金庫現(xiàn)金供應管理辦法一、總則（一）目的為加強公司金庫現(xiàn)金供應管理，確?，F(xiàn)金供應的安全、及時、準確，滿足公司業(yè)務運營和客戶需求，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司所屬各金庫及涉及現(xiàn)金供應相關的業(yè)務部門和崗位。（三）基本原則1.安全第一原則確?，F(xiàn)金在運輸、存儲和供應過程中的安全，防止現(xiàn)金被盜、被搶、丟失等安全事故發(fā)生。2.準確及時原則按照業(yè)務需求準確供應現(xiàn)金，確?，F(xiàn)金供應的及時性，避免因現(xiàn)金短缺或供應不及時影響公司業(yè)務正常開展。3.合規(guī)操作原則嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融行業(yè)監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部規(guī)章制度，規(guī)范現(xiàn)金供應管理流程。二、現(xiàn)金供應管理職責分工（一）金庫管理部門1.負責金庫現(xiàn)金的日常管理，包括現(xiàn)金的收付、整點、保管等工作。2.制定金庫現(xiàn)金庫存限額，并根據(jù)業(yè)務需求和實際情況進行合理調(diào)整。3.監(jiān)控金庫現(xiàn)金庫存動態(tài)，及時向上級報告庫存異常情況。4.組織實施金庫現(xiàn)金的出入庫工作，確?，F(xiàn)金出入庫的安全和準確。（二）業(yè)務部門1.根據(jù)業(yè)務發(fā)展和客戶需求，提前向金庫管理部門提交現(xiàn)金需求計劃。2.配合金庫管理部門做好現(xiàn)金供應的相關工作，如現(xiàn)金交接、使用情況反饋等。（三）財務部門1.負責對金庫現(xiàn)金供應管理工作進行財務監(jiān)督和核算。2.根據(jù)金庫現(xiàn)金庫存情況和業(yè)務需求，合理安排資金，確保現(xiàn)金供應的資金支持。（四）安全保衛(wèi)部門1.負責金庫及現(xiàn)金運輸過程中的安全保衛(wèi)工作，制定安全保衛(wèi)制度和應急預案。2.配備必要的安全防范設備和人員，確保現(xiàn)金存儲和運輸?shù)陌踩?。三、現(xiàn)金需求計劃管理（一）需求計劃的編制1.各業(yè)務部門應根據(jù)本部門業(yè)務發(fā)展情況、客戶現(xiàn)金需求特點以及歷史現(xiàn)金使用數(shù)據(jù)，每月末編制次月現(xiàn)金需求計劃。2.現(xiàn)金需求計劃應明確現(xiàn)金的種類、數(shù)量、供應時間等詳細信息，并提交至金庫管理部門。（二）需求計劃的審核與調(diào)整1.金庫管理部門收到業(yè)務部門提交的現(xiàn)金需求計劃后，應進行認真審核。審核內(nèi)容包括計劃的合理性、準確性以及與金庫庫存和資金狀況的匹配性等。2.如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金需求計劃存在不合理或不準確的情況，金庫管理部門應及時與業(yè)務部門溝通，要求其進行調(diào)整。3.在業(yè)務開展過程中，如因特殊情況導致現(xiàn)金需求發(fā)生變化，業(yè)務部門應及時向金庫管理部門提出調(diào)整申請，經(jīng)審核批準后進行調(diào)整。四、金庫現(xiàn)金庫存管理（一）庫存限額設定1.金庫管理部門應根據(jù)公司業(yè)務規(guī)模、現(xiàn)金收付規(guī)律以及資金周轉(zhuǎn)情況，合理設定金庫現(xiàn)金庫存限額。2.庫存限額應包括日常業(yè)務周轉(zhuǎn)所需現(xiàn)金以及一定比例的應急儲備現(xiàn)金。3.庫存限額一經(jīng)確定，應嚴格執(zhí)行，如需調(diào)整，應按照規(guī)定程序進行審批。（二）庫存現(xiàn)金監(jiān)控1.金庫管理部門應建立健全金庫現(xiàn)金庫存監(jiān)控機制，實時監(jiān)控金庫現(xiàn)金庫存余額。2.每日營業(yè)終了，金庫管理人員應核對現(xiàn)金庫存實物與賬目是否相符，并編制現(xiàn)金庫存日報表。3.如發(fā)現(xiàn)庫存現(xiàn)金余額超出或低于庫存限額，應及時查找原因，并向上級報告。（三）庫存現(xiàn)金盤點1.金庫管理部門應定期對金庫現(xiàn)金進行盤點，確保賬實相符。2.盤點分為定期盤點和不定期盤點。定期盤點每月至少進行一次，不定期盤點根據(jù)實際情況隨時進行。3.盤點工作應由金庫管理部門負責人或指定專人負責組織實施，盤點過程應進行詳細記錄，并形成盤點報告。4.如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金長款或短款情況，應及時查明原因，并按照規(guī)定程序進行處理。五、現(xiàn)金出入庫管理（一）入庫管理1.現(xiàn)金入庫前，應進行嚴格的整點和檢驗，確保現(xiàn)金的真?zhèn)?、?shù)量和質(zhì)量符合要求。2.整點后的現(xiàn)金應按照規(guī)定的包裝形式進行封裝，并在封裝袋上注明現(xiàn)金種類、數(shù)量、封裝日期等信息。3.現(xiàn)金入庫時，金庫管理人員應認真核對現(xiàn)金的封裝袋標識與入庫清單是否一致，無誤后辦理入庫手續(xù)。4.入庫現(xiàn)金應按照不同種類、幣種、券別分別存放于金庫指定的位置。（二）出庫管理1.業(yè)務部門如需支取現(xiàn)金，應提前向金庫管理部門提交現(xiàn)金支取申請，注明支取現(xiàn)金的種類、數(shù)量、用途等信息。2.金庫管理部門收到現(xiàn)金支取申請后，應進行審核，審核通過后安排現(xiàn)金出庫。3.現(xiàn)金出庫時，金庫管理人員應按照現(xiàn)金支取申請的要求，準確配款，并與業(yè)務部門人員進行當面清點交接。4.交接雙方應在現(xiàn)金交接清單上簽字確認，明確責任。六、現(xiàn)金運輸管理（一）運輸方式選擇1.根據(jù)現(xiàn)金運輸?shù)慕痤~、距離、安全風險等因素，合理選擇現(xiàn)金運輸方式。2.對于金額較小、距離較近的現(xiàn)金運輸，可采用公司內(nèi)部車輛或委托專業(yè)押運公司進行；對于金額較大、距離較遠或安全風險較高的現(xiàn)金運輸，應委托具有資質(zhì)的專業(yè)押運公司進行，并采取必要的安全防范措施。（二）押運安全保障1.委托專業(yè)押運公司進行現(xiàn)金運輸時，應與其簽訂詳細的押運合同，明確雙方的權利和義務。2.押運公司應配備專業(yè)的押運人員和安全防范設備，確保現(xiàn)金運輸過程中的安全。3.押運過程中，押運人員應嚴格遵守押運操作規(guī)程，密切關注運輸途中的安全情況，如發(fā)現(xiàn)異常情況應及時采取措施并報告。（三）運輸交接管理1.現(xiàn)金運輸?shù)竭_目的地后，押運人員應與接收方進行嚴格的交接。交接內(nèi)容包括現(xiàn)金的種類、數(shù)量、封裝情況等。2.交接雙方應在現(xiàn)金運輸交接清單上簽字確認，確保交接過程的準確性和責任明確。七、現(xiàn)金收付管理（一）收款管理1.公司各營業(yè)網(wǎng)點在辦理現(xiàn)金收款業(yè)務時，應嚴格按照現(xiàn)金收款操作規(guī)程進行操作。2.收款人員應認真核對客戶交款的現(xiàn)金真?zhèn)巍?shù)量和券別，無誤后予以收款，并向客戶開具收款憑證。3.每日營業(yè)終了，收款人員應將收取的現(xiàn)金及時繳存金庫，并辦理相關繳存手續(xù)。（二）付款管理1.公司各營業(yè)網(wǎng)點在辦理現(xiàn)金付款業(yè)務時，應嚴格按照現(xiàn)金付款審批流程進行操作。2.付款人員應認真審核付款憑證的真實性、合法性和準確性，無誤后按照憑證要求進行配款和付款。3.付款時，應向客戶當面點清現(xiàn)金，并提醒客戶注意核對。八、現(xiàn)金整點與清分管理（一）整點要求1.現(xiàn)金整點應按照人民銀行規(guī)定的操作流程和質(zhì)量標準進行，確?，F(xiàn)金的整潔、完整和真?zhèn)蜗喾?.整點后的現(xiàn)金應達到“五好錢捆”標準，即點準、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章清楚。（二）清分管理1.金庫管理部門應配備必要的現(xiàn)金清分設備，對收入的現(xiàn)金進行清分處理。2.清分應按照一定比例進行全額清分，確保對外支付的現(xiàn)金無假幣。3.清分過程中發(fā)現(xiàn)的假幣應按照規(guī)定程序進行收繳和處理。九、現(xiàn)金差錯處理（一）差錯界定1.現(xiàn)金差錯是指在現(xiàn)金收付、整點、運輸、存儲等過程中發(fā)生的現(xiàn)金長款、短款、假幣等情況。2.現(xiàn)金長款是指實際現(xiàn)金庫存大于賬目記錄的現(xiàn)金金額；現(xiàn)金短款是指實際現(xiàn)金庫存小于賬目記錄的現(xiàn)金金額。（二）差錯處理流程1.發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金差錯后，相關人員應立即報告金庫管理部門負責人。2.金庫管理部門負責人應及時組織人員進行調(diào)查核實，查明差錯原因。3.對于現(xiàn)金長款，應及時查找原因，如無法查明原因，應按照規(guī)定程序進行掛賬處理，并繼續(xù)查找線索；對于現(xiàn)金短款，應根據(jù)差錯原因確定責任人員，并按照規(guī)定進行賠償處理。4.涉及假幣的現(xiàn)金差錯，應按照國家有關假幣收繳和鑒定的規(guī)定進行處理。十、監(jiān)督檢查與考核（一）監(jiān)督檢查1.公司內(nèi)部審計部門應定期對金庫現(xiàn)金供應管理工作進行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括現(xiàn)金庫存管理、出入庫管理、運輸管理、收付管理等方面。2.金庫管理部門應定期對自身現(xiàn)金供應管理工作進行自查自糾，及時發(fā)現(xiàn)和整改存在的問題。3.對于監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應及時下達整改通知書，要求責任部門限期整改，并跟蹤整改落實情況。（二）考核機制1.建立健全金庫現(xiàn)金供應管理工作考核機制，對各相關部門和崗位的工作進行量化考核。2.考核指標包括現(xiàn)金供應的準確性、及時性、安全性、合規(guī)性等方面。3.根據(jù)考核