證券從業(yè)考試題型及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險最低？（）A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)答案：B2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.規(guī)避風(fēng)險功能D.消費功能答案：D3.滬深300指數(shù)屬于（）。A.綜合指數(shù)B.成份指數(shù)C.分類指數(shù)D.以上都不是答案：B4.股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量（）的，為發(fā)行失敗。A.30%B.50%C.70%D.90%答案：C5.以下哪個機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理？（）A.證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)答案：C6.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)B.證券自營業(yè)務(wù)C.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：C7.債券的票面利率也稱（）。A.單利B.復(fù)利C.名義利率D.實際利率答案：C8.股票的內(nèi)在價值等于（）。A.每股收益乘以市盈率B.每股凈資產(chǎn)乘以市凈率C.未來各期股利現(xiàn)值之和D.股票價格加股利答案：C9.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.基金資產(chǎn)凈值B.市場供求關(guān)系C.基金管理人的管理能力D.銀行利率答案：B10.我國證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是（）。A.會員大會B.理事會C.專門委員會D.總經(jīng)理答案：B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.以下屬于金融衍生工具的有（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換合約答案：ABCD2.證券市場的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCD3.股票的基本特征有（）。A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性和參與性答案：ABCD4.影響債券利率的因素有（）。A.借貸資金市場利率水平B.籌資者的資信C.債券期限長短D.通貨膨脹率答案：ABCD5.我國證券公司的監(jiān)管制度包括（）。A.業(yè)務(wù)許可制度B.以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度C.合規(guī)管理制度D.信息報送與披露制度答案：ABCD6.證券投資基金的特點有（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD7.以下屬于證券交易所職能的有（）。A.提供證券交易的場所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易答案：ABCD8.按照發(fā)行主體分類，債券可分為（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國際債券答案：ABC9.證券市場監(jiān)管的原則包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則答案：ABCD10.以下關(guān)于市盈率的說法正確的有（）。A.市盈率=每股價格/每股收益B.市盈率是衡量股票投資價值的重要指標(biāo)C.一般來說，市盈率越高，股票的投資價值越大D.不同行業(yè)的市盈率通常有較大差異答案：ABD三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票是一種有價證券。（）答案：對2.債券的發(fā)行人可以是中央政府，也可以是地方政府。（）答案：對3.證券投資基金的管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。（）答案：錯4.我國的證券交易所是公司制。（）答案：錯5.股票的賬面價值又稱為股票凈值或每股凈資產(chǎn)。（）答案：對6.開放式基金的規(guī)模是固定不變的。（）答案：錯7.證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)。（）答案：對8.中國證券業(yè)協(xié)會是證券行業(yè)的自律性組織。（）答案：對9.所有的債券都有信用風(fēng)險。（）答案：錯10.證券市場的有效性包含兩個方面的要求，即證券市場的高效率和低成本。（）答案：對四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能。答案：證券市場具有籌資-投資功能，能為資金需求者提供籌資渠道，為資金供給者提供投資機(jī)會；具有資本定價功能，能確定證券價格；具有資本配置功能，促使資源合理配置；還有風(fēng)險分散和風(fēng)險轉(zhuǎn)移功能。2.簡述股票和債券的區(qū)別。答案：首先，股票代表股權(quán)，債券代表債權(quán)。其次，股票收益不固定，債券有固定利息。再者，股票沒有到期日，債券有到期日。最后，股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小。3.簡述證券投資基金的分類。答案：按基金的組織形式分為契約型基金和公司型基金；按運作方式分為封閉式基金和開放式基金；按投資標(biāo)的分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金等。4.簡述證券公司的主要業(yè)務(wù)。答案：主要業(yè)務(wù)包括證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、證券經(jīng)紀(jì)、融資融券等業(yè)務(wù)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場監(jiān)管的必要性。答案：證券市場監(jiān)管是必要的。它能保護(hù)投資者利益，避免欺詐等行為；維護(hù)證券市場的公平、公正、公開，保證市場有序運行；防范系統(tǒng)性風(fēng)險，避免市場崩潰對經(jīng)濟(jì)造成嚴(yán)重沖擊。2.討論影響股票價格的因素。答案：宏觀經(jīng)濟(jì)狀況影響股票價格，如經(jīng)濟(jì)增長、通貨膨脹等。公司自身業(yè)績好壞起關(guān)鍵作用。行業(yè)發(fā)展趨勢也有影響，熱門行業(yè)股票價格可能較高。另外，政策因素、投資者心理等也會影響股票價格。3.討論封閉式基金和開放式基金的優(yōu)缺點。答案：封閉式基金優(yōu)點是規(guī)模固定便于管理，交易價格可能因供求關(guān)系偏離凈值產(chǎn)生套利機(jī)會；缺點是流動