證券經(jīng)紀(jì)人考試題庫(kù)一、單項(xiàng)選擇題（20題）1.證券經(jīng)紀(jì)人的核心職責(zé)是（）A.代替客戶操盤(pán)交易B.為客戶提供投資咨詢與產(chǎn)品推薦C.決定客戶投資方向D.承諾投資收益答案：B2.以下哪種產(chǎn)品屬于權(quán)益類證券？（）A.國(guó)債B.企業(yè)債券C.股票D.貨幣基金答案：C3.證券交易中的“T+1”交收制度指的是（）A.交易當(dāng)日可買賣B.交易后1個(gè)交易日完成交收C.交易后1小時(shí)完成交收D.交易后1周完成交收答案：B4.客戶開(kāi)立證券賬戶時(shí)，必須提供的證件是（）A.駕駛證B.身份證C.社?？―.工作證答案：B5.以下哪項(xiàng)屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為？（）A.揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B.推薦符合客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品C.代客戶簽署交易文件D.提供市場(chǎng)分析報(bào)告答案：C6.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的主要依據(jù)不包括（）A.投資經(jīng)驗(yàn)B.收入水平C.家庭人口數(shù)量D.財(cái)務(wù)狀況答案：C7.科創(chuàng)板股票交易的漲跌幅限制為（）A.10%B.20%C.30%D.無(wú)限制答案：B8.證券經(jīng)紀(jì)人發(fā)現(xiàn)客戶交易異常時(shí)，應(yīng)（）A.直接凍結(jié)賬戶B.上報(bào)合規(guī)部門并提示客戶C.忽略異常D.代替客戶操作修正答案：B9.以下哪種基金適合保守型投資者？（）A.股票型基金B(yǎng).指數(shù)基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.私募股權(quán)基金答案：C10.證券交易中的“傭金”是指（）A.投資者支付給交易所的費(fèi)用B.投資者支付給證券公司的交易手續(xù)費(fèi)C.政府征收的印花稅D.結(jié)算機(jī)構(gòu)收取的費(fèi)用答案：B11.客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需滿足的條件不包括（）A.證券賬戶開(kāi)戶滿6個(gè)月B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力為激進(jìn)型C.資產(chǎn)達(dá)到一定規(guī)模D.通過(guò)征信審核答案：B12.證券經(jīng)紀(jì)人處理客戶投訴時(shí)，首要步驟是（）A.解釋公司規(guī)定B.記錄問(wèn)題并安撫情緒C.推卸責(zé)任D.直接拒絕客戶答案：B13.以下哪項(xiàng)不屬于證券市場(chǎng)的“三公原則”？（）A.公開(kāi)B.公平C.公正D.公允答案：D14.客戶參與新股申購(gòu)，需滿足的條件是（）A.賬戶內(nèi)有足夠市值的股票B.繳納申購(gòu)手續(xù)費(fèi)C.提前預(yù)約D.購(gòu)買指定基金產(chǎn)品答案：A15.證券經(jīng)紀(jì)人在展業(yè)過(guò)程中，禁止行為是（）A.對(duì)比不同產(chǎn)品優(yōu)劣B.向客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品C.代客戶操作賬戶D.講解投資風(fēng)險(xiǎn)答案：C16.債券交易的主要收益來(lái)源是（）A.股票分紅B.債券利息與價(jià)差C.基金收益D.外匯波動(dòng)答案：B17.客戶資產(chǎn)配置中，用于短期流動(dòng)性需求的資產(chǎn)應(yīng)選擇（）A.定期存款B.股票C.貨幣基金D.期貨答案：C18.證券經(jīng)紀(jì)人維護(hù)客戶關(guān)系的核心是（）A.頻繁推銷產(chǎn)品B.提供專業(yè)投資建議與服務(wù)C.贈(zèng)送禮品D.強(qiáng)調(diào)自身業(yè)績(jī)答案：B19.以下哪種交易需簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》？（）A.普通股票交易B.國(guó)債逆回購(gòu)C.科創(chuàng)板交易D.貨幣基金申購(gòu)答案：C20.客戶配置指數(shù)基金的主要目的是（）A.獲取超越市場(chǎng)的收益B.分散投資，跟蹤市場(chǎng)平均收益C.參與企業(yè)分紅D.短期投機(jī)獲利答案：B二、多項(xiàng)選擇題（20題）21.證券經(jīng)紀(jì)人的職業(yè)要求包括（）A.取得從業(yè)資格證書(shū)B(niǎo).遵守合規(guī)規(guī)定C.具備投資分析能力D.代客戶操盤(pán)獲取收益答案：ABC22.以下屬于證券市場(chǎng)交易品種的有（）A.股票B.債券C.基金D.金融衍生品答案：ABCD23.證券賬戶開(kāi)立的基本流程包括（）A.客戶身份驗(yàn)證B.簽署相關(guān)協(xié)議C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估D.綁定三方存管銀行答案：ABCD24.證券經(jīng)紀(jì)人向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，必須遵循的原則有（）A.適當(dāng)性管理B.充分揭示風(fēng)險(xiǎn)C.承諾收益D.匹配客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案：ABD25.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的維度包括（）A.投資經(jīng)驗(yàn)B.財(cái)務(wù)狀況C.風(fēng)險(xiǎn)偏好D.投資目標(biāo)答案：ABCD26.科創(chuàng)板交易的特殊規(guī)定有（）A.漲跌幅限制20%B.投資者需滿足資產(chǎn)與經(jīng)驗(yàn)要求C.盤(pán)后固定價(jià)格交易D.無(wú)漲跌幅限制答案：ABC27.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為包括（）A.代客戶操作賬戶B.虛假宣傳誤導(dǎo)客戶C.向客戶揭示風(fēng)險(xiǎn)D.泄露客戶信息答案：ABD28.客戶參與融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)有（）A.強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)B.利息費(fèi)用增加C.杠桿放大損失D.收益保證風(fēng)險(xiǎn)答案：ABC29.證券經(jīng)紀(jì)人處理客戶投訴的正確步驟有（）A.耐心傾聽(tīng)訴求B.分析問(wèn)題原因C.提出解決方案D.跟進(jìn)反饋結(jié)果答案：ABCD30.證券市場(chǎng)的“三公原則”指的是（）A.公開(kāi)B.公平C.公正D.公允答案：ABC31.新股申購(gòu)的條件和流程包括（）A.賬戶持有一定市值的股票B.在規(guī)定時(shí)間內(nèi)申購(gòu)C.搖號(hào)抽簽確定中簽結(jié)果D.中簽后繳款答案：ABCD32.以下哪些屬于固定收益類證券？（）A.國(guó)債B.企業(yè)債券C.可轉(zhuǎn)債D.貨幣基金答案：ABC33.證券經(jīng)紀(jì)人維護(hù)客戶關(guān)系的方式有（）A.定期提供市場(chǎng)分析報(bào)告B.舉辦投資沙龍活動(dòng)C.及時(shí)解答投資疑問(wèn)D.推薦高收益產(chǎn)品答案：ABC34.客戶資產(chǎn)配置的主要類別包括（）A.現(xiàn)金類資產(chǎn)B.固定收益類C.權(quán)益類D.另類投資答案：ABCD35.證券交易中的費(fèi)用包括（）A.傭金B(yǎng).印花稅C.過(guò)戶費(fèi)D.結(jié)算費(fèi)答案：ABCD36.指數(shù)基金的特點(diǎn)有（）A.分散投資B.跟蹤特定指數(shù)表現(xiàn)C.管理費(fèi)用較低D.收益高于主動(dòng)管理型基金答案：ABC37.證券經(jīng)紀(jì)人需具備的專業(yè)能力有（）A.金融市場(chǎng)知識(shí)B.投資分析能力C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力D.代客理財(cái)能力答案：ABC38.客戶參與債券交易的收益來(lái)源包括（）A.債券利息B.買賣價(jià)差C.股票分紅D.基金收益答案：AB39.證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)類型有（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD40.證券經(jīng)紀(jì)人在銷售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向客戶說(shuō)明的內(nèi)容有（）A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.收益測(cè)算依據(jù)C.投資方向與范圍D.贖回規(guī)則答案：ABCD三、填空題（20題）41.證券經(jīng)紀(jì)人需取得__________方可從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。答案：證券從業(yè)資格證書(shū)42.證券交易中的“T+1”制度指交易后__________個(gè)交易日完成交收。答案：143.客戶開(kāi)立證券賬戶必須提供有效__________。答案：身份證件44.證券經(jīng)紀(jì)人禁止__________客戶賬戶進(jìn)行交易操作。答案：代45.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果有效期通常為_(kāi)_________。答案：1年46.科創(chuàng)板股票交易的漲跌幅限制為_(kāi)_________。答案：20%47.證券市場(chǎng)的“三公原則”是指公開(kāi)、公平和__________。答案：公正48.客戶參與新股申購(gòu)需滿足賬戶內(nèi)持有一定__________的股票。答案：市值49.債券交易的收益主要來(lái)源于__________和買賣價(jià)差。答案：利息收入50.證券經(jīng)紀(jì)人向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，必須遵循__________管理原則。答案：適當(dāng)性51.客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)需通過(guò)__________審核，并滿足資產(chǎn)與經(jīng)驗(yàn)要求。答案：征信52.證券交易費(fèi)用包括傭金、印花稅、__________和結(jié)算費(fèi)。答案：過(guò)戶費(fèi)53.指數(shù)基金通過(guò)__________投資，跟蹤特定指數(shù)表現(xiàn)。答案：被動(dòng)54.證券經(jīng)紀(jì)人處理客戶投訴時(shí)，首要步驟是__________并安撫情緒。答案：記錄問(wèn)題55.客戶資產(chǎn)配置中，貨幣基金常用于滿足__________需求。答案：短期流動(dòng)性56.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止泄露客戶__________及交易信息。答案：隱私57.科創(chuàng)板交易支持盤(pán)后__________價(jià)格交易。答案：固定58.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估需綜合考慮投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況和__________等因素。答案：風(fēng)險(xiǎn)偏好59.證券經(jīng)紀(jì)人維護(hù)客戶關(guān)系的核心是提供__________的投資建議與服務(wù)。答案：專業(yè)、個(gè)性化60.參與高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)（如科創(chuàng)板、融資融券）需簽署__________。答案：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)四、判斷題（20題）61.證券經(jīng)紀(jì)人可以代替客戶進(jìn)行股票交易操作。（）答案：×62.國(guó)債屬于權(quán)益類證券。（）答案：×63.證券賬戶開(kāi)立只需提供身份證，無(wú)需評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）答案：×64.證券經(jīng)紀(jì)人推薦產(chǎn)品時(shí)，可承諾投資收益。（）答案：×65.科創(chuàng)板股票交易無(wú)漲跌幅限制。（）答案：×66.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果永久有效。（）答案：×67.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止泄露客戶隱私信息。（）答案：√68.融資融券業(yè)務(wù)不存在強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：×69.新股申購(gòu)中簽后無(wú)需繳款即可獲得股票。（）答案：×70.指數(shù)基金的收益一定高于主動(dòng)管理型基金。（）答案：×71.證券經(jīng)紀(jì)人處理客戶投訴時(shí)，可直接拒絕客戶訴求。（）答案：×72.證券交易中的“傭金”是投資者支付給交易所的費(fèi)用。（）答案：×73.債券交易的收益僅來(lái)源于債券利息。（）答案：×74.客戶資產(chǎn)配置無(wú)需考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：×75.證券經(jīng)紀(jì)人只需推銷產(chǎn)品，無(wú)需提供后續(xù)服務(wù)。（）答案：×76.參與科創(chuàng)板交易的投資者需滿足資產(chǎn)與經(jīng)驗(yàn)要求。（）答案：√77.證券市場(chǎng)的“三公原則”包括公開(kāi)、公平和公允。（）答案：×78.貨幣基金適合保守型投資者，用于短期資金管理。（）答案：√79.證券經(jīng)紀(jì)人可以代客戶簽署交易文件。（）答案：×80.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估與投資產(chǎn)品推薦無(wú)關(guān)。（）答案：×五、簡(jiǎn)單題（20題）81.簡(jiǎn)述證券經(jīng)紀(jì)人的核心職責(zé)。答案：①為客戶提供證券投資咨詢；②推薦符合客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的金融產(chǎn)品；③協(xié)助客戶開(kāi)立證券賬戶；④揭示投資風(fēng)險(xiǎn)；⑤維護(hù)客戶關(guān)系，提供持續(xù)服務(wù)。82.證券賬戶開(kāi)立的基本流程是什么？答案：①客戶提供身份證等有效證件進(jìn)行身份驗(yàn)證；②填寫(xiě)開(kāi)戶申請(qǐng)表；③完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估；④簽署相關(guān)協(xié)議（如《證券交易委托代理協(xié)議》）；⑤綁定三方存管銀行；⑥提交開(kāi)戶申請(qǐng)并等待審核。83.證券經(jīng)紀(jì)人向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，需遵循哪些原則？答案：①適當(dāng)性管理原則：確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶承受能力匹配；②充分揭示風(fēng)險(xiǎn)：如實(shí)說(shuō)明產(chǎn)品潛在風(fēng)險(xiǎn)；③禁止承諾收益：不得誤導(dǎo)客戶預(yù)期。84.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估需考慮哪些因素？答案：投資經(jīng)驗(yàn)（年限、品種）、財(cái)務(wù)狀況（收入、資產(chǎn)、負(fù)債）、風(fēng)險(xiǎn)偏好（保守、穩(wěn)健、激進(jìn)）、投資目標(biāo)（短期獲利、長(zhǎng)期保值等）。85.科創(chuàng)板交易的特殊規(guī)定有哪些？答案：①漲跌幅限制20%；②投資者需滿足20個(gè)交易日日均資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元且交易經(jīng)驗(yàn)滿2年；③引入盤(pán)后固定價(jià)格交易；④實(shí)施嚴(yán)格的信息披露制度。86.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為有哪些？答案：代客戶操作賬戶、虛假宣傳或誤導(dǎo)客戶、承諾投資收益、泄露客戶隱私、代客戶簽署文件、向客戶推薦不適當(dāng)產(chǎn)品。87.客戶參與融資融券業(yè)務(wù)需滿足什么條件？答案：①證券賬戶開(kāi)戶滿6個(gè)月；②風(fēng)險(xiǎn)承受能力不低于穩(wěn)健型；③個(gè)人客戶日均資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元；④通過(guò)征信審核，無(wú)不良信用記錄。88.證券經(jīng)紀(jì)人如何處理客戶投訴？答案：①耐心傾聽(tīng)客戶訴求，記錄問(wèn)題；②分析問(wèn)題原因，判斷責(zé)任歸屬；③提出解決方案并與客戶溝通；④跟進(jìn)處理進(jìn)度，及時(shí)反饋結(jié)果。89.證券市場(chǎng)的“三公原則”具體內(nèi)容是什么？答案：公開(kāi)：信息透明，交易規(guī)則公開(kāi)；公平：參與者享有平等權(quán)利；公正：監(jiān)管與執(zhí)法一視同仁，保護(hù)投資者權(quán)益。90.新股申購(gòu)的條件和流程是什么？答案：條件：T-2日前20個(gè)交易日日均持有1萬(wàn)元以上市值的股票；流程：①在申購(gòu)日提交申購(gòu)委托；②搖號(hào)抽簽確定中簽結(jié)果；③中簽后在規(guī)定時(shí)間內(nèi)繳款。91.指數(shù)基金的特點(diǎn)及適合人群有哪些？答案：特點(diǎn)：分散投資、跟蹤指數(shù)表現(xiàn)、管理費(fèi)用低、透明度高；適合人群：長(zhǎng)期投資者、追求市場(chǎng)平均收益者、缺乏專業(yè)選股能力者。92.證券交易中的費(fèi)用包括哪些？如何計(jì)算？答案：費(fèi)用包括傭金（證券公司收取，不超過(guò)成交金額0.3%）、印花稅（賣出時(shí)收取，成交金額0.1%）、過(guò)戶費(fèi)（滬深市場(chǎng)均收取，成交金額0.01%）、結(jié)算費(fèi)（極少，一般忽略）。93.客戶資產(chǎn)配置的主要類別及作用是什么？答案：①現(xiàn)金類（貨幣基金等）：滿足短期流動(dòng)性需求；②固定收益類（債券）：提供