理財經(jīng)理筆試試題姓名_________________考試時間_________________分?jǐn)?shù)_________________一、單項選擇題（每題2分，共20分）1.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，將投資者分為專業(yè)投資者和（）A.普通投資者B.高凈值投資者C.機(jī)構(gòu)投資者D.個人投資者答案：A2.理財經(jīng)理在向客戶推薦基金產(chǎn)品時，禁止行為是（）A.告知產(chǎn)品成立以來的年化收益B.說明產(chǎn)品投資方向與比例C.承諾虧損后由銀行補(bǔ)償D.揭示產(chǎn)品投資標(biāo)的風(fēng)險答案：C3.以下哪種產(chǎn)品屬于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)？（）A.國債B.銀行承兌匯票C.開放式股票基金D.貨幣市場基金答案：B4.客戶風(fēng)險承受能力評估結(jié)果為“平衡型”，適合推薦的產(chǎn)品是（）A.純債基金B(yǎng).股票指數(shù)基金C.期貨投資組合D.私募股權(quán)產(chǎn)品答案：A5.理財產(chǎn)品宣傳材料中，可合法使用的表述是（）A.“預(yù)期收益可達(dá)10%”B.“業(yè)績比較基準(zhǔn)4.5%”C.“穩(wěn)賺不賠”D.“行業(yè)最佳產(chǎn)品”答案：B6.理財經(jīng)理發(fā)現(xiàn)客戶購買產(chǎn)品后風(fēng)險承受能力下降，應(yīng)（）A.建議客戶追加投資B.重新評估并調(diào)整投資組合C.繼續(xù)執(zhí)行原投資計劃D.勸說客戶贖回全部產(chǎn)品答案：B7.關(guān)于理財產(chǎn)品托管人職責(zé)，正確的是（）A.負(fù)責(zé)產(chǎn)品投資決策B.保障資金獨立與安全C.承諾產(chǎn)品最低收益D.替代客戶簽署合同答案：B8.客戶投訴理財產(chǎn)品宣傳與實際收益不符，理財經(jīng)理應(yīng)首先（）A.否認(rèn)宣傳內(nèi)容B.調(diào)取錄音錄像資料核實C.要求客戶撤回投訴D.指責(zé)客戶誤解條款答案：B9.理財經(jīng)理向客戶推薦保險產(chǎn)品時，需特別說明（）A.退保損失與猶豫期B.保險公司股東背景C.產(chǎn)品銷售排行榜D.代理人傭金比例答案：A10.理財產(chǎn)品的“開放日”指客戶可以進(jìn)行（）的日期。A.申購、贖回B.僅申購C.僅贖回D.修改合同條款答案：A二、多項選擇題（每題3分，共15分）11.理財經(jīng)理在銷售理財產(chǎn)品時，需落實的“雙錄”指（）A.錄音B.錄像C.錄指紋D.錄身份證信息答案：AB12.以下屬于理財產(chǎn)品合規(guī)宣傳方式的有（）A.展示產(chǎn)品過往業(yè)績的完整數(shù)據(jù)B.說明產(chǎn)品可能面臨的市場風(fēng)險C.強(qiáng)調(diào)“過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)”D.宣傳保本保息承諾答案：ABC13.合格投資者需滿足的條件包括（）A.個人金融資產(chǎn)不低于500萬元B.最近3年個人年均收入不低于40萬元C.家庭金融資產(chǎn)不低于1000萬元D.投資經(jīng)驗滿5年以上答案：AB14.理財經(jīng)理進(jìn)行客戶維護(hù)時，需關(guān)注的內(nèi)容有（）A.客戶持倉產(chǎn)品的市場波動B.客戶風(fēng)險承受能力變化C.客戶家庭財務(wù)狀況變動D.客戶社交圈變化答案：ABC15.理財產(chǎn)品風(fēng)險等級分為（）A.低風(fēng)險B.中低風(fēng)險C.中風(fēng)險D.中高風(fēng)險E.高風(fēng)險答案：ABCDE三、填空題（每題2分，共20分）16.理財經(jīng)理銷售產(chǎn)品時，需遵循“__________”原則，禁止誤導(dǎo)銷售。答案：誠實守信17.客戶購買私募理財產(chǎn)品，單筆投資金額不得低于__________萬元。答案：10018.理財產(chǎn)品的“托管費”由__________從產(chǎn)品資產(chǎn)中扣除。答案：托管銀行19.向客戶推薦產(chǎn)品前，理財經(jīng)理需通過__________評估其風(fēng)險承受能力。答案：風(fēng)險測評問卷20.基金銷售過程中，“T+1”到賬指交易確認(rèn)后__________個工作日資金到賬。答案：121.理財產(chǎn)品宣傳材料需經(jīng)__________部門審核通過后方可使用。答案：合規(guī)（或風(fēng)險管理）22.保險類理財產(chǎn)品的收益由保證收益和__________構(gòu)成。答案：分紅（或非保證收益）23.理財經(jīng)理需定期向客戶發(fā)送產(chǎn)品運(yùn)作報告，保障客戶的__________權(quán)。答案：知情24.結(jié)構(gòu)性存款的收益與__________表現(xiàn)掛鉤。答案：掛鉤標(biāo)的（或金融衍生品）25.投資者適當(dāng)性管理要求將產(chǎn)品風(fēng)險等級與客戶__________相匹配。答案：風(fēng)險承受能力等級四、判斷題（每題1分，共10分）26.理財經(jīng)理可代客戶操作手機(jī)銀行購買理財產(chǎn)品。（）答案：×27.理財產(chǎn)品銷售時，只需向客戶展示收益數(shù)據(jù)，無需揭示風(fēng)險。（）答案：×28.普通投資者可直接購買所有風(fēng)險等級的理財產(chǎn)品。（）答案：×29.理財經(jīng)理可通過微信群向客戶發(fā)送未公開的產(chǎn)品信息。（）答案：×30.凈值型理財產(chǎn)品的收益不固定，可能出現(xiàn)本金虧損。（）答案：√31.客戶風(fēng)險評估結(jié)果永久有效，無需再次測評。（）答案：×32.理財產(chǎn)品托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作合規(guī)性。（）答案：√33.向客戶推薦產(chǎn)品時，可使用“國家級認(rèn)證”等絕對化用語。（）答案：×34.理財經(jīng)理需對客戶的投資信息嚴(yán)格保密，未經(jīng)授權(quán)不得泄露。（）答案：√35.保險類理財產(chǎn)品的猶豫期內(nèi)，客戶退保需支付違約金。（）答案：×五、簡答題（共15分）36.簡述理財經(jīng)理處理客戶投訴的標(biāo)準(zhǔn)化流程。（7分）37.說明理財經(jīng)理在客戶資產(chǎn)配置中的核心職責(zé)。（8分）六、案例分析題（共20分）38.情景：客戶張先生風(fēng)險測評結(jié)果為“穩(wěn)健型”，理財經(jīng)理推薦了一只股票型基金。半年后市場下跌，基金虧損15%，張先生投訴誤導(dǎo)銷售。（10分）問題：1.理財經(jīng)理的行為是否合規(guī)？說明理由。2.若你是理財經(jīng)理，應(yīng)如何處理該投訴？39.情景：某理財產(chǎn)品宣傳材料顯示“歷史年化收益6%”，客戶購買后實際收益僅2%，認(rèn)為存在虛假宣傳。（10分）問題：1.該宣傳是否合規(guī)？說明依據(jù)。2.理財經(jīng)理應(yīng)如何避免此類糾紛？理財經(jīng)理筆試試題答案一、單項選擇題1.A2.C3.B4.A5.B6.B7.B8.B9.A10.A二、多項選擇題11.AB12.ABC13.AB14.ABC15.ABCDE三、填空題16.誠實守信17.10018.托管銀行19.風(fēng)險測評問卷20.121.合規(guī)（或風(fēng)險管理）22.分紅（或非保證收益）23.知情24.掛鉤標(biāo)的（或金融衍生品）25.風(fēng)險承受能力等級四、判斷題26.×27.×28.×29.×30.√31.×32.√33.×34.√35.×五、簡答題36.答案：①耐心傾聽，記錄訴求；②核查相關(guān)資料（如合同、雙錄記錄）；③解釋條款，說明事實；④提出解決方案，與客戶協(xié)商；⑤無法解決時上報上級部門；⑥跟蹤處理進(jìn)度，反饋結(jié)果；⑦總結(jié)經(jīng)驗，避免同類問題。37.答案：①評估客戶風(fēng)險承受能力與投資目標(biāo)；②分析市場趨勢與產(chǎn)品特性；③構(gòu)建多元化投資組合；④動態(tài)調(diào)整資產(chǎn)比例；⑤定期復(fù)盤投資效果；⑥持續(xù)提供投資建議；⑦防范投資風(fēng)險，保障客戶資產(chǎn)穩(wěn)健增值。六、案例分析題38.答案：1.不合規(guī)。理由：股票型基金風(fēng)險等級高，與“穩(wěn)健型”客戶風(fēng)險承受能力不匹配，違反投資者適當(dāng)性原則。2.處理方式：①致歉并傾聽訴求；②調(diào)取雙錄與測評記錄核實