廈門監(jiān)管資金管理辦法總則制定目的為加強(qiáng)廈門市監(jiān)管資金的管理，規(guī)范資金使用流程，確保資金安全、合理、高效使用，維護(hù)相關(guān)方的合法權(quán)益，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合廈門市實(shí)際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于廈門市行政區(qū)域內(nèi)各類監(jiān)管資金的管理，包括但不限于房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目預(yù)售資金、建設(shè)工程質(zhì)量保證金、物業(yè)專項(xiàng)維修資金等涉及公共利益和資金安全需要監(jiān)管的資金。管理原則監(jiān)管資金管理遵循依法依規(guī)、?？顚Ｓ?、安全高效、公開透明的原則。嚴(yán)格按照法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定進(jìn)行資金的收存、使用和監(jiān)管，確保資金專門用于規(guī)定的用途，保障資金安全，提高資金使用效率，同時(shí)接受社會(huì)監(jiān)督。監(jiān)管資金的收存收存主體與方式各類監(jiān)管資金的收存主體根據(jù)資金性質(zhì)確定。例如，房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目預(yù)售資金由房地產(chǎn)主管部門指定的銀行作為監(jiān)管銀行進(jìn)行收存；建設(shè)工程質(zhì)量保證金由建設(shè)單位按照合同約定向施工單位收取并存入指定賬戶；物業(yè)專項(xiàng)維修資金由業(yè)主按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)交存至專戶管理銀行。收存方式可以采用銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金繳存等合法合規(guī)的方式。對(duì)于通過銀行轉(zhuǎn)賬方式收存的，應(yīng)明確收款賬戶信息，并要求交存人在轉(zhuǎn)賬附言中注明資金用途和相關(guān)項(xiàng)目信息。收存標(biāo)準(zhǔn)與期限不同類型的監(jiān)管資金有相應(yīng)的收存標(biāo)準(zhǔn)。房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目預(yù)售資金按照項(xiàng)目總投資的一定比例或按照預(yù)售面積等因素確定收存額度；建設(shè)工程質(zhì)量保證金一般按照工程價(jià)款結(jié)算總額的一定比例預(yù)留；物業(yè)專項(xiàng)維修資金按照房屋建筑面積和規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)交存。收存期限根據(jù)資金性質(zhì)和相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。例如，房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目預(yù)售資金在項(xiàng)目取得預(yù)售許可證后開始收存，直至項(xiàng)目交付使用并完成相關(guān)手續(xù)；建設(shè)工程質(zhì)量保證金在工程竣工驗(yàn)收合格后按照合同約定的期限進(jìn)行收存和退還。收存賬戶管理監(jiān)管資金收存賬戶應(yīng)實(shí)行專戶管理，確保資金的獨(dú)立性和安全性。監(jiān)管銀行應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定為每個(gè)監(jiān)管項(xiàng)目或資金類型設(shè)立專門的賬戶，并建立健全賬戶管理制度，對(duì)賬戶資金的收支情況進(jìn)行詳細(xì)記錄和監(jiān)控。收存賬戶的信息應(yīng)及時(shí)向相關(guān)部門和社會(huì)公開，接受監(jiān)督。賬戶資金不得與其他資金混同，不得擅自挪用或轉(zhuǎn)移。監(jiān)管資金的使用使用申請(qǐng)資金使用單位或個(gè)人需要使用監(jiān)管資金時(shí)，應(yīng)向監(jiān)管部門提出書面申請(qǐng)。申請(qǐng)材料應(yīng)包括資金使用計(jì)劃、用途說明、相關(guān)合同或協(xié)議等證明文件。例如，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)使用預(yù)售資金用于項(xiàng)目建設(shè)時(shí)，應(yīng)提交工程進(jìn)度證明、施工單位的用款申請(qǐng)等材料。監(jiān)管部門收到申請(qǐng)后，應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，核實(shí)資金使用的必要性和合理性。使用審核監(jiān)管部門應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定和項(xiàng)目實(shí)際情況對(duì)資金使用申請(qǐng)進(jìn)行審核。審核內(nèi)容包括資金使用是否符合規(guī)定用途、是否與項(xiàng)目進(jìn)度相匹配、申請(qǐng)材料是否真實(shí)有效等。對(duì)于符合要求的申請(qǐng)，監(jiān)管部門應(yīng)及時(shí)批準(zhǔn)；對(duì)于不符合要求的申請(qǐng)，應(yīng)說明理由并要求申請(qǐng)人補(bǔ)充或修改材料。在審核過程中，監(jiān)管部門可以根據(jù)需要進(jìn)行實(shí)地核查，確保資金使用的真實(shí)性和合規(guī)性。使用支付經(jīng)審核批準(zhǔn)后，監(jiān)管銀行按照監(jiān)管部門的指令將資金支付給指定的收款方。支付方式應(yīng)符合銀行結(jié)算制度的規(guī)定，確保資金安全、及時(shí)到賬。收款方應(yīng)按照合同約定提供相應(yīng)的發(fā)票或收據(jù)等憑證，作為資金使用的依據(jù)。資金使用過程中，監(jiān)管部門和監(jiān)管銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)資金流向的監(jiān)控，防止資金被挪用或違規(guī)使用。監(jiān)管資金的監(jiān)督與檢查監(jiān)管部門職責(zé)各監(jiān)管部門應(yīng)按照職責(zé)分工，加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管資金的監(jiān)督管理。房地產(chǎn)主管部門負(fù)責(zé)房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目預(yù)售資金的監(jiān)管，建設(shè)主管部門負(fù)責(zé)建設(shè)工程質(zhì)量保證金的監(jiān)管，物業(yè)管理部門負(fù)責(zé)物業(yè)專項(xiàng)維修資金的監(jiān)管等。監(jiān)管部門應(yīng)建立健全監(jiān)管制度，加強(qiáng)對(duì)資金收存、使用等環(huán)節(jié)的日常監(jiān)督檢查，定期對(duì)監(jiān)管資金的管理情況進(jìn)行審計(jì)和評(píng)估。監(jiān)督檢查內(nèi)容監(jiān)督檢查的內(nèi)容包括資金收存情況、使用情況、賬戶管理情況等。檢查資金是否按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)和期限收存，是否?？顚Ｓ?，賬戶資金的收支記錄是否真實(shí)、準(zhǔn)確，是否存在挪用、截留等違規(guī)行為。監(jiān)管部門可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、查閱資料、詢問相關(guān)人員等方式進(jìn)行監(jiān)督檢查。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)責(zé)令整改，并依法追究相關(guān)單位和人員的責(zé)任。社會(huì)監(jiān)督鼓勵(lì)社會(huì)公眾對(duì)監(jiān)管資金的管理情況進(jìn)行監(jiān)督。監(jiān)管部門應(yīng)建立健全投訴舉報(bào)機(jī)制，公開投訴舉報(bào)電話、郵箱等渠道，及時(shí)受理和處理社會(huì)公眾的投訴舉報(bào)。對(duì)于查證屬實(shí)的違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)向社會(huì)公布處理結(jié)果。監(jiān)管資金的風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估監(jiān)管部門應(yīng)定期對(duì)監(jiān)管資金的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括資金規(guī)模、使用情況、市場(chǎng)環(huán)境等因素對(duì)資金安全的影響。通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施?？梢圆捎枚ㄐ院投肯嘟Y(jié)合的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施針對(duì)不同類型的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管部門應(yīng)采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。對(duì)于資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)合理安排資金的收存和使用，確保資金的正常周轉(zhuǎn)；對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)調(diào)整監(jiān)管政策；對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人的信用管理，建立信用檔案，對(duì)失信行為進(jìn)行懲戒。在遇到重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，監(jiān)管部門應(yīng)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取緊急措施保障資金安全。法律責(zé)任違規(guī)行為界定以下行為屬于監(jiān)管資金管理中的違規(guī)行為：未按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)和期限收存監(jiān)管資金；擅自挪用、截留監(jiān)管資金；提供虛假申請(qǐng)材料騙取監(jiān)管資金；不配合監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查等。責(zé)任追究對(duì)于違反本辦法規(guī)定的單位和個(gè)人，監(jiān)管部門應(yīng)依法追究其法律責(zé)任。對(duì)于違規(guī)收存、使用監(jiān)管資金的單位，責(zé)令限期整改，并處以相應(yīng)的罰款；對(duì)于構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。相關(guān)單位和個(gè)人對(duì)監(jiān)管部門的處罰