銀行流動(dòng)資金貸款協(xié)議（3篇）

銀行流動(dòng)資金貸款協(xié)議篇1

編號(hào)：

流動(dòng)資金借款合同

重要提示

請(qǐng)借款人認(rèn)真閱讀本合同全文，尤其是帶有▲▲標(biāo)記的條款。

如有疑義，請(qǐng)及時(shí)提請(qǐng)貸款人予以說(shuō)明。

鑒于借款人向貸款人申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款額度，為明確雙方權(quán)利

義務(wù)，借款人與貸軟人經(jīng)協(xié)商一致，特訂立本合同。

第一條定義

“額度”，指貸款人按本合同約定可能向借款人發(fā)放的貸款余

額（循環(huán)額度下）或貸款總額（一次性額度下）的最高額，該額度根據(jù)

合同約定可以是循環(huán)額度或一次性額度（僅一次使用或可多次使用）。

“循環(huán)額度”，指借款人可按本合同約定多次申請(qǐng)使用額度以

取得貸款，但貸款余額不能超過(guò)約定的額度。

“一次性額度”，指借款人可按本合司約定一次性或多次申請(qǐng)

使用額度以取得貸款，但累計(jì)提用的貸款總額不能超過(guò)約定的額度。

“貸款余額”，指借款人在本合同項(xiàng)下取得且尚未清償?shù)馁J款

本金金額之和。

“額度余額”，指額度扣減貸款余額（循環(huán)額度下）或貸款總額

（一次性額度下）后的金額。

“授信期限”，指貸款人根據(jù)借款人的申請(qǐng)及本合同約定向借

款人發(fā)放貸款的期限，屬于貸款的發(fā)生期間而非貸款期限。

“貸款期限”，指雙方在相應(yīng)的《交通銀行借款額度使用申請(qǐng)

書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱：”《額度使用申請(qǐng)書(shū)》”）中確定的每筆貸款的期

限。

“銀行工作日”、“工作日”，指貸款人所在地的銀行對(duì)公業(yè)

務(wù)的開(kāi)門(mén)營(yíng)業(yè)日，不包括法定節(jié)假日和休息日（因節(jié)假日調(diào)整而營(yíng)業(yè)

的除外）。放款日、還款日、付息日和到期日等義務(wù)履行日遇非銀行

工作日的，相應(yīng)順延至后一銀行工作日。

關(guān)聯(lián)方、關(guān)聯(lián)方交易、主要投資者個(gè)人等詞語(yǔ)與財(cái)政部頒布的

《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第36號(hào)-關(guān)聯(lián)方披露》（財(cái)會(huì)[20_]3號(hào)）以及其后

對(duì)該準(zhǔn)則的修訂中的相同詞語(yǔ)具有相同含義。

第二條額度的使用

2.1借款人需使用額度時(shí)，應(yīng)至少提前5個(gè)銀行工作日向貸款

人提出申請(qǐng)。申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)《額度使用申請(qǐng)書(shū)》，經(jīng)貸款人審查

同意后方可使用。

▲▲2.2額度的每次使用以符合下列全部條件為前提：

（1）貸款余額（循環(huán)額度下）或貸款總額（一次性額度下）未超過(guò)額

度;

(2)申請(qǐng)的貸款金額不超過(guò)額度余額；

(3)使用申請(qǐng)日和放款日在授信期限內(nèi)；

(4)貸款期限和貸款的到期日符合本合同約定；

(5)本合同項(xiàng)下的擔(dān)保合同(如有)已生效且持續(xù)有效，擔(dān)保合同

系抵押合同及/或質(zhì)押合同的，擔(dān)保物權(quán)已設(shè)立并持續(xù)有效；

(6)借款人已辦妥申請(qǐng)貸款時(shí)依法必須辦理和貸款人要求辦理的

政府許可、批準(zhǔn)、登記等手續(xù)且該等許可、批準(zhǔn)或登記持續(xù)有效；

(7)在本合同生效后，借款人的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況未發(fā)生重大

不利變化；

(8)借款人的申請(qǐng)符合貸款人相關(guān)規(guī)章制度的要求；

(9)借款人沒(méi)有違反本合同約定的行為；

(10)貸款的支付方式符合本合同約定，采用貸款人受托支付的,

貸款人同意支付；

(11)提用外幣貸款的，借款人已提供了貸款符合相關(guān)外匯管理

政策的證明文件，包括但不限于有效的外匯用途證明或登記文件；

(12)借款人已按貸款人要求指定了專門(mén)的資金回籠賬戶并簽署

了賬戶管理協(xié)議。

▲▲2.3貨款人同意發(fā)放貸款的，最終放款信息以《額度使用

申請(qǐng)書(shū)》銀行打印欄內(nèi)容為準(zhǔn)?！额~度使用申請(qǐng)書(shū)》代作《借款憑

證》。

▲▲2.4《額度使用申請(qǐng)書(shū)》的幣種與額度幣種不一致的，僅

為確定額度余額的目的，按交通銀行股份有限公司公布的每日日始

的匯率折算，若沒(méi)有可直接適用的匯率，由交通銀行股份有限公司

按合理方式確定的匯率折算。

▲▲2.5借款人成為擔(dān)保人的股東或《公司法》所定義的“實(shí)

際控制人”后，在擔(dān)保人提供貸款人接受的其股東會(huì)（股東大會(huì)）關(guān)

于同意為借款人提供擔(dān)保的決議前，貸款人有權(quán)暫?；蛉∠杩钊?/p>

尚未使用的貸款額度。

第三條利率及利息的計(jì)付

3.1確定利率的基本規(guī)則

3.1.1利率由雙方在每次使用額度時(shí)協(xié)商后在《額度使用申請(qǐng)

書(shū)》內(nèi)約定。除非雙方在《額度使用申請(qǐng)書(shū)》約定具體數(shù)值的利率,

每次貸款的具體利率將根據(jù)相應(yīng)《額度使用申請(qǐng)書(shū)》約定的基準(zhǔn)利

率種類、基準(zhǔn)利率適用日期、利率上（下）浮幅度/加（減）點(diǎn)數(shù)值、利

率浮動(dòng)規(guī)則、利率浮動(dòng)周期、利率浮動(dòng)周期單位及特定日期浮動(dòng)起

始日（如需）確定。

3.1.2“基準(zhǔn)利率”種類及定義：（1）“人民銀行貸款基準(zhǔn)利

率”，指中國(guó)人民銀行公布的金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款基準(zhǔn)利率；（2）交

通銀行LPR報(bào)價(jià)，指交通銀行股份有限公司在其官方網(wǎng)站發(fā)布的貸

款基礎(chǔ)利率報(bào)價(jià)；（3）LPR報(bào)價(jià)平均利率，指全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中

心發(fā)布的貸款基礎(chǔ)利率。

3.1.3幣種為人民幣的，日利率二月利率/30,月利率二年利率

/12；幣種為港幣、英鎊和澳大利亞元的，日利率二年利率/365；幣種

為美元、歐元、日元以及貸款人接受的其他外幣幣種的，日利率二年

利率/360。

▲▲3.2放款利率

每筆貸款放款時(shí)的貸款利率在約定的“基準(zhǔn)利率適用日期”的

基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上，根據(jù)利率上（下）浮幅度/加（減）點(diǎn)數(shù)值確定。以

“基準(zhǔn)利率適用日期”為T(mén)日，用于確定該筆貸款放款利率的基準(zhǔn)

利率值分別按下列規(guī)則確定：

基準(zhǔn)利率為人民銀行貸款基準(zhǔn)利率的，基準(zhǔn)利率值為T(mén)日適用

的人民銀行貸款基準(zhǔn)利率；

基準(zhǔn)利率為交通銀行LPR報(bào)價(jià)的，基準(zhǔn)利率值為T(mén)日前最近一

個(gè)工作日發(fā)布的LPR數(shù)值，T日前最近一個(gè)工作日未發(fā)布LPR的，

基準(zhǔn)利率值為該日前最近一個(gè)工作日發(fā)布的LPR數(shù)值；

基準(zhǔn)利率為L(zhǎng)PR報(bào)價(jià)平均利率的，基準(zhǔn)利率值為T(mén)日前最近一

個(gè)工作日發(fā)布的LPR數(shù)值，T日前最近一個(gè)工作日未發(fā)布LPR的，

基準(zhǔn)利率值為該日前最近一個(gè)工作日發(fā)布的LPR數(shù)值。

3.3利率的調(diào)整

3.3.1《額度使用申請(qǐng)書(shū)》記載為固定利率的，該筆貸款在貸款

期限內(nèi)均執(zhí)行所記載的利率。

AA3.3.2《額度使用申請(qǐng)書(shū)》記載為浮動(dòng)利率的，該筆貸款按

《額度使用申請(qǐng)書(shū)》約定的利率浮動(dòng)規(guī)則、利率浮動(dòng)周期、利率浮

動(dòng)周期單位及特定日期浮動(dòng)起始日（如需）確定貸款利率調(diào)整日，自

貸款利率調(diào)整日起適用調(diào)整后的利率。

3.3.2.1貸款期內(nèi)遇基準(zhǔn)利率調(diào)整的，按“利率浮動(dòng)規(guī)則”處

選擇的“按貸款入賬日浮動(dòng)”或“特定起始日浮動(dòng)”，自“貸款入

賬日”或“特定日期浮動(dòng)起始日”起計(jì)算貸款利率調(diào)整的周期。利

率浮動(dòng)周期空欄填寫(xiě)利率浮動(dòng)的周期數(shù)，利率浮動(dòng)周期單位可以選

擇按日或者按月。如利率浮動(dòng)周期數(shù)填“1”，浮動(dòng)周期單位選搭

“按日”，則以基準(zhǔn)利率調(diào)整日為貸款利率調(diào)整日；如利率浮動(dòng)周期

數(shù)填“3”，浮動(dòng)周期單位選擇“按日”，則自“貸款入賬日”或

“特定日期浮動(dòng)起始日”起，每滿3天的當(dāng)日為貸款利率調(diào)整日；如

利率浮動(dòng)周期數(shù)填“1”，浮動(dòng)周期單位選擇“按月”，則自“貸款

入賬日”或“特定日期浮動(dòng)起始日”起，每滿1個(gè)月當(dāng)日為貸款利

率調(diào)整日；如利率浮動(dòng)周期數(shù)填“3”,浮動(dòng)周期單位選擇“按月”,

則自“貸款入賬日”或“特定日期浮動(dòng)起始日”起，每滿3個(gè)月當(dāng)

日為貸款利率調(diào)整日，依此類推。

3.3.2.2貸款利率調(diào)整日的貸款利率在貸款利率調(diào)整日的基準(zhǔn)

利率基礎(chǔ)上確定，利率上（下）浮幅度/加（減）點(diǎn)數(shù)值不變（雙方協(xié)商

一致調(diào)整上（下）浮幅度或加（減）點(diǎn)數(shù)值的除外）。以“貸款利率調(diào)整

日”為T(mén)日，用于確定調(diào)整后貸款利率的基準(zhǔn)利率值分別按下列規(guī)

則確定：

基準(zhǔn)利率為人民銀行貸款基準(zhǔn)利率的，基準(zhǔn)利率值為T(mén)日適用

的人民銀行貸款基準(zhǔn)利率；

基準(zhǔn)利率為交通銀行LPR報(bào)價(jià)的，基準(zhǔn)利率值為T(mén)日前最近一

個(gè)工作日發(fā)布的LPR數(shù)值，T日前最近一個(gè)工作日未發(fā)布LPR的，

基準(zhǔn)利率值為該日前最近一個(gè)工作日發(fā)布的LPR數(shù)值；

基準(zhǔn)利率為L(zhǎng)PR報(bào)價(jià)平均利率的，基準(zhǔn)利率值為T(mén)日前最近一

個(gè)工作日發(fā)布的LPR數(shù)值，T日前最近一個(gè)工作日未發(fā)布LPR的，

基準(zhǔn)利率值為該日前最近一個(gè)工作日發(fā)布的LPR數(shù)值。

▲▲3.3.3基準(zhǔn)利率選擇“人民銀行貸款基準(zhǔn)利率”的，如遇

調(diào)整后的人民銀行貸款基準(zhǔn)利率為浮動(dòng)利率或取消基準(zhǔn)利率的，雙

方就該筆貸款利率另行協(xié)商調(diào)整，但調(diào)整后利率不低于當(dāng)時(shí)適用的

利率；自人民銀行調(diào)整日起超過(guò)1個(gè)月，雙方仍未就調(diào)整后利率達(dá)成

一致的，貸款人有權(quán)宣布該筆貸款提前到期。

基準(zhǔn)利率選擇“交通銀行LPR報(bào)價(jià)”或“LPR報(bào)價(jià)平均利率”

的，如相關(guān)基準(zhǔn)利率根據(jù)監(jiān)管要求被取消或相應(yīng)發(fā)布機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管

要求停止發(fā)布該基準(zhǔn)利率的，雙方就該筆貸款利率另行協(xié)商調(diào)整，

但調(diào)整后利率不低于當(dāng)時(shí)適用的利率；自相關(guān)基準(zhǔn)利率被取消或停止

發(fā)布日起超過(guò)1個(gè)月，雙方仍未就調(diào)整后利率達(dá)成一致的，貸款人

有權(quán)宣布該筆貸款提前到期。

▲▲3.3.4雙方可在每個(gè)貸款利率調(diào)整日經(jīng)協(xié)商一致后調(diào)整殂

應(yīng)貸款利率的上（下）浮幅度或加（減）點(diǎn)的數(shù)值。

3.4貸款幣種為人民幣的，逾期貸款的罰息利率按本合同約定

利率上浮50%,挪用貨款的罰息利率按本合同約定利率上浮100%。

浮動(dòng)利率貸款遇基準(zhǔn)利率調(diào)整的，貸款人有權(quán)相應(yīng)調(diào)整各筆貸款適

用的罰息利率，自相應(yīng)《額度使用申請(qǐng)書(shū)》約定的貸款利率調(diào)整日

起適用新的罰息利率。

3.5利息的計(jì)算

3.5.1正常利息二本合同約定利率—放款金額—占用天數(shù)。

占用天數(shù)從放款日（含）計(jì)算至到期日（不含），到期日為非工作

日時(shí)順延，順延期間計(jì)入占用天數(shù)，仍按本合同約定計(jì)息。

3.5.2逾期貸款和挪用貸款的罰息依逾期或挪用的金額和實(shí)際

天數(shù)（自逾期或挪用之日（含）起，計(jì)至本息清償之日（不含））計(jì)算。

3.5.3如遇計(jì)算出的利息/罰息小數(shù)點(diǎn)后位數(shù)較多的情況，貸款

人將按四舍五入法保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。

▲▲3.6因借款人提前還款或貸款人枝據(jù)本合同約定提前收回

貸款的，相應(yīng)利率檔次不調(diào)整，仍按本合司約定利率執(zhí)行。

3.7貸款幣種為外幣的，利率的確定、利率的調(diào)整、逾期及挪

用貸款的罰息利率以本合同第十七條的約定為準(zhǔn)。

第四條貸款的支付

4.1借款人指定的放款賬戶如是開(kāi)立在貸款人處的專門(mén)貸款發(fā)

放賬戶的，貸款的發(fā)放和支付應(yīng)通過(guò)該賬戶辦理。該賬戶僅用于貸

款資金的發(fā)放和對(duì)外支付，只出售“結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)”憑證，不可

以辦理支票、匯票、銀行承兌匯票等業(yè)務(wù)，不得用于其他結(jié)算。借

款人自主支付辦理貸款資金劃撥時(shí)，必須在開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理。該

賬戶的存款利息計(jì)入借款人還款賬戶。

4.2借款人根據(jù)本合同約定提用貸款時(shí)，應(yīng)明確支付方式（貸款

人受托支付或借款人自主支付），每次提款只能采用一種支付方式。

4.3貸款人受托支付是指貸款人根據(jù)借款人的受托支付委托書(shū),

在按本合同約定發(fā)放貸款后，直接將貸款資金通過(guò)借款人賬戶支付

給符合本合同約定用途的借款人交易對(duì)手,

單筆付款金額超過(guò)自主支付限額或符合第19.3約定條件之一的,

應(yīng)采用貸款受托支付方式。

采用貸款人受托支付的，借款人須向貸款人提交額度使用申請(qǐng)

書(shū)、相應(yīng)的受托支付委托書(shū)及貸款人要求的其他資料（包括但不限于

商務(wù)合同、發(fā)票和收貨單據(jù)等交易資料），明確提用貸款的金額及付

款的對(duì)象和金額，提用貸款的金額應(yīng)與需付款的總額相等。

▲▲借款人擬進(jìn)行的支付不符合本合司或相應(yīng)的商務(wù)合同約定

或有其他瑕疵的，貸款人有權(quán)拒絕支付，并退回借款人提交的受托

支付委托書(shū)。

▲▲貸款人同意支付的，如因借款人提供的信息有誤而無(wú)法對(duì)

外支付或發(fā)生支付退款的，借款人須在貸款人規(guī)定的時(shí)限內(nèi)重新提

交載有正確信息的相關(guān)文件和資料，因此導(dǎo)致支付遲延或不成功的,

貸款人不承擔(dān)責(zé)任C

4.4借款人自主支付是指貸款人根據(jù)本合同約定將貸款資金發(fā)

放至借款人賬戶后，由借款人自主支付給符合本合同約定用途的借

款人交易對(duì)手。

采用借款人自主支付的，借款人須向貸款人提交額度使用申請(qǐng)

書(shū)、資金使用說(shuō)明及貸款人要求的其他材料。借款人應(yīng)按時(shí)向貸款

人匯總報(bào)告貸款資金支付情況。貸款人有權(quán)通過(guò)賬戶分析、憑證查

驗(yàn)、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合約定用途，借款人須配

合貸款人的核查。

第五條貸款的償還

5.1借款人應(yīng)按相應(yīng)的《額度使用申請(qǐng)書(shū)》所記載的還款日期

和金額還款。

▲▲5.2未經(jīng)貸款人書(shū)面同意，借款人不能提前歸還貸款。

▲▲5.3借款人和貸款人在《額度使用申請(qǐng)書(shū)》中約定的本金

和利息的還款安排均為雙方經(jīng)協(xié)商后在自愿基礎(chǔ)上達(dá)成的真實(shí)意思

表示。在雙方選擇的還款安排下，本金是否先于利息償還完畢，不

影響借款人對(duì)應(yīng)付利息的還款責(zé)任，借款人不得因此對(duì)應(yīng)付利息的

償還提出抗辯。在任一還款安排下，借款人均應(yīng)對(duì)全部應(yīng)付本金和

利息承擔(dān)償還責(zé)任C

▲▲5.4借款人歸還款項(xiàng)(包括借款人主動(dòng)還款和貸款人依本合

同約定扣劃所得款項(xiàng))不能足額清償借款人全部債務(wù)時(shí)：

(1)應(yīng)首先用于清償?shù)殖涞狡谖锤兜馁M(fèi)用。本金及利息逾期不足

90天的，抵償費(fèi)用后的余額先用于抵償?shù)狡谖锤兜睦⒒蛄P息、復(fù)

利，再用于抵償?shù)狡谖锤兜谋窘穑槐窘鸹蚶⒂馄?0天以上的，抵

償費(fèi)用后的余額先用于抵償?shù)狡谖锤兜谋窘穑儆糜诘謨數(shù)狡谖锤?/p>

的利息或罰息、復(fù)利；

(2)借款人有多筆債務(wù)(包括借款人在其他合同下對(duì)貸款人的債

務(wù))，貸款人有權(quán)自行決定借款人各筆債務(wù)的清償?shù)殖漤樞颍灰?/p>

等抵償順序不違反貸款人所適用的法律法規(guī)、規(guī)章制度及相關(guān)監(jiān)管

要求的強(qiáng)制性規(guī)定c貸款人應(yīng)將抵償債務(wù)的結(jié)果通知借款人。雙方

對(duì)本款事項(xiàng)另有約定的除外。

第六條借款人的陳述與保證

6.1借款人依法設(shè)立并合法存續(xù)，具備所有必要的權(quán)利能力，

能以自身名義履行本合同的義務(wù)并承擔(dān)民事責(zé)任。

6.2簽署和履行本合同是借款人真實(shí)的意思表示，并經(jīng)過(guò)所有

必須的同意、批準(zhǔn)及授權(quán)，不存在任何法律上的瑕疵。

6.3借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)合法、合規(guī)，具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，有合法

的還款來(lái)源，未涉及重大環(huán)境及社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)重大不良信用記錄。

借款人的高級(jí)管理人員無(wú)不良記錄。

6.4借款人在簽署和履行本合同過(guò)程中向貸款人提供的全部文

件、報(bào)表、資料及信息是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效的，未向貸款人

隱瞞可能影響其財(cái)務(wù)狀況和還款能力的任何信息，借款人的財(cái)務(wù)狀

況自最新的財(cái)務(wù)報(bào)表報(bào)告日以來(lái)未發(fā)生重大不利變化。

▲▲6.5借款人及其關(guān)聯(lián)方均不屬于聯(lián)合國(guó)、歐盟或美國(guó)制裁

名單內(nèi)的企業(yè)或個(gè)人，不位于被聯(lián)合國(guó)、歐盟或美國(guó)制裁的國(guó)家和

地區(qū)。

第七條貸款人的權(quán)利和義務(wù)

7.1貸款人有雙按照本合同約定收回貸款本金、利息（包括復(fù)利、

逾期和挪用貸款的罰息等），收取借款人應(yīng)付的費(fèi)用，有權(quán)根據(jù)佶款

人資金回籠情況自行決定提前收回貸款，行使法律規(guī)定或本合同約

定的其他權(quán)利。

▲▲7.2本合同履行過(guò)程中，貸款人只對(duì)借款人提供的資料進(jìn)

行形式審查。因借款人提供的材料不真實(shí)、不準(zhǔn)確或不完整或借款

人違反本合同約定辦理支付而導(dǎo)致貸款人未及時(shí)完成受托支付的,

貸款人不承擔(dān)責(zé)任C

▲▲7.3貸款人按本合同約定發(fā)放貸款并辦理支付。因下列任

一原因?qū)е沦J款人未按時(shí)發(fā)放貸款或辦理支付的，貸款人不承擔(dān)責(zé)

任，但將及時(shí)通知借款人：借款人指定的放款賬戶被凍結(jié)、支付對(duì)

象賬戶被凍結(jié)、不可抗力、通訊或網(wǎng)絡(luò)故障、貸款人系統(tǒng)故障等。

本合同另有約定的除外。

第八條借款人的義務(wù)

8.1借款人應(yīng)當(dāng)按本合同及相應(yīng)《額度使用申請(qǐng)書(shū)》記載的時(shí)

間、金額、幣種及利率償還本合同項(xiàng)下的貸款本金并支付利息。

借款人指定的資金回籠賬戶用于收取對(duì)應(yīng)銷售收入或計(jì)劃還款

資金，對(duì)應(yīng)銷售收入以非現(xiàn)金方式結(jié)算的，借款人應(yīng)確保在收到款

項(xiàng)后及時(shí)劃入資金回籠賬戶。借款人應(yīng)按照貸款人的要求提供資金

回籠賬戶的資金進(jìn)出情況。

8.2借款人應(yīng)按本合同約定的用途使用額度，并按相應(yīng)《額度

使用申請(qǐng)書(shū)》確定的用途使用貸款，不應(yīng)將貸款挪作他用，不得將

貸款用于固定資產(chǎn)投資、股權(quán)投資及國(guó)家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和

用途。

借款人應(yīng)按約定方式支用貸款資金，不得以化整為零方式規(guī)避

貸款人受托支付;采用借款人自主支付的，借款人應(yīng)按貸款人監(jiān)管機(jī)

關(guān)的要求在合理時(shí)間內(nèi)使用貸款，貸款資金支付應(yīng)符合本合同約定。

▲▲8.3借款人應(yīng)承擔(dān)貸款資金支付（包括貸款人受托支付和借

款人自主支付）的結(jié)算費(fèi)用（如有），具體收費(fèi)按法律、法規(guī)、規(guī)直、

監(jiān)管規(guī)定及貸款人公布的屆時(shí)有效的《交通銀行服務(wù)收費(fèi)名錄》執(zhí)

行。

放款賬戶是專門(mén)貸款發(fā)放賬戶的，貸款資金支付（包括貸款人受

托支付和借款人自主支付）時(shí)，收款賬戶不屬于在交通銀行開(kāi)立的賬

戶的，資金支付可能通過(guò)人民銀行支付系統(tǒng)或同城交換系統(tǒng)辦理。

放款賬戶不是專門(mén)貸款發(fā)放賬戶的，貸款資金支付（包括貸款人

受托支付和借款人自主支付）時(shí)，收款賬戶為異地他行賬戶的，資金

支付均通過(guò)人民銀行支付系統(tǒng)辦理。

▲▲8.4借款人應(yīng)配合貸款人進(jìn)行貸款支付管理以及對(duì)貸款使

用情況和借款人經(jīng)營(yíng)情況的監(jiān)督檢查，及時(shí)提供貸款人因貸后風(fēng)險(xiǎn)

管理需要而要求的財(cái)務(wù)報(bào)表、貸款資金使用記錄和資料、關(guān)聯(lián)方及

關(guān)聯(lián)方交易信息、環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、其他資料及信息，并保證

所提供文件、資料而信息的真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。

▲▲8.5借款人有下列任一事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少提前30天書(shū)面通

知貸款人，并且，在清償本合同項(xiàng)下所有貸款本息或提供貸款人認(rèn)

可的還款方案及擔(dān)保前不應(yīng)采取行動(dòng)：

（1）出售、贈(zèng)與、出租、出借、轉(zhuǎn)移、抵押、質(zhì)押或以其他方式

處分全部或大部分資產(chǎn)或重要資產(chǎn)；

（2）經(jīng)營(yíng)體制或產(chǎn)權(quán)組織形式發(fā)生重大變化，包括但不限于實(shí)施

承包、租賃、聯(lián)營(yíng)、公司制改造、股份合作制改造、企業(yè)出售、合

并（兼并）、合資（合作）、分立、設(shè)立子公司、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、

減資等。

(3)對(duì)外投資或增加債務(wù)融資超過(guò)約定限額。

▲▲8.6借款人應(yīng)當(dāng)在下列事項(xiàng)發(fā)生或可能發(fā)生之日起7日內(nèi)

書(shū)面通知貸款人：

(1)借款人或其關(guān)聯(lián)方修改章程，變更企業(yè)名稱、法定代表人

(負(fù)責(zé)人)、住所、通訊地址或營(yíng)業(yè)范圍等工商登記事項(xiàng)，或作出對(duì)

財(cái)務(wù)、人事有重大影響的決定；

(2)借款人、其關(guān)聯(lián)方或擔(dān)保人擬申請(qǐng)破產(chǎn)或可能或已被債權(quán)人

申請(qǐng)破產(chǎn)；

(3)借款人或其關(guān)聯(lián)方涉及重大訴訟、仲裁、行政措施，或者，

主要資產(chǎn)或本合同項(xiàng)下?lián)Ｎ锉徊扇×素?cái)產(chǎn)保全或其他強(qiáng)制措施，

或者，主要資產(chǎn)或本合同項(xiàng)下?lián)Ｎ锏陌踩旰脿顟B(tài)受到或可能受

到影響或者價(jià)值減少或有減少可能；

(4)借款人或其關(guān)聯(lián)方為第三方提供擔(dān)保，并因此而對(duì)其經(jīng)濟(jì)狀

況、財(cái)務(wù)狀況或履行本合同項(xiàng)下義務(wù)的能力產(chǎn)生重大不利影響；

(5)借款人或其關(guān)聯(lián)方簽署對(duì)其經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況有重大影響的合

同；

(6)借款人提前清償未到期債務(wù)或優(yōu)先清償其他到期債務(wù)、為其

他已有債務(wù)新增抵質(zhì)押等任何形式的擔(dān)?；蜃鞒鋈魏斡蓄愃菩Ч?/p>

安排或簽署相關(guān)文件；

(7)借款人、其關(guān)聯(lián)方或擔(dān)保人停產(chǎn)、歇業(yè)、解散、停業(yè)整頓、

被撤銷或營(yíng)業(yè)執(zhí)照被吊銷;

(8)借款人或其關(guān)聯(lián)方、借款人或其關(guān)聯(lián)方的主要投資者個(gè)人、

借款人或其關(guān)聯(lián)方的法定代表人(負(fù)責(zé)人)、董事或主要管理人員失

蹤、涉及違法違規(guī)或違反所適用的交易所規(guī)則或有異常變動(dòng)；

(9)借款人或其關(guān)聯(lián)方經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)嚴(yán)重困難，或財(cái)務(wù)狀況惡化，或

發(fā)生對(duì)借款人或其關(guān)聯(lián)方經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況或償債能力或經(jīng)濟(jì)狀況有

負(fù)面影響的其他事件；

(10)發(fā)生關(guān)聯(lián)交易，且交易金額達(dá)到或超過(guò)最近經(jīng)審計(jì)的凈資

產(chǎn)的10%；

(11)在清償本合同項(xiàng)下全部債務(wù)前，借款人成為或可能成為擔(dān)

保人的股東或《公司法》所定義的“實(shí)際控制人”；

(12)借款人或其關(guān)聯(lián)方因違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、國(guó)家政策

或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等造成責(zé)任事故或被媒體曝光；

(13)借款人或其關(guān)聯(lián)方發(fā)生安全或環(huán)保事故；

(14)借款人的關(guān)聯(lián)方與借款人之間的控制或被控制關(guān)系發(fā)生變

化；

(15)借款人或關(guān)聯(lián)方發(fā)生重大股權(quán)變更；

(16)借款人的外部審計(jì)師對(duì)其財(cái)務(wù)報(bào)表發(fā)表的審計(jì)意見(jiàn)不是標(biāo)

準(zhǔn)的無(wú)保留意見(jiàn)；

(17)借款人因違反法律法規(guī)和/或監(jiān)管要求被或可能被有權(quán)機(jī)關(guān)

調(diào)查、處罰或采取類似的其他措施；

(18)借款人或其關(guān)聯(lián)方被納入聯(lián)合國(guó)、歐盟或美國(guó)的制裁名單,

或者其所在國(guó)家和地區(qū)被納入聯(lián)合國(guó)、歐盟或美國(guó)制裁國(guó)家和地區(qū)

名單;

（19）發(fā)生影響借款人或其關(guān)聯(lián)方償債能力的其他重大不利事項(xiàng)。

▲▲8.7本合同項(xiàng)下的擔(dān)保發(fā)生不利于貸款人債權(quán)的變化時(shí)，

借款人應(yīng)按貸款人的要求及時(shí)提供貸款人認(rèn)可的其他擔(dān)保。

本款所稱“變化”包括但不限于：擔(dān)保人合并、分立、停產(chǎn)、

歇業(yè)、解散、停業(yè)整頓、被撤銷、營(yíng)業(yè)執(zhí)照被吊銷、申請(qǐng)或被申請(qǐng)

破產(chǎn)；擔(dān)保人的經(jīng)營(yíng)或財(cái)務(wù)狀況有重大變化；擔(dān)保人涉及重大訴訟、

仲裁、行政措施，或主要資產(chǎn)被采取了財(cái)產(chǎn)保全或其他強(qiáng)制措施;擔(dān)

保物的安全完好狀態(tài)受到或可能受到影響;擔(dān)保物的價(jià)值減少或可能

減少或被采取查封等財(cái)產(chǎn)保全等強(qiáng)制措施:擔(dān)保人或其法定代表人

（負(fù)責(zé)人）或主要管理人員涉及違法違規(guī)或違反所適用的交易所規(guī)則;

擔(dān)保人為個(gè)人的，擔(dān)保人失蹤、死亡（宣告死亡）；擔(dān)保人在擔(dān)保合同

項(xiàng)下有違約行為；擔(dān)保人與借款人發(fā)生爭(zhēng)議；擔(dān)保人要求解除擔(dān)保合

同；擔(dān)保合同未生效或無(wú)效或被撤銷；擔(dān)保物權(quán)未設(shè)立或無(wú)效;或影響

貸款人債權(quán)安全的其他事件等。

▲▲8.8借款人承諾：在本合同簽訂之日起至本合同項(xiàng)下全部

貸款本息及相關(guān)費(fèi)用清償完畢前，借款人的財(cái)務(wù)指標(biāo)、外部機(jī)構(gòu)評(píng)

級(jí)和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)/'許可始終符合合同約定，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)/許可需

年審的，應(yīng)按時(shí)通過(guò)年審。

8.9借款人保證遵守國(guó)家反洗錢法律、法規(guī)及相關(guān)政策要求，

不從事涉及洗錢、恐怖融資的活動(dòng)，積極配合貸款人開(kāi)展客戶身份

識(shí)別、交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告等各項(xiàng)反洗錢工作。

8.10借款人保證，借款人及借款人員工及代理人不以任何形式

向貸款人或貸款人員工提供、給予、索取或收受本合同約定以外任

何形式的物質(zhì)利益(包括但不限于現(xiàn)金、實(shí)物卡、旅游等)或其他非

物質(zhì)利益；不將貸款人提供的資金或服務(wù)以任何形式直接或間接地用

于與貪腐或賄賂有關(guān)的活動(dòng)；借款人如知曉任何違反本條約定的情形,

應(yīng)及時(shí)如實(shí)、完整、準(zhǔn)確地向貸款人提供線索和相關(guān)信息，按照貸

款人的要求配合相關(guān)事宜。

▲▲第九條額度的調(diào)整、貸款的提前到期及風(fēng)險(xiǎn)重定價(jià)

9.1下列任一事件發(fā)生時(shí)，均視為本合同的“提前到期事件”：

(1)借款人未按本合同項(xiàng)下任一《額度使用申請(qǐng)書(shū)》的約定償還

貸款本金或支付利息；

(2)借款人在本合同項(xiàng)下所作陳述與保證不真實(shí)；

(3)第8.6條所列應(yīng)通知的任一事項(xiàng)實(shí)際發(fā)生，影響或可能影響

貸款人債權(quán)的安全；

(4)因法律法規(guī)及監(jiān)管政策發(fā)生變化致使貸款人按本合同約定發(fā)

放貸款構(gòu)成或可能構(gòu)成違法或違規(guī)的；

(5)借款人在履行與貸款人訂立的其他合同或與第三人訂立的合

同時(shí)，有違約行為或債務(wù)可能或已經(jīng)被宣布提前到期的；

(6)借款人違反本合同的其他約定。

9.2當(dāng)出現(xiàn)任一“提前到期事件”時(shí)，貸款人有權(quán)采取以下一

項(xiàng)、多項(xiàng)或全部措施：

(1)調(diào)低、暫?；蛉∠竞贤?xiàng)下額度；

(2)停止發(fā)放借款人尚未提用的貸款；

(3)對(duì)借款人已提用但尚未使用的貸款，停止辦理支付；

(4)要求借款人在限定時(shí)限內(nèi)與貸款人協(xié)商補(bǔ)充貸款發(fā)放和支付

條件；

(5)要求借款人按貸款人的要求變更支付方式；

(6)按第9.3條約定執(zhí)行貸款的風(fēng)險(xiǎn)重定價(jià)；

(7)單方面宣布合同項(xiàng)下已發(fā)放的貸款本金全部提前到期并要求

借款人立即償還所有到期貸款本金并結(jié)清利息。

9.3根據(jù)借款人在本合同簽署時(shí)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，雙方協(xié)商一

致后確定了本合同約定利率及其調(diào)整。借款人同意，在出現(xiàn)任一

“提前到期事件”時(shí)，貸款人有權(quán)按本條約定執(zhí)行貸款的風(fēng)險(xiǎn)重定

價(jià)。

9.3.1風(fēng)險(xiǎn)重定價(jià)包括協(xié)商重定價(jià)和直接提高貸款利率兩種方

式，本合同采用的風(fēng)險(xiǎn)重定價(jià)方式由雙方在第二十一條約定。

9.3.2"協(xié)商重定價(jià)”指，貸款人有權(quán)要求借款人在限定時(shí)限

內(nèi)與貸款人協(xié)商提高貸款利率，雙方以補(bǔ)充協(xié)議的方式確定“重定

價(jià)日”及相關(guān)利率的具體約定。

9.3.3“直接提高貸款利率”指，貸款人有權(quán)按本條及第二十一

條約定直接提高貸軟利率。

9.3.3.1自貸款人書(shū)面通知借款人的“重定價(jià)日”起，對(duì)借款

人截至“重定價(jià)日”尚未償還的各筆貸款均執(zhí)行提高后的貸款利率。

9.3.3.2貸款幣種為人民幣的，各筆貸款的基準(zhǔn)利率種類不變,

在“重定價(jià)日”基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上，按第二十一條約定的上（下）浮幅

度/加（減）點(diǎn)數(shù)值確定各筆貸款提高后的貸款利率。

以“重定價(jià)日”為T(mén)日，用于確定提高后貸款利率的基準(zhǔn)利率

值分別按下列規(guī)則確定：

①基準(zhǔn)利率為人民銀行貸款基準(zhǔn)利率的，基準(zhǔn)利率值為T(mén)日適

用的人民銀行貸款基準(zhǔn)利率；

②基準(zhǔn)利率為交通銀行LPR報(bào)價(jià)的，基準(zhǔn)利率值為T(mén)日前最近

一個(gè)工作日發(fā)布的LPR數(shù)值，T日前最近一個(gè)工作日未發(fā)布LPR的,

基準(zhǔn)利率值為該日前最近一個(gè)工作日發(fā)布的LPR數(shù)值；

③基準(zhǔn)利率為L(zhǎng)PR報(bào)價(jià)平均利率的，基準(zhǔn)利率值為T(mén)日前最近

一個(gè)工作日發(fā)布的LPR數(shù)值，T日前最近一個(gè)工作日未發(fā)布LPR的,

基準(zhǔn)利率值為該日前最近一個(gè)工作日發(fā)布的LPR數(shù)值。

9.3.3.3貸款幣種為外幣的，按第二十一條約定確定提高后的

貸款利率。

9.3.4貸款人按前述約定執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)重定價(jià)后，自“重定價(jià)日”

起執(zhí)行新的利率。在此利率基礎(chǔ)上，仍按本合同第三條約定浮動(dòng)調(diào)

整，雙方協(xié)商一致變更有關(guān)約定的，按變更后約定執(zhí)行。貸款逾期

（包括借款人未按時(shí)還款或被貸款人宣布提前到期）或挪用的，在新

的利率（包括按本合同約定浮動(dòng)調(diào)整后的利率）基礎(chǔ)上確定逾期及挪

用的罰息利率，計(jì)算復(fù)利的利率也相應(yīng)調(diào)整。

9.3.5執(zhí)行“風(fēng)險(xiǎn)重定價(jià)”不應(yīng)被視為或解釋為貸款人放棄法

律法規(guī)規(guī)定的和本合同約定的其他權(quán)利。貸款人有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)

及本合同約定采取其他債權(quán)保護(hù)措施，包括但不限于第9.2條約定

的各項(xiàng)措施。

▲▲第十條違約

10.1借款人未按時(shí)足額償還貸款本金、支付利息或未按本合同

約定用途使用貸款的，貸款人按逾期貸款的罰息利率或挪用貸款的

罰息利率計(jì)收利息并對(duì)應(yīng)付未付利息計(jì)收復(fù)利，罰息利率依合同約

定調(diào)整的，計(jì)算復(fù)利的利率也相應(yīng)調(diào)整。

10.2借款人未按時(shí)足額償還貸款本金、支付利息的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)

貸款人為實(shí)現(xiàn)債權(quán)而支付的催收費(fèi)、訴訟費(fèi)（或仲裁費(fèi)）、保全費(fèi)、

公告費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、律師費(fèi)、差旅費(fèi)及其他費(fèi)用。

▲▲第十一條扣劃約定

11.1借款人授權(quán)，有到期應(yīng)付的貸款本金、利息、罰息、復(fù)利

或其他費(fèi)用時(shí)，貸款人有權(quán)扣劃借款人在交通銀行股份有限公司所

有分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立的任一賬戶中的資金用于清償。

11.2扣劃后，貸款人應(yīng)將扣劃所涉賬號(hào)、合同號(hào)、《額度便用

申請(qǐng)書(shū)》編號(hào)、扣劃金額及剩余的債務(wù)金額通知借款人。

11.3扣劃所得款項(xiàng)不足以清償借款人全部債務(wù)時(shí)，按本合同約

定確定所清償?shù)殖涞膫鶆?wù)款項(xiàng)。

11.4扣劃所得款項(xiàng)與需抵償?shù)膫鶆?wù)的幣種不一致的，按交通輟

行股份有限公司在扣劃時(shí)公布的匯率折算為抵償債務(wù)的金額。需要

辦理結(jié)售匯或外匯兌換手續(xù)的，借款人有義務(wù)按貸款人要求協(xié)助貸

款人辦理，匯率風(fēng)險(xiǎn)由借款人承擔(dān)。

第十二條通知

12.1借款人在本合同中填寫(xiě)的聯(lián)系方式(包括通訊地址、聯(lián)系

電話、傳真號(hào)碼等)均真實(shí)有效。任一聯(lián)系方式發(fā)生變更，借款人應(yīng)

立即以書(shū)面方式將變更信息寄/送至貸款人在本合同填寫(xiě)的通訊地址。

該等信息變更在貸款人收到更改通知后生效。

12.2除本合同另有明確約定外，貸款人對(duì)借款人的任何通知，

貸款人有權(quán)通過(guò)以下任一方式進(jìn)行。貸款人有權(quán)選擇其認(rèn)為合適的

通知方式，且無(wú)需對(duì)郵遞、傳真、電話或任何其他通訊系統(tǒng)所出現(xiàn)

的傳送失誤、缺漏或延遲承擔(dān)責(zé)任。貸款人同時(shí)選擇多種通知方式

的，以其中較快到達(dá)借款人者為準(zhǔn)。

(1)公告，以貸款人在其網(wǎng)站、網(wǎng)上銀行、電話銀行或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

發(fā)布公告之日視為送達(dá)日；

(2)專人送達(dá)，以借款人簽收之日視為送達(dá)日；

(3)郵遞(包括特快專遞、平信郵寄、掛號(hào)郵寄)送達(dá)于貸款人最

近所知的借款人通訊地址，以郵寄之日后的第3日(同城)/第5日

(異地)視為送達(dá)日；

(4)傳真、移動(dòng)電話短信或其他電子通訊方式送達(dá)于貸款人最近

所知的借款人傳真號(hào)碼、借款人指定的移動(dòng)電話號(hào)碼或電子郵件地

址，以發(fā)送之日視為送達(dá)日。

12.3借款人同意，除非貸款人收到借款人關(guān)于變更通訊地址的

書(shū)面通知，借款人在本合同填寫(xiě)的通訊地址是法院向借款人送達(dá)司

法文書(shū)及其他書(shū)面文件的地址。本合同爭(zhēng)議解決過(guò)程中，法院通過(guò)

郵遞(包括特快專遞、平信郵寄、掛號(hào)郵寄)方式將司法文書(shū)或其他

書(shū)面文件送達(dá)于貸款人最近所知的借款人通訊地址的，以借款人在

送達(dá)回證上的簽收日為送達(dá)日；借款人未在送達(dá)回證上簽收的，以郵

寄之日后的第3日(同城)/第5日(異地)視為送達(dá)日。

除判決書(shū)、裁定書(shū)、調(diào)解書(shū)外，法院對(duì)借款人的任何通知，法

院有權(quán)通過(guò)第12.2條約定的任一通訊方式進(jìn)行。法院有權(quán)選擇其認(rèn)

為合適的通訊方式，且無(wú)需對(duì)郵遞、傳真、電話、電傳或任何其他

通訊系統(tǒng)所出現(xiàn)的傳送失誤、缺漏或延遲承擔(dān)責(zé)任。法院同時(shí)選擇

多種通訊方式的，以其中較快到達(dá)借款人者為準(zhǔn)。

▲▲第十三條信息披露與保密

13.1對(duì)于在本合同簽訂和履行過(guò)程中獲取和知悉的借款人的未

公開(kāi)信息和資料，貸款人對(duì)相關(guān)信息和資料的使用不得違反法律法

規(guī)和監(jiān)管要求，并應(yīng)依法承擔(dān)保密責(zé)任，不向第三方披露該等信息

和資料，但下列情形除外：

(1)適用法律法規(guī)要求披露的；

(2)司法部門(mén)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要求披露的；

(3)借款人未按時(shí)足額償還貸款本金及/或支付利息時(shí)，貸款人

為實(shí)現(xiàn)本合同項(xiàng)下債權(quán)需向貸款人的外部專業(yè)顧問(wèn)披露和允許貸款

人的外部專業(yè)顧問(wèn)在保密的基礎(chǔ)上使用的；

(4)借款人同意或授權(quán)貸款人進(jìn)行披露的。

13.2借款人確認(rèn)已簽署《信用信息查詢和提供授權(quán)書(shū)》。貸款

人在授權(quán)書(shū)規(guī)定的范圍內(nèi)查詢、使用和保存借款人的信用信息。

13.3在本合同第13.1條和第13.2條規(guī)定的情形外，借款人進(jìn)

一步同意交通銀行股份有限公司在如下情形可以使用或披露借款人

的信息和資料，包括但不限于借款人的基本信息、信貸交易信息、

不良信息及其他相關(guān)信息和資料等，愿意承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切后果:

為下列目的向業(yè)務(wù)外包機(jī)構(gòu)、第三方服務(wù)供應(yīng)商、其他金融機(jī)

構(gòu)及貸款人認(rèn)為必要的其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人，包括但不限于交通銀行股

份有限公司的其他分支機(jī)構(gòu)，或者交通銀行股份有限公司完全或部

分擁有的子公司，披露和允許其在保密的基礎(chǔ)上使用該等信息和資

料：①為開(kāi)展銀行授信業(yè)務(wù)或與銀行授信業(yè)務(wù)有關(guān)，例如推廣交通

銀行股份有限公司授信業(yè)務(wù)、催收借款人欠款、轉(zhuǎn)讓銀行授信業(yè)務(wù)

債權(quán)等;②為貸款人向借款人提供或可能提供新產(chǎn)品或服務(wù)或進(jìn)一步

提供服務(wù)。

本第13.3條是否適用，以雙方在本合同第二十四條約定為準(zhǔn)。

第十四條法律適用和爭(zhēng)議解決

本合同適用中華人民共和國(guó)法律（為本合同目的不包括香港、澳

門(mén)和中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)的法律）。本合同項(xiàng)下?tīng)?zhēng)議向貸款人所在地有管轄

權(quán)的法院起訴，本合同另有約定的除外。爭(zhēng)議期間，各方仍應(yīng)繼續(xù)

履行未涉爭(zhēng)議的條款.

第十五條合同的生效及構(gòu)成

15.1本合同經(jīng)借款人法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代表簽字（或

蓋章）并加蓋公章、貸款人負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表簽字（或蓋章）并加蓋單

位印章后生效。

15.2本合同項(xiàng)下使用額度時(shí)簽署的《額度使用申請(qǐng)書(shū)》以及其

他相關(guān)文件和資料均為本合同不可分割的組成部分。

15.3《額度使用申請(qǐng)書(shū)》是對(duì)本合同的補(bǔ)充。除《額度使用申

請(qǐng)書(shū)》另有約定外，借款人與貸款人之間的權(quán)利義務(wù)及有關(guān)事項(xiàng)仍

按本合同的約定執(zhí)行。

第十六條額度的具體內(nèi)容

16.1額度幣種：；大寫(xiě)金額：；可用于□人民幣口（外幣幣

種）；該額度屬于口循環(huán)額度口一次性額度（可多次使用）口一次性額

度（僅一次使用）。

16.2額度用途：。

16.3授信期限自年月日至年月日。

第十七條利率約定

貸款幣種為外幣的，利率的確定、利率的調(diào)整和逾期及挪用貸

款的罰息利率的相關(guān)約定如下：

第十八條賬戶約定

18.1借款人指定下述賬戶為放款賬戶，該賬戶口是口不是借款

人在貸款人處開(kāi)立的專門(mén)貸款發(fā)放賬戶。如雙方在相應(yīng)的《額度使

用申請(qǐng)書(shū)》中另有約定，以該《額度使用申請(qǐng)書(shū)》中的約定為準(zhǔn)。

戶名：

賬號(hào)：

開(kāi)戶行：

18.2借款人指定：

(1)還款賬戶為

戶名：

賬號(hào)：

開(kāi)戶行：

(2)資金回籠賬戶為：

戶名：

賬號(hào)：

開(kāi)戶行：

第十九條貸款發(fā)放、支付及償還的具體約定

19.1本合同下提用的每筆貸款期限不長(zhǎng)于□月口天，且全部

貸款的到期日不遲于年月日。

19.2本合同下自主支付限額為人民幣萬(wàn)元。

19.3符合下列條件之一的，采用貸款人受托支付方式：

19.4借款人自主支付的，借款人須在貸款發(fā)放后日內(nèi)向貸款

人匯總報(bào)告貸款資金支付情況。

第二十條財(cái)務(wù)限制、外部機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)/許可

20.1借款人對(duì)外投資限額為人民幣萬(wàn)元；增加債務(wù)融資限額為

人民幣萬(wàn)元。

20.2關(guān)于借款人財(cái)務(wù)指標(biāo)的合同約定：

(1)

(2)

⑶

20.3關(guān)于外部機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的具體約定：

（1）

（2）

20.4關(guān)于借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)/許可的具體約定：

（1）

（2）

▲▲第二十一條風(fēng)險(xiǎn)重定價(jià)的具體約定

21.1本合同采用下列第種風(fēng)險(xiǎn)重定價(jià)方式：（1）協(xié)商重定

價(jià)；（2）直接提高貸款利率。

21.2采用“直接提高貸款利率”方式的：

21.2.1貸款幣種為人民幣的，提高后的利率上（下）浮幅度/加

（減）點(diǎn)數(shù)值為：口基準(zhǔn)利率（不上下浮/加減點(diǎn)）□上浮%口下浮%□

加個(gè)百分點(diǎn)口減個(gè)百分點(diǎn)。某筆貸款對(duì)比另有約定的，該筆貸款

提高后的利率上（下）浮幅度/加（減）點(diǎn)數(shù)值以適用的額度使用申請(qǐng)書(shū)

中的記載為準(zhǔn)。

21.2.2貸款幣種為外幣的，提高后的貸款利率為：。

第二十二條聯(lián)系方式

借款人接收第十二條約定的通知的聯(lián)系方式包括：

通訊地址：

收件人：

郵政編碼：

電話：

移動(dòng)電話號(hào)碼：

傳真：

電子郵件地址：

第二十三條合同份數(shù)

本合同正本一式份，簽約雙方及擔(dān)保人（若有）各執(zhí)份。

第二十四條其他約定事項(xiàng)

24.1雙方同意，本合同口適用口不適用第13.3條。

借款人：

法定代表人（負(fù)責(zé)人）：

法定地址：

貸款人：交通銀行股份有限公司分（支）行

負(fù)責(zé)人：

通訊地址：

借款人已通讀合同全部條款，貸款人已應(yīng)借款人的要求作了詳

細(xì)說(shuō)明，借款人簽署本合同時(shí)對(duì)所有內(nèi)容無(wú)疑問(wèn)和異議，理解合同

條款尤其是帶▲▲標(biāo)記條款的含義及其法律后果。

（本頁(yè)以下無(wú)正文）

借款人（公章）貸款人（單位印章）

法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代表負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表

（簽字或蓋章）（簽字或蓋章）

簽署日：年月日簽署日：年月日

銀行流動(dòng)資金貸款協(xié)議篇2

借款單位：_________

地址：___________

貸款銀行：_________

地址：___________

簽訂日期：_______年—月—日

甲方為適應(yīng)生產(chǎn)發(fā)展需要，依據(jù)—,特向乙方申請(qǐng)貸款，經(jīng)

乙方審查同意發(fā)放C為明確雙方責(zé)任，恪守信用，特簽訂本合同，

共同遵守。

1.甲方向乙方借款人民幣（大寫(xiě)）—萬(wàn)元，規(guī)定用于

2.借款期限約定為年一個(gè)月，即從年—月

—日至年—月—日。乙方保證按計(jì)劃和下達(dá)的貸款

指標(biāo)額度供應(yīng)資金，甲方保證按規(guī)定的用途用款。預(yù)計(jì)分次用款計(jì)

劃為：

年一月萬(wàn)元;年一月萬(wàn)

元;年____月萬(wàn)元;年月萬(wàn)元。

3.貸款利息，自支用貸款之日起，以支用額按月息—計(jì)算，按

季（或月）結(jié)息。甲方不按期歸還貸款，逾期部分加收利息_%;不按

規(guī)定用途使用貸款，挪用部門(mén)罰收利息—％；超儲(chǔ)、積壓設(shè)備、材料

占用的貸款，加收利息—虬

在本合同有效期內(nèi)，如國(guó)家調(diào)整利率，從調(diào)整之日起，乙方即

按調(diào)整后的貸款利率計(jì)（結(jié)）算貸款利息，司時(shí)書(shū)面通知甲方和擔(dān)保

單位。

4.甲方保證按還款計(jì)劃歸還貸款本金，還款計(jì)劃為:

年月萬(wàn)元;年月萬(wàn)元；

年月萬(wàn)元;年月萬(wàn)元O

甲方保證按下述方式按時(shí)付息：

甲方不能按時(shí)付息的，乙方有權(quán)從甲方賬戶中扣收或暫時(shí)停止

支付貸款。

5.借款到期，甲方如不能按期償還，由擔(dān)保單位代為償還。擔(dān)

保單位在收到乙方還款通知一個(gè)月后仍未歸還，乙方有權(quán)從甲方（或

擔(dān)保方）的各項(xiàng)投資和存款戶中扣收，或變賣甲方抵押的財(cái)產(chǎn)歸治其

借款。

6.乙方有權(quán)檢查貸款使用情況，了解甲方的經(jīng)營(yíng)管理、計(jì)劃執(zhí)

行、財(cái)務(wù)活動(dòng)、物資庫(kù)存等情況。甲方保證按季提供有關(guān)統(tǒng)計(jì)、會(huì)

計(jì)、財(cái)務(wù)等方面的報(bào)表和資料。

7.在本合同有效期內(nèi)，甲方因?qū)嵭谐邪?、租賃、兼并等而變更

經(jīng)營(yíng)方式的，必須通知乙方參與清產(chǎn)核資和承包、租賃、兼并合同

（協(xié)議）的研究、簽訂的全過(guò)程，并根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定落實(shí)債務(wù)、債

權(quán)關(guān)系。

8.需要變更合同條款的，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，應(yīng)簽訂借款合

同補(bǔ)充文本。

9.甲方需向乙方填送借款