現金專項整治活動方案一、背景隨著金融市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，現金作為一種傳統的支付手段，在經濟活動中仍然占據著重要的地位。然而，現金交易也存在著一些風險和問題，如洗錢、逃稅、假幣流通等，這些問題不僅影響了金融秩序的穩(wěn)定，也對社會安全構成了威脅。為了加強現金管理，防范和打擊違法犯罪活動，維護金融秩序和社會穩(wěn)定，開展現金專項整治活動具有重要的現實意義。二、目標本次現金專項整治活動的目標是：通過對現金收付、保管、運輸等環(huán)節(jié)的全面整治，有效遏制現金違法犯罪活動，提高現金管理水平，維護金融秩序和社會穩(wěn)定。具體目標包括：1.加強現金收付管理，規(guī)范現金收付行為，杜絕現金坐支、挪用等違規(guī)行為。2.加強現金保管管理，確?，F金安全，防止現金被盜、被搶等安全事故的發(fā)生。3.加強現金運輸管理，規(guī)范現金運輸行為，確?，F金運輸安全。4.打擊洗錢、逃稅、假幣流通等違法犯罪活動，維護金融秩序和社會穩(wěn)定。三、整治范圍本次現金專項整治活動的范圍包括：1.金融機構：包括銀行、信用社、財務公司等各類金融機構。2.非金融機構：包括商場、超市、酒店、餐飲等各類商業(yè)機構，以及學校、醫(yī)院、政府機關等各類事業(yè)單位。3.現金收付場所：包括銀行網點、ATM機、現金柜臺、收銀臺等各類現金收付場所。四、整治內容1.現金收付管理（1）嚴格執(zhí)行現金收付制度，不得違反規(guī)定辦理現金收付業(yè)務。（2）加強現金收付業(yè)務的審核，確?，F金收付業(yè)務的真實性、合法性和合規(guī)性。（3）規(guī)范現金收付憑證的填制和使用，確?，F金收付憑證的真實性、完整性和準確性。（4）加強現金收付業(yè)務的對賬管理，確?，F金收付業(yè)務的賬實相符。2.現金保管管理（1）建立健全現金保管制度，明確現金保管責任，確?，F金安全。（2）加強現金保管場所的安全管理，安裝監(jiān)控設備、報警裝置等安全設施，確?，F金保管場所的安全。（3）加強現金保管人員的管理，定期對現金保管人員進行培訓和考核，提高現金保管人員的安全意識和業(yè)務水平。（4）定期對現金進行盤點，確?，F金賬實相符。3.現金運輸管理（1）建立健全現金運輸制度，明確現金運輸責任，確保現金運輸安全。（2）加強現金運輸車輛的管理，定期對現金運輸車輛進行檢查和維護，確?，F金運輸車輛的安全性能。（3）加強現金運輸人員的管理，定期對現金運輸人員進行培訓和考核，提高現金運輸人員的安全意識和業(yè)務水平。（4）嚴格執(zhí)行現金運輸規(guī)定，不得違反規(guī)定運輸現金。4.打擊違法犯罪活動（1）加強對洗錢、逃稅、假幣流通等違法犯罪活動的監(jiān)測和分析，及時發(fā)現和查處違法犯罪線索。（2）加強與公安、稅務等部門的協作配合，形成打擊違法犯罪的合力。（3）加大對違法犯罪活動的打擊力度，依法嚴懲違法犯罪分子。五、整治步驟1.動員部署階段（[具體時間1]）（1）成立現金專項整治活動領導小組，明確各成員單位的職責分工。（2）制定現金專項整治活動方案，明確整治目標、整治范圍、整治內容和整治步驟。（3）召開現金專項整治活動動員部署會議，對現金專項整治活動進行全面部署。2.自查自糾階段（[具體時間2]）（1）各金融機構和非金融機構按照現金專項整治活動方案的要求，開展自查自糾工作，查找存在的問題和不足，并制定整改措施。（2）各金融機構和非金融機構將自查自糾情況書面報告當地人民銀行分支機構和銀監(jiān)分局。3.檢查整改階段（[具體時間3]）（1）人民銀行分支機構和銀監(jiān)分局組織對金融機構和非金融機構的自查自糾情況進行檢查，重點檢查現金收付管理、現金保管管理、現金運輸管理和打擊違法犯罪活動等方面的情況。（2）對檢查中發(fā)現的問題，責令相關機構限期整改，并跟蹤整改落實情況。（3）對整改不到位的機構，依法依規(guī)進行處理。4.總結驗收階段（[具體時間4]）（1）各金融機構和非金融機構對現金專項整治活動進行總結，形成總結報告。（2）人民銀行分支機構和銀監(jiān)分局對現金專項整治活動進行總結驗收，對活動開展情況進行評估和總結。（3）對活動中表現突出的單位和個人進行表彰和獎勵，對活動中存在問題的單位進行通報批評。六、保障措施1.加強組織領導。成立現金專項整治活動領導小組，加強對現金專項整治活動的組織領導和協調配合，確?；顒禹樌_展。2.明確職責分工。各成員單位要按照職責分工，認真履行職責，密切配合，形成工作合力。3.加強督促檢查。人民銀行分支機構和銀監(jiān)分局要加強對現金專項整治活動的督促檢查，及時發(fā)現和解決問題，確?；顒尤〉脤嵭?。4.強化宣傳引導。通過多種形式，加強對現金專項整治活動的宣傳引導，提高社會公眾對現金專項整治活動的認識和理解，營造良好的活動氛圍。七、工作要求1.提高認識，加強領導。各金融機構和非金融機構要充分認識現金專項整治活動的重要性和緊迫性，切實加強領導，精心組織實施，確?；顒尤〉脤嵭?。2.明確責任，狠抓落實。各成員單位要按照職責分工，明確責任，狠抓落實，確保現金專項整治活動各項工作任務落到實處。3.加強協作，形成合力。