基金監(jiān)管維護(hù)管理辦法總則目的與依據(jù)為了加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)的有效監(jiān)管，維護(hù)基金市場(chǎng)的穩(wěn)定、健康發(fā)展，保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》以及其他相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本管理辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的各類公開(kāi)募集基金、非公開(kāi)募集基金及其相關(guān)的基金管理公司、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等參與基金業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人。監(jiān)管原則基金監(jiān)管維護(hù)工作應(yīng)當(dāng)遵循依法監(jiān)管、公開(kāi)透明、公平公正、審慎監(jiān)管和保護(hù)投資者利益的原則，確?；鹗袌?chǎng)的有序運(yùn)行。基金管理公司監(jiān)管設(shè)立與變更基金管理公司的設(shè)立應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的條件，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）批準(zhǔn)后方可設(shè)立?；鸸芾砉镜拿Q、注冊(cè)資本、股東、經(jīng)營(yíng)范圍等重要事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的程序報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或備案。治理結(jié)構(gòu)基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全完善的公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立董事，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于董事會(huì)人數(shù)的三分之一，以確保董事會(huì)決策的獨(dú)立性和公正性。內(nèi)部控制基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，涵蓋投資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理等各個(gè)方面。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有有效性、合理性和適應(yīng)性，能夠有效防范和控制各類風(fēng)險(xiǎn)。人員管理基金管理公司的高級(jí)管理人員和基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和從業(yè)資格，遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)。基金管理公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的培訓(xùn)和管理，提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平?；鹜泄苋吮O(jiān)管資格條件基金托管人應(yīng)當(dāng)具備《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的資格條件，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)后方可從事基金托管業(yè)務(wù)。職責(zé)履行基金托管人應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和基金合同的約定，履行安全保管基金財(cái)產(chǎn)、辦理基金清算交割、復(fù)核審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格等職責(zé)?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)和基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。內(nèi)部控制基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)基金托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算、投資監(jiān)督等各個(gè)環(huán)節(jié)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全和完整?；痄N售機(jī)構(gòu)監(jiān)管資格審批基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備《證券投資基金銷售管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的資格條件，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后方可從事基金銷售業(yè)務(wù)?；痄N售機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等。銷售行為規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范的要求，規(guī)范基金銷售行為?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，不得誤導(dǎo)投資者購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等反洗錢內(nèi)部控制制度，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。銷售費(fèi)用管理基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和基金合同的約定，收取合理的銷售費(fèi)用。基金銷售機(jī)構(gòu)不得擅自提高或降低銷售費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，不得采取不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段進(jìn)行基金銷售?；鹜顿Y運(yùn)作監(jiān)管投資范圍與限制基金管理人應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和基金合同的約定，確定基金的投資范圍和投資比例?；鸬耐顿Y范圍應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定，不得投資于不符合規(guī)定的證券品種?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)遵守基金合同約定的投資比例限制，不得超比例投資。投資決策與交易管理基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全投資決策機(jī)制，明確投資決策的程序和權(quán)限。投資決策應(yīng)當(dāng)基于充分的研究分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保投資決策的科學(xué)性和合理性。基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)投資交易的管理，建立健全交易流程和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，防范交易風(fēng)險(xiǎn)。信息披露基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金的相關(guān)信息，包括基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金定期報(bào)告、基金臨時(shí)報(bào)告等。基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏?；鸱蓊~持有人權(quán)益保護(hù)持有人大會(huì)基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人行使權(quán)利的重要形式?；鸱蓊~持有人大會(huì)由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。權(quán)益救濟(jì)基金份額持有人的合法權(quán)益受到侵害時(shí)，有權(quán)依法向基金管理人、基金托管人等相關(guān)責(zé)任主體主張權(quán)利。基金份額持有人可以通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等方式解決糾紛，維護(hù)自己的合法權(quán)益。監(jiān)督檢查與法律責(zé)任監(jiān)督檢查中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)基金管理公司、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等參與基金業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人進(jìn)行監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式進(jìn)行。被檢查的機(jī)構(gòu)和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供有關(guān)資料和情況。法律責(zé)任參與基金業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將依法給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。基金管理公司、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員和直接責(zé)任人員