2024最新國家開放大學(xué)本科《個(gè)人理財(cái)》期末題庫一、單選題(20題)1.員工福利計(jì)劃安排的稅收籌劃方式不包括：()A.分月發(fā)放獎(jiǎng)金、分次支付勞務(wù)報(bào)酬B.將福利納入工資、薪金中集中發(fā)放C.將員工工資、薪金收入所得福利化、保險(xiǎn)化D.試行年薪制2.行為稅不包括：()A.車船使用稅B.印花稅C.個(gè)人所得稅D.城市維護(hù)建設(shè)稅A.芝加哥國際貨幣市場B.紐約股票交易市場C.倫敦國際金融期貨市場D.新加坡國際期貨交易所A.有價(jià)證券B.房屋C.繼承權(quán)D.專利權(quán)5.開放式基金的日常申購成功與否，投資者可以()工作日后向基金銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢。6.比較適合退休養(yǎng)老理財(cái)?shù)那啦话ǎ?)A.儲(chǔ)蓄投資B.信托投資C.房產(chǎn)投資D.股票投資A.子女教育儲(chǔ)蓄B.退休C.按揭買房D.休假8.黃金期貨的交易單位為1手等于()9.在各種類型的證券投資工具中，()風(fēng)險(xiǎn)相對較小，投資回報(bào)率也相對A.貨幣市場工具B.固定收益的資本市場工具C.權(quán)益證券工具D.衍生工具10.保費(fèi)支出的適當(dāng)比重應(yīng)為家庭年收入的()。A.國債B.普通股C.可轉(zhuǎn)換債券D.期貨12.當(dāng)某貨幣的遠(yuǎn)期匯率低于即期匯率時(shí)，即為()A.升水B.貼水C.升值D.貶值13.家庭保險(xiǎn)設(shè)定的適宜額度應(yīng)為家庭年收入的()倍。14.下列幾組投資產(chǎn)品中流動(dòng)性最差的是()A.收藏品、房地產(chǎn)、黃金B(yǎng).股票、活期存款、債券C.基金、股票、債券D.外匯、股票、基金15.在我國多層次的養(yǎng)老保險(xiǎn)體系中，()可稱為第一層次，也是最高層A.基本養(yǎng)老保險(xiǎn)B.企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)C.個(gè)人儲(chǔ)蓄性養(yǎng)老保險(xiǎn)D.城市最低生活保障16.一般來說，在面對通貨膨脹壓力的情況下，(具有保值增值的作用。A.固定收益證券B.現(xiàn)金C.黃金D.儲(chǔ)蓄17.用來說明在過去一段時(shí)期內(nèi)個(gè)人的現(xiàn)金收入和支出情況的財(cái)務(wù)報(bào)表A.未來資產(chǎn)負(fù)債報(bào)表B.未來現(xiàn)金流量報(bào)表C.資產(chǎn)負(fù)債表D.現(xiàn)金流量表A.盡可能多地儲(chǔ)備資產(chǎn)、積累財(cái)富B.妥善管理好積累的財(cái)富、降低投資風(fēng)險(xiǎn)C.愿意承擔(dān)一些高風(fēng)險(xiǎn)投資D.保證本金安全，風(fēng)險(xiǎn)承受能力差，投資流動(dòng)性較強(qiáng)19.下列有關(guān)注冊理財(cái)策劃師的說法中錯(cuò)誤的是：()A.CFP的全稱是注冊金融理財(cái)師B.CFP最先產(chǎn)生于英國C.1990年CFP國際理事會(huì)成立D.全世界的CFP人數(shù)已超過8.2萬人20.信托關(guān)系當(dāng)事人不包括()A.受益人B.受托人C.委托人D.債務(wù)人二、多選題(15題)21.信托的設(shè)立條件有()A.信任基礎(chǔ)B.信托財(cái)產(chǎn)C.書面契約D.特定目的22.房產(chǎn)稅的納稅籌劃方式包括：()A.合理確定房產(chǎn)原值B.合理安排房產(chǎn)修理、更新改造C.投資、出租行為的選擇D.隱性贈(zèng)與籌劃法A.保值增值B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償D.量力而行24.資產(chǎn)配置的步驟包括：()A.制訂投資策略，確定不同資產(chǎn)的投資比率是多少B.選擇時(shí)機(jī)，即在什么時(shí)候完成投資組合C.選擇具體的理財(cái)產(chǎn)品，構(gòu)建投資組合D.評估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力25.金融市場可以分為貨幣市場和資本市場，其中A.資金融通期限短B.高流動(dòng)性C.高收益性D.低風(fēng)險(xiǎn)E.交易量小26.收藏書畫藝術(shù)品應(yīng)該掌握的要點(diǎn)有：()A.大師作品具體較高的收藏價(jià)值B.作品必須有鮮明的獨(dú)特的風(fēng)格C.作品必須有高難度的技巧D.投資畫作須有精品意識(shí)A.家庭成熟期B.家庭成長期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期28.委托這一環(huán)節(jié)一般分為哪幾種形式?()A.柜臺(tái)委托B.代理委托C.網(wǎng)上交易D.電話委托29.由于風(fēng)險(xiǎn)承受能力的不同，外匯投資者可以分為：()A.保守型B.樂觀型C.悲觀型D.進(jìn)取型30.個(gè)人外匯買賣的風(fēng)險(xiǎn)主要有()A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.政策風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)31.委托交易品種主要包括：()。A.股票B.債券C.基金D.國債回購32.保險(xiǎn)具有()功能。A.保值增值B.經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償C.資金融通D.社會(huì)管理33.契約型投資基金與公司型投資基金的主要區(qū)別有()A.法律依據(jù)不同B.法人資格不同C.投資者的地位不同D.融資渠道不同34.信托可以將財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)與()分離。A.使用權(quán)B.受益權(quán)C.管理權(quán)D.債權(quán)35.按照保險(xiǎn)標(biāo)的不同，保險(xiǎn)可以分()A.人身保險(xiǎn)B.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)C.責(zé)任保險(xiǎn)D.醫(yī)療保險(xiǎn)36.出現(xiàn)十字星的K線往往暗示著行情要反轉(zhuǎn)。(A.正確B.錯(cuò)誤A.正確B.錯(cuò)誤38.按照證券投資分析的理論，股票價(jià)格有其一定的運(yùn)行規(guī)律。(A.正確B.錯(cuò)誤39.個(gè)人理財(cái)就是投資。()A.正確B.錯(cuò)誤40.開放式基金的認(rèn)購和申購是一回事。()A.正確B.錯(cuò)誤41.某投資人用10000元買入5年期憑證式國債，2年后要求提前兌付國債，一年至二年提前兌付的利率水平為1.98%,債券手續(xù)費(fèi)為0.1%,其持有期收益是多少?42.趙女士想在5年后的到20000元供孩子上學(xué)現(xiàn)在存款年利率為3%,問她應(yīng)在銀行存入多少錢?五、簡答題(1題)43.退休養(yǎng)老投資的原則有哪些?41.若投資者持有憑證式國債一段時(shí)間后將其賣掉，其收益計(jì)算公式為：憑證式國債持有期總收益=(相對應(yīng)利率一手續(xù)費(fèi)率)×債券金額=(1.98%—0.1%)×2×10000元=376元42.已知：FV=20000,i=3%,t=5PV=FV/(1+i)t=17252.18元43.理財(cái)?shù)耐ㄓ迷瓌t也適用于退休養(yǎng)老投資理財(cái)，最重要的是安全穩(wěn)健、流動(dòng)性較強(qiáng)、投資方法簡單易行。1、本金安全最重要。退休養(yǎng)老投資應(yīng)以保證本金安全為第一要義，不能選擇高風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。2、保證有充足的現(xiàn)金以備急用。要保證日常生活開支及日常醫(yī)療保健所需要的現(xiàn)金充足，通常一個(gè)家庭的應(yīng)急準(zhǔn)備金不可低于可投資資產(chǎn)的10%,不能為了投資而降低眼前的生活質(zhì)量。3、量入為出養(yǎng)成習(xí)慣。要養(yǎng)成儲(chǔ)蓄