因此，當(dāng)一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時，公眾一定要認真識別，謹慎投資增強理性投資意識防/范/打/擊/非/法/集/資防范打擊非法集