預(yù)留銀行簽章管理辦法一、總則（一）目的為了加強(qiáng)公司預(yù)留銀行簽章的管理，規(guī)范預(yù)留銀行簽章的使用行為，保障公司資金安全，維護(hù)公司合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，結(jié)合本公司實(shí)際情況，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司在銀行開(kāi)立的各類(lèi)結(jié)算賬戶(hù)預(yù)留銀行簽章的管理，包括但不限于基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)。（三）基本原則1.合法性原則：預(yù)留銀行簽章的管理必須符合國(guó)家法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)管要求。2.安全性原則：確保預(yù)留銀行簽章的安全保管和正確使用，防止簽章被盜用、冒用等風(fēng)險(xiǎn)。3.規(guī)范性原則：嚴(yán)格規(guī)范預(yù)留銀行簽章的申請(qǐng)、變更、掛失、解掛、注銷(xiāo)等操作流程。4.責(zé)任明確原則：明確各部門(mén)及相關(guān)人員在預(yù)留銀行簽章管理中的職責(zé)，做到責(zé)任到人。二、預(yù)留銀行簽章的定義與構(gòu)成（一）定義預(yù)留銀行簽章是指公司在銀行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，預(yù)先留存的用于辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的印鑒，包括單位公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章和法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)代理人的簽名或者蓋章。（二）構(gòu)成1.公章：公司經(jīng)登記機(jī)關(guān)依法登記并備案的具有法律效力的印章。2.財(cái)務(wù)專(zhuān)用章：公司用于財(cái)務(wù)核算、資金收付等財(cái)務(wù)事項(xiàng)的專(zhuān)用印章。3.法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)代理人的簽名或者蓋章：代表公司行使支付結(jié)算權(quán)利的個(gè)人簽章。三、職責(zé)分工（一）財(cái)務(wù)部門(mén)1.負(fù)責(zé)預(yù)留銀行簽章的日常管理工作，包括保管、使用、審核等。2.按照本辦法規(guī)定的流程辦理預(yù)留銀行簽章的申請(qǐng)、變更、掛失、解掛、注銷(xiāo)等手續(xù)。3.定期對(duì)預(yù)留銀行簽章的使用情況進(jìn)行核對(duì)和檢查，確保資金支付的準(zhǔn)確性和安全性。4.配合銀行及其他相關(guān)部門(mén)的監(jiān)督檢查工作，提供必要的資料和信息。（二）行政部門(mén)1.負(fù)責(zé)公司公章的刻制、備案、保管和使用管理工作。2.按照公司規(guī)定的審批程序，審核并開(kāi)具公章使用介紹信等相關(guān)文件。3.對(duì)公章的使用情況進(jìn)行登記和統(tǒng)計(jì)，定期向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。4.協(xié)助財(cái)務(wù)部門(mén)做好預(yù)留銀行簽章中公章部分的管理工作，配合辦理相關(guān)手續(xù)。（三）法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）1.負(fù)責(zé)對(duì)預(yù)留銀行簽章的管理工作進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。2.審批預(yù)留銀行簽章的申請(qǐng)、變更、掛失、解掛、注銷(xiāo)等重要事項(xiàng)。3.對(duì)因預(yù)留銀行簽章管理不善導(dǎo)致的公司資金損失或其他風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（四）授權(quán)代理人1.在法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）授權(quán)范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)預(yù)留銀行簽章的具體使用和操作。2.嚴(yán)格按照授權(quán)內(nèi)容和本辦法規(guī)定使用預(yù)留銀行簽章，確保資金支付的合規(guī)性和準(zhǔn)確性。3.對(duì)預(yù)留銀行簽章的使用情況負(fù)責(zé)，及時(shí)向財(cái)務(wù)部門(mén)和法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）報(bào)告異常情況。四、預(yù)留銀行簽章的申請(qǐng)與啟用（一）申請(qǐng)1.公司因業(yè)務(wù)需要在銀行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，由財(cái)務(wù)部門(mén)根據(jù)銀行要求填寫(xiě)《預(yù)留銀行簽章申請(qǐng)表》，詳細(xì)注明賬戶(hù)名稱(chēng)、賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)銀行、預(yù)留簽章的種類(lèi)及內(nèi)容等信息。2.《預(yù)留銀行簽章申請(qǐng)表》需經(jīng)財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）審批。3.法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）審批通過(guò)后，財(cái)務(wù)部門(mén)將申請(qǐng)表提交至銀行辦理預(yù)留銀行簽章手續(xù)。（二）啟用1.預(yù)留銀行簽章經(jīng)銀行審核通過(guò)并預(yù)留成功后，財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)及時(shí)與銀行核對(duì)預(yù)留簽章信息，確保準(zhǔn)確無(wú)誤。2.預(yù)留銀行簽章自銀行確認(rèn)預(yù)留成功之日起正式啟用。啟用后，公司應(yīng)嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定使用預(yù)留銀行簽章辦理各類(lèi)支付結(jié)算業(yè)務(wù)。五、預(yù)留銀行簽章的保管（一）保管方式1.預(yù)留銀行簽章應(yīng)分別由不同人員保管，其中公章由行政部門(mén)指定專(zhuān)人保管，財(cái)務(wù)專(zhuān)用章和法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)代理人的簽名或者蓋章由財(cái)務(wù)部門(mén)指定專(zhuān)人保管。2.保管人員應(yīng)妥善保管預(yù)留銀行簽章，確保簽章存放安全，防止被盜、遺失或損壞。（二）保管要求1.預(yù)留銀行簽章應(yīng)存放在保險(xiǎn)柜等安全設(shè)施內(nèi)，實(shí)行雙人保管、雙鎖控制，開(kāi)啟保險(xiǎn)柜時(shí)必須同時(shí)由兩名保管人員在場(chǎng)。2.保管人員不得擅自將預(yù)留銀行簽章帶出公司或交予他人使用，確因工作需要必須帶出公司的，應(yīng)經(jīng)財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人和法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）批準(zhǔn)，并辦理相關(guān)登記手續(xù)，使用完畢后及時(shí)歸還。3.保管人員應(yīng)定期對(duì)預(yù)留銀行簽章進(jìn)行檢查，如發(fā)現(xiàn)簽章有損壞、遺失等情況，應(yīng)立即報(bào)告財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人，并按照本辦法規(guī)定辦理掛失、更換等手續(xù)。六、預(yù)留銀行簽章的使用（一）使用范圍預(yù)留銀行簽章僅用于公司在銀行辦理各類(lèi)支付結(jié)算業(yè)務(wù)，包括但不限于支票、匯票、本票、匯兌、委托收款、托收承付等。（二）使用流程1.公司辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，由業(yè)務(wù)部門(mén)填寫(xiě)相關(guān)支付憑證，并在憑證上加蓋預(yù)留銀行簽章。2.加蓋預(yù)留銀行簽章的支付憑證應(yīng)先提交至財(cái)務(wù)部門(mén)進(jìn)行審核。財(cái)務(wù)部門(mén)審核人員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)支付憑證的真實(shí)性、合法性、完整性以及與預(yù)留銀行簽章的一致性，審核無(wú)誤后簽字確認(rèn)。3.經(jīng)財(cái)務(wù)部門(mén)審核通過(guò)的支付憑證，由財(cái)務(wù)部門(mén)保管人員按照規(guī)定的保管方式和使用要求加蓋預(yù)留銀行簽章。4.加蓋預(yù)留銀行簽章后的支付憑證交予業(yè)務(wù)部門(mén)或其他相關(guān)人員辦理后續(xù)支付手續(xù)。（三）使用限制1.預(yù)留銀行簽章不得用于與公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的事項(xiàng)，嚴(yán)禁出租、出借、轉(zhuǎn)讓預(yù)留銀行簽章。2.未經(jīng)法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）書(shū)面授權(quán)，任何人不得擅自使用預(yù)留銀行簽章辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。3.嚴(yán)禁在空白的支付憑證上加蓋預(yù)留銀行簽章。如因特殊情況需要開(kāi)具空白支票等支付憑證的，必須經(jīng)法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）批準(zhǔn)，并在支票等憑證上注明用途、限額等信息，同時(shí)嚴(yán)格控制空白憑證的領(lǐng)用和使用情況。七、預(yù)留銀行簽章的變更（一）變更情形1.公司名稱(chēng)、法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）、地址等信息發(fā)生變更。2.預(yù)留銀行簽章的種類(lèi)、樣式、內(nèi)容等發(fā)生變更。3.其他需要變更預(yù)留銀行簽章的情形。（二）變更流程1.公司因上述原因需要變更預(yù)留銀行簽章時(shí)，由財(cái)務(wù)部門(mén)填寫(xiě)《預(yù)留銀行簽章變更申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明變更原因及變更后的預(yù)留簽章信息。2.《預(yù)留銀行簽章變更申請(qǐng)表》需經(jīng)財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）審批。3.法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）審批通過(guò)后，財(cái)務(wù)部門(mén)將申請(qǐng)表提交至銀行辦理預(yù)留銀行簽章變更手續(xù)。4.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)及時(shí)與銀行核對(duì)變更后的預(yù)留簽章信息，確保準(zhǔn)確無(wú)誤。變更后的預(yù)留銀行簽章自銀行確認(rèn)變更成功之日起正式生效。八、預(yù)留銀行簽章的掛失與解掛（一）掛失1.如發(fā)現(xiàn)預(yù)留銀行簽章被盜、遺失或可能存在被盜用、冒用等風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，保管人員應(yīng)立即向財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人報(bào)告，并填寫(xiě)《預(yù)留銀行簽章掛失申請(qǐng)表》。2.《預(yù)留銀行簽章掛失申請(qǐng)表》需詳細(xì)注明掛失原因、掛失簽章的種類(lèi)及內(nèi)容等信息，并經(jīng)財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）審批。3.法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）審批通過(guò)后，財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)及時(shí)將掛失申請(qǐng)?zhí)峤恢零y行辦理掛失手續(xù)。同時(shí)，財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)采取必要的措施，如暫停相關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)、加強(qiáng)賬戶(hù)監(jiān)控等，以防止資金損失。（二）解掛1.如預(yù)留銀行簽章掛失后找回或風(fēng)險(xiǎn)已消除，需要辦理解掛手續(xù)時(shí)，由保管人員填寫(xiě)《預(yù)留銀行簽章解掛申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明解掛原因及相關(guān)情況。2.《預(yù)留銀行簽章解掛申請(qǐng)表》需經(jīng)財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）審批。3.法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）審批通過(guò)后，財(cái)務(wù)部門(mén)將申請(qǐng)表提交至銀行辦理解掛手續(xù)。解掛后的預(yù)留銀行簽章恢復(fù)正常使用。九、預(yù)留銀行簽章的注銷(xiāo)（一）注銷(xiāo)情形1.公司注銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)。2.因其他原因不再需要使用預(yù)留銀行簽章。（二）注銷(xiāo)流程1.公司需要注銷(xiāo)預(yù)留銀行簽章時(shí)，由財(cái)務(wù)部門(mén)填寫(xiě)《預(yù)留銀行簽章注銷(xiāo)申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明注銷(xiāo)原因及相關(guān)情況。2.《預(yù)留銀行簽章注銷(xiāo)申請(qǐng)表》需經(jīng)財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）審批。3.法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）審批通過(guò)后，財(cái)務(wù)部門(mén)將申請(qǐng)表提交至銀行辦理預(yù)留銀行簽章注銷(xiāo)手續(xù)。4.銀行辦理完預(yù)留銀行簽章注銷(xiāo)手續(xù)后，財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)及時(shí)將相關(guān)情況進(jìn)行記錄和存檔，并對(duì)涉及預(yù)留銀行簽章的各類(lèi)文件、資料進(jìn)行妥善保管或銷(xiāo)毀。十、監(jiān)督檢查與責(zé)任追究（一）監(jiān)督檢查1.公司應(yīng)定期對(duì)預(yù)留銀行簽章的管理情況進(jìn)行內(nèi)部檢查，檢查內(nèi)容包括預(yù)留銀行簽章的保管、使用、變更、掛失、解掛、注銷(xiāo)等環(huán)節(jié)是否符合本辦法規(guī)定。2.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)每月對(duì)預(yù)留銀行簽章的使用情況進(jìn)行核對(duì)和檢查，確保支付憑證與預(yù)留銀行簽章的一致性和合規(guī)性。3.公司審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)預(yù)留銀行簽章的管理情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）責(zé)任追究1.對(duì)于違反本辦法規(guī)定，導(dǎo)致預(yù)留銀行簽章被盜用、冒用、遺失或其他風(fēng)險(xiǎn)，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良影響的，將依法追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。2.責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括但不限于賠償公司經(jīng)濟(jì)損失、給予行政處分、