第頁銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守與法規(guī)知識(shí)考試試卷真題1.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立()制度。A、周報(bào)B、保密C、重大事項(xiàng)報(bào)告D、應(yīng)急處理【正確答案】：C2.（）作為第一道防線應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任，負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和持續(xù)改進(jìn)，及時(shí)收集基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)訴求和風(fēng)險(xiǎn)防范建議，動(dòng)態(tài)調(diào)整制度、流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施，提出修訂重要憑證和合同文本等建議A、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線B、業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線C、審計(jì)監(jiān)督條線D、信息科技條線【正確答案】：B3.以下關(guān)于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》宗旨的說法，不正確的是：（）A、規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為B、維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)C、完善健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化D、促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展【正確答案】：C4.某企業(yè)原是A銀行客戶經(jīng)理的大客戶,后因與B銀行的客戶經(jīng)理建立了良好的個(gè)人關(guān)系而成為B銀行的客戶,A銀行客戶經(jīng)理應(yīng)()。A、暗示給企業(yè)負(fù)責(zé)人回扣爭(zhēng)取拉回客戶B、對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé)人揭發(fā)B銀行在某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域的弱點(diǎn)C、繼續(xù)與企業(yè)保持聯(lián)系,遞送有關(guān)A銀行的產(chǎn)品介紹D、拒絕企業(yè)對(duì)A銀行的詢價(jià)要求,以防有關(guān)信息落入銀行【正確答案】：C5.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)()的價(jià)值觀念。A、效益優(yōu)先和合規(guī)為輔B、倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)C、一切從經(jīng)濟(jì)效益出發(fā)D、做大規(guī)模和做強(qiáng)效益【正確答案】：B6.對(duì)涉及多家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的案件，按照（）原則，依法對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)及責(zé)任人員的違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。A、穿透B、實(shí)質(zhì)重于形式C、謹(jǐn)慎性D、一致性【正確答案】：A7.下列屬于泄露客戶信息的行為是()。A、銀行業(yè)務(wù)員將銀行垃圾堆里客戶開戶時(shí)填寫作廢的表格收集整理,送給在保險(xiǎn)公司工作的朋友B、小李和小王分別就職于兩家銀行,都從事公司業(yè)務(wù),為了拓展業(yè)務(wù)和互相幫助,兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識(shí)和行業(yè)新聞,研究服務(wù)技巧C、反洗錢檢察機(jī)關(guān)依法進(jìn)入銀行查詢某賬戶的大額交易情況,銀行工作人員為配合其工作,提供了客戶的大額交易信息D、某銀行個(gè)人金融部將部分存款客戶的財(cái)務(wù)信息轉(zhuǎn)給本行信用卡中心,供信用審批人員更準(zhǔn)確地評(píng)估個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A8.侵占、挪用、截留農(nóng)村商業(yè)銀行或客戶資產(chǎn)、捐贈(zèng)款物等的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分。A、警告至記過B、記過至記大過C、記大過至開除D、降級(jí)【正確答案】：C9.銀行業(yè)從業(yè)人員在使用本行電子技術(shù)設(shè)備時(shí)可以()。A、安裝自己喜歡的各種軟件B、如果是為了工作,可以安裝盜版軟件C、瀏覽其他銀行網(wǎng)站的理財(cái)信息D、給其他銀行的同業(yè)人員展示本行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：C10.處置非法集資工作由（）負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會(huì)議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。A、當(dāng)?shù)厝嗣裾瓸、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C、當(dāng)?shù)毓ど叹諨、當(dāng)?shù)厮痉ň帧菊_答案】：A11.以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（）。A、散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動(dòng)，擾亂社會(huì)秩序B、在信訪接待場(chǎng)所、其他國家機(jī)關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C、煽動(dòng)、策劃非法集會(huì)、游行、示威D、通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對(duì)外公布的咨詢舉報(bào)電話等形式，理性表達(dá)訴求【正確答案】：D12.在下列選項(xiàng)中,對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”的有關(guān)規(guī)定理解不正確的是()。A、了解金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人在協(xié)助執(zhí)行中的有關(guān)職責(zé)B、了解為客戶提供協(xié)助執(zhí)行服務(wù)的義務(wù)C、了解協(xié)助執(zhí)行的法定程序D、了解哪些機(jī)關(guān)有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃客戶資產(chǎn)【正確答案】：B13.銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)（）、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到。對(duì)客戶提出的合理要求盡量滿足，對(duì)暫時(shí)無法滿足或明顯不合理的要求，應(yīng)當(dāng)耐心說明情況，取得理解和諒解。A、衣著得體B、奇裝異服C、新穎另類【正確答案】：A14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）對(duì)從業(yè)人員的行為管理承擔(dān)最終責(zé)任。A、監(jiān)事會(huì)B、理事會(huì)C、董事會(huì)D、法人【正確答案】：C15.某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于（）。A、財(cái)產(chǎn)罰B、行政強(qiáng)制措施C、申誡罰D、能力罰【正確答案】：B16.發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財(cái)、代辦金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主體的發(fā)布資格，查驗(yàn)廣告主營業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的（）。A、注冊(cè)資金B(yǎng)、股票C、資產(chǎn)D、經(jīng)營范圍【正確答案】：D17.我國《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》于()起正式通過并實(shí)施。A、2000/8/1B、2003/4/1C、2007/2/1D、2022/8/1【正確答案】：D解析：

這道題考察的是對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則實(shí)施時(shí)間的了解。根據(jù)公開發(fā)布的信息，我國《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》是在近年來為了規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員行為而制定的重要文件。經(jīng)過核實(shí)，該準(zhǔn)則于2022年8月1日正式通過并實(shí)施，因此選項(xiàng)D是正確的。18.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)管理的通知》要求，嚴(yán)格執(zhí)行前臺(tái)經(jīng)辦人員與后臺(tái)授權(quán)人員崗位（），加強(qiáng)柜員號(hào)和密碼管理，嚴(yán)禁交叉使用。A、分離制度B、監(jiān)督制度C、制約制度D、分級(jí)制度【正確答案】：A19.某銀行工作人員對(duì)于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的理解存在疑惑,在詢問身邊同事不能得到滿意解答后,可以向()尋求解釋。A、中國人民銀行B、最高人民法院C、中國銀監(jiān)會(huì)D、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)【正確答案】：D20.當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時(shí)，采取的正確行為有()。A、先按正常渠道反映與申訴B、偷拍竊聽，積極收集對(duì)自已有利的證據(jù)C、立即向媒體公開披露所受冤屈D、以上方式都正確【正確答案】：A21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)為本，重點(diǎn)防范從業(yè)人員不當(dāng)行為引發(fā)的（）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、道德風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B22.張某是銀行的一名職員,一次偶然機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款。這種情況下,作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員,張某應(yīng)認(rèn)為()。A、該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為B、此情況屬自己職責(zé)范圍之外,不應(yīng)干預(yù)C、此做法違反了相關(guān)法規(guī),自己不應(yīng)參與,但為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)信譽(yù)不應(yīng)舉報(bào)D、應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報(bào)告,或向監(jiān)管部門舉報(bào)【正確答案】：D解析：

這道題考查銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守和法規(guī)意識(shí)。銀行業(yè)有明確法規(guī)規(guī)范貸款利率，低于規(guī)定利率放貸屬違規(guī)行為。作為從業(yè)人員，張某不應(yīng)視若無睹。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，這并非正常經(jīng)營行為。B選項(xiàng)，雖可能不在職責(zé)范圍內(nèi)，但不能不干預(yù)。C選項(xiàng)，維護(hù)機(jī)構(gòu)信譽(yù)不能成為不舉報(bào)違規(guī)的理由。D選項(xiàng)符合法規(guī)要求和職業(yè)操守，應(yīng)向所在機(jī)構(gòu)或監(jiān)管部門報(bào)告舉報(bào)。23.以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確?（）A、銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私C、銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)【正確答案】：D24.下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)、技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)（）。A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享B、工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作C、濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門【正確答案】：B25.發(fā)生案件風(fēng)險(xiǎn)事件的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉后，應(yīng)于（）內(nèi)將案件風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告分別報(bào)送法人總部和屬地派出機(jī)構(gòu)。A、2個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、4個(gè)工作日D、5個(gè)工作日【正確答案】：D26.在消費(fèi)者購買產(chǎn)品和接受服務(wù)之前，（）踐行告知義務(wù)。A、主動(dòng)B、被動(dòng)C、不必D、以上都不是【正確答案】：A解析：

這道題考察的是消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)中的告知義務(wù)。在消費(fèi)者購買產(chǎn)品和接受服務(wù)之前，商家或服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)主動(dòng)踐行告知義務(wù)，確保消費(fèi)者充分了解產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)信息。這是保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益、維護(hù)市場(chǎng)公平交易的基本原則。因此，正確答案是A，即“主動(dòng)”。27.未經(jīng)本單位同意，在職人員利用工作時(shí)間在外兼職的，給予有關(guān)責(zé)任人()處分；警告無效的，予以解除勞動(dòng)合同。A、警告B、記過C、記大過D、留用察看【正確答案】：A28.從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為叫做（）A、職業(yè)行為B、職業(yè)道德C、崗位行為D、崗位道德【正確答案】：A29.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對(duì)待”原則的是()。A、因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別B、在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)C、為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù)D、耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶【正確答案】：B30.（）是內(nèi)部員工參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)的管理和處置主體。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、省聯(lián)社C、銀監(jiān)局D、農(nóng)商銀行【正確答案】：A31.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕下列哪項(xiàng)檢查:（）A、檢查人員一人，并出示合法證件和檢查通知書B、檢查人員二人，并出示合法證件和檢查通知書C、檢查人員三人，并出示合法證件和檢查通知書D、檢查人員多于十人，并出示合法證件和檢查通知書【正確答案】：A32.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照紀(jì)律要求處理自身與所在機(jī)構(gòu)的利益沖突。存在潛在沖突的情況下，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向（）說明情況。A、銀監(jiān)會(huì)B、所在機(jī)構(gòu)管理層C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、上級(jí)主管【正確答案】：B解析：

這道題考查銀行業(yè)從業(yè)人員處理利益沖突的規(guī)范。在銀行業(yè)，當(dāng)存在潛在利益沖突時(shí)，向所在機(jī)構(gòu)管理層說明情況是合規(guī)且必要的。銀監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)監(jiān)管，銀行業(yè)協(xié)會(huì)是行業(yè)自律組織，上級(jí)主管并非首要匯報(bào)對(duì)象。所在機(jī)構(gòu)管理層能直接處理和協(xié)調(diào)此類沖突，所以應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向所在機(jī)構(gòu)管理層說明情況。33.銀行業(yè)從業(yè)人員在銷售所在機(jī)構(gòu)代理的產(chǎn)品時(shí),不宜進(jìn)行披露的有()。A、采取明確的、足以讓客戶注意的方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)B、對(duì)購買此產(chǎn)品的其他客戶名單C、對(duì)本機(jī)構(gòu)在本產(chǎn)品銷售過程中的責(zé)任D、對(duì)被代理機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的最終責(zé)任【正確答案】：B34.對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的犯罪嫌疑人、涉案資金和財(cái)產(chǎn)，由（）依法采取強(qiáng)制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財(cái)產(chǎn)。A、公安機(jī)關(guān)B、銀監(jiān)部門C、工商部門D、宣傳部門【正確答案】：A35.員工異常行為排查方式分為（）和（）。A、常規(guī)排查，定期排查B、系統(tǒng)排查，定期排查C、常規(guī)排查，系統(tǒng)排查D、常規(guī)排查，不定期排查【正確答案】：C36.因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協(xié)商解決，協(xié)商不成的，通過（）解決。A、司法程序B、協(xié)商C、調(diào)解D、協(xié)調(diào)【正確答案】：A37.某上市銀行職員獲知該銀行正面臨訴訟但外界尚不知情,消息一旦傳出該銀行股票價(jià)格很可能下跌,()。A、該職員應(yīng)當(dāng)建議自己的朋友馬上賣掉持有的該銀行股票B、該職員應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公眾透露這個(gè)消息,以盡到信息披露的職責(zé)C、該職員可以賣掉自己持有的該銀行的股票,但不能向其他人透露該消息D、該職員不能利用這個(gè)消息進(jìn)行該銀行股票的買賣,也不能將該信息透露給其他人【正確答案】：D38.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守（

），對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實(shí)，與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。A、法律法規(guī)

B、秘密C、程序【正確答案】：A39.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（）。A、王某在銀行上班之余，在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B、銀行員工李某向某擔(dān)保公司提供客戶貸款到期信息并收取咨詢費(fèi)C、丁某婉言謝絕其好友借用其名下客戶的賬戶D、張某向其客戶許諾某款理財(cái)產(chǎn)品的高收益【正確答案】：C40.下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)遵守的法律法規(guī)和恪守工作紀(jì)律？（）A、自覺抵制并嚴(yán)禁參與非法集資、地下錢莊、洗錢、商業(yè)賄賂、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為B、不得在任何場(chǎng)所開展未經(jīng)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)C、銷售或推介未經(jīng)審批的產(chǎn)品D、不得代銷未持有金融牌照機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品【正確答案】：C41.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)完善營業(yè)場(chǎng)所管理制度，落實(shí)（）對(duì)營業(yè)場(chǎng)所、營業(yè)秩序的管理職責(zé)A、大堂經(jīng)理B、安保部門C、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人D、分管安保工作的副行長【正確答案】：C42.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括()。A、了解該企業(yè)所處行業(yè)情況B、如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況C、了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D、必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況【正確答案】：D43.融資性擔(dān)保公司不得從事下列哪些業(yè)務(wù)？（）A、吸收存款、發(fā)放貸款提供擔(dān)保B、為借款人申請(qǐng)銀行貸款C、訟訴保全擔(dān)保D、以自有資金進(jìn)行投資【正確答案】：A解析：

這道題考查對(duì)融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)范圍的了解。融資性擔(dān)保公司有明確的業(yè)務(wù)規(guī)定，吸收存款和發(fā)放貸款屬于銀行等金融機(jī)構(gòu)的專屬業(yè)務(wù)。A選項(xiàng)中吸收存款、發(fā)放貸款提供擔(dān)保超出了其合法業(yè)務(wù)范疇，B、C、D選項(xiàng)均在其正常業(yè)務(wù)范圍內(nèi)。所以答案選A。44.陳某是一名客戶經(jīng)理，他因服務(wù)良好深得客戶的信任。最近，他要求客戶將資金都匯入其個(gè)人賬戶，他負(fù)責(zé)將客戶的資金進(jìn)行投資，私下代客戶進(jìn)行理財(cái)管理，陳某直接領(lǐng)導(dǎo)人李某在日常排查中并未發(fā)現(xiàn)，后因投資虧損引起數(shù)十客戶投訴，造成惡劣影響，陳某行為違反銀行員工（）的規(guī)定。A、不得充當(dāng)資金掮客B、不得私自代客理財(cái)C、不得利用職務(wù)之便收取傭金D、不得違規(guī)向他人承諾或提供擔(dān)保【正確答案】：B45.下列哪項(xiàng)原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A、誠實(shí)守信B、公平合理C、效益優(yōu)先D、客戶利益至上【正確答案】：C46.員工離職的，原則上于離職（）將基礎(chǔ)信息予以刪除；員工退休的，原則上將基礎(chǔ)信息保留（）后予以刪除。A、本月，1年B、次月，3年C、本月，3年D、次月，3年【正確答案】：D47.以下銀行業(yè)從業(yè)人員的做法中，不符合其從業(yè)基本準(zhǔn)則的是：（）A、以所在機(jī)構(gòu)利潤最大化為目標(biāo)B、切實(shí)履行崗位職責(zé)C、勤勉謹(jǐn)慎D、維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)【正確答案】：A48.向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及到的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及（

）等進(jìn)行充分的提示。A、市場(chǎng)利率B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、貸款利率D、存款利率【正確答案】：B解析：

這道題考察的是銀行業(yè)從業(yè)人員在推薦產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)應(yīng)遵循的規(guī)范。根據(jù)銀行業(yè)的相關(guān)規(guī)定，從業(yè)人員在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，需要對(duì)涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及**市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)**進(jìn)行充分提示。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)，是銀行業(yè)從業(yè)人員必須向客戶提示的重要風(fēng)險(xiǎn)之一。因此，選項(xiàng)B“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”是正確答案。49.對(duì)符合《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》的案件，應(yīng)于報(bào)送突發(fā)事件信息后（）小時(shí)內(nèi)報(bào)送案件確認(rèn)報(bào)告。A、12小時(shí)B、18小時(shí)C、24小時(shí)D、36小時(shí)【正確答案】：C1.處置非法集資工作信息統(tǒng)計(jì)和報(bào)送實(shí)行()、()、()匯總的方式。A、地方為主B、部門為輔C、部門為主D、聯(lián)席會(huì)議【正確答案】：ABD2.通報(bào)案件類型包括()和()案件兩類。A、經(jīng)濟(jì)案件B、經(jīng)營案件C、違規(guī)經(jīng)營案件D、刑事案件【正確答案】：AC3.涉法涉訴類事項(xiàng)包括但不限于：（）、（）、（）、（）。A、被司法機(jī)關(guān)傳喚、調(diào)查取證或采取強(qiáng)制措施B、被公安機(jī)關(guān)給予行政拘留或其他治安處罰C、因參與民間借貸引發(fā)民商事訴訟D、被人民法院公布為失信被執(zhí)行人或限制高消費(fèi)【正確答案】：ABCD4.董（理）事會(huì)的主要職責(zé)包括（）、（）、（）、（）。A、推動(dòng)健全本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控組織架構(gòu)和制度機(jī)制B、督促高級(jí)管理層開展案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作C、審議本機(jī)構(gòu)年度案件風(fēng)險(xiǎn)防控評(píng)估等相關(guān)情況報(bào)告D、其他與案件風(fēng)險(xiǎn)防控有關(guān)的職責(zé)【正確答案】：ABCD5.社會(huì)交往方面的事項(xiàng)包括但不限于（）。A、參與“黃賭毒”、涉黑涉惡、傳銷等違法犯罪活動(dòng)，或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)提供便利服務(wù)B、充當(dāng)資金掮客，介紹他人參與集資并從中收取提成、傭金C、利用職權(quán)或身份便利，為從事經(jīng)商辦企業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)投資活動(dòng)的家庭成員或往來密切的親友提供業(yè)務(wù)便利條件D、因不良行為被新聞媒體負(fù)面報(bào)道的情況【正確答案】：ABCD6.當(dāng)前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越強(qiáng)，要識(shí)別和防范非法集資應(yīng)做到（）。A、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害B、看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得有權(quán)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)C、增強(qiáng)理性投資、合法理財(cái)意識(shí)D、一旦投資失敗，出了風(fēng)險(xiǎn)由政府兜底【正確答案】：ABC7.作為銀行從業(yè)人員，下列哪些行為是被禁止的？()A、銀行員工小王上班時(shí)間利用手機(jī)買賣股票。B、銀行員工小張?jiān)谝患曳康禺a(chǎn)企業(yè)任職，并按月獲取報(bào)酬。C、銀行員工柳某為取得客戶的信任與客戶私下簽訂業(yè)務(wù)協(xié)議。D、銀行員工趙某為更好地開發(fā)業(yè)務(wù)給予客戶各種形式的非法利益。【正確答案】：ABCD8.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（）。A、經(jīng)營方針的重大變化B、經(jīng)營范圍的重大變化C、重大投資行為D、面臨的重大訴訟【正確答案】：ABCD9.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與其（）、（）、（）、（）相適應(yīng)的案件風(fēng)險(xiǎn)防控組織體系，明確董（理）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層等在案件風(fēng)險(xiǎn)防控中的職責(zé)分工。A、經(jīng)營范圍B、業(yè)務(wù)規(guī)模C、風(fēng)險(xiǎn)狀況D、管理水平【正確答案】：ABCD10.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則。在宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中，不得使用不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。A、崇尚公平競(jìng)爭(zhēng)B、遵循客戶自愿原則C、尊重同業(yè)公平【正確答案】：ABC解析：

這道題考查銀行業(yè)從業(yè)人員的從業(yè)原則。公平競(jìng)爭(zhēng)能維護(hù)市場(chǎng)秩序，崇尚公平競(jìng)爭(zhēng)是必要的。遵循客戶自愿原則可保障客戶權(quán)益。尊重同業(yè)公平能促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。而使用不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段會(huì)破壞行業(yè)規(guī)則，以上選項(xiàng)均符合要求。11.經(jīng)濟(jì)案件指?jìng)€(gè)人違反國家法律規(guī)定，依據(jù)刑法應(yīng)受到刑事處罰的行為，包括()、()、()、()行為A、挪用B、貪污C、侵占D、賄賂【正確答案】：ABCD12.根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員()。A、不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁B、不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件C、如果是為了工作，可以安裝盜版軟件D、以上都對(duì)【正確答案】：AB13.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶自愿原則。不得從事()等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。A、低價(jià)傾銷B、貶低同業(yè)C、虛假宣傳D、信息共享【正確答案】：ABC解析：

這道題考查的是銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守。公平競(jìng)爭(zhēng)和客戶自愿是基本原則。低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳都屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，違反這些原則。信息共享通常指行業(yè)內(nèi)部交流，不屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，因此不選。14.依《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》規(guī)定，下列各項(xiàng)屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則的是：A、誠實(shí)信用B、守法合規(guī)C、專業(yè)勝任D、勤勉盡職【正確答案】：ABCD解析：

這道題考查銀行業(yè)從業(yè)人員的從業(yè)基本準(zhǔn)則。誠實(shí)信用是建立良好業(yè)務(wù)關(guān)系的基礎(chǔ)；守法合規(guī)確保行業(yè)合法有序；專業(yè)勝任保障服務(wù)質(zhì)量；勤勉盡職體現(xiàn)工作態(tài)度。這四項(xiàng)均是從業(yè)的基本要求。它們共同構(gòu)成了從業(yè)人員應(yīng)遵循的準(zhǔn)則，缺一不可。15.銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工應(yīng)該（）。A、立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)B、立即向銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)C、立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時(shí)才向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)D、不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)【正確答案】：BD16.按照《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見》，關(guān)鍵人員應(yīng)回避的親屬包括（）。A、配偶B、直系血親C、三代以內(nèi)旁系血親D、近姻親【正確答案】：ABCD17.處置非法集資工作信息統(tǒng)計(jì)和報(bào)送實(shí)行()、()、()匯總的方式。A、地方為主B、部門為輔C、部門為主D、聯(lián)席會(huì)議【正確答案】：ABD18.各單位應(yīng)堅(jiān)持（）、誰負(fù)責(zé)、（）、誰負(fù)責(zé)，建立排查工作責(zé)任制，在各級(jí)案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署下實(shí)施。A、誰主管B、誰發(fā)現(xiàn)C、誰排查D、誰監(jiān)督【正確答案】：AC19.根據(jù)嚴(yán)禁柜臺(tái)違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見要求，在辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：（）A、核對(duì)預(yù)留印鑒或支付密鑰后辦理業(yè)務(wù)B、代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼C、代客戶保管客戶存單、卡、折、身份證件等重要物品D、柜員辦理本人業(yè)務(wù)【正確答案】：BCD20.經(jīng)濟(jì)活動(dòng)方面的事項(xiàng)包括但不限于（）。A、與客戶資金往來、賬戶交易頻繁或轉(zhuǎn)賬金額較大B、利用個(gè)人或客戶賬戶為他人過渡資金，或借用他人賬戶為個(gè)人過渡資金C、截留、挪用客戶信貸資金D、與客戶關(guān)系異常親近或與客戶私人經(jīng)濟(jì)往來，收受、索取客戶回扣【正確答案】：ABCD21.非法集資活動(dòng)的危害性有（）。A、參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失B、影響經(jīng)濟(jì)金融秩序C、影響社會(huì)大局穩(wěn)定D、影響黨和政府的形象【正確答案】：ABC22.從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報(bào)（）。A、商業(yè)欺詐B、非法集資C、高利貸D、黃、賭、毒活動(dòng)【正確答案】：ABCD23.案件管理工作堅(jiān)持的原則包括（）A、機(jī)構(gòu)為主B、屬地監(jiān)管C、分級(jí)負(fù)責(zé)D、分類查處【正確答案】：ABCD1.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，也不得將內(nèi)幕信息以暗示的形式告知他人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.案件問責(zé)方式不可以合并使用。應(yīng)予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式替代。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.董事會(huì)承擔(dān)案件風(fēng)險(xiǎn)防控執(zhí)行責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.銀行員工可以在與本行沒有業(yè)務(wù)往來的企業(yè)兼職。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度，合規(guī)操作；對(duì)于已發(fā)生的違法違規(guī)行為，應(yīng)按照相關(guān)報(bào)告制度規(guī)定，及時(shí)報(bào)告，其他事項(xiàng)不在規(guī)定報(bào)告范圍。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.我國的法律法規(guī)已經(jīng)對(duì)銀行業(yè)一般從業(yè)人員的專業(yè)知識(shí)及從業(yè)資格作出了明確的規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在從業(yè)人員招聘和任職程序中評(píng)估其與業(yè)務(wù)相關(guān)的行為，重點(diǎn)考察是否有不當(dāng)行為記錄。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立舉報(bào)制度，鼓勵(lì)從業(yè)人員積極抵制、堵截和檢舉各類違法違規(guī)違紀(jì)和危害所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.誠信舉報(bào)是指商業(yè)銀行員工以具名或隱名方式，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件或隱患向合規(guī)管理部門報(bào)告的行為及機(jī)制。A、正確B、錯(cuò)