證券營業(yè)部運營專員筆試試題姓名_________________考試時間_________________分數(shù)_________________一、單項選擇題（每題2分，共20分）1.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，運營專員為客戶開通科創(chuàng)板交易權(quán)限時，需重點核查客戶的（）A.證券交易經(jīng)驗是否滿2年及資產(chǎn)是否達標(biāo)B.家庭住址是否在營業(yè)部覆蓋區(qū)域C.社交媒體賬號活躍度D.汽車保有數(shù)量答案：A2.證券營業(yè)部運營專員發(fā)現(xiàn)客戶交易行為涉嫌操縱市場，應(yīng)立即（）A.與客戶溝通要求其停止交易B.直接向公安機關(guān)報案C.上報營業(yè)部合規(guī)部門及中國證券業(yè)協(xié)會D.自行刪除交易記錄答案：C3.以下哪項屬于證券營業(yè)部運營中的“異常交易監(jiān)控”范疇？（）A.客戶正常的小額股票買賣B.同一賬戶組頻繁申報并撤銷申報C.客戶通過手機APP查詢持倉D.新客戶首次入金1萬元答案：B4.客戶辦理證券轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，運營專員需確認的核心信息是（）A.轉(zhuǎn)入券商席位號及證券賬戶信息B.客戶身份證有效期C.客戶職業(yè)變更情況D.客戶手機品牌型號答案：A5.證券營業(yè)部的投資者教育資料需（）A.由運營專員隨意編寫B(tài).經(jīng)合規(guī)部門審核后使用C.僅在營業(yè)部內(nèi)部傳閱D.每年更新一次即可答案：B6.運營專員處理客戶投訴時，正確的流程是（）A.直接拒絕客戶訴求→記錄問題→上報領(lǐng)導(dǎo)B.安撫情緒→記錄詳情→調(diào)查核實→反饋處理結(jié)果C.立即承諾賠償→解決問題→事后補錄記錄D.轉(zhuǎn)移話題→拖延處理→等待客戶放棄答案：B7.證券營業(yè)部的客戶回訪工作，需重點核實（）A.客戶興趣愛好B.客戶賬戶是否本人操作C.客戶家庭收入D.客戶旅游計劃答案：B8.運營專員在協(xié)助客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須告知客戶（）A.保證盈利的交易策略B.強制平倉風(fēng)險及追加保證金規(guī)則C.證券公司內(nèi)部資金動向D.其他客戶的虧損案例答案：B9.證券營業(yè)部開展投資者適當(dāng)性管理工作，需建立客戶（）A.消費偏好檔案B.風(fēng)險承受能力評估動態(tài)管理機制C.社交關(guān)系網(wǎng)絡(luò)記錄D.寵物飼養(yǎng)情況臺賬答案：B10.運營專員在處理客戶密碼重置業(yè)務(wù)時，錯誤的做法是（）A.要求客戶提供身份證原件及資金密碼B.核實客戶預(yù)留手機號動態(tài)驗證碼C.直接通過電話口頭確認后重置D.在系統(tǒng)中留痕操作記錄答案：C二、多項選擇題（每題3分，共15分）11.證券營業(yè)部運營專員的日常職責(zé)包括（）A.賬戶業(yè)務(wù)辦理B.反洗錢交易監(jiān)測C.交易系統(tǒng)故障應(yīng)急處理D.客戶投資業(yè)績評估答案：ABC12.運營專員在客戶適當(dāng)性管理中，需遵循的原則有（）A.風(fēng)險匹配原則B.了解客戶原則C.賣者有責(zé)原則D.收益承諾原則答案：ABC13.證券營業(yè)部客戶身份識別工作需核查的內(nèi)容包括（）A.身份證件有效期B.職業(yè)與收入合理性C.資金來源合法性D.客戶星座信息答案：ABC14.運營專員處理異常交易時，需采取的措施有（）A.及時鎖定客戶賬戶B.記錄交易時間、金額等信息C.上報監(jiān)管部門D.要求客戶立即賣出持倉答案：BC15.證券營業(yè)部投資者教育活動的形式可包括（）A.線上直播課程B.風(fēng)險警示海報宣傳C.模擬交易大賽D.推薦股票投資組合答案：ABC三、填空題（每題2分，共20分）16.證券營業(yè)部運營需遵循“合規(guī)、__________、高效”的原則。答案：穩(wěn)健17.客戶證券賬戶的__________信息變更，需本人臨柜辦理并提交有效證明。答案：身份基本18.運營專員需定期對客戶進行__________回訪，核實賬戶使用情況。答案：適當(dāng)性19.證券營業(yè)部的交易數(shù)據(jù)需按規(guī)定保存至少__________年，以備監(jiān)管檢查。答案：2020.反洗錢工作中，運營專員需對__________交易和可疑交易進行報告。答案：大額21.客戶辦理創(chuàng)業(yè)板轉(zhuǎn)簽業(yè)務(wù)，運營專員需確認其在__________已開通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限。答案：原券商22.證券營業(yè)部開展?fàn)I銷活動，宣傳材料必須符合__________相關(guān)規(guī)定。答案：廣告法23.運營專員發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在異常，應(yīng)及時進行__________識別。答案：重新24.客戶參與融資融券業(yè)務(wù)，需繳納一定比例的__________。答案：保證金25.證券營業(yè)部的應(yīng)急預(yù)案需每年至少進行__________次演練。答案：1四、判斷題（每題1分，共10分）26.運營專員可代替客戶簽署風(fēng)險揭示書。（）答案：×27.客戶資金密碼遺忘時，可通過電話口頭掛失。（）答案：×28.證券營業(yè)部需對員工進行反洗錢知識年度培訓(xùn)。（）答案：√29.運營專員可向客戶承諾保本收益以促進業(yè)務(wù)開展。（）答案：×30.客戶銷戶時，營業(yè)部可收取不合理的銷戶手續(xù)費。（）答案：×31.證券營業(yè)部開展線上業(yè)務(wù)需獲得中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。（）答案：√32.運營專員發(fā)現(xiàn)客戶交易異常，可直接凍結(jié)其賬戶。（）答案：×33.投資者適當(dāng)性評估結(jié)果有效期為終身，無需更新。（）答案：×34.證券營業(yè)部需建立客戶投訴處理臺賬并長期保存。（）答案：√35.運營專員可將客戶身份證照片轉(zhuǎn)發(fā)給第三方機構(gòu)。（）答案：×五、簡答題（共15分）36.簡述證券營業(yè)部運營專員在反洗錢工作中的核心職責(zé)。（7分）答案：①核實客戶身份信息真實性；②監(jiān)測大額及可疑交易并及時報告；③對高風(fēng)險客戶強化身份識別；④留存客戶身份及交易記錄；⑤協(xié)助監(jiān)管機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查；⑥定期參與反洗錢培訓(xùn)；⑦確保營業(yè)部反洗錢流程合規(guī)執(zhí)行。37.說明證券營業(yè)部運營專員如何落實投資者適當(dāng)性管理要求。（8分）答案：①全面了解客戶財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗等信息；②科學(xué)評估客戶風(fēng)險承受能力；③根據(jù)評估結(jié)果匹配對應(yīng)風(fēng)險等級產(chǎn)品；④充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險；⑤定期更新客戶評估信息；⑥記錄適當(dāng)性管理過程；⑦拒絕向客戶銷售不匹配產(chǎn)品。六、案例分析題（共20分）38.客戶張先生到證券營業(yè)部申請開通港股通業(yè)務(wù)，運營專員小李發(fā)現(xiàn)其資產(chǎn)證明存在模糊涂改痕跡。問題：（1）小李應(yīng)如何處理該情況？（10分）（2）若客戶提供真實有效的資產(chǎn)證明后，開通港股通還需完成哪些流程？（10分）答案：（1）①暫停業(yè)務(wù)辦理，告知客戶材料存在問題；②要求客戶重新提供清晰、真