海南省2025年基金從業(yè)資格：資本結構概述模擬試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于__。

A．基金的強制信息披露制度

B．基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平

C．基金管理人員較高的道德水準

D．基金管理人設立了內部流程控制

2.基金托管人在保管基金財產時，無須__。

A．保證基金財產的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任

C．依法處分基金財產

D．嚴守基金商業(yè)秘密

3.下列關于開放式基金認購與申購的說法，不正確的是__。

A．募集期內的認購比其后的申購在費率上通常會有所優(yōu)惠

B．股票基金、債券基金認購時按照面值認購，而在申購時不知道成交價格

C．股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請

D．貨幣市場基金認購時按照面值認購，申購時基金份額價格在買賣當時無法確定4.某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數量不得少于（）萬股。

A．1800

B．2000

C．3000

D．40005.下列關于QDII基金申購和贖回的說法，正確的有__。

A．申購和贖回的場所為基金管理人的直銷中心及代銷機構的網點

B．“未知價”是申購贖回的原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進行計算

C．“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則

D．當日的申購與贖回申請可以隨時撤銷6.某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。

A．股票基金

B．債券基金

C．貨幣市場基金

D．混合基金7.如果基金名稱顯示投資方向，應當有__以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。

A．50%

B．60%

C．70%

D．80%8.關于現金比例變化法的說法，錯誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經理是否具有擇時能力

B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環(huán)境下現金比例的變化情況來評價基金經理的擇時能力

D．市場繁榮期，基金的現金或低風險、低收益資產的比例較小說明其擇時能力較好9.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募說明書

C．基金托管協議

D．基金年度審計報告10.債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。

A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易

C．募集方式的不同

D．證券所代表權利性質的不同11.公司的資產凈值是全體股東的權益，決定著股票的__。

A．票面價值

B．賬面價值

C．清算價值

D．內在價值12.按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為稱為__。

A．清算

B．結算

C．交收

D．結賬13.當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是__。

A．了解你的產品B．了解你的客戶

C．了解你的價值D．了解你的服務14.下列關于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關系和持續(xù)營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通

B．一般來說，針對機構投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣

D．公共關系所關注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構之間的關系15.資產證券化是以特定的__為基礎發(fā)行證券。

A．資產池

B．投資組合

C．償債資產

D．債務池16.我國目前只能由__擔任基金管理人。

A．商業(yè)銀行

B．基金管理公司

C．基金注冊登記機構

D．證券公司17.目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結構化金融衍生工具的典型代表之一。

A．資產結構化理財產品

B．利率結構化理財產品

C．股權結構化理財產品

D．掛鉤不同標的資產的理財產品18.下列關于中國證監(jiān)會職責的說法，正確的有__。

A．負責行業(yè)性法規(guī)的起草

B．負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行

C．負責保護投資者的合法權益

D．維持公平而有序的證券市場19.基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件是__。

A．基金合同

B．基金代銷協議

C．基金托管協議

D．基金招募說明書20.下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業(yè)術語以保證權威性和準確性

D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議21.下列屬于我國基金交易費用的有__。

A．印花稅

B．開戶費

C．過戶費

D．經手費22.__是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。

A．基金銷售服務費；印花稅

B．基金交易費；印花稅

C．基金銷售服務費；傭金

D．基金交易費；傭金23.下列關于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有__。

A．封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節(jié)假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍

D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制24.根據我國的相關規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。

A．證券公司的資產管理產品

B．基金管理公司的專戶理財產品

C．發(fā)行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券

D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券25.資產證券化是以特定的__為基礎發(fā)行證券。

A．資產池

B．投資組合

C．償債資產

D．債務池

26.結合緊密的行動方案。

A．行動方案

B．組織結構

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業(yè)文化27.下列關于我國證券交易所的說法，不正確的是__。

A．實行自律管理

B．不以盈利為目的

C．是基金市場的監(jiān)管機構

D．對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責

二、多項選擇題（共36題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）28.下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。

A．防止基金財產挪作他用，有效保障資產安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產，保護份額持有人利益

C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D．防范、減少基金會計核算中的差錯29.下列關于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責是實現資產的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權發(fā)售基金份額，進行基金資產的投資管理

D．基金管理人應根據投資指令，辦理基金名下的資金往來30.基金銷售機構在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。

A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

B．申購期間對申購費用提供優(yōu)惠政策

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準31.根據《證券投資基金法》規(guī)定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監(jiān)會應當自受理封閉式基金募集之日起__個月之內作出核準或不予核準的決定。

A．3

B．6

C．9

D．1232.基金銷售監(jiān)管中的公平原則要求__。

A．公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動內容

B．基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化

C．市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利

D．監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇33.下列關于基金的信息披露，說法不正確的是__。

A．能有效地提高基金運作的透明度

B．有利于防止利益沖突與利益輸送

C．在我國具有自愿性的特點

D．有利于提高證券市場的效率34.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重

B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重

C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重

D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重35.首家在香港地區(qū)開業(yè)的內地期貨公司分支機構是__。

A．中國國際期貨香港公司

B．香港中銀集團

C．格林期貨香港公司

D．南華期貨香港公司

36.因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由此引發(fā)的風險是__。

A．投資管理風險

B．通貨膨脹風險

C．職業(yè)道德風險

D．公司治理風險

37.假定某基金的總資產為65億元，總負債為5億元，基金份額總數為60億份，那么該基金份額凈值為（）元。

A．1

B．1.05

C．1.13

D．1.24

38.為保證本金安全或實現最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于__。

A．與基金到期日一致的債券

B．股票

C．衍生工具

D．活期存款

39.國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現在__中。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運作管理辦法》

D．《證券投資基金信息披露管理辦法》

40.投資者投資10000元申購某開放式基金，當日該基金單位凈值為1.0000元，申購費率為1.00%，則最后申購到的份額約為__份。

A．9900

B．9901

C．9990

D．10000

41.下列各項中，基金信息披露不包括__。

A．登記信息披露

B．募集信息披露

C．運作信息披露

D．臨時信息披露

42.基金托管人需要對__出具意見。

A．基金公司財務報告

B．基金財務會計報告

C．中期基金報告

D．年度基金報告

43.存在活躍市場的情況下，當日沒有市價，且最近交易日后經濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應采用__確定投資品種的公允價值。

A．發(fā)行日開盤價

B．發(fā)行日平均價

C．最近交易的市價

D．發(fā)行日收盤價

44.下列各項中，__不是基金營銷特殊性的主要體現。

A．服務性

B．專業(yè)性

C．持續(xù)性

D．廣泛性

45.關于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是__。

A．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應于節(jié)假日結束后的第一個自然日披露

B．開放日的收益公告，應在當日進行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

46.基金產品的風險等級一般不包括__。

A．高風險等級

B．中風險等級

C．低風險等級

D．無風險等級

47.有“宏觀經濟晴雨表”之稱的是（）。

A．主板市場

B．創(chuàng)業(yè)板市場

C．現貨交易市場

D．中小企業(yè)板市場

48.下列各項，不屬于基金托管人應當具備的條件的是__。

A．總資本和資本充足率符合有關規(guī)定

B．設有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數

C．有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務