銀行信息收集管理辦法總則制定目的本辦法旨在規(guī)范我行信息收集管理工作，確保信息的準(zhǔn)確性、完整性和安全性，提高信息利用效率，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)決策提供有力支持，保障我行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，維護(hù)客戶合法權(quán)益，符合相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求。適用范圍本辦法適用于我行各部門、各分支機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、管理活動(dòng)中涉及的各類信息收集工作，包括但不限于客戶信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、市場(chǎng)信息、內(nèi)部管理信息等。基本原則1.合法性原則：信息收集應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，不得侵犯?jìng)€(gè)人隱私和商業(yè)秘密，確保信息來源合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確性原則：收集的信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，避免虛假或誤導(dǎo)性信息，保證信息質(zhì)量。3.必要性原則：根據(jù)業(yè)務(wù)需要確定信息收集范圍，避免過度收集，確保所收集的信息與業(yè)務(wù)活動(dòng)直接相關(guān)且必不可少。4.安全性原則：采取有效措施保障信息安全，防止信息泄露、篡改或丟失，確保信息在收集、存儲(chǔ)、傳輸和使用過程中的保密性、完整性和可用性。5.合規(guī)性原則：遵循金融行業(yè)監(jiān)管要求和相關(guān)信息管理標(biāo)準(zhǔn)，確保信息收集管理工作符合監(jiān)管規(guī)定。信息收集職責(zé)分工業(yè)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)所需信息的收集工作，明確信息收集的具體內(nèi)容、方式、頻率等要求，并確保信息收集工作的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。2.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理需要，提出信息收集需求，與相關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)，確保信息收集工作的順利開展。3.對(duì)收集到的信息進(jìn)行初步整理和分析，為業(yè)務(wù)決策提供支持，并及時(shí)將相關(guān)信息反饋給信息管理部門。信息管理部門1.制定和完善信息收集管理制度、流程和標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)和監(jiān)督各部門信息收集工作，確保信息收集工作規(guī)范有序進(jìn)行。2.負(fù)責(zé)建立全行統(tǒng)一的信息收集平臺(tái)，整合各類信息資源，實(shí)現(xiàn)信息的集中管理和共享。3.對(duì)各部門收集的信息進(jìn)行審核、分類、存儲(chǔ)和維護(hù)，確保信息的質(zhì)量和安全性。4.定期對(duì)全行信息收集工作進(jìn)行評(píng)估和總結(jié)，提出改進(jìn)建議，不斷優(yōu)化信息收集管理工作。技術(shù)部門1.負(fù)責(zé)為信息收集管理工作提供技術(shù)支持，保障信息收集平臺(tái)的穩(wěn)定運(yùn)行和信息傳輸?shù)陌踩煽俊?.根據(jù)信息管理部門的要求，開發(fā)和完善信息收集相關(guān)的技術(shù)系統(tǒng)和工具，提高信息收集工作的效率和自動(dòng)化水平。3.負(fù)責(zé)信息系統(tǒng)的安全防護(hù)工作，采取必要的技術(shù)措施防止信息泄露、篡改等安全事件的發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.對(duì)信息收集過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控，提出風(fēng)險(xiǎn)防控建議，確保信息收集工作符合風(fēng)險(xiǎn)管理要求。2.審查信息收集工作中涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，確保其合規(guī)性和有效性。3.關(guān)注信息收集過程中可能引發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向相關(guān)部門發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。合規(guī)部門1.審查信息收集工作是否符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，對(duì)信息收集過程中的合規(guī)性問題進(jìn)行監(jiān)督和檢查。2.協(xié)助各部門處理信息收集工作中涉及的合規(guī)事項(xiàng)，提供合規(guī)咨詢和指導(dǎo)，確保信息收集工作合法合規(guī)。信息收集范圍與內(nèi)容客戶信息1.基本信息：包括客戶姓名、性別、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式、身份證件號(hào)碼等。2.財(cái)務(wù)信息：如客戶收入、資產(chǎn)、負(fù)債、信用狀況等。3.交易信息：涵蓋客戶在我行的各類交易記錄，包括賬戶信息、交易金額、交易時(shí)間、交易類型等。4.偏好信息：客戶的產(chǎn)品偏好、服務(wù)需求、投資偏好等相關(guān)信息。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)1.業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)：如各項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理數(shù)量、業(yè)務(wù)收入、業(yè)務(wù)成本、業(yè)務(wù)利潤(rùn)等數(shù)據(jù)。2.產(chǎn)品數(shù)據(jù)：產(chǎn)品的基本信息、特點(diǎn)、功能、銷售情況等。3.市場(chǎng)數(shù)據(jù)：市場(chǎng)份額、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手信息、行業(yè)動(dòng)態(tài)、市場(chǎng)趨勢(shì)等數(shù)據(jù)。內(nèi)部管理信息1.人力資源信息：?jiǎn)T工基本信息、績(jī)效考核、培訓(xùn)記錄、崗位變動(dòng)等。2.財(cái)務(wù)信息：財(cái)務(wù)報(bào)表、預(yù)算執(zhí)行情況、費(fèi)用支出等。3.行政辦公信息：公文流轉(zhuǎn)、會(huì)議紀(jì)要、辦公設(shè)施使用情況等。信息收集方式主動(dòng)收集1.問卷調(diào)查：針對(duì)特定業(yè)務(wù)或客戶群體設(shè)計(jì)問卷，通過線上或線下方式發(fā)放，收集相關(guān)信息。2.客戶訪談：與客戶進(jìn)行面對(duì)面交流，了解客戶需求、意見和建議，獲取一手信息。3.系統(tǒng)提?。簭奈倚鞋F(xiàn)有的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)中提取相關(guān)信息，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。4.市場(chǎng)調(diào)研：通過實(shí)地考察、行業(yè)報(bào)告、數(shù)據(jù)分析等方式，收集市場(chǎng)信息和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況。被動(dòng)收集1.客戶主動(dòng)提供：客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中主動(dòng)填寫相關(guān)表格、提供資料，或通過我行電子渠道自主上傳信息。2.外部機(jī)構(gòu)提供：與政府部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、合作伙伴等外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息交換，獲取相關(guān)信息。信息收集流程需求提出1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、管理決策等需要，明確信息收集的目的、范圍、內(nèi)容、方式、頻率等需求，并填寫《信息收集需求申請(qǐng)表》。2.《信息收集需求申請(qǐng)表》應(yīng)詳細(xì)說明信息收集的必要性、預(yù)期用途、對(duì)業(yè)務(wù)的影響等內(nèi)容，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后提交至信息管理部門。審核與評(píng)估1.信息管理部門收到《信息收集需求申請(qǐng)表》后，組織相關(guān)部門對(duì)需求進(jìn)行審核。審核內(nèi)容包括信息收集的合法性、必要性、準(zhǔn)確性、安全性等方面。2.對(duì)于涉及多個(gè)部門或?qū)θ杏兄卮笥绊懙男畔⑹占枨螅畔⒐芾聿块T應(yīng)組織專題會(huì)議進(jìn)行評(píng)估，充分聽取各部門意見，確保需求的合理性和可行性。3.經(jīng)審核評(píng)估通過的信息收集需求，由信息管理部門進(jìn)行編號(hào)登記，并納入信息收集計(jì)劃。計(jì)劃制定與實(shí)施1.信息管理部門根據(jù)審核通過的信息收集需求，制定詳細(xì)的信息收集計(jì)劃，明確信息收集的責(zé)任部門、時(shí)間節(jié)點(diǎn)、工作流程等內(nèi)容。2.責(zé)任部門按照信息收集計(jì)劃組織實(shí)施信息收集工作，嚴(yán)格按照規(guī)定的方式、方法和流程進(jìn)行操作，確保信息收集的質(zhì)量和效率。3.在信息收集過程中，責(zé)任部門應(yīng)及時(shí)記錄收集過程中的相關(guān)情況，如遇到問題或困難，應(yīng)及時(shí)向信息管理部門反饋，共同協(xié)商解決。信息整理與錄入1.責(zé)任部門對(duì)收集到的信息進(jìn)行初步整理，剔除重復(fù)、無效信息，確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。2.將整理后的信息按照規(guī)定的格式和標(biāo)準(zhǔn)錄入信息收集平臺(tái)或相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，確保信息的規(guī)范性和一致性。3.在信息錄入過程中，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的校驗(yàn)和審核，確保錄入信息與原始信息一致，避免數(shù)據(jù)錄入錯(cuò)誤。審核與存儲(chǔ)1.信息管理部門對(duì)錄入信息收集平臺(tái)或業(yè)務(wù)系統(tǒng)的信息進(jìn)行審核，重點(diǎn)審核信息的準(zhǔn)確性、完整性、合規(guī)性等方面。2.審核通過的信息按照信息分類存儲(chǔ)規(guī)則進(jìn)行存儲(chǔ)，確保信息的安全存儲(chǔ)和有效管理。對(duì)于重要信息，應(yīng)采取加密存儲(chǔ)、異地備份等安全措施。3.建立信息存儲(chǔ)索引和目錄，方便信息的查詢和檢索，提高信息利用效率。信息質(zhì)量控制數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性控制1.對(duì)信息收集人員進(jìn)行培訓(xùn)，明確信息收集的標(biāo)準(zhǔn)和要求，提高信息收集人員的業(yè)務(wù)水平和責(zé)任意識(shí)。2.在信息收集過程中，加強(qiáng)對(duì)原始信息的審核和驗(yàn)證，確保信息來源可靠。對(duì)于重要信息，可采取雙人核對(duì)、交叉驗(yàn)證等方式進(jìn)行核實(shí)。3.建立信息質(zhì)量反饋機(jī)制，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的信息不準(zhǔn)確問題，及時(shí)通知責(zé)任部門進(jìn)行更正，并跟蹤更正情況，確保信息質(zhì)量得到有效提升。數(shù)據(jù)完整性控制1.明確信息收集的范圍和內(nèi)容，確保信息收集全面覆蓋業(yè)務(wù)需求。在信息收集計(jì)劃中詳細(xì)列出所需收集的各項(xiàng)信息，避免信息遺漏。2.對(duì)信息收集過程進(jìn)行全程監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決信息收集過程中的問題，確保信息收集工作順利完成。對(duì)于因特殊原因無法收集到的信息，應(yīng)在信息收集記錄中注明原因。3.定期對(duì)信息完整性進(jìn)行檢查和評(píng)估，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)督促責(zé)任部門進(jìn)行補(bǔ)充完善，確保信息完整無缺。數(shù)據(jù)一致性控制1.制定統(tǒng)一的信息分類標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)格式規(guī)范，確保全行信息的一致性和規(guī)范性。在信息收集平臺(tái)和業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)置相應(yīng)的校驗(yàn)規(guī)則，對(duì)錄入信息進(jìn)行格式和邏輯校驗(yàn)。2.加強(qiáng)對(duì)不同部門、不同系統(tǒng)之間信息交互的管理，建立信息同步機(jī)制，確保信息在傳遞過程中的一致性。對(duì)于涉及多個(gè)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，應(yīng)進(jìn)行定期核對(duì)和比對(duì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決數(shù)據(jù)不一致問題。3.對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行定期維護(hù)和升級(jí)，確保系統(tǒng)功能的正常運(yùn)行和數(shù)據(jù)一致性的保障。在系統(tǒng)升級(jí)過程中，應(yīng)充分考慮對(duì)現(xiàn)有數(shù)據(jù)的影響，進(jìn)行必要的數(shù)據(jù)遷移和轉(zhuǎn)換，確保數(shù)據(jù)的連續(xù)性和一致性。信息安全管理安全策略制定1.根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，制定完善的信息安全策略，明確信息收集、存儲(chǔ)、傳輸、使用等環(huán)節(jié)的安全要求和措施。2.信息安全策略應(yīng)涵蓋物理安全、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、應(yīng)用安全等多個(gè)方面，確保信息系統(tǒng)和信息資源的整體安全。3.定期對(duì)信息安全策略進(jìn)行評(píng)估和修訂，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、技術(shù)變革和安全形勢(shì)的變化，及時(shí)調(diào)整和完善安全策略，確保其有效性和適應(yīng)性。安全技術(shù)措施1.采用先進(jìn)的安全技術(shù)手段，如防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)、加密技術(shù)、訪問控制技術(shù)等，保障信息收集平臺(tái)和業(yè)務(wù)系統(tǒng)的安全運(yùn)行。2.對(duì)信息收集過程中涉及的網(wǎng)絡(luò)傳輸進(jìn)行加密處理，防止信息在傳輸過程中被竊取或篡改。對(duì)重要信息進(jìn)行加密存儲(chǔ)，確保信息存儲(chǔ)的保密性。3.建立健全用戶認(rèn)證和授權(quán)機(jī)制，嚴(yán)格控制信息訪問權(quán)限，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能訪問和使用相關(guān)信息。定期對(duì)用戶權(quán)限進(jìn)行審查和調(diào)整，確保權(quán)限設(shè)置的合理性和合規(guī)性。安全管理措施1.加強(qiáng)對(duì)信息收集人員的安全培訓(xùn)，提高其安全意識(shí)和操作技能，使其熟悉信息安全管理制度和操作規(guī)程。2.建立信息安全審計(jì)機(jī)制，對(duì)信息收集、存儲(chǔ)、傳輸、使用等環(huán)節(jié)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理安全違規(guī)行為。3.制定信息安全應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工，定期組織應(yīng)急演練，確保在發(fā)生信息安全事件時(shí)能夠迅速響應(yīng)，有效處置，降低損失。信息使用與共享信息使用1.各部門應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)使用信息，確保信息使用的合法性、合規(guī)性和合理性。信息使用應(yīng)遵循“誰使用、誰負(fù)責(zé)”的原則，使用部門應(yīng)對(duì)信息使用的結(jié)果負(fù)責(zé)。2.業(yè)務(wù)部門使用信息主要用于業(yè)務(wù)決策、客戶服務(wù)、產(chǎn)品研發(fā)等方面，應(yīng)充分發(fā)揮信息的價(jià)值，提高業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)效率和服務(wù)質(zhì)量。3.信息管理部門負(fù)責(zé)對(duì)信息的使用情況進(jìn)行監(jiān)督和管理，定期統(tǒng)計(jì)信息使用頻率和效果，為信息優(yōu)化和決策提供依據(jù)。信息共享1.建立信息共享機(jī)制，明確信息共享的范圍、條件、流程和責(zé)任。在確保信息安全和合規(guī)的前提下，促進(jìn)信息在我行內(nèi)部各部門之間的共享與流通，提高信息利用效率。2.對(duì)于因業(yè)務(wù)需要確需共享的信息，信息提供部門應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行審核和授權(quán)，確保信息共享的合法性和必要性。信息共享應(yīng)簽訂共享協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。3.信息管理部門負(fù)責(zé)對(duì)信息共享情況進(jìn)行記錄和跟蹤，及時(shí)協(xié)調(diào)解決信息共享過程中出現(xiàn)的問題，保障信息共享工作的順利進(jìn)行。監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.信息管理部門定期對(duì)各部門信息收集管理工作進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括信息收集計(jì)劃執(zhí)行情況、信息質(zhì)量、信息安全管理、信息使用與共享等方面。2.內(nèi)部監(jiān)督檢查可采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查、問卷調(diào)查、數(shù)據(jù)分析等多種方式進(jìn)行。對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書，要求責(zé)任部門限期整改，并跟蹤整改落實(shí)情況。3.建立內(nèi)部監(jiān)督檢查檔案，記錄檢查過程和結(jié)果，為后續(xù)監(jiān)督檢查和工作評(píng)估提供依據(jù)。外部監(jiān)督1.積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查工作，按照監(jiān)管要求及時(shí)提供相關(guān)信息和資料，確保我行信息收集管理工作符合監(jiān)管規(guī)定。2.關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)和監(jiān)管政策變化，及時(shí)調(diào)整和完善我行信息收集管理工作，主動(dòng)適應(yīng)外部監(jiān)管要求。3.定期對(duì)我行信息收集管理工作進(jìn)行自查自糾，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，避免因違規(guī)行為引發(fā)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。培訓(xùn)與宣傳培訓(xùn)1.定期組織信息收集管理相關(guān)培訓(xùn)，提高員工對(duì)信息收集管理工作的認(rèn)識(shí)和業(yè)務(wù)水平。培訓(xùn)內(nèi)容包括信息收集管理制度、流程、方法、信息安全知識(shí)等方面。2.根據(jù)不同崗位和人員的需求，制定個(gè)性化的培訓(xùn)方案，確保培訓(xùn)的針對(duì)性和實(shí)效性。培訓(xùn)方式可采用集中授課、在線學(xué)習(xí)、案例分析、實(shí)地操作等多種形式。3.鼓勵(lì)員工積極參加外部培訓(xùn)和學(xué)習(xí)交流活動(dòng)，及時(shí)了解行業(yè)最新動(dòng)態(tài)和先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，不斷提升自身業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)。宣傳1.通過內(nèi)部刊物、宣傳欄、辦公系統(tǒng)等渠道，廣泛宣傳信息收集管理工作的重要性和相關(guān)制度、流程，提高員工的信息收集管理意識(shí)和責(zé)任感。2.制作信息收集管理宣傳手冊(cè)和指南，發(fā)放給員工，方便員工查閱和學(xué)習(xí)。宣傳手冊(cè)和指南應(yīng)內(nèi)容簡(jiǎn)潔明了、通俗易懂，涵蓋信息收集管理的各個(gè)方面。3.開展信