民營銀行股權(quán)管理辦法總則制定目的為加強(qiáng)民營銀行股權(quán)管理，規(guī)范民營銀行股東行為，保護(hù)民營銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，維護(hù)金融市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的民營銀行。民營銀行的股東、實際控制人、股權(quán)托管機(jī)構(gòu)以及其他相關(guān)主體，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法?；驹瓌t民營銀行股權(quán)管理應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、公開透明、穩(wěn)健審慎、保護(hù)投資者合法權(quán)益的原則。股東應(yīng)當(dāng)誠實守信，依法行使股東權(quán)利，履行股東義務(wù)，不得濫用股東權(quán)利損害民營銀行、其他股東和存款人的利益。股東資格與義務(wù)股東資格要求1.境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為民營銀行股東，應(yīng)當(dāng)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、健全的內(nèi)部控制制度和有效的監(jiān)督機(jī)制；具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；具有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實力；財務(wù)狀況良好，最近三個會計年度連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的百分之三十；權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的百分之五十。2.境外金融機(jī)構(gòu)作為民營銀行股東，應(yīng)當(dāng)具有國際相關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理經(jīng)驗；具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理體系；按照審慎會計原則編制財務(wù)報表，且最近兩個會計年度連續(xù)盈利；所在國家（地區(qū)）金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；符合所在國家（地區(qū)）以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他審慎性條件。股東義務(wù)1.股東應(yīng)當(dāng)以合法自有資金入股民營銀行，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。2.股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和民營銀行公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)民營銀行的日常經(jīng)營管理，不得要求民營銀行向其提供服務(wù)的條件優(yōu)于其他客戶。3.股東應(yīng)當(dāng)按照出資比例或者公司章程的規(guī)定，為民營銀行補(bǔ)充資本，在民營銀行出現(xiàn)資本不足時，應(yīng)當(dāng)及時采取增資等措施。4.股東應(yīng)當(dāng)保守民營銀行的商業(yè)秘密，不得向第三方泄露民營銀行的經(jīng)營信息、客戶信息等。股權(quán)取得與管理股權(quán)取得1.投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人單獨或合計擬首次持有或累計增持民營銀行股份總額百分之五以上的，應(yīng)當(dāng)事先報國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。2.投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人單獨或合計持有民營銀行股份總額百分之一以上、百分之五以下的，應(yīng)當(dāng)在取得股權(quán)后十個工作日內(nèi)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報告。3.民營銀行股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，受讓人應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的股東資格條件，并按照本辦法規(guī)定的程序報國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或報告。股權(quán)管理1.民營銀行應(yīng)當(dāng)建立健全股權(quán)管理制度，明確股權(quán)管理的職責(zé)分工和工作流程，加強(qiáng)對股權(quán)的登記、變更、質(zhì)押等管理。2.民營銀行應(yīng)當(dāng)定期對股東的資質(zhì)、持股情況、關(guān)聯(lián)交易等進(jìn)行審查，發(fā)現(xiàn)股東不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時采取措施進(jìn)行整改。3.民營銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報送股權(quán)管理相關(guān)信息，包括股東名冊、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股權(quán)變更情況等。關(guān)聯(lián)交易管理關(guān)聯(lián)方認(rèn)定民營銀行的關(guān)聯(lián)方包括關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織。關(guān)聯(lián)自然人包括銀行的內(nèi)部人（董事、監(jiān)事、高級管理人員）及其近親屬等；關(guān)聯(lián)法人或其他組織包括與銀行受同一企業(yè)集團(tuán)控制的法人或其他組織等。關(guān)聯(lián)交易原則民營銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用、公允合理的原則，不得通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送、逃避監(jiān)管等違法違規(guī)行為。關(guān)聯(lián)交易管理措施1.民營銀行應(yīng)當(dāng)制定關(guān)聯(lián)交易管理制度，明確關(guān)聯(lián)交易的審批程序、決策機(jī)制和披露要求。2.重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后，提交董事會審批，并及時向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報告。3.民營銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定披露關(guān)聯(lián)交易信息，包括關(guān)聯(lián)方名稱、交易類型、交易金額等，接受社會監(jiān)督。股權(quán)托管與信息披露股權(quán)托管1.民營銀行應(yīng)當(dāng)委托依法設(shè)立的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)或其他股權(quán)托管機(jī)構(gòu)管理股權(quán)事務(wù)，簽訂股權(quán)托管協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。2.股權(quán)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為民營銀行提供股權(quán)登記、查詢、變更等服務(wù)，確保股權(quán)信息的準(zhǔn)確、完整和安全。信息披露1.民營銀行應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，真實、準(zhǔn)確、完整、及時地披露股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東信息、關(guān)聯(lián)交易等信息。2.民營銀行應(yīng)當(dāng)在其官方網(wǎng)站、年度報告等渠道披露相關(guān)信息，接受社會公眾的監(jiān)督。監(jiān)督管理監(jiān)管職責(zé)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)依法對民營銀行的股權(quán)管理進(jìn)行監(jiān)督管理，有權(quán)要求民營銀行及其股東、實際控制人、股權(quán)托管機(jī)構(gòu)等提供有關(guān)信息和資料，進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管。監(jiān)管措施1.對于違反本辦法規(guī)定的股東、民營銀行及其相關(guān)人員，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、限制股東權(quán)利、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)等監(jiān)管措施。2.對于情