12個(gè)人簡(jiǎn)歷34第二章需要掌握的內(nèi)容56證券A證券B證券C789與其它金融產(chǎn)品比較與銀行儲(chǔ)蓄比較與銀行理財(cái)產(chǎn)品比較與券商集合方案比較與信托產(chǎn)品比較10〔1〕反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同〔2〕所籌資金的投向不同〔3〕風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同11〔1〕性質(zhì)不同〔2〕收益風(fēng)險(xiǎn)特征不同〔3〕信息披露程度不同1213141516171819其他效勞機(jī)構(gòu)2021222324單位：萬(wàn)億美元2526早期探索階段27標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)展階段28293031323334商業(yè)銀行咨詢公司證券公司353637學(xué)習(xí)的目的與要求383940414243風(fēng)險(xiǎn)不同影響因素不同交易價(jià)格披露不同444546474849505152535455565758596061類型本金保證收益保證紅利保證62636465ETF66ETF類型及風(fēng)險(xiǎn)67ETF的分析68

69707172考點(diǎn)分解73

Q2

Q3

Q1Q4

Q174權(quán)利義務(wù)75考點(diǎn)分解76品種、款式的多樣化對(duì)非功能性產(chǎn)品特征的追求品牌意識(shí)的增強(qiáng)對(duì)銷售效勞的要求銷售渠道/方式的多元化治理準(zhǔn)那么職責(zé)作用資格管理主要業(yè)務(wù)內(nèi)部控制77主要股東的資格〔不低于25%〕具有較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處分或者刑事處分沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄78其他股東的資格注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣具備主要股東第4項(xiàng)至第8項(xiàng)規(guī)定的條件79市場(chǎng)增長(zhǎng)目的資產(chǎn)保值資產(chǎn)增值風(fēng)險(xiǎn)控制能力關(guān)系回報(bào)穩(wěn)定性80主要業(yè)務(wù)受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)81治理結(jié)構(gòu)根本原那么根本要求公司的治理能夠使股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，即相互協(xié)助又相互制衡建立健全督察長(zhǎng)制度督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名，董事會(huì)聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意82內(nèi)部控制內(nèi)部控制的概念內(nèi)部控制的目標(biāo)內(nèi)部控制機(jī)制內(nèi)部控制制度

員工自律

各級(jí)主管的監(jiān)督

總經(jīng)理等領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督稽核根本管理制度

部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章

內(nèi)部控制大綱

業(yè)務(wù)操作手冊(cè)83使命內(nèi)控根本要素內(nèi)控內(nèi)容內(nèi)控原那么健全性原那么有效性原那么獨(dú)立性原那么相互制約原那么本錢(qián)效益原那么控制環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估控制活動(dòng)信息溝通內(nèi)部監(jiān)控會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制監(jiān)察稽核控制84考點(diǎn)分解85品種、款式的多樣化對(duì)非功能性產(chǎn)品特征的追求品牌意識(shí)的增強(qiáng)對(duì)銷售效勞的要求銷售渠道/方式的多元化運(yùn)作管理職責(zé)作用資格管理主要業(yè)務(wù)內(nèi)部控制86商業(yè)銀行擔(dān)任托管人的優(yōu)勢(shì)87資產(chǎn)保管資產(chǎn)核算資金清算88作用保障資金平安會(huì)計(jì)核算真實(shí)性、準(zhǔn)確性89增長(zhǎng)行動(dòng)對(duì)業(yè)務(wù)的影響影響的時(shí)間90使命內(nèi)控根本要素內(nèi)控內(nèi)容內(nèi)控目標(biāo)形成守法經(jīng)營(yíng)、標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和風(fēng)格防范化解風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的平安完整維護(hù)持有人利益，保障托管業(yè)務(wù)平安有效運(yùn)行合法性完整性及時(shí)性審慎性有效性獨(dú)立性91考點(diǎn)分解92其它效勞機(jī)構(gòu)4231593商業(yè)銀行證券公司其他機(jī)構(gòu)主要渠道目前還沒(méi)有94商業(yè)銀行代銷資格條件95代銷機(jī)構(gòu)凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定最近兩年沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間沒(méi)有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)。證券公司96注97資格管理作用98其他效勞機(jī)構(gòu)律師事務(wù)所會(huì)計(jì)師事務(wù)所23199100學(xué)習(xí)目的與要求101102103104105106107108109110111112113114115116117118119120121特點(diǎn)

具有強(qiáng)制性

透明度較高122123實(shí)質(zhì)性原則真實(shí)性原則準(zhǔn)確性原則完整性原則及時(shí)性原則公平披露原則形式性原則規(guī)范性原則易解性原則易得性原則124虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失125基金信息披露募集信息披露

運(yùn)作信息披露

臨時(shí)信息披露

126127128129130131132133134季度報(bào)告

135半年度報(bào)告

136年度報(bào)告

137138臨時(shí)報(bào)告、澄清公告和其他效勞信息139140封閉期的收益公告開(kāi)放日的收益