公募基金命名管理辦法一、引言各位同事，大家好！在公募基金行業(yè)蓬勃發(fā)展的今天，規(guī)范基金的命名顯得尤為重要。合理、合規(guī)且清晰的基金命名，不僅有助于投資者準(zhǔn)確理解基金的特點(diǎn)和投資方向，提升市場(chǎng)透明度，也能維護(hù)我們整個(gè)行業(yè)的健康有序發(fā)展。接下來，我們將詳細(xì)闡述公募基金命名管理辦法，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)悟，在日常工作中嚴(yán)格遵守。二、辦法制定背景隨著資本市場(chǎng)的不斷發(fā)展，公募基金市場(chǎng)規(guī)模日益壯大，基金產(chǎn)品數(shù)量層出不窮。在這樣的背景下，基金命名不規(guī)范的問題逐漸顯現(xiàn)出來。有些基金名稱夸大收益預(yù)期，誤導(dǎo)投資者；有些名稱未能準(zhǔn)確反映基金的投資范圍、投資策略或風(fēng)險(xiǎn)特征，給投資者帶來困擾。為了加強(qiáng)對(duì)公募基金命名的規(guī)范管理，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)公募基金行業(yè)健康發(fā)展，我們依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定了本管理辦法。三、適用范圍本辦法適用于公司發(fā)行的所有公募證券投資基金產(chǎn)品的命名及相關(guān)管理工作。無論是股票型基金、債券型基金，還是混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金等各類基金產(chǎn)品，其命名均需遵循本辦法規(guī)定。四、總體原則1.合規(guī)性原則：基金名稱應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及行業(yè)自律規(guī)則，不得有任何違法違規(guī)或違反公序良俗的表述。這是確保我們基金產(chǎn)品能夠合法運(yùn)營(yíng)，保障投資者權(quán)益的基礎(chǔ)。希望大家在思考基金命名時(shí)，首先要把合法合規(guī)放在首位，切不可觸碰法律紅線。2.準(zhǔn)確性原則：名稱要準(zhǔn)確反映基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等重要信息，避免投資者產(chǎn)生誤解。比如，一只主要投資于大盤藍(lán)籌股的基金，其名稱中應(yīng)有所體現(xiàn)，讓投資者一看便知基金的大致投向。我們鼓勵(lì)大家在命名時(shí)，盡可能精準(zhǔn)地傳達(dá)基金的核心特點(diǎn)。3.簡(jiǎn)潔性原則：基金名稱應(yīng)簡(jiǎn)潔明了，易于投資者記憶和理解。避免使用過于復(fù)雜、生僻或冗長(zhǎng)的詞匯和表述。簡(jiǎn)潔的名稱不僅方便投資者識(shí)別，也有助于提升我們基金產(chǎn)品的傳播效率。希望大家在這方面多動(dòng)腦筋，用簡(jiǎn)潔的語言概括出基金的精髓。4.獨(dú)特性原則：基金名稱應(yīng)具有一定的獨(dú)特性，避免與市場(chǎng)上已有的基金名稱產(chǎn)生混淆。這有助于突出我們基金產(chǎn)品的個(gè)性，樹立良好的品牌形象。在命名過程中，大家要做好市場(chǎng)調(diào)研，確保我們的基金名稱具有獨(dú)特性，能在眾多產(chǎn)品中脫穎而出。五、具體規(guī)范名稱構(gòu)成基金名稱一般由三部分構(gòu)成：特定對(duì)象/投資風(fēng)格/投資策略等（可選部分）+投資標(biāo)的+基金類別。例如：“XX精選藍(lán)籌股票型證券投資基金”，其中“XX精選藍(lán)籌”為特定對(duì)象、投資風(fēng)格或策略部分，“藍(lán)籌”指明投資標(biāo)的，“股票型證券投資基金”明確了基金類別。特定對(duì)象/投資風(fēng)格/投資策略部分1.若使用這部分內(nèi)容，需真實(shí)、準(zhǔn)確反映基金投資特定對(duì)象、投資風(fēng)格或投資策略，不得使用誤導(dǎo)性表述。比如，如果基金重點(diǎn)投資于成長(zhǎng)型企業(yè)，就可以在名稱中體現(xiàn)“成長(zhǎng)”相關(guān)字樣，但不能夸大成長(zhǎng)預(yù)期，如使用“超級(jí)成長(zhǎng)”“絕對(duì)成長(zhǎng)”等可能誤導(dǎo)投資者的詞匯。2.對(duì)于投資策略較為復(fù)雜的基金，在這部分應(yīng)簡(jiǎn)要說明策略特點(diǎn)，但不宜過于冗長(zhǎng)和晦澀難懂。例如，基于量化投資策略的基金，可以表述為“XX量化精選”，讓投資者大致了解是運(yùn)用量化手段進(jìn)行投資選品。投資標(biāo)的部分1.應(yīng)明確具體投資標(biāo)的，如投資于“滬深300指數(shù)成份股”，名稱中應(yīng)準(zhǔn)確表述“滬深300”，而不能模糊表述為“大盤指數(shù)股”。若投資多種標(biāo)的，應(yīng)按照重要程度依次列出，且名稱要能清晰體現(xiàn)主要投資標(biāo)的。2.對(duì)于一些創(chuàng)新型投資標(biāo)的，在符合相關(guān)規(guī)定前提下，應(yīng)使用通用、準(zhǔn)確的名稱表述，同時(shí)可適當(dāng)在產(chǎn)品介紹中加以詳細(xì)解釋，便于投資者理解。基金類別部分1.嚴(yán)格按照法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，準(zhǔn)確使用“股票型”“債券型”“混合型”“貨幣市場(chǎng)型”等基金類別表述。不得隨意創(chuàng)造或更改基金類別名稱，以免引起投資者誤解。2.對(duì)于特殊類型基金，如指數(shù)基金、ETF基金、LOF基金等，應(yīng)在名稱中明確體現(xiàn)其特殊類型，同時(shí)遵守相關(guān)特殊類型基金命名的額外規(guī)定。禁止性規(guī)定1.基金名稱不得含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。例如，不能在名稱中承諾收益，如“穩(wěn)賺XX%”“保本高收益”等表述；也不能使用可能使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞匯，如“零風(fēng)險(xiǎn)”“絕對(duì)安全”等。2.不得使用容易引發(fā)歧義的詞匯。像一些可能被誤解為具有政府信用或與政府部門相關(guān)的詞匯，如“國(guó)家級(jí)”“政府認(rèn)證”等，除非得到相關(guān)政府部門明確授權(quán)，否則嚴(yán)禁使用。3.避免使用與其他知名基金產(chǎn)品高度相似或易混淆的名稱。這不僅包括同公司產(chǎn)品，也涵蓋市場(chǎng)上其他同業(yè)產(chǎn)品。比如，不能刻意模仿市場(chǎng)上已有知名品牌基金的名稱，通過改變個(gè)別字或順序來命名。4.不得使用低俗、暴力、封建迷信等不良詞匯，維護(hù)基金產(chǎn)品的良好形象和社會(huì)道德風(fēng)尚。六、命名流程1.產(chǎn)品設(shè)計(jì)階段：基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)團(tuán)隊(duì)在構(gòu)思產(chǎn)品時(shí)，同步開始初步的名稱構(gòu)思，并結(jié)合產(chǎn)品的投資目標(biāo)、策略、范圍等核心要素，提出35個(gè)備選名稱。在這個(gè)過程中，團(tuán)隊(duì)成員要充分討論，確保名稱符合前面提到的各項(xiàng)原則和規(guī)范。2.內(nèi)部審核階段：將備選名稱提交至合規(guī)部門和市場(chǎng)部門進(jìn)行審核。合規(guī)部門主要把關(guān)名稱是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)自律規(guī)則；市場(chǎng)部門從市場(chǎng)推廣和投資者認(rèn)知角度，評(píng)估名稱的吸引力、簡(jiǎn)潔性和獨(dú)特性等。兩個(gè)部門提出審核意見，如有需要，產(chǎn)品設(shè)計(jì)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行修改完善。3.查重與溝通階段：經(jīng)過內(nèi)部審核后的名稱，由專人負(fù)責(zé)在基金行業(yè)數(shù)據(jù)庫以及公開信息渠道進(jìn)行查重，確保名稱的獨(dú)特性。如發(fā)現(xiàn)與其他基金名稱相近或可能引起混淆的情況，及時(shí)與相關(guān)方溝通協(xié)調(diào)，必要時(shí)重新調(diào)整名稱。4.最終確定與報(bào)備：經(jīng)過上述環(huán)節(jié)后，確定最終基金名稱，提交公司管理層審批。審批通過后，按照監(jiān)管要求，及時(shí)向相關(guān)監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備工作，確?；鹈戏ê弦?guī)且受到有效監(jiān)管。七、監(jiān)督與管理1.公司設(shè)立專門的監(jiān)督機(jī)制，由合規(guī)部門定期對(duì)已發(fā)行基金的名稱進(jìn)行檢查，查看是否因市場(chǎng)變化、產(chǎn)品調(diào)整等因素導(dǎo)致名稱不再符合相關(guān)規(guī)定。若發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)督促相關(guān)部門進(jìn)行整改。2.鼓勵(lì)公司全體員工對(duì)基金命名相關(guān)問題進(jìn)行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)有違反本管理辦法的情況，可通過內(nèi)部舉報(bào)渠道向合規(guī)部門反映。對(duì)于提供有效線索并促進(jìn)問題解決的員工，公司將給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。3.關(guān)注監(jiān)管動(dòng)態(tài)和市場(chǎng)變化，及時(shí)對(duì)本管理辦法進(jìn)行修訂完善，確保其始終適應(yīng)行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管要求。同時(shí)，定期組織公司內(nèi)部培訓(xùn)，加強(qiáng)員工對(duì)基金命名規(guī)范的學(xué)習(xí)和理解，提