銀保監(jiān)會憑證管理辦法總則制定目的與依據(jù)為加強(qiáng)銀保監(jiān)會各類憑證的管理，規(guī)范憑證的印制、使用、保管等流程，確保憑證的安全性、完整性和準(zhǔn)確性，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及銀保監(jiān)會的實(shí)際工作需求，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)過程中涉及的各類業(yè)務(wù)憑證，包括但不限于行政許可決定書、監(jiān)管意見書、現(xiàn)場檢查工作底稿、行政處罰決定書等紙質(zhì)和電子憑證?；驹瓌t憑證管理應(yīng)遵循依法合規(guī)、安全保密、便捷高效、全程留痕的原則。確保憑證的管理活動符合法律法規(guī)要求，防止信息泄露，提高工作效率，同時(shí)對憑證的流轉(zhuǎn)和使用進(jìn)行詳細(xì)記錄，以便追溯和監(jiān)督。憑證印制管理印制計(jì)劃各部門應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求，提前制定憑證印制計(jì)劃。印制計(jì)劃應(yīng)明確憑證種類、格式、數(shù)量、印制時(shí)間等內(nèi)容，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核后報(bào)辦公廳備案。辦公廳匯總各部門印制計(jì)劃，結(jié)合庫存情況，統(tǒng)一編制年度憑證印制總計(jì)劃。印制資質(zhì)銀保監(jiān)會應(yīng)選擇具有良好信譽(yù)和資質(zhì)的印刷企業(yè)承擔(dān)憑證印制工作。印刷企業(yè)應(yīng)具備合法的經(jīng)營資質(zhì)，具備先進(jìn)的印刷設(shè)備和技術(shù)，能夠保證憑證的印制質(zhì)量和安全。與印刷企業(yè)簽訂的印制合同應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括印制質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、保密責(zé)任、交貨時(shí)間等條款。格式與內(nèi)容憑證的格式和內(nèi)容應(yīng)符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。憑證應(yīng)包含必要的信息，如發(fā)文機(jī)關(guān)、文號、日期、業(yè)務(wù)內(nèi)容、當(dāng)事人信息等，確保憑證能夠準(zhǔn)確反映業(yè)務(wù)事項(xiàng)。憑證格式應(yīng)保持相對穩(wěn)定，如需調(diào)整，應(yīng)按照規(guī)定程序進(jìn)行審批。印制過程監(jiān)督在憑證印制過程中，銀保監(jiān)會應(yīng)安排專人或委托相關(guān)部門對印刷企業(yè)進(jìn)行監(jiān)督。監(jiān)督內(nèi)容包括印刷質(zhì)量、進(jìn)度、保密措施執(zhí)行情況等。如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)要求印刷企業(yè)整改，確保印制工作符合要求。憑證使用管理使用流程1.申請：業(yè)務(wù)部門根據(jù)工作需要，填寫憑證使用申請表，詳細(xì)說明使用憑證的種類、數(shù)量、用途、涉及業(yè)務(wù)事項(xiàng)等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審批。2.審核：憑證管理部門對申請表進(jìn)行審核，重點(diǎn)審核申請內(nèi)容是否符合規(guī)定、憑證數(shù)量是否合理等。審核通過后，在申請表上簽字蓋章。3.領(lǐng)?。荷暾埲藨{審核通過的申請表到憑證管理部門領(lǐng)取憑證。憑證管理部門應(yīng)按照申請表上的數(shù)量發(fā)放憑證，并做好發(fā)放記錄，包括領(lǐng)取時(shí)間、領(lǐng)取人、憑證種類和數(shù)量等。4.使用：申請人應(yīng)按照規(guī)定的用途和格式正確使用憑證。填寫憑證時(shí)應(yīng)字跡清晰、內(nèi)容完整、準(zhǔn)確無誤，不得擅自涂改、偽造憑證。5.作廢：對于因填寫錯誤、業(yè)務(wù)變更等原因不再使用的憑證，應(yīng)及時(shí)交回憑證管理部門。憑證管理部門對作廢憑證進(jìn)行登記、封存，并定期銷毀。使用規(guī)范1.憑證應(yīng)按照編號順序使用，不得跳號、重號。2.嚴(yán)禁將憑證轉(zhuǎn)借他人使用，嚴(yán)禁使用虛假憑證辦理業(yè)務(wù)。3.憑證上的簽字、蓋章應(yīng)齊全、清晰，符合規(guī)定要求。4.電子憑證應(yīng)采用安全可靠的存儲和傳輸方式，確保數(shù)據(jù)的完整性和保密性。憑證保管管理保管場所憑證應(yīng)存放在安全、保密的場所，配備必要的防火、防盜、防潮、防蟲等設(shè)施。憑證保管場所應(yīng)實(shí)行專人管理，限制無關(guān)人員進(jìn)入。保管期限不同類型的憑證應(yīng)按照規(guī)定的保管期限進(jìn)行保管。一般情況下，行政許可決定書、監(jiān)管意見書等重要憑證保管期限為[X]年，現(xiàn)場檢查工作底稿、行政處罰決定書等保管期限為[X]年。保管期限自憑證制作完成之日起計(jì)算。保管方式1.紙質(zhì)憑證：應(yīng)分類存放，建立憑證檔案，按照編號順序排列，并編制目錄索引，便于查找和查閱。2.電子憑證：應(yīng)進(jìn)行備份存儲，采用安全的存儲介質(zhì)和存儲方式，如光盤、硬盤等。同時(shí)，應(yīng)建立電子憑證的索引和檢索系統(tǒng)，方便快速查詢。定期盤點(diǎn)憑證管理部門應(yīng)定期對憑證進(jìn)行盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。盤點(diǎn)工作應(yīng)至少每年進(jìn)行一次，盤點(diǎn)結(jié)果應(yīng)形成報(bào)告，如發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符，應(yīng)及時(shí)查明原因并進(jìn)行處理。憑證銷毀管理銷毀條件憑證保管期滿，且已履行相關(guān)審批手續(xù)后，方可進(jìn)行銷毀。對于涉及國家秘密、商業(yè)秘密等重要信息的憑證，應(yīng)按照國家有關(guān)保密規(guī)定進(jìn)行銷毀。銷毀程序1.申請：憑證管理部門填寫憑證銷毀申請表，詳細(xì)說明擬銷毀憑證的種類、數(shù)量、保管期限、銷毀原因等信息，并附上相關(guān)證明材料，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核后報(bào)辦公廳審批。2.審批：辦公廳對申請表進(jìn)行審核，必要時(shí)征求相關(guān)業(yè)務(wù)部門意見。審核通過后，報(bào)銀保監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)審批。3.銷毀：經(jīng)批準(zhǔn)后，憑證管理部門應(yīng)選擇具有資質(zhì)的銷毀機(jī)構(gòu)進(jìn)行憑證銷毀。銷毀過程應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)督，確保憑證被徹底銷毀。銷毀完成后，銷毀機(jī)構(gòu)應(yīng)出具銷毀證明，憑證管理部門將銷毀證明歸檔保存。銷毀記錄憑證管理部門應(yīng)對憑證銷毀過程進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括銷毀時(shí)間、地點(diǎn)、銷毀機(jī)構(gòu)、銷毀憑證種類和數(shù)量等信息。銷毀記錄應(yīng)保存[X]年，以備查閱。監(jiān)督檢查內(nèi)部監(jiān)督銀保監(jiān)會內(nèi)部審計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察等部門應(yīng)定期對憑證管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。檢查內(nèi)容包括憑證管理制度執(zhí)行情況、印制質(zhì)量、使用規(guī)范、保管安全等方面。對于發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書，要求責(zé)任部門限期整改。外部監(jiān)督接受上級監(jiān)管部門、審計(jì)機(jī)關(guān)等外部機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查。對于外部監(jiān)督檢查提出的意見和建議，應(yīng)認(rèn)真研究，積極整改，并及時(shí)反饋整改情況。責(zé)任追究違規(guī)行為界定在憑證管理過程中，如有下列行為之一的，視為違規(guī)行為：1.未按規(guī)定程序印制、使用、保管、銷毀憑證的；2.擅自涂改、偽造憑證的；3.轉(zhuǎn)借憑證或使用虛假憑證辦理業(yè)務(wù)的；4.因保管不善導(dǎo)致憑證丟失、損壞或信息泄露的；5.其他違反憑證管理規(guī)定的行為。責(zé)任追究措施對于違規(guī)行為，應(yīng)視情節(jié)輕重，對相關(guān)責(zé)任人給予批評教育、警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等處分。構(gòu)成犯罪的，依法移送司